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經(jīng)省人民政府和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，同意由市南明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、市小河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、市白云區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、云巖農(nóng)村合作銀行等四家農(nóng)村中小合作金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“三社一行”）在自愿的基礎(chǔ)上，按照市場化原則新設(shè)合并發(fā)起設(shè)立市級(jí)股份制農(nóng)村商業(yè)銀行——農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱農(nóng)商銀行）。結(jié)合實(shí)際情況，按照精簡、高效和權(quán)責(zé)一致的原則，特制定本方案。

一、方案編制遵循的原則

（一）嚴(yán)格執(zhí)行《公司法》、《商業(yè)銀行法》、《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定。

（二）堅(jiān)持立足社區(qū)、服務(wù)三農(nóng)的市場定位，處理好發(fā)展城市金融與農(nóng)村金融的關(guān)系，確保對(duì)農(nóng)村的基本金融支持不斷提升。

（三）尊重“三社一行”歷史，確保體制改革、機(jī)制轉(zhuǎn)換、平穩(wěn)過渡。

（四）對(duì)涉及農(nóng)商銀行經(jīng)營機(jī)制基本框架的內(nèi)容，暫不能到位的，應(yīng)制定替代方案，為農(nóng)商銀行今后發(fā)展預(yù)留調(diào)整空間。

（五）保持“三社一行”市場優(yōu)勢(shì)，并突破發(fā)展瓶頸，促進(jìn)農(nóng)商銀行躍上新臺(tái)階。

（六）深入貫徹經(jīng)濟(jì)資本管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、流程銀行建設(shè)“三大核心理念”，堅(jiān)持以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向，在規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善組織架構(gòu)，形成前、中、后臺(tái)相互支持的流程運(yùn)行體系，努力打造“科技引領(lǐng)型、管理先進(jìn)型、資本約束型”銀行。

（七）堅(jiān)持黨管干部和依法管理相結(jié)合的原則。

二、公司治理組織架構(gòu)及職責(zé)

（一）股東大會(huì)

股東大會(huì)是農(nóng)商銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

主要職責(zé)：

1．審議批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；

2．選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；

3．選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；

4．審議批準(zhǔn)董事會(huì)報(bào)告和監(jiān)事會(huì)報(bào)告；

5．審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

6．對(duì)本行增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；

7．對(duì)本行發(fā)行債券和公開發(fā)行股份作出決議；

8．對(duì)本行的合并、分立、解散、清算及變更組織形式作出決議；

9．修改本行章程；

10．審議通過股東大會(huì)議事規(guī)則；

11．審議單獨(dú)或者合并持有本行3%以上股份的股東的提案；

12．審議本行在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%的事項(xiàng)；

13．審議通過董事會(huì)對(duì)董事的評(píng)價(jià)結(jié)果；

14．審議通過監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)結(jié)果；

15．審議法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。

（二）董事會(huì)

董事會(huì)由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，并對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)。

主要職責(zé)：

1．確定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略；

2．負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；

3．執(zhí)行股東大會(huì)的決議；

4．決定本行的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；

5．制定本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

6．制定本行增加或者減少注冊(cè)資本方案以及發(fā)行債券方案；

7．?dāng)M定本行公開發(fā)行股份的方案；

8．?dāng)M訂本行合并、分立、解散及變更組織形式方案；

9．審議批準(zhǔn)本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián)交易；

10．聘任或解聘本行行長、董事會(huì)秘書，根據(jù)行長的提名聘任或解聘本行副行長和財(cái)務(wù)、審計(jì)、合規(guī)等部門負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；

11．決定本行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

12．審定本行的基本管理制度；

13．制定本行章程修改方案；

14．負(fù)責(zé)本行的信息披露工作；

15．聘任或解聘向本行提供審計(jì)服務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

16．決定本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；

17．監(jiān)督高級(jí)管理層的履職情況；

18．負(fù)責(zé)定期評(píng)估并完善本行的公司治理狀況；

19．對(duì)各董事的履職情況作出評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)報(bào)告；

20．本章程規(guī)定和股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。

董事會(huì)由7名董事組成，其中：獨(dú)立董事1人。董事每屆任期3年，可連選連任。獨(dú)立董事每屆任期與董事任期相同。獨(dú)立董事在農(nóng)商銀行任職不得超過3年，3年期滿，可以連續(xù)擔(dān)任本行董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。

董事會(huì)設(shè)董事長1人(法定代表人)。下設(shè)戰(zhàn)略管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、薪酬和提名委員會(huì)等五個(gè)專門委員會(huì)，并設(shè)置董事會(huì)辦公室。

（三）監(jiān)事會(huì)

監(jiān)事會(huì)為農(nóng)商銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

主要職責(zé)：

1．監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行職責(zé)的情況；

2．要求董事、董事長及高級(jí)管理人員糾正其損害本行利益的行為；

3．對(duì)違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；

4．對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；

5．檢查、監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)；

6．對(duì)本行的經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)，指導(dǎo)內(nèi)部稽核部門的活動(dòng)；

7．對(duì)董事、董事長及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；

8．對(duì)各監(jiān)事的履職情況作出評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)報(bào)告；

