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郵政銀行的理財保險范文第1篇

“支付通”產品是通過專用電話終端為客戶提供各項自助金融服務的新型業務，它將電話銀行、網上銀行和自助銀行的多種功能整合在一起，使客戶通過一個平臺實現多種金融理財功能。該業務主要為客戶提供“業務”、“自助查詢”、“自助理財”和“自助轉賬”4類金融理財服務，具有方便安全，功能全面、操作簡單、可視性強和費用低廉等特點。

該業務目前主要針對交通銀行的優質客戶進行推廣，包括優質個貸客戶群體、優質企業客戶群體和沃德客戶群體。

匯豐新型全能支行在上海開張

5月30日，香港上海匯豐銀行有限公司在上海開設一家新型的全能支行――匯豐上海嘉麒大廈支行。

該支行位于虹橋經濟技術開發區，是匯豐在上海的第5個網點。首層為卓越理財客戶提供個人財富管理專屬銀行服務，服務范圍包括對本地居民的外幣服務和外匯投資理財產品．以及對外籍和港澳臺人士的人民幣和外幣服務。二層為工商業務客戶提供企業貸款、咨詢、貿易融資等全面的外幣和人民幣銀行服務。

支行設有網上銀行專區和免費電話服務。行址設有自動柜員機(ATM)，提供24小時自助銀行服務。

匯豐任命中國區個人金融理財業務總監

香港上海匯豐銀行有限公司宣布委任霍靄玲為中國區個人金融理財業務總監，2006年6月12日起生效。

霍靄玲由香港調往上海，全面負責匯豐在中國內地市場的個人金融業務，并直接向匯豐中國業務總裁翁富澤報告。現任中國區個人金融理財業務總監楊榮將調回香港，出任匯豐旗下的恒生銀行中國個人金融業務及財富管理總監。

新華資產管理股份有限公司在京開業

6月6日，新華資產管理股份有限公司在北京長安街新華保險大廈正式掛牌成立。新華人壽保險股份有限公司董事長，新華資產管理股份有限公司董事長關國亮在開業慶典上說，新華保險公司在2005年10月12日獲得中國保監會批準，正式啟動了資產管理公司籌備工作，經歷了與壽險公司同步成長的瓜熟蒂落的過程。1996年壽險公司成立以來，投資業務由公司財務部下的一個處發展成獨立的金融投資部，到2003年轉變為投資管理中心，模擬獨立法人運作，再到2005年完全模擬資產管理公司運營。

新華資產管理公司的發展壯大，是新華人壽保險股份有限公司做大做強，實施集團化戰略的重要一環。

民生銀行發行2006世界杯萬事達信用卡

從現在開始到9月30日，民生2006FIFA世界杯萬事達信用卡正在熱力發行中。

民生2006FIFA世界杯萬事達信用卡以2006德國世界杯會徽為卡片的主要設計，3個顏色各異的熱情笑臉圍繞著大力神杯，橙色體現足球激情與動感，藍色代表通過足球廣交天下友，綠色體現綠茵場上誘人魅力。

在該卡發行期間辦理，可獲得免首年年費、贈送足球炫彩鼠標，足球主題T恤等優惠。刷卡達到一定數額，還可獲贈上萬點積分。

新華保險推出“成長陽光少兒兩全保險(分紅型)”

六一國際兒童節之際，新華人壽保險股份有限公司在全國34家分公司推出了一款針對少兒的儲蓄型教育金險種――“成長陽光少兒兩全保險(分紅型)”。

該產品的投保年齡為出生滿30天～16周歲，保險期間至28周歲。父母為孩子投保后，保險公司將在被保險人18～28周歲的不同時期，給付3倍的生存保險金，同時有身故保障：18～21周歲，領取每年有效保額20％的大學教育金；22周歲時，領取有效保額60％的深造金；25周歲時，領取有效保額80％的創業金；28周歲時，領取有效保額80％＋終了紅利的婚嫁金，此外，若被保險人在18周歲前身故，將獲得已交保險費＋累積年度紅利保額現金價值+終了紅利的身故保險金；若被保險人在18周歲至保險期滿時身故，將獲得3倍有效保額+終了紅利。在保險交費期間，若投保人(被保險人父母之一)不幸身故或全殘，將豁免以后應交保險費。

