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經濟建設理論范文第1篇

關鍵詞：依附理論；中國特色社會主義道路；民族產業

中圖分類號：F12 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）06-00-01

依附理論是60年代初期至70年代中期在拉丁美洲產生并發展起來，著力研究當代資本主義積累運動在不發達國家的特殊運動形式的一種理論。巴西經濟學家多斯桑托斯的《帝國主義與依附》提及的依附理論代表了依附理論形成初期的理論貢獻。作者用歷史的觀點分析了依附形式，文章指出歷史上存在著殖民地依附和工業－金融依附兩種依附形式。二戰后出現了第三種依附形式，即工業－技術依附，其特點是跨國公司開始在不發達國家與輸入國國內市場高科技工業部門投資。這種投資極大的控制了發展中國家該領域的發展，致使輸入國對發達國家形成政治、濟上的依賴，不僅嚴重制約著不發達國家的國際關系，而且也制約著輸入國的內部結構、生產的方向，資本積累的形式、經濟的再生產和社會政治結構等。該理論采用辯證的觀點分析了發達國家的發達與落后國家的落后，把資本主義的發達與落后國家的落后結合起來，堅持了矛盾分析法和內外因的有機統一，為我們深刻認識發展現狀與原因，探究發展路徑，尋求改變發展中國家落后的面貌提供了強有力的指導。

一、依附格局下看落后國家發展現狀

在依附格局下，資本主義的擴展不能造就一種均衡、平等的國際經濟，只會產生占統治地位的資本主義同依附性資本主義之間的對立，后者的發展能力受到限制，甚至無力解決人類生存的那些基本問題，而在統治國，這些問題已大部分解決。[1]今天，雖然國際、國內形勢發生了巨大的變化，但是這種依附性的現象和格局依舊存在，而且變得更為隱蔽和更為有威脅性。隨著生產力的發展，實體性要素在經濟發展中的作用相對下降，新的生產要素如技術、管理、知識等在生產力的發展中處于核心地位，發揮核心作用，因此剝削方式發生變化，剝削越來越以覺察不到的方式進行著。例如在全球化背景下，由于發達國家掌握這最先進的技術和設備，依附國在交易中能夠獲得怎樣的技術，能夠以多大的代價獲得這些相對先進的技術，以什么方式來進行交易等等，這些都直接操縱在發達的國家手中。依附國在國際交換中一方面受自身能力的制約，另一方面為獲得對外貿易的機會又不得不迎合發達國家的需要，按照他們的需求去發展一些技術含量低勞動密集型的領域和產業，導致發展處于一種劣性循環之中，很難走出受制于人的境地。這也就是現在人們經常提到的一種經濟現象——“比較優勢陷阱”。如何不斷地培育自主發展潛力，提高自身競爭能力，從而最終獲得發展的主動性，主宰自己經濟命脈，維護本國的經濟安全，成為擺在發展中國家面前的一個巨大的現實問題，這直接關系著這些國家的前途和命運。

二、依附理論對中國發展的啟示

研究巴西經濟學家多斯桑托斯的依附理論，目的是增強我們發展的預見性，借鑒該理論，筆者認為當下我國發展要注意以下幾個方面：

(1)堅定不移地高舉中國特色社會主義理論旗幟，走中國特色社會主義道路。發展是人類的一項冒險性的事業，不同的國家由于自身歷史文化經濟政治等方面存在著巨大的差別，因此，即使在同一歷史時期，成功的道路一定是不同的。相同的一點就是，他們都適合了本國國情。歷史事件的運行不是呈直線型的，也不是可以復制的，各種現存的發展“模式”是不能重復的，而且發達社會的模式也不應該成為爭取實現的目標。發展需要我們立足國情，在深入分析研究中國國情基礎上，借鑒國內外發展的經驗教訓找到自己的道路。因此，中國的道路要依靠深入了解中國國情的中國人挑起重任，而不要寄托在他國專家和照搬他國的模式基礎之上。