9．監(jiān)事長列席董事會(huì)會(huì)議；

10．提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)；

11．向股東大會(huì)提出提案；

12．按照《公司法》規(guī)定對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；

13．有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的其他職權(quán)。

監(jiān)事會(huì)由5名監(jiān)事組成，其中：1名由市國資委派駐，職工監(jiān)事不少于1名。職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，非職工監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事每屆任期3年，可連選連任。

監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長l人。下設(shè)提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)，并設(shè)置監(jiān)事會(huì)辦公室。

（四）高級(jí)管理層

高級(jí)管理層根據(jù)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)開展經(jīng)營管理活動(dòng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。

高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動(dòng)不應(yīng)受到干預(yù)。

高級(jí)管理層設(shè)行長1人，副行長3人。

高級(jí)管理層下設(shè)業(yè)務(wù)推進(jìn)與協(xié)調(diào)委員會(huì)、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)和財(cái)務(wù)審批委員會(huì)。

（五）黨群組織

農(nóng)商銀行設(shè)立黨委，由7人組成。設(shè)書記1人（董事長兼）、副書記2人（其中1人由行長兼）。

設(shè)立紀(jì)委。設(shè)紀(jì)委書記1人（監(jiān)事長兼）。

群團(tuán)組織按相關(guān)法律法規(guī)設(shè)立（工會(huì)主席由黨委副書記兼）。

農(nóng)商銀行為市管金融企業(yè)，領(lǐng)導(dǎo)人員統(tǒng)一由市委進(jìn)行管理。

三、任期及考核

農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)人員實(shí)行任期制，每屆任期3年，黨群組織負(fù)責(zé)人任期按《黨章》和相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。農(nóng)商銀行納入市市管企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)營業(yè)績考核范圍，領(lǐng)導(dǎo)人員實(shí)行年薪制。

四、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

根據(jù)上述職責(zé)，農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)按前、中、后臺(tái)三個(gè)板塊共設(shè)19個(gè)部門：

（一）前臺(tái)營銷服務(wù)板塊6個(gè)部門

1三農(nóng)業(yè)務(wù)部

主要職責(zé)：

（1）對(duì)三農(nóng)政策進(jìn)行研究，制定支持三農(nóng)發(fā)展戰(zhàn)略；

（2）制定三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和發(fā)展計(jì)劃，并組織實(shí)施；

（3）開發(fā)三農(nóng)信貸產(chǎn)品，并組織營銷推廣；

（4）建立三農(nóng)金融服務(wù)激勵(lì)機(jī)制，并組織考核實(shí)施；

（5）制定農(nóng)村信用體系建設(shè)方案，并組織實(shí)施；

（6）制定三農(nóng)資金吸存方案，并組織實(shí)施；

（7）總結(jié)推廣全行農(nóng)村金融服務(wù)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)；

（8）做好有關(guān)三農(nóng)金融服務(wù)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)及上報(bào)工作。

2公司金融部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)根據(jù)公司金融業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略及市場定位，制訂全行公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃；

（2）負(fù)責(zé)分解、落實(shí)全行金融業(yè)務(wù)年度經(jīng)營目標(biāo)，組織、推動(dòng)支行完成和超額完成各項(xiàng)指標(biāo)；

（3）負(fù)責(zé)公司金融相關(guān)投向分析和市場分析（包括轄屬農(nóng)村市場），研究行業(yè)動(dòng)態(tài)，投向分析報(bào)告、區(qū)域和行業(yè)分析報(bào)告，用于指導(dǎo)支行拓展城區(qū)和農(nóng)村兩個(gè)市場，優(yōu)化公司金融業(yè)務(wù)的行業(yè)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)。在發(fā)展城區(qū)公司金融的同時(shí)，確保對(duì)轄屬農(nóng)村市場的基本金融支持；

（4）負(fù)責(zé)建立與政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、擔(dān)保公司、大型專業(yè)商貿(mào)市場管理機(jī)構(gòu)的日常溝通渠道，完善和提升已有的合作模式，獲取新的、有價(jià)值的項(xiàng)目及市場信息，推動(dòng)公司金融業(yè)務(wù)在全行取得板塊式的突破；

（5）負(fù)責(zé)實(shí)施公司金融重大個(gè)案項(xiàng)目總、支行聯(lián)動(dòng)營銷；

（6）負(fù)責(zé)組織、實(shí)施銀團(tuán)貸款；

（7）負(fù)責(zé)公司金融客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的建立和管理，組織落實(shí)總行級(jí)VIP客戶的差異化服務(wù)和深度營銷；

（8）負(fù)責(zé)全行公司金融客戶經(jīng)理隊(duì)伍的條線管理，包括建立和維護(hù)全行客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)，客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)、培訓(xùn)和考核，同時(shí)指導(dǎo)支行管好客戶經(jīng)理隊(duì)伍；

（9）負(fù)責(zé)公司金融已有產(chǎn)品的梳理和優(yōu)化，產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新的設(shè)計(jì)、需求發(fā)起、營銷推廣；