金融展籌備工作緊鑼密鼓

2006中國國際金融(銀行)技術暨設備展覽會將于9月17日～20日在北京展覽館隆重舉行。2006年金融展分為技術設備展示和金融(銀行)商品展示兩部分。目前，金融展各項前期準備工作正在緊張有序地進行。

一方面，2006金融展將匯集包括信息系統，金融機具、機房、安全設施在內的所有銀行業技術裝備，非常有利于金融采購人員對產品的集中認識和學習：另一方面，2006金融展將進一步加大我國金融行業服務業務和產品的展示，各大金融機構將會帶來其特色理財產品、最新的服務理念，為公眾提供科學、理智的理財觀念和生活方式。

同時，還將在展會期間舉辦金融發展論壇、技術交流等系列主題活動。屆時，將有多名金融專家、經濟學家和企業家等針對國內外熱點金融話題，宣講觀點和思路。

2006金融展共設層位700多個。金融服務展示區，中國人民銀行、中國人民銀行清算總中心、中國外匯交易中心、中國銀聯、國家開發銀行。中國銀行、中信銀行、中國光大銀行，華夏銀行等國內的各大金融機構已大面積預定了層位。截至目前，預定報名參展企業100多家，

友邦北京第四屆高峰競賽頒獎典禮完美落幕

6月20日，友邦保險北京分公司在北京音樂廳舉行盛大頒獎典禮，表彰在剛剛結束的“友邦北京第四屆高峰競賽“活動中業績優秀的保險營銷員。此次高峰會議共有241名保險營銷員入圍，其中52名杰出保險營銷員分獲會長、副會長及意外險組、個人組、主任組、襄理組、業務經理組十大巨星獎等。

中英人壽推出新品之一――“金荔枝”萬能型理財計劃

近期股市、基金的上揚帶動了整體投資環境的好轉，很多人都躍躍欲試準備進入股市、基金博弈一把，但又顧慮投資風險而不敢貿然行動。面對這種市場形勢，中英人壽適時推出了又一款萬能型理財計劃――“金荔枝”。

該產品在賬戶建立之初收取9％的初始費，但從第3年開始一次性先獎勵客戶賬戶價值的3％，從第4年開始，每年給付持續獎勵一直到第10年，總累計給付客戶賬戶價值的9％。該產品的投資收益與市場投資環境密切相關，每月公布結算利率，日日復利計患，前5年最低保證年收益2．5％。該產品還具有保障功能，提供給客戶3倍的公共交通意外身故保障，保障期限長至70歲。該產品特設3年內每年15％額度的免費提取權，3年后全額或部分提取都不再收取任何費用，同時還可以選擇保單借款。

該產品近期將陸續在北京、四川、廣東、福建、山東的合作銀行柜臺上市銷售。

渣打銀行在津全面啟動個人銀行業務

6月21日，渣打銀行在天津設立優先理財中心，全面啟動個人銀行業務；另外，為了更好地服務客戶，天津分行也擴

大了營業面積。

擴大營業面積后的渣打銀行天津分行．將為中外企業和外籍人士提供全面的外匯和人民幣服務。個人銀行方面，設于天津分行內的優先理財中心，將為個人客戶帶來全新的理財理念及量身定制的產品和投資方案。

渣打銀行同時還將財富管理領域具國際先進標準的“全面理財方案”引進天津市場。這一特色服務的基本框架是“規劃――構建――保障”；渣打銀行將根據客戶的不同個人特質、風險傾向和投資期限，幫助客戶深入認知個人財務狀況，把握其處境與投資機會，繼而幫助客戶分析不同投資組合的風險和預期收益并了解產品適應性。由客戶最終決定其資產組合配置比率。

招商基金推出債券型基金

6月6日～7月6日，招商基金推出旗下第七只開放式基金――招商安本增利基金。該基金為債券型基金，具有流動性好、低風險、收益穩健等特點，適合廣大低風險客戶的需求。

該基金以追求絕對收益為目標，設定了3年期銀行定期存款稅后利率加20個基點為業績比較基準。作為一只增強型的債券基金，該基金80％以上資產配置在固定收益類品種，包括貨幣市場工具和債券類產品，以保障本金的相對安全；同時運用不超過20％的資產投資于股票等權益類品種。