(2)堅持獨立自主的方針，以人民的利益為出發點來規劃發展格局，制定方針政策。依附國經濟是資本主義經濟的組成部分，他們的經濟主體是為世界市場進行的。當這些國家作為原料和農產品出口者參與世界經濟時，他們發展的是世界經濟，但是由于自身條件的限制及客觀上受支配的地位，決定了這些國家不能發展到具有資本主義生產方式的全部特點。出口部門是產生經濟活力，因而也是推動落后國家變革的關鍵部門。但落后國家的出口部門主要是相對落后的農業或礦業出口部門，而且領域設置高度依附于發達的國家，為滿足出口部門需要必須設置一些補充部門，如畜牧業、手工業制造業等，還有“糊口”部門，這些部門在外貿生產的低迷或閑暇時起著收容勞動力的作用，可在一定程度上解決經濟周期性發展中勞動力需求的輕微變動問題，起到了穩定經濟和社會的作用。但是，另一方面這些部門在同一經濟體系中結合在一起，共同構成一種在性質上與居支配地位的資本主義形態迥然不同的但又受其影響的社會經濟形態。資產階級自由派思想以“比較成本”的理論稱之為是合理的世界經濟的地區性產物，同時依附國的出口商們也是倍加贊同，因為符合這群利益集團的利益。因而統治國內部工業資產階級的思想和依附國從事農礦產品出口的利益群體的思想是協調一致的。在利益面前，他們的自私和卑鄙暴露無遺，完全忽視了國家和民族的命運。要改變落后的民族面貌，要想趕超發達國家，落后國家就要獨立自主的尋求發展道路，決不能順其自然，過度發展所謂的有比較優勢產業，否則就會受制于發達的資本主義國家，同時也不要讓國內某些利益集團所迷惑，必須要以人民和國家的長遠利益為依據來制定發展戰略，安排國內發展結構。

(3)壯大民族經濟，提升自主創新能力。發展中國家在發展中雖然也重視工業化，但許多落后國家的工業化采取了替代進口的方式從而使得工業化取決于進口的機器和材料。依附國的工業發展，首先形成了對統治國基本產品的依賴，而產品只能從國外，從控制著所用技術的經濟集團的母公司那里得到，這就造成了對外貿易的緊密依賴。外國資本進而決定這些國家的發展方式和軌跡，從而在新的水平上加深了他們的貿易依賴關系。而這種依賴格局只有在依附國引進培育起高級的結構形態后才能消除，因此這種發展格局讓我們深刻認識到，發展中國家一定要增強自主創新能力，壯大民族經濟，只有這樣才能維護國家經濟安全。

(4)抓住機會，實現跨越式發展。在依附狀態下，統治依附的程度隨著國際關系的變化而變化。當依附的力量遭到消弱時，就會出現依附國統治本國經濟和政治上采取主動行動的可能性。“如果在依附國內部存在著愿意利用這種形勢進行結構變革的力量，而且這些力量是比較強大的，就會創造內部條件，以便在統治中心遭到消弱時能出現有助于這些力量發動統治攻勢的有利時機。但是這一攻勢的強度和獲勝的可能性，取決于本國社會中最進步的力量的能力，取決于它的組織和覺悟程度及其斗爭精神。”[2]P409這一思想為我們今天的發展戰略具有重要的啟示意義。十七大報告指出：當今世界處于大變革大調整之中。和平與發展是時代的主題。求和平、謀發展、促合作已經成為不可阻擋的時代潮流。我們必須利用這一大好時機來發展壯大自己，抓住機會實現跨越式發展，牢牢把握發展的自，引領我國邁向世界強國之林。

參考文獻：

[1]徐艷玲.當代世界與社會主義,2007(1).