（10）負(fù)責(zé)組織推動(dòng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展部，做好貸前調(diào)查和日常貸后檢查；

（11）參與面向公司客戶的渠道選址，協(xié)同支行提出與公司金融業(yè)務(wù)相關(guān)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部功能布局方案，參與公司金融電子銀行業(yè)務(wù)的推廣應(yīng)用。

3個(gè)人金融部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)根據(jù)個(gè)人金融業(yè)務(wù)(含個(gè)體工商戶及農(nóng)戶。下同)的發(fā)展戰(zhàn)略及目標(biāo)市場，制定全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（2）負(fù)責(zé)面向個(gè)人客戶的全行年度業(yè)務(wù)指標(biāo)和營銷指導(dǎo)目標(biāo)的制定、分解、推進(jìn)及考核；

（3）負(fù)責(zé)個(gè)人金融相關(guān)的市場分析，資源配置區(qū)域分析，研究同業(yè)動(dòng)態(tài)，探索通過產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新，強(qiáng)化對(duì)城區(qū)和轄屬農(nóng)村市場個(gè)人金融服務(wù)，在發(fā)展城區(qū)個(gè)人金融的同時(shí)，確保對(duì)轄屬農(nóng)村市場的基本金融支持不斷提升；

（4）負(fù)責(zé)全行性、批發(fā)性個(gè)人金融業(yè)務(wù)合作項(xiàng)目的市場拓展和營銷策劃，并組織推進(jìn)項(xiàng)目的實(shí)施；

（5）負(fù)責(zé)制定個(gè)人金融中介合作機(jī)構(gòu)和批量業(yè)務(wù)委托單位的準(zhǔn)入、退出與評(píng)級(jí)管理辦法，進(jìn)行日常的業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)監(jiān)督；

（6）負(fù)責(zé)制定個(gè)人客戶端已有業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的梳理與優(yōu)化，產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新的設(shè)計(jì)、需求發(fā)起、市場準(zhǔn)入管理，參與驗(yàn)收并組織市場推廣；

（7）負(fù)責(zé)制定全行個(gè)人客戶差異化服務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)，組織實(shí)施VIP客戶關(guān)系維護(hù)與管理；

（8）負(fù)責(zé)制定個(gè)人金融銷售隊(duì)伍管理制度，并承擔(dān)總行層面對(duì)個(gè)人金融銷售隊(duì)伍的管理、等級(jí)評(píng)定、考核和激勵(lì)職責(zé)，同時(shí)指導(dǎo)與監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人金融隊(duì)伍的管理；

（9）管理網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)私銷售服務(wù)功能、銷售品種及個(gè)人業(yè)務(wù)范圍、銷售服務(wù)時(shí)間、銷售服務(wù)人員的規(guī)劃、調(diào)整和監(jiān)督檢查；

（10）負(fù)責(zé)城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)和農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化和差異化銷售服務(wù)規(guī)范，指導(dǎo)與監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)落實(shí)實(shí)施；

（11）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)向銷售終端轉(zhuǎn)型的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，包括網(wǎng)點(diǎn)渠道選址，協(xié)同公司金融部、電子銀行部和支行提出網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部功能布局方案，框算年度預(yù)算，形成最終方案，并上報(bào)審批，通過后組織實(shí)施；參與電子渠道的推廣應(yīng)用。

4金融市場部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定資金、票據(jù)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程；

（2）負(fù)責(zé)貨幣市場產(chǎn)品的交易與管理；

（3）負(fù)責(zé)固定收益產(chǎn)品的交易與管理；

（4）負(fù)責(zé)衍生產(chǎn)品的交易與管理；

（5）負(fù)責(zé)代客業(yè)務(wù)的交易與管理；

（6）負(fù)責(zé)全行持有至到期類債券的管理；

（7）負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債組合管理；

（8）負(fù)責(zé)提供市場加權(quán)利率及存放同業(yè)利率的信息，參與制定全行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格和個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的價(jià)格；

（9）負(fù)責(zé)債券市場走勢(shì)分析，關(guān)注債券發(fā)行的相關(guān)情況及同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的情況；負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)的研究與產(chǎn)品開發(fā)；

（10）負(fù)責(zé)票據(jù)市場產(chǎn)品的交易與管理；

（11）負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的開展；

（12）協(xié)助制定貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷方案和組織營銷全行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；

（13）負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，以及資金業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理與統(tǒng)計(jì)分析。

5電子銀行部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)根據(jù)全行電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略規(guī)劃及目標(biāo)市場，制定發(fā)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃；

（2）負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)的市場調(diào)查和分析，研究通過電子銀行業(yè)務(wù)改善對(duì)城區(qū)和轄屬農(nóng)村市場客戶結(jié)算服務(wù)的途徑；

（3）負(fù)責(zé)向銀行業(yè)監(jiān)管部門溝通、申請(qǐng)或報(bào)備電子銀行產(chǎn)品服務(wù)的市場準(zhǔn)入，以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào)；

（4）負(fù)責(zé)與電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方機(jī)構(gòu)（含省聯(lián)社核心系統(tǒng)管理部門）進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)、起草協(xié)議，以及業(yè)務(wù)外包的管理；

