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我行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會在總行會議室召開，會議由韓行長親自主持，行長傳達(dá)了銀監(jiān)會活動指導(dǎo)方案并做了重要講話，全體銀行管理人員參加了會議。會議的主要議題是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會在全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動和省、市銀監(jiān)局案件防控工作及安全保衛(wèi)工作會議精神，并結(jié)合我行實(shí)際，對我行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動進(jìn)行具體安排部署。行長傳達(dá)了銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度年活動指導(dǎo)方案。分行韓光聚行長做出重要講話，從四個(gè)方面對開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動進(jìn)行了全面動員。

通過本次大會的召開，統(tǒng)一了全行員工的思想認(rèn)識，為下階段活動的開展打下了良好的基礎(chǔ)。目前，分行準(zhǔn)備階段工作已順利結(jié)束，第二階段工作即將展開。通過參加此次動員大會的學(xué)習(xí)，我感觸良多，體會最深的就是覺得新形勢下銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動不僅為防治用人上的不正之風(fēng)提供了有力武器，而且為提高選人用人公信度提供了法規(guī)制度保障。以下是我對銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識及其在認(rèn)識過程中所產(chǎn)生的一些感悟。

一、本次活動開展的重要性

韓行長指出“執(zhí)行年”活動的開展是非常有必要和切合實(shí)際的，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。首先，由于受到全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，世界經(jīng)濟(jì)仍然面臨諸多不確定性，2013年隨著信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整，資金流動性明顯趨緊，內(nèi)外勾結(jié)詐騙銀行資金的案件可能明顯增加;其次也是分行自身發(fā)展的內(nèi)生性需要，目前重業(yè)務(wù)輕管理、重形勢輕內(nèi)容的苗頭有滋生抬頭的趨勢。

顯而易見，新形勢下銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)管理減輕案件滋生的好措施，是黨中央深化銀行內(nèi)控案件防控制度改革的新成果，同時(shí)也是我們銀行人士新的期待。

二、貫徹落實(shí)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動深入認(rèn)識

分行于10年底至14年，開展了一系列的合規(guī)文化活動，取得了良好的成效，但還存在著一定的問題，如基礎(chǔ)管理仍然不牢不實(shí)、理性的管控受到質(zhì)疑和挑戰(zhàn)等。近幾年分行業(yè)務(wù)快速發(fā)展，業(yè)務(wù)發(fā)展是靠管理支撐的，沒有一流的管理就沒有一流的業(yè)務(wù)發(fā)展，越是在業(yè)務(wù)大發(fā)展的時(shí)候，越要強(qiáng)化管理。行長還強(qiáng)調(diào)：內(nèi)控和案防是全行干部員工的事情，是內(nèi)在的要求，要做到主動合規(guī)。

三、內(nèi)控和案防方面的做法

1、高度重視，加強(qiáng)管理

韓行長要求各部門、各經(jīng)營單位要高度重視，提高認(rèn)識，一把手要親自掛帥。要強(qiáng)化制度建設(shè)和流程梳理;強(qiáng)化制度執(zhí)行，堅(jiān)持違規(guī)問責(zé)和處罰不動搖;標(biāo)本兼治，重在治本，查防兼顧，重在預(yù)防;關(guān)注重點(diǎn)環(huán)節(jié)的排查;扎實(shí)推進(jìn)，確保不走過場。

2、統(tǒng)籌兼顧，處理好各方面的關(guān)系。

要堅(jiān)持做到“執(zhí)行年”活動五個(gè)階段的統(tǒng)籌、自查和迎檢的統(tǒng)籌、階段性活動與長效機(jī)制建設(shè)的統(tǒng)籌、業(yè)務(wù)發(fā)展與活動開展的統(tǒng)籌。為防止活動走過場，韓行長提出了本次活動的衡量標(biāo)準(zhǔn)，即：使分行制度健全、流程優(yōu)化、執(zhí)行力加強(qiáng)、效能提高、有效防范案件、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

3、活動目標(biāo)

本次“執(zhí)行年”活動的目標(biāo)是：通過開展“執(zhí)行年”活動，使全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度以及內(nèi)控案防和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行得到進(jìn)一步提升。

具體要做到三個(gè)結(jié)合：

一是開展“執(zhí)行年”活動與內(nèi)控三年規(guī)劃建設(shè)相結(jié)合。根據(jù)去年內(nèi)控體系規(guī)劃建設(shè)工作情況和今年內(nèi)控體系規(guī)劃，積極推進(jìn)內(nèi)部控制體系建設(shè)，確保各項(xiàng)措施得到認(rèn)真落實(shí)，規(guī)劃目標(biāo)得以全面實(shí)現(xiàn)。