經濟建設理論范文第2篇

關鍵詞：新時期；精神文明建設；基本動力

建設社會主義精神文明建設關乎到我們每一個國民的利益。隨著我國經濟的不斷深化發展，對社會各個領域建設的要求愈來愈高，精神文明建設作為直接對經濟發展產生重大反作用的建設領域，在新時期的發展中，必須著力不斷推進。找準精神文明發展的基本動力，將對加快精神文明建設步伐的推進具有重要作用，并對我國整個社會的發展具有積極意義。

一、精神文明建設自身的目標動力

精神文明建設在新的社會時期有了更新的建設任務，不僅要加快精神文明自身建設水平的提升，且應將精神文明的發展與我國政治、經濟、社會與生態等各種文明形態密切融合，在其他各領域擁有相對獨立的精神文明建設內容；同時，精神文明建設還應具體到每一個行業，以及每一個工作崗位，使精神文明建設切實落到實處。在這種更加具體化、更重實效性的建設目標下，精神文明建設只有不斷深入，才能切實起到應有的作用，體現出其全方位的價值。另外，精神文明建設在新的時期更注重創新性，從形式到內容，需要通過豐富多樣的方式，不斷加強建設力度，這種對精神文明建設的更高要求標準，對精神文明的加快建設提供了基本動力。

二、市場經濟深入發展的動力

隨著我國經濟體制的深化改革以及市場經濟發展層次的不斷提升，對精神文明建設的要求逐步提高。精神文明建設作為經濟深化發展的直接有效的推動力，只有與時俱進，不斷加快發展速度，方能跟上時代的發展要求，并真正促進我國經濟的不斷發展。鑒于市場經濟不斷發展的同時，出現了部分盲目追求經濟利益，而忽視精神思想領域建設的單位或者個人，導致經濟的快速發展與人們思想價值觀念的構建產生了一定的矛盾，對市場經濟的長遠發展起到了阻滯作用，當前形勢下，只有加快精神文明的建設力度和步伐，使其與經濟建設保持同步，方能促進社會的整體發展。精神文明建設速度必須以經濟發展速度為目標，以與經濟發展水平相適應而不斷努力。

三、社會主義核心價值體系構建的動力

在社會主義核心價值體系下，要求我國各項工作的發展必須以馬列主義等科學理論為指導思想，堅持愛國主義、集體主義，樹立正確的社會主義榮辱觀，并弘揚以改革創新為原則的時代精神，以保證我國整個社會的正確發展方向，這就需要我國全體人民必須努力構建個人文明健康的思想價值體系，以為社會主義建設起到應有作用，而思想價值觀念的正確構建離不開精神文明建設水平的不斷提升。只有使精神文明建設不斷加快發展，提升從宏觀上對人們思想價值觀念構建的引導作用，并在日常人們的工作生活中，以具體的精神文明建設目標實現不斷滲透，方可切實保證人們思想價值觀念的正確性和純潔性，為我國社會主義核心價值體系的構建提供基礎性保證。精神文明建設與社會主義核心價值體系的構建從本質上而言是一脈相承，相互統一的，不斷加強精神文明建設，將對我國核心價值體系的構建直接產生無法替代的重要作用。

四、社會文化發展的動力

文化建設與精神文明建設都從意識形態領域對我國社會的整體建設和發展產生重要影響，加快精神文明建設對文化建設力度的提升具有積極意義。文化建設不僅包括對我國文化傳統的良好傳承，也包括對當下各個領域泛義上的文化建設，以及通過吸收別國的文化精髓促進我國文化內容不斷豐富，文化層次不斷深化，文化高度不斷提升。精神文明建設與文化建設在某種意義上是相互融合的，精神文明建設就泛義上而言也是文化建設的一部分，因此，當前隨著我國文化建設進程的加快，以及對文化建設要求的不斷提升，必然要求精神文明建設水平的同步提高，只有如此，方可與文化同步對人們的思想意識形態產生應有的積極作用。