（5）發(fā)起并管理全行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)建設(shè)需求及建成后的升級(jí)功能需求；

（6）負(fù)責(zé)制定電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度，包括業(yè)務(wù)章程、管理辦法、客戶協(xié)議等；

（7）負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)的品牌建設(shè)和市場推廣，制定電子銀行業(yè)務(wù)的營銷方案和計(jì)劃，對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行營銷指導(dǎo)和支持，并組織對(duì)分支機(jī)構(gòu)營銷推進(jìn)和業(yè)務(wù)考核；

（8）負(fù)責(zé)農(nóng)商銀行門戶網(wǎng)站的運(yùn)營和管理；

（9）負(fù)責(zé)組織推進(jìn)自助機(jī)具營銷與管理，負(fù)責(zé)與自助機(jī)具功能相關(guān)的創(chuàng)新需求發(fā)起及市場準(zhǔn)入管理；

（10）負(fù)責(zé)落實(shí)電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，牽頭建立并完善電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，定期或不定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理檢查活動(dòng)；

（11）負(fù)責(zé)自助渠道（含電話、POS一體機(jī)。下同）選址；協(xié)同個(gè)人金融部和支行提出與自助渠道有關(guān)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部功能布局方案，并參與決策；

（12）負(fù)責(zé)電話銀行客戶服務(wù)中心建設(shè)需求的發(fā)起，建成后的營運(yùn)管理和升級(jí)。

6總行營業(yè)部

主要職責(zé)：

（1）作為總行對(duì)外服務(wù)的最重要窗口，做好總行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)直接營銷成功的大中型客戶的維護(hù)，提供從公司金融到個(gè)人金融的各類服務(wù);

（2）以大中型客戶為市場定位，獨(dú)立拓展市場、營銷客戶，并為營銷成功的客戶提供從公司金融到個(gè)人金融的各類服務(wù);

（3）作為營銷機(jī)構(gòu)，接受總行各類經(jīng)營指標(biāo)考核，努力完成和超額完成各項(xiàng)指標(biāo)；

（4）總行與央行、行外同業(yè)、下屬經(jīng)營機(jī)構(gòu)的資金清算，總行為下屬經(jīng)營機(jī)構(gòu)處理批量業(yè)務(wù)。

（二）中臺(tái)支撐控制板塊6個(gè)部門

1風(fēng)險(xiǎn)管理部

負(fù)責(zé)組織建立和實(shí)施本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理，與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立。

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定和解釋各類風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和制度；

（2）組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進(jìn)行檢查評(píng)估；

（3）研究確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和緩釋方法；

（4）對(duì)全行資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測和分析，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度進(jìn)行報(bào)告；

（5）負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)的分解、調(diào)整、監(jiān)控和考核；

（6）負(fù)責(zé)組織、審查和認(rèn)定全行信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類和統(tǒng)籌全行資產(chǎn)減值撥備；

（7）評(píng)估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進(jìn)入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時(shí)，給銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)決定開展的業(yè)務(wù)，制定明確的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度；

（8）規(guī)范全行抵債資產(chǎn)管理，負(fù)責(zé)支行權(quán)限內(nèi)抵債資產(chǎn)的報(bào)備和超支行權(quán)限抵債資產(chǎn)的審批；

（9）負(fù)責(zé)呆賬核銷及不良資產(chǎn)的訴訟管理，組織指導(dǎo)全行資產(chǎn)保全工作；

（10）建立風(fēng)險(xiǎn)管理工作的考核機(jī)制，設(shè)定合理的考核范圍、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和方法，將風(fēng)險(xiǎn)管理考核納入經(jīng)營管理綜合考核之中；

（11）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和考核，負(fù)責(zé)全行授信業(yè)務(wù)的制度安排；

（12）負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、統(tǒng)計(jì)和分析；

（13）負(fù)責(zé)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的日常工作；

（14）牽頭推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)。

2信貸審批部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定并解釋全行授信業(yè)務(wù)制度辦法；

（2）負(fù)責(zé)制定授信審查的基本資料要求、客戶評(píng)價(jià)的基本要點(diǎn)和準(zhǔn)入政策，制定統(tǒng)一評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)；

（3）根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度制定和執(zhí)行相應(yīng)的合理授信業(yè)務(wù)流程；并確定相應(yīng)的授信前調(diào)查和授信后監(jiān)控檢查職責(zé)內(nèi)容；

（4）負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)支行提交的各項(xiàng)表內(nèi)、外授信業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)審、審批；

（5）建立客戶統(tǒng)一授信、防范多頭授信、關(guān)聯(lián)性授信和集中授信風(fēng)險(xiǎn)制度，并負(fù)責(zé)在全行的執(zhí)行；

（6）承擔(dān)總行授信審批檔案的保管和支行授信審批檔案保管的檢查、落實(shí)責(zé)任；

（7）負(fù)責(zé)對(duì)支行授信審批工作的檢查指導(dǎo)；

（8）負(fù)責(zé)全行授信業(yè)務(wù)的信息統(tǒng)計(jì)、分析；

（9）負(fù)責(zé)總行貸審會(huì)辦公室的日常工作；

（10）協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)。

3合規(guī)管理部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（2）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議，為產(chǎn)品研發(fā)提供合規(guī)與法律支持；