二是開展“執(zhí)行年”活動與加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合。進(jìn)一步推動管理機(jī)制有序、高效運(yùn)轉(zhuǎn)，認(rèn)真開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測，及進(jìn)識別、監(jiān)控、防范、化解操作風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

三是開展“執(zhí)行年”活動與重要案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)整治相結(jié)合。針對總行提出的企業(yè)開戶、U盾申領(lǐng)、預(yù)留印鑒卡片管理、銀企對賬、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、客戶營銷與維護(hù)和參與賭博等7個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和省分行提出的客戶經(jīng)理管理與基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履職2個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行嚴(yán)格、持續(xù)的專項(xiàng)整治，對這些業(yè)務(wù)領(lǐng)域或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的違規(guī)違章行為進(jìn)行嚴(yán)格的糾正。

四、個(gè)人心得體會

我是一名銀行零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理，主要日常工作內(nèi)容：主要日常工作為發(fā)放個(gè)人貸款，包括住房按揭貸款、個(gè)人經(jīng)營貸款、中小民營企業(yè)貸款等等，及銀行理財(cái)銷售，包括基金、信托、保險(xiǎn)、銀行理財(cái)?shù)取?/p>

近期，我國銀行業(yè)案件防控形勢仍然十分嚴(yán)峻，案防任務(wù)非常艱巨，主要呈現(xiàn)出大要案突出，涉案金額巨大、團(tuán)伙犯罪明顯等特征，案件集中發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和支行。所以我認(rèn)為銀行決定在全行范圍內(nèi)開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動是十分必要的。

活動貫徹實(shí)施情況的效果如何，關(guān)鍵還得看改革實(shí)踐的效果如何。我們要在執(zhí)行制度的過程中進(jìn)一步完善和發(fā)展，使各項(xiàng)制度更加符合實(shí)際、真正落到實(shí)處。結(jié)合我工作實(shí)際，我認(rèn)為應(yīng)該從三個(gè)方面抓好落實(shí)。

一是堅(jiān)持晨會制度。網(wǎng)點(diǎn)主任利用晨會時(shí)間及時(shí)對前一天的工作進(jìn)行總結(jié)，對當(dāng)日發(fā)放貸款以及理賠銷售工作要求進(jìn)行布置落實(shí)，通過與員工相互交流，達(dá)到共同提高的目的。

二是堅(jiān)持每周講評制度。以網(wǎng)點(diǎn)為單位，每周對網(wǎng)點(diǎn)員工執(zhí)行制度情況進(jìn)行匯總分析，并結(jié)合運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件、抽看錄像情況、現(xiàn)場管理中發(fā)現(xiàn)的問題等對柜員的業(yè)務(wù)操作行為進(jìn)行講評。

三是堅(jiān)持每月通報(bào)制度。負(fù)責(zé)人及現(xiàn)場管理人員每月對網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)管理、崗位管理、要素管理、禁止性規(guī)定執(zhí)行情況、檢查整改情況等內(nèi)容逐條逐項(xiàng)地進(jìn)行檢查，并為每一名員工建立內(nèi)控管理臺帳，逐月對所有柜員的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件和檢查中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行通報(bào)，針對存在風(fēng)險(xiǎn)提出防范、整改的措施，并督促及時(shí)整改到位。

四是堅(jiān)持每季考核制度。每季按照內(nèi)部管理考核辦法，根據(jù)內(nèi)控管理臺帳，責(zé)任到人，進(jìn)行考核評比，做到獎懲分明。

通過日總結(jié)、周講評、月通報(bào)、季考核制度的建立，扎實(shí)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作，真正構(gòu)建起橫向到邊、縱向到底的安全防線，使業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性得到加強(qiáng)，有效控制業(yè)務(wù)運(yùn)行管理的高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常安全運(yùn)行。

案件防控工作是一項(xiàng)長期的任務(wù)，要提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，認(rèn)真總結(jié)反思案件防控工作中發(fā)現(xiàn)的突出問題，深刻剖析產(chǎn)生的根源，及時(shí)堵塞漏洞，著力建設(shè)案件防控工作長效機(jī)制，扎扎實(shí)實(shí)做好案件防控工作，確保我行安全、穩(wěn)健、高效發(fā)展。