隨著IPO的重啟，基金管理人將通過全面深入地把握上市公司基本面，結合市場估值水平和股市投資環境，積極參與詢價與配售，有效識別并防范風險，獲取較好收益而當市場出現明顯的投資機會，或行業以及個股的投資價值被明顯低估時，也將直接參與二級市場投資，爭取獲得超額收益。此外，該基金的認購費。申購費。贖回費均為0，僅收取每年0．3％銷售服務費。

中英人壽推出新品之二――“金品人生”養老保險

日前，中英人壽推出一款集退休生活金、身故或全殘保險金、生命關爰提前給付保險金于一體的養老保險產品――“金品人生”。

除投保范圍廣泛、繳費靈活，儲蓄性強的特點外，該產品還具有免體檢、除外責任少等對客戶具有吸引力的特點。該款產品能為客戶提供長達20年的高額退休生活金給付，較好地滿足客戶養老的需求。在退休生活金領取方式上，客戶可以根據自己的需要選擇年領或月領。

與所有中英人壽其他產品一樣，投保“金品人生”的客戶也將獲得中英人壽提供的sos海外電話救援增值服務，在出國公干或旅游時，獲得包括醫療咨詢、行李丟失援助、護照丟失援助、緊急口訊遞送等多項醫療、旅行援助服務。

友邦保險關注孩子心靈的成長

6月3日下午，友邦保險北京分公司請來了團中央《知心姐姐》雜志心理健康教育全國巡回報告團的孫遜老師。在公司的培訓中心為其客戶組織了一場主題為“關注孩子心靈的成長”的兒童心理健康教育講座。為客戶傳播最新的家庭教育觀念，提醒家長孩子心靈的成長和身體的成長一樣需要均衡的營養，進而呼吁家長關注孩子心靈的成長。

中宏保險進駐山東獲準籌建濟南分公司

近日，中宏人壽保險有限公司獲得中國保監會批準籌建濟南分公司，得以進駐山東開展業務，這標志著其在華東地區的業務發展更進一步。目前，中宏濟南分公司的各項籌備工作正在有序開展，并預計將于今年第四季度開業。

山東是我國東部沿海經濟大省，其省會城市濟南是我國九大金融區之一，金融機構門類齊全，運營良好，保險業平穩發展。“濟南市經濟迅速發展，過去五年的cDP增長率大大地超過了中國平均水平”，中宏保險總裁林重文先生表示，“在山東省開展業務是中宏保險業務發展的良好契機，中宏保險將致力于以專業和誠信建筑品牌。”

長城保險推出“愛相隨”少兒年金保險

5月25日，保險推出“愛相隨”少兒年金保險。據長城保險專門負責個險營銷的總經理助理馬云蛟介紹，這款產品之所以取名“愛相隨”，就在于父母在購買了該產品之后，解決了孩子一生中所有的重大資金需求，使全家三代都可以充分享受到該產品帶來的收益，讓“愛”代代“相隨”。

該產品具有3大特色

1.自由返還DIY

與傳統的少兒教育金保險．創業金保險相比，“愛相隨”的創新之處在于返還時間的非固定性。從投保后的第2年開始，長城保險就向投保人以保額296的比例返還，一直返還到投保人小孩87歲。如果投保人暫時不需要這筆錢，可以留存于長城保險的“生存保險金累積賬戶”，并按該公司確定的生存保險金累積利率以日復利方式累積生息，在本主險合同終止或生存保險金受益人申請時給付。

2．不低于同期定期存款利率

長城保險在該產品條款中做出承諾：“每筆生存保險金在生存保險金累積賬戶中累積每滿1年，累積利率不低于同期中國人民銀行公布的1年期定期存款利率。”長城保險總精算師劉占國介紹說，此款產品不但在利率上有保底，而且在計息方式上采取日復利的形式。

3．滿期領回全部保額

該產品規定“被保險人生存至88周歲的保險單周年日，按保險單載明的保險金額向滿期保險金受益人給付‘滿期保險金’”。

中美大都會人壽推出史努比涂色活動

為了豐富小朋友們的暑期生活，并慶祝國家郵政局發行以中美大都會人壽形象大使――卡通人物史努比為主題的郵票，中美大都會人壽近期推出了史努比涂色活動。

涂畫紙會通過中美大都會人壽的多種銷售渠道發送，欲參加者也可以登錄中美大都會人壽的網站免費下載(WWW．metilfe，com．cn)。中美大都會人壽準備了精美的史努比禮物和免費的意外傷害保險送給參加者和參加者的家長。同時，優秀的作品還將登上公司的網站。中美大都會人壽希望借此機會，小朋友們可以選擇心目中最美麗的顏色，來繪制可愛的史努比。