（3）負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持日常工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的貫徹落實(shí)情況；

（4）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行規(guī)章制度建設(shè)規(guī)劃，對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)性審查，組織全行規(guī)章制度的梳理和維護(hù)；

（5）負(fù)責(zé)合規(guī)與法律培訓(xùn)，解答合規(guī)與法律咨詢，組織全行法制宣傳教育；

（6）負(fù)責(zé)對(duì)合同文本等法律文書進(jìn)行法律審查，統(tǒng)籌管理全行格式合同文本；

（7）負(fù)責(zé)歸口授權(quán)管理及法律文書簽署；

（8）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理全行民事訴訟（仲裁）案件，對(duì)非貸款類民事訴訟（仲裁）案件進(jìn)行指導(dǎo)和管理，對(duì)疑難、重大案件提供法律支持；

（9）負(fù)責(zé)歸口全行知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理工作，為全行專利、注冊(cè)商標(biāo)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)提供法律咨詢、維權(quán)保護(hù)，負(fù)責(zé)專利、商標(biāo)機(jī)構(gòu)的聘請(qǐng)；

（10）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行外聘律師管理工作，負(fù)責(zé)全行企業(yè)法律顧問、公司律師管理工作。

4計(jì)劃財(cái)會(huì)部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)定期監(jiān)測和報(bào)告資本狀況，根據(jù)全行資本管理戰(zhàn)略，配合業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，建議和實(shí)施資本籌集、利潤分配方案等，綜合運(yùn)用各項(xiàng)資本管理工具，保持資本充足和優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)；

（2）負(fù)責(zé)組織編制全行經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算，并向各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)分解年度經(jīng)營計(jì)劃指標(biāo)；負(fù)責(zé)全行經(jīng)營狀況的分析和計(jì)劃執(zhí)行控制，及與同業(yè)的跟蹤比較；負(fù)責(zé)各分支機(jī)構(gòu)年度經(jīng)營效益的考核評(píng)價(jià)；

（3）負(fù)責(zé)建立完善全行成本管理體系，組織制定成本核算和控制流程；負(fù)責(zé)全行各項(xiàng)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的定價(jià)管理，制定全行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格；

（4）負(fù)責(zé)制定全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)制度，組織實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；

（5）負(fù)責(zé)制定全行統(tǒng)計(jì)制度，組織協(xié)調(diào)向有關(guān)監(jiān)管部門報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，根據(jù)經(jīng)營管理需要向行內(nèi)相關(guān)部門提供統(tǒng)計(jì)信息；

（6）負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)報(bào)表（業(yè)務(wù)狀況表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等）的編制和報(bào)送；審核對(duì)外披露財(cái)務(wù)信息；

（7）負(fù)責(zé)根據(jù)國家的財(cái)稅政策制定財(cái)務(wù)管理方針、政策、以及相關(guān)制度和辦法；建立、健全全行財(cái)務(wù)管理體系，保證各項(xiàng)制度的有效貫徹和執(zhí)行；

（8）負(fù)責(zé)按照財(cái)務(wù)核算流程，實(shí)施財(cái)務(wù)核算的各項(xiàng)制度，負(fù)責(zé)全行集中采購物資的審核，對(duì)外股權(quán)投資的管理；負(fù)責(zé)總行日常財(cái)務(wù)核算，協(xié)助相關(guān)部門做好年度決算工作；

（9）負(fù)責(zé)全行稅務(wù)的統(tǒng)籌管理，對(duì)營業(yè)稅、企業(yè)所得稅等相關(guān)稅務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)調(diào)，籌劃和管理；

（10）負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)、委派或主辦會(huì)計(jì)的專業(yè)指導(dǎo)和管理，負(fù)責(zé)相關(guān)關(guān)鍵崗位人員的任職資格核準(zhǔn)；

（11）負(fù)責(zé)總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)的日常工作。

5營運(yùn)管理部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定全行各類產(chǎn)品的會(huì)計(jì)核算辦法，參與產(chǎn)品流程的確定和驗(yàn)收；

（2）負(fù)責(zé)全行人民幣支付結(jié)算管理與人民幣結(jié)算賬戶管理（包括結(jié)算業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、變更與退出的管理、結(jié)算渠道的建設(shè)與管理、結(jié)算類產(chǎn)品功能需求的提出并參與開發(fā)和驗(yàn)收）；

（3）負(fù)責(zé)全行人民幣結(jié)算類中間業(yè)務(wù)的管理；

（4）負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金庫房的管理及日常出納工作管理；

（5）負(fù)責(zé)全行重要空白憑證、客戶預(yù)留印鑒、印押（壓）證等的歸口管理；

（6）負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)印章、印模、票據(jù)樣本、貨幣票樣、重要業(yè)務(wù)機(jī)具的管理；