五、生態文明建設的動力

生態文明作為直接與人類的可持續發展密切聯系的一種文明形態，在當前經濟發展形勢下，切實采取積極措施予以構建，將有著十分積極的意義。精神文明建設是一個涵括面很廣的建設范圍。在當前應清楚地意識到加快精神文明建設對生態文明建設不可取代的重要作用。只有精神文明工作做好了，人們的精神文明觀念構建起來了，方可保證人們在經濟和社會發展中的文明態度；才能保證人們自覺遵守大自然發展規律，具有保護環境，節約資源與以及能源的意識和行動；才能保證人們相互之間形成一種有效的監督和制約作用；并保證人們改變舊有的不健康的發展理念，樹立綠色健康發展的文明理念，對生態文明建設水平的不斷提升起到直接作用。可見，生態文明建設力度的不斷加大，對精神文明建設產生了強大的呼吁力量，利于精神文明建設步伐的加快。

六、我國整體形象提升的動力

為繼續保持良好的國際形象，加快精神文明建設刻不容緩。國際交流層次的不斷加大使得我國的外國友人數量急劇上升，我國出外旅游以及學習等人數也不斷增多，這使得代表國家形象的我國國民的基本素質直接展現在世人面前，國人的行為舉止是否得體文明，是否禮貌富有涵養，直接對我國整體形象產生影響。加快國人素質和整體形象的提升，成為當下很重要的課題，而這必然需要作為直接對國人的素質及形象產生影響的精神文明建設水平的不斷提升。提升國人的整體精神文明層次，才利于我國對外保持文明熱情的姿態，利于我國整體良好形象的構建。

七、結語

新時期精神文明建設對于我國經濟發展步伐的加快，以及我國整體發展水平的提升具有積極意義。應借助我國各領域的推動力，促進精神文明建設力度的不斷推進，通過源自精神文明建設自身的目標動力、市場經深入發展的動力、社會主義核心價值觀念構建的動力、文化發展的動力、生態文明建設的動力，以及我國整體形象提升的動力等，不斷提升精神文明建設層次，推動我國社會文明的不斷進步。

參考文獻：

[1] 董曉平.新時期社會主義精神文明建設的理論思考[J].黑龍江科技信息，2008（12）.

經濟建設理論范文第3篇

聯合國最新研究資料表明，到本世紀末，城市人口占總人口小于80％的國家將寥寥無幾。城市的快速發展和人口的迅猛增長，必然要占用大量土地資源，珍惜城市土地資源。精心塑造城市環境顯得越來越重要，我們絕不能再濫用寶貴的城市土地，給未來留下一堆混凝土垃圾。

舒適、方便、宜人的城市環境并不是單單靠大量植樹、種草、擺上雕塑、設置座椅就能實現的，也不能僅僅用建筑密度、容積率、綠化率等指標加以衡量。城市的舒適度根本上來自于其功能的合理性和空間的有效組織。來自于對城市良好人文環境的營造。

源于建筑學的傳統城市設計理論和方法。在錯綜復雜的城市問題面前，似乎顯得“力不從心”。亟需建立新的城市設計理念和原則。從而完善城市的各種功能。營造更美好的城市空間，盡享城市生活的舒適和方便。

城市環境設計的根本目的，是為了方便人的使用。遺憾的是。在我們的建筑教育和營造實踐中。這一根本目標常常被忽視或偏離，如城市中的很多“水景”設計得很漂亮。但往往是只能遠觀而無法接近，居住區綠地設計花樣翻新。也是供人看的多，可參與其中的少。

不難發現，城市中的某些地段盡管很擁擠。但人們還是愿意去，而一些地方看上去很雅致。但總是空空蕩蕩、冷冷清清。這些都表明城市環境設計不能只停留在空間形狀、體量、比例、尺度、色彩等形式美學的層面上，要了解人的需求，研究人的行為特點。掌握人認知和使用空間的規律。現代城市環境設計應以人為本。以滿足使用和功能要求為首要目標，最大限度地滿足市民的日常生活需要，創造具有一定空間形態、舒適宜人的城市物質環境。

與地段的修建性詳細規劃相比較，城市環境設計著眼于城市總體環境的質量，強調與開發項目之間的有機聯系和環境的協調性。它涉及城市中所有公共空間，不僅包括街道和廣場等城市公共用地空間，也包括私有用地中向公眾開放的、無需任何費用、可隨時享用的室外和室內空間。城市環境設計的主要對象是人們的戶外活動。如購物、娛樂、商務、運動、交往等。首先考慮人的行為需要。其次考慮形式上的要求，進而進行空間組織與設計。

