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本著雙贏互利和共同發展的原則，針對貴公司的銀行業務需求并結合目前貴公司的經營、財務情況，我行進行了認真的討論和研究，現提出了如下的金融服務方案供貴公司參考：

一、項目融資方案

鑒于貴公司不斷轉變經營模式，擴大經營范圍，正在進入環境治理、節能減排和循環經濟等領域，根據這些情況我行提出以下融資建議：

此項目貸款確定為項目融資貸款，公司可依項目實際資金需求情況分期提款，根據項目土地的出讓情況分次還貸。我行根據貴司的資金需求、經營情況以及您正在開發的項目的基本情況，為您提供關于項目融資的專業融資咨詢，并為您制定一套依照貴司所開發的項目的建設計劃，對項目融資進行分期發放以及分期使用的安排方案，可以有效的降低您的融資成本。同時建議貴司要求項目相關方簽訂總承包合同、建立完工保證金、提供完工擔保和履約保函等方式，最大限度降低貴司在建設期的風險。

二、現金管理服務方案

1、賬戶管理。協助您建立企業合理的、集約化的銀行結算賬戶體系，科學配置與安排現金資源，在高效使用銀行賬戶進行交易結算的同時，及時獲取賬戶現金頭寸及現金收付款交易等相關信息，保障企業日常正常收支經營。

2、投資管理。企業現金管理的目的是既保證企業正常經營所需的現金需求，降低流動性風險，又不使企業保留有過多的現金余額，達到兩者之間的動態平衡。對于您經營過程中暫時閑置的現金，我行可以為您提供多種短期投資渠道，通過資金或資本市場運作，實現企業現金增值。我行接受您的資金委托，你的理財資產由我行或與我行合作的其他金融機構投資運作，您可享受投資收益并承擔相應的投資風險。

3、收付款交易管理。我行將為您提供傳統的或電子化的雙重結算渠道以供選擇，特別是伴隨網絡經濟和電子商務的發展而誕生壯大起來的，以網上企業銀行為代表的電子化結算渠道，將讓您更多地享受到我行創新型產品和服務，幫助您高效處理基于賬戶的供應鏈、國際貿易等結算業務，提高現金周轉效率，刺激企業銷售，使得現金在您供應鏈運轉過程中增值。我行還向貴司推薦使用代扣業務，該項業務可以幫助企業輕松完成工資發放、費用報銷等工作。

4、風險管理。在日趨開放和發展的網絡環境下，防范和杜絕可能對企業的系統和資金造成巨大危害的網絡黑客、木馬等，采用前沿數字認證技術和信息化風險控制措施，是企業開展網上現金管理活動的前提。我行網上企業銀行的風險控制機制，提供更全面、安全的防護措施，從業務流程、交易控制、信息預警、技術支持等多角度，保障您安全使用我行網上企業銀行系統，有效防范網絡攻擊，保證資金安全。

三、商務卡服務方案

高效的差旅管理可以協助企業減少資金在差旅等用途的占用，從而解放出資源為企業的創造更多的價值。針對貴司的差旅管理領域，我們向您推薦我行的商務卡產品。我行商務卡可根據公司不同的組織架構和個性化需求，提供多種運用方式。可以省去員工出差的繁瑣借款流程，有效降低現金管理成本；可以提供的銀行信用和免息期，降低運營資金的占用，提高現金的使用率和周轉率可以使公司隨時掌握個人消費動態，提高財務逐筆報銷、付款的工作效率。

四、資產管理服務方案

1、點金公司理財計劃。我行點金公司理財計劃目前有三個系列“平衡”“穩健”“成長”，是針對客戶的不同需求，針對相應的風險偏好和期望收益水平推出的理財產品。“平衡”系列理財產品投資對象為新股申購、銀行存款等低風險金融產品；“穩健”系列理財產品投資對象為銀行間債券市場國債、央票和金融債等信用級別較高的金融工具。

2、企業年金業務。我行可為貴司提供企業年金政策與計劃設計咨詢、企業年金基金賬戶管理、企業年金基金托管、企業年金基金投資理財平臺四大服務以及其他增值服務的“一站式”全方位金融服務。

五、銀行綜合服務方案

1、國內結算電子化技術領先。我行具備國內領先的電子結算網絡，全國招行系統聯網，即刻到帳；全國各地通過人行電子匯兌系統2天以內到帳。

2、專業化的國際業務服務。信用證及信用證項下，托收、議付、押匯、打包業務及匯出匯款的各項服務高效快捷，手續費優惠。

3、專職銀行理財服務。我行為貴公司配備專業化的客戶經理，可以第一時間根據貴公司業務需求度身設計出專業化的融資理財方案，并提供全程的上門取、送單服務、帳戶對帳服務。

4、業務創新。我行可提供代客外匯資金管理理財業務，它是指對公司超過6個月以上的大額外匯資金，通過與我行簽定代客外匯資金管理理財協議實現超出定期存款利率的超值收益率。

5、根據客戶要求。我們可以度身定做適合客戶特點的特色應收帳款保理業務、買方/賣方信貸業務等創新產品和服務。