（7）負(fù)責(zé)全行反洗錢工作管理及數(shù)據(jù)報(bào)送；

（8）負(fù)責(zé)全行銀企對(duì)賬工作的管理；

（9）負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，及組織全行會(huì)計(jì)結(jié)算制度執(zhí)行情況的檢查和輔導(dǎo)；

（10）負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)管理工作的專業(yè)指導(dǎo)和考核；對(duì)分支機(jī)構(gòu)相關(guān)關(guān)鍵崗位人員的任職資格核準(zhǔn)。

營運(yùn)管理部轄屬風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測中心職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定本行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作細(xì)則；

（2）負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的重點(diǎn)監(jiān)督檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測和權(quán)限業(yè)務(wù)合規(guī)性審查的統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)；

（3）負(fù)責(zé)實(shí)施會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的質(zhì)量管理，對(duì)質(zhì)量監(jiān)測情況進(jìn)行定期分析、研究及改進(jìn)。

營運(yùn)管理部轄屬現(xiàn)金中心職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃全行金庫的總體布局與建設(shè)，指導(dǎo)支行簡易庫房的建設(shè)與管理；

（2）負(fù)責(zé)領(lǐng)解現(xiàn)等業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理，在確保現(xiàn)金支付的前提下，合理調(diào)節(jié)庫存現(xiàn)金頭寸，提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率；

（3）負(fù)責(zé)自助機(jī)具的遠(yuǎn)程監(jiān)控、離行式自助機(jī)具的集中補(bǔ)鈔和集中核算；

（4）負(fù)責(zé)有關(guān)現(xiàn)金服務(wù)業(yè)務(wù)的開發(fā)、制度建設(shè)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理；測算業(yè)務(wù)成本，合理確定現(xiàn)金服務(wù)產(chǎn)品價(jià)格。

6信息技術(shù)部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位和年度計(jì)劃，統(tǒng)籌全行信息技術(shù)平臺(tái)的規(guī)劃和實(shí)施，制定全行信息技術(shù)平臺(tái)軟件和硬件設(shè)備的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)；

（2）負(fù)責(zé)系統(tǒng)化梳理、整合并持續(xù)改進(jìn)完善全行信息技術(shù)平臺(tái)體系，對(duì)全行信息技術(shù)平臺(tái)引入、整合、改造、升級(jí)的可行性進(jìn)行分析論證，提出系統(tǒng)性能改善和操作流程優(yōu)化的可行性方案；

（3）負(fù)責(zé)根據(jù)其他部門提交的需求分析和設(shè)計(jì)報(bào)告，進(jìn)行應(yīng)用軟件開發(fā)，實(shí)施系統(tǒng)測試和性能測試，配合做好應(yīng)用軟件的功能測試和應(yīng)用推廣；

（4）負(fù)責(zé)全行信息技術(shù)平臺(tái)軟件和硬件設(shè)備的運(yùn)行與維護(hù)，保障全行應(yīng)用系統(tǒng)的運(yùn)行安全和數(shù)據(jù)安全；

（5）負(fù)責(zé)匯總、擬定和執(zhí)行總行信息技術(shù)平臺(tái)開發(fā)的預(yù)算，確定全行信息技術(shù)平臺(tái)軟件和硬件設(shè)備的規(guī)格與型號(hào)，配合制定和選擇與軟件、硬件設(shè)備相關(guān)的廠商策略和商務(wù)運(yùn)作；

（6）負(fù)責(zé)總行、支行的信息技術(shù)應(yīng)用管理，包括配套建設(shè)、技術(shù)支持等；

（7）負(fù)責(zé)制定全行的信息技術(shù)安全整體規(guī)劃和策略，建立有效的信息技術(shù)安全體系和風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)程；

（8）負(fù)責(zé)落實(shí)質(zhì)量管理體系，跟蹤國內(nèi)外金融信息技術(shù)應(yīng)用動(dòng)態(tài)，逐步形成以客戶為中心的數(shù)據(jù)集中化、業(yè)務(wù)電子化、管理信息化的信息技術(shù)支撐平臺(tái)。

（三）后臺(tái)監(jiān)督保障板塊7個(gè)部門

1辦公室

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)建立健全全行會(huì)議管理制度及工作流程，指導(dǎo)和檢查執(zhí)行情況；組織安排全行性工作會(huì)議、行務(wù)（擴(kuò)大）會(huì)議、行長（專題）辦公會(huì)議等重要會(huì)議；

（2）負(fù)責(zé)建立健全全行公文管理制度及工作流程，指導(dǎo)和檢查執(zhí)行情況；做好全行發(fā)文、收文和簽報(bào)的流轉(zhuǎn)工作；

（3）負(fù)責(zé)建立健全全行督辦管理制度及工作流程，指導(dǎo)和檢查執(zhí)行情況；對(duì)年度重點(diǎn)工作、行領(lǐng)導(dǎo)批辦事項(xiàng)、行長（專題）辦公會(huì)議決定事項(xiàng)等進(jìn)行督辦；

（4）負(fù)責(zé)建立健全全行行務(wù)信息管理制度和工作流程，指導(dǎo)和檢查執(zhí)行情況；組織采編全行性信息刊物，建立和管理內(nèi)部信息概覽網(wǎng)站和辦公自動(dòng)化系統(tǒng)；做好重大突發(fā)事件的協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)和信息報(bào)送工作；

