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一、項目建設(shè)資本金設(shè)想

主要來源和渠道

本項目建設(shè)資本金主要來源和渠道有三個方面：

1、縣財政每年按照上級轉(zhuǎn)移財政來的資金總額15%左右進行縣級統(tǒng)籌，安排作項目建設(shè)資本金。預(yù)計1.5億元/年。三年建設(shè)期間累計投入4—4.5億元

2、縣城拓展區(qū)土地儲備后所取得的土地收益。按照每年出讓土地200畝計劃，均價60萬元/畝，共1.2億元/年。三年累計3.6億元作為償債基金來源。

3、計委向上級爭取重大基礎(chǔ)設(shè)施項目補助資金預(yù)計1億元。

二、借款額度和期限

1、借款額7億元

2、借款期限8年，其中建設(shè)期3年，償還貸款期限5年。

三、貸款抵押物

1、抵押物名稱：縣城拓展區(qū)6平方公里部分土地

2、抵押方式：包括縣城拓展區(qū)在內(nèi)的縣城總規(guī)調(diào)整獲得批準后，由縣政府授權(quán)城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司統(tǒng)一儲備，經(jīng)過土地評估公司評估后，將該片土地的使用權(quán)定向掛牌給酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司，作為酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司的資本金，酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司以此土地使用權(quán)作抵押擔保向金融機構(gòu)借款。

四、償還貸款本金和利息資金來源及支付計劃安排

1、償還貸款本金和利息資金來源

（1）縣財政統(tǒng)籌資金

（2）經(jīng)營拓展區(qū)土地使用權(quán)獲取的收益

（3）爭取上級部門的部分扶持資金

2、償還計劃初步安排

（1）借款利率設(shè)定為8%

（2）為便于計算簡捷，借款本金設(shè)定為2009年初一次性借入本金7億元，在項目建成后分5年等額償還，即每年償還本金額為1.4億元，假定年底一次性還本付息。

u2009——2011年建設(shè)期間，年支付利息額為5600萬元。三年共需要支付借款利息1.68億元。

v2012年開始償還首筆借款本金1.4億元，年末借款額余額為5.6億元。應(yīng)支付利息5600萬元。

w2013年償還第二次借款本金1.4億元，年末借款額余額為4.2億元。應(yīng)支付利息4480萬元。

x2014年償還第三次借款本金1.4億元，年末借款額余額為2.8億元。應(yīng)支付利息3360萬元。

y2015年償還第四次借款本金1.4億元，年末借款額余額為1.4億元。應(yīng)支付利息2240萬元。

z2016年償還第五次借款本金1.4億元，年末借款額余額為0。應(yīng)支付利息1120萬元。

以上本金共7億元,8年利息總額為3.36億元（約占可研造價14.36億元的23.4%）。

五、保障措施：出具縣財政承諾和縣人大決議

為了達到金融機構(gòu)對本項目放款的安全性指標和要求，建議縣財政和人大常委會作出書面承諾。

六、其他

（一）如果金融機構(gòu)要求進行擔保或反擔保，建議按照金融機構(gòu)要求，向市內(nèi)擔保機構(gòu)申請擔保，以減少金融機構(gòu)疑慮。誠然還需要支付擔保費用。

（二）業(yè)主或縣財政部門應(yīng)按照借款額度，在每年的土地收益中，提取一定數(shù)額的現(xiàn)金，定向存入設(shè)立在縣財政的“鐘渤快速通道項目償債基金”專戶，并實行“專戶”管理，只進不出，以增強金融機構(gòu)放款信心。