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增強合規意識防控操作風險演講稿

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增強合規意識防控操作風險演講稿

作為一名派駐支行的風險合規經理,我牢記自己莊嚴使命,忠實履行工作職責,全面貫徹落實委派行有關加強內控工作的指示精神,指導監督XX縣支行完善內控管理機制,加強風險防范,推進內控工作有效開展,做到合規經營與經營效益并重。

一、加強和完善內控制度建設,夯實內控工作基礎

加強和完善內控制度建設,是做好內控工作的基礎,是有效防止銀行發生金融風險的關鍵。作為一名派駐風險合規經理,我首先協助支行對現有各種規章制度進行認真、細致梳理,在此基礎上加以健全完善,明確信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理等各崗位職責,強化會計、出納、計算機系統等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監管,使各崗位職責明確,各項內控制度得到貫徹落實,從而夯實內控工作基礎。

二、加強內控隊伍建設,提高人員素質和能力

加強銀行內控隊伍建設,提高內控人員素質和能力,是搞好內控工作的基礎。我在這方面著重抓好四方面工作:一是要求支行內控人員加強學習。學習內控法規政策和各項制度,樹立工作學習化,學習工作化的理念,深刻認識和準確把握內控工作的基本內涵、原則要求和重要意義,切實增強工作的主動性和針對性。二是要求支行內控人員提高工作能力。要認清形勢,關注熱點,把握重點,協調關系,提高內控工作能力,真正做好內控工作,服務于支行業務管理與經濟發展。三是要求支行調動內控人員工作積極性。在個人努力工作的同時,發揚團隊合作精神,發揮集體的作用,充分發揮內控工作的作用。四是要求支行加強內控人員黨風廉政建設,貫徹執行委派行有關黨風廉政建設責任制的統一部署,按照“責任到位、監督到位、追究到位”的要求,明確責任,加強監督,做到以身作則、廉潔自律,不能發生任何違規現象。

三、加強內控信息收集,掌握內控工作開展情況

內控信息是做好內控工作的基礎與關鍵。我指導、督促支行進一步建立和完善內控信息體系,擴大信息系統的覆蓋面,保證信息充分流動,在此基礎上加強內控信息收集,運用好內控信息,及時掌握各機構和各條線內控工作開展情況,為內控的設計、執行、反饋提供信息保障。建立與委派行及其風險管理部和風險主管信息聯結和定期聯系機制,及時、真實、完整地傳遞監管意圖、交流信息、溝通問題。建立支行差錯信息記錄平臺,記錄各類差錯信息,加大對業務差錯整改落實的監督和相關責任人的處罰。

四、圍繞內控目標,做好排風險防案件工作

我緊緊圍繞內控目標,指導、督促支行做好排風險、防案件工作,切實提高內控監督的科學性、針對性和有效性。著重抓好四項工作:

1.加強授信業務管理,防止不良貸款反彈

加強對重點行業和大額貸款的監測,提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險,切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強銀行承兌匯票、信用證、保函業務的風險管理,做好保證金來源等真實性的調查,完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理,落實調查、審查和審批等崗位職責。

2.牢固樹立全員排風險、防案件思想意識

要求每個員工努力學習,掌握金融風險發生的原因與規律,把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中,在任何崗位,任何工作中,思想上崩緊安全一根弦,時刻不忘金融風險。要求每個員工理解和掌握內控要點,結合自己的工作崗位實際,處處留心,事事關心,能夠及時發現并消除存在的金融風險,通過合規守法,保證支行資產平安,實現最大效益。

3.強化合規文化建設,進一步增強廣大員工依法合規經營意識

組織支行員工認真學習有關防范金融風險、做到合法合規的文件精神,建立符合支行實際的內控文化。要求每個員工認同支行內控文化,把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處,成為自己的自覺行為,形成事事都符合守法合規的工作標準,筑起一道防范金融風險的堅固長城。

4.認真落實防案工作制度,排風險,防案件

要求支行堅持案件形勢分析會制度,做到全員參加案件形勢分析會,提高排風險,防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強對支行負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監督,掌握異常行為表現,及時消除風險隱患,防范案件發生。在此基礎上,及時向行長反映案防工作情況,引起行長的高度重視,按月深入企業、農戶實地調查,分析客戶經營潛在風險,到營業網點檢查操作風險,增強營業網點安全保衛工作。

五、落實內控整改機制,加強對內控問題監控分析

我按照委派行的工作要求,指導督促支行開展業務操作性風險大檢查,規避操作性風險和監管風險。一是檢查存款、柜臺操作、會計結算、信貸業務、票據承兌及貼現、銀行卡、利率管理、安全保衛及金庫管理等各方面問題,發現問題及時整改,確保全部整改到位。二是每個季度檢查貫徹落實黨風廉政建設、案件防范工作責任制及相關制度落實情況,對檢查發現的問題,提出整改建議,并督促和幫助其落實整改,強化內控管理工作。三是進行內控問題監控分析,提出整改意見與要求,幫助督促整改,不斷提高內控管理水平。

六、完善內控激勵和問責機制,強化案防高壓態勢

我指導、督促支行完善內控激勵機制,進一步建立健全違規舉報獎勵制度,設立違規舉報電子信箱,鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規問題和線索,對群眾來信來電、來人來訪揭示的涉及重大違規事項的線索,做到及時核查,徹底查清。強化問責機制,對在各類檢查中發現的違規違紀責任人,依紀據實查處。加強案件責任追究制度,對非自查發現的案件,嚴格執行雙線問責、重大案件上追兩級的規定,嚴肅查處直接責任人和領導責任人。加強案防高壓態勢,嚴格實行責任追究制度,制定鐵的紀律,不管是誰,在遵守規章制度上一視同仁,沒有特權,不搞姑息遷就,不搞下不為例,有問題一查到底,做到層層設防、處處把關、事事對照,切實抓好內控工作

我認真努力工作,切實盡到了一名派駐風險合規經理的工作職責,有效提高了支行防范金融風險的意識,做到了合法合規。在我派駐工作期間,支行做到依法合規經營,沒有發生重大違紀違規事件,促進了經營業務的健康、持續、穩定發展。在取得較好成績面前,我決心繼續認真努力工作,為確保支行各項工作依法合規、促進業務發展,做出新的成績與貢獻。

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