（5）負(fù)責(zé)管理全行行政公章和主要負(fù)責(zé)人名章，指導(dǎo)、監(jiān)督其他印章管理；

（6）負(fù)責(zé)管理全行行政檔案，指導(dǎo)、監(jiān)督其他檔案管理；

（7）負(fù)責(zé)建立健全全行保密管理制度和工作流程，指導(dǎo)和檢查執(zhí)行情況，組織確定全行秘密事項(xiàng)；

（8）負(fù)責(zé)建立健全全行信訪管理制度和工作流程，指導(dǎo)和檢查執(zhí)行情況；承辦上級(jí)部門轉(zhuǎn)辦的來信、來函，受理客戶的來信、來訪和來電；

（9）負(fù)責(zé)組織制定和實(shí)施全行服務(wù)管理工作規(guī)劃、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和檢查辦法，對(duì)分支機(jī)構(gòu)年度服務(wù)工作進(jìn)行考核，處理對(duì)服務(wù)質(zhì)量的投訴；

（10）負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)、安排行領(lǐng)導(dǎo)重要外事接待；

（11）負(fù)責(zé)全行的對(duì)外公關(guān)宣傳工作。

2人力資源（組織人事）部

主要職責(zé)：

（1）根據(jù)全行人力資源戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)和管理全行人力資源，不斷完善人力資源管理機(jī)制；

（2）負(fù)責(zé)制定全行干部人事管理、勞動(dòng)用工、薪酬福利、員工招聘、人員調(diào)配等人力資源管理的基本規(guī)章制度和政策，并組織、推動(dòng)各單位進(jìn)行貫徹落實(shí)；

（3）負(fù)責(zé)制定和組織實(shí)施全行人力資源規(guī)劃；

（4）負(fù)責(zé)組織實(shí)施總行部室、分支機(jī)構(gòu)績效考核及收入分配工作；

（5）負(fù)責(zé)總行部室、分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門及人員編制的歸口管理；

（6）負(fù)責(zé)總行黨委直管干部的選拔、考核、任免，以及相應(yīng)的后備干部隊(duì)伍建設(shè)等工作；

（7）負(fù)責(zé)全行勞動(dòng)用工、薪酬福利、人員招聘與調(diào)配、人事檔案、職稱、員工出國（境）等人力資源管理工作；

（8）負(fù)責(zé)對(duì)全行各單位人力資源管理工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；

（9）負(fù)責(zé)全行員工培訓(xùn)工作的統(tǒng)一規(guī)劃、計(jì)劃、協(xié)調(diào)和管理。

（10）負(fù)責(zé)全行黨組織建設(shè)、思想建設(shè)、精神文明建設(shè)和黨員教育管理工作。

3安全保衛(wèi)部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公安部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行安全保衛(wèi)工作的有關(guān)精神和要求，落實(shí)各支行與總行簽訂的治安保衛(wèi)承包責(zé)任制工作，組織和推動(dòng)全行“三防一保”工作的全面落實(shí)；

（2）負(fù)責(zé)制定全行安全保衛(wèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度，指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各單位執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和落實(shí)各項(xiàng)防范措施的情況；

（3）負(fù)責(zé)建立健全全行人防、物防、技防工作的運(yùn)作體系，觀察監(jiān)控設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)，做好監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警系統(tǒng)的維修、維護(hù)、保養(yǎng)等，組織開展對(duì)各類安全隱患的排查和整改，確保全行安防設(shè)施的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；

（4）負(fù)責(zé)與上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及公安、消防和保安押運(yùn)公司等部門的溝通和聯(lián)系；

（5）負(fù)責(zé)維護(hù)全行的安全生產(chǎn)環(huán)境和工作秩序，協(xié)同處置行內(nèi)違法、違紀(jì)案件，做好各類突發(fā)事件的防范和應(yīng)急處置工作；

（6）負(fù)責(zé)全行的消防安全，組織開展消防安全知識(shí)的培訓(xùn)和日常檢查，確保全行消防設(shè)施的正常運(yùn)作，嚴(yán)防各類火災(zāi)事故發(fā)生；

（7）負(fù)責(zé)對(duì)全行金庫、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助銀行安防設(shè)施施工圖紙的審核、建設(shè)方案的評(píng)審、施工期間的監(jiān)督，按時(shí)通過公安機(jī)關(guān)的合格驗(yàn)收；

（8）負(fù)責(zé)全行金庫、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和其他要害場所的守衛(wèi)工作，以及守衛(wèi)人員的教育、培訓(xùn)和管理。