作為美國大都會的形象大使，從1985年起至今，史努比已和美國大都會有著長達21年的合作。中美大都會人壽自2004年成立以來，就將史努比作為公司品牌宣傳的形象大使。

中國人保健康首推長期護理保險

6月15日，國內第一家專業的健康保險公司――中國人民健康保險股份有限公司宣布，在全國范圍內推出“全無憂長期護理個人健康保險”，這是首個全國性的具有全面保障功能的長期護理保險。

據中國人保健康產品開發部總經理曾卓介紹，該產品具有3大特色：專門為喪失日常生活能力(洗澡、穿衣，如廁、室內活動，控制大小便、吃飯)的客戶提供長期護理保障；可以根據被保險人不同年齡階段的實際保障需求，為客戶提供長期護理、老年護理、癌癥、老年疾病、身故等全方位、多層次的綜合保障；為客戶提供專業健康管理服務。

該產品的具體保障內容包括：在60周歲以前，如果被保險人喪失了獨立生活自理能力，將得到8％保額的長期護理保險金，用以支付各年的護理費用支出，并豁免今后的各期保險費；如果被保險人年滿60周歲，但尚未達到領取長期護理保險金條件，可從60周歲當年起每年按保額的

8％領取老年護理保險金．滿足被保險人年老后對老年護理和高額醫療費用保障需求；此外，保險期間內，如被保險人罹患癌癥或約定的五項老年疾病(急性心肌梗死、中風、嚴重老年性癡呆、慢性呼吸功能衰竭。帕金森氏病)之一，更可得到最高2倍保額的一次性現金給付。如果被保險人不幸身故時，其指定的受益人還可獲得最高2倍保額的身故保險金。

該產品的投保年齡為18～59周歲，交費方式有躉交5年、10年、20年多種選擇。

友邦保險獲得中國保險監督管理委員會批復經營團體保險業務

5月26日，美國友邦保險有限公司正式獲得中國保險監督管理委員會的批復，允許其通過該公司在國內的分支機構經營團體保險業務。

友邦保險取得該批復，意味著可以通過簽發一份團體保險合同涵蓋一系列保險產品，包括團體人壽保險，團體意外傷害及健康保險，團體醫療保險和團體年金保險。該團體保險合同可以為5人或以上的特定團體成員提供保障，適用于企業為其員工及其家人購買保險。

光大永明人壽新推純保障型銀行保險

5月29日，光大永明人壽推出了純保障型銀行保險產品――金保無憂健康保障計劃。該產品以回歸保險真諦為理念在注重投資功能的基礎上更加關注健康保障。

該產品包含3個計劃，能滿足不同人群需求：

客戶投保該產品，可在享受身故，高殘、重疾、手術住院4大保障的同時，每年只要在銀行柜臺上繳納保費，即可獲得固定的收益；合同滿期，客戶可領取高于所交全部保險費的生存保險金。該產品能提供28種重大疾病保障，其中計劃A還特別提供了“手術住院每日給付”以備不時之需。另外。該產品還具有投保方便，保障周到的特色，從客戶簽字并且賬戶中存入首期保費的當天零時起就可獲得保障。

金盛保險首創4款“標準套餐”

6月1日，金盛保險推出4款特點鮮明、針對不同群體的“標準套餐”，涵蓋人壽、醫療和儲蓄投資等全面保險需求。

金盛保險稱，這4款套餐的核心理念是為客戶打造穩固的三角形周全保障，即用儲蓄型壽險，疾病保險和人壽保障幫助客戶抵御老、病、死這3大人生風險。根據客戶的年齡。收入、家庭情況等不斷變化的因素，這個三角形也可以適時靈活地調整邊長，調整在這3類保險保障上的側重。

此4款標準套餐分別針對4族群：20一30歲左右的基礎保障需求人士、28～35歲左右的理財保障需求人士、35～40歲左右的退休養老規劃需求人士，以及少年兒童。根據各個族群不同的保障需求重點和資金分配原則，相應的幾款套餐通過保險產品的靈活組合，分別突出了保費低廉實惠、儲蓄理財穩定回報、擁有專家理財、退休養老金終身領取、提供長期教育金和創業基金等特色功能。

瑞泰人壽理財沙龍活動寓教于樂