4黨群工作部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)全行黨的建設(shè)和黨員教育工作；

（2）負(fù)責(zé)全行思想政治、精神文明和企業(yè)文化建設(shè)工作，總結(jié)推廣先進(jìn)典型和工作經(jīng)驗(yàn)；

（3）負(fù)責(zé)組織開展民主評(píng)議黨員和黨內(nèi)創(chuàng)優(yōu)、評(píng)優(yōu)活動(dòng)；

（4）負(fù)責(zé)全行工會(huì)建設(shè)和管理工作；

（5）負(fù)責(zé)全行團(tuán)組織的建設(shè)和管理工作；

（6）負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳和新聞工作；

（7）負(fù)責(zé)全行危機(jī)攻關(guān)管理。

5紀(jì)檢監(jiān)察室

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)檢查本行工作人員執(zhí)行黨的路線、方針、政策和決議，遵守黨章和國家法律法規(guī)，及其他相關(guān)規(guī)章制度落實(shí)情況；

（2）負(fù)責(zé)開展執(zhí)法監(jiān)察工作，針對(duì)執(zhí)法監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)向有關(guān)部門或領(lǐng)導(dǎo)提出建議，下達(dá)監(jiān)察建議書；

（3）負(fù)責(zé)接待、處理群眾來信來訪以及申訴、檢舉和控告，對(duì)來信來訪、申訴、檢舉和控告的事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)和答復(fù)工作；建立信訪舉報(bào)工作檔案，做好維護(hù)穩(wěn)定工作；

（4）負(fù)責(zé)按照干部管理權(quán)限，組織查處違規(guī)違紀(jì)案件，做到事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，手續(xù)完備；

（5）負(fù)責(zé)受理本單位管理權(quán)限內(nèi)的工作人員及監(jiān)察對(duì)象不服黨紀(jì)和行政處分的申訴，并進(jìn)行復(fù)議、復(fù)查和復(fù)審、復(fù)核；

（6）負(fù)責(zé)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉宣傳教育工作；

（7）抓好紀(jì)檢監(jiān)察干部的自身建設(shè)，有目的、有步驟地組織開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，提高紀(jì)檢監(jiān)察干部的政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)；

（8）負(fù)責(zé)本行紀(jì)委決定事項(xiàng)的督辦工作，以及本行紀(jì)委文秘、會(huì)議、機(jī)要和檔案管理工作；承辦上級(jí)紀(jì)委和本行黨委交辦的其他工作。

6審計(jì)部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策和審計(jì)工作的法律法規(guī)，擬定本行內(nèi)部審計(jì)章程、中長期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，并在董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下，組織實(shí)施全行內(nèi)部審計(jì)工作；

（2）負(fù)責(zé)根據(jù)內(nèi)部審計(jì)章程，制訂內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)章制度和內(nèi)部審計(jì)程序；

（3）負(fù)責(zé)定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人和監(jiān)管部門報(bào)告內(nèi)部審計(jì)工作情況；

（4）負(fù)責(zé)定期對(duì)全行內(nèi)部控制的健全性和有效性進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)；

（5）負(fù)責(zé)定期對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況的真實(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性、有效性進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)；

（6）負(fù)責(zé)定期對(duì)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、會(huì)計(jì)記錄的可靠性、財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性、經(jīng)營績效的真實(shí)性實(shí)施審計(jì)和評(píng)價(jià)；

（7）負(fù)責(zé)定期對(duì)全行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的開發(fā)、運(yùn)行和管理、維護(hù)情況進(jìn)行審計(jì)和評(píng)估；

（8）負(fù)責(zé)按內(nèi)部控制要求對(duì)全行各經(jīng)營單位高級(jí)管理人員履職情況和經(jīng)濟(jì)責(zé)任實(shí)施審計(jì)；

（9）負(fù)責(zé)組織開展內(nèi)審人員的培訓(xùn)，督促內(nèi)審人員嚴(yán)格按照審計(jì)方案、程序和方法開展審計(jì)和后續(xù)審計(jì)工作，監(jiān)督整改情況；

（10）負(fù)責(zé)牽頭全行案件專項(xiàng)治理工作。

7總務(wù)部

主要職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)制定全行固定資產(chǎn)和后勤保障工作的規(guī)章制度并組織實(shí)施；

（2）負(fù)責(zé)全行產(chǎn)權(quán)房及其他固定資產(chǎn)的管理、調(diào)配和處置；

（3）負(fù)責(zé)總行的總務(wù)、會(huì)務(wù)、接待和物業(yè)管理工作；

（4）負(fù)責(zé)全行集中采購物資的招投標(biāo)和采購，總行低值易耗品的采購及日常管理；

（5）負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)營業(yè)用房和總行其他辦公用房購置合同及租賃合同的簽訂，以及日常維修、后勤勤雜人員用工管理等物業(yè)管理工作；

（6）負(fù)責(zé)管理總行和分支機(jī)構(gòu)工程項(xiàng)目，牽頭協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)立項(xiàng)至開業(yè)期間的跨部門事宜。

五、人員編制和中層管理人員職數(shù)

根據(jù)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)情況，農(nóng)商銀行人員編制暫定1450名（其中，總行150名、分支機(jī)構(gòu)1300名）。中層干部職數(shù)原則上按各部、室1正1副配備，分支機(jī)構(gòu)按1正2副配備。

根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，農(nóng)商銀行人員編制實(shí)行總量控制、統(tǒng)一報(bào)批、動(dòng)態(tài)管理、公開招聘、擇優(yōu)錄用。