為人而設計

從某種意義上說，很多城市主要是為汽車而設計的，美國的洛杉磯、達拉斯、亞特蘭大等就是典型的例子，北京、上海和廣州也是如此。這三座城市道路越修建寬。高架橋越來越多，過馬路越來越難，逛街環境越來越小。除城市規模過大、過于集中等客觀原因外。最主要的還是城市規劃設計的指導思想問題。

北京、上海、廣州的機動車保有量增長很快，適量的道路建設是必需的。但車多了，就需要更多的路，路暢了。又引來更多的車，從而成為一個“怪圈”。雖然城市道路面積增加了幾十倍。但交通堵塞現象仍很普遍。大量的立交橋和高架路、眾多的寬馬路，極大地破壞了城市原有的步行環境和宜人尺度，造成“行路難、過街難”。北京街頭隨處可見眾多過街天橋，可以想見人們每天攀爬的不便。在普通市民看來。以往安寧的生活環境打亂了。老鄰居搬遷了，熟悉的街巷拓寬了，街邊小店和修理鋪不見了。生活反而不如從前方便了。

國外很多大城市幾十年來正反兩方面的經驗證明：拆遷民房。拓寬道路并非解決交通問題的良策，反而會帶來很多社會問題。解決城市的交通問題。是一個龐大復雜的系統工程。首先，要嚴格控制城市發展規模；其次。要積極推動各類公共交通設施的建設。如與地下街系統有機結合的地鐵交通（如日本東京）和地下公共汽車系統（如美國西雅圖）：此外，還要改進和加強道路交通系統的管理。如在所有高速公路和普通道路上設立公共汽車專用車道（如美國波特蘭），從政策上鼓勵各類公共交通的利用。如提高小轎車消費稅、增收汽油稅等。

步行環境的破壞，有些是規劃設計或經營管理造成的。例如。北京東長安街與東單交叉口上的一個地鐵站和橫跨長安街的地下過街通道口，盡管這兩個出入口的距離只有10多米，但其在地下卻沒有任何聯系。這一交叉路口的兩個過街天橋和兩個地下通道之間也是橋不接橋、通道不接通道。如果從交叉口的一端到其對角線另一端，要先上過街天橋過街。然后再下到地下通道過另一條街方可到達。如果在規劃設計或經營管理方面稍加改進，加強過街設施的有機聯系。并在地下過街通道層面就與地鐵等地下其他公共設施相連結的話。就會方便得多了。

又如，很多超高層建筑周邊大都設有面積很大的廣場。但由于“高層風”很大，這類廣場經常不能得到很好的利用。西雅圖TwoUnionSquare廣場在設計中，通過對“高層風”的實驗和研究，建立了結合地形的多層下沉式廣場，各層出入口與周邊道路相結合，創造出一個使用方便、環境舒適、陽光明媚的“避風港”，深受市民的喜愛。營造一個方便、宜人的城市環境，必須多替使用者著想，在設計上多下功夫。

行為與建筑環境

細心觀察。不難發現以下值得注意的現象同處一條繁華商業街上的不同街坊其人流密度會有很大不同。交通堵塞總是發生在某些特定的位置，同是公共開敞空間，有些很受市民歡迎，但有些盡管植了樹、種了草、擺上了雕塑，但還是很少有人光顧。為什么會出現上述現象呢7這就涉及到環境是對人的行為影響的環境行為學理論了。研究人的行為與空間的關系，從整體和系統的角度，統籌安排各種功能設施。合理組織公共空間。確定廣場、休憩空間的位置。決定與可獲得的公共空間面積相適宜的周邊建筑的功能類型與面積體量、以及步道空間的寬度等。

建筑環境與人流分布

筆者在東京大學攻讀博士學位期間。曾參與了東京銀座地區的環境改善規劃研究工作。于1991至1992兩年間對銀座地區進行了較為全面系統的調研。通過對大量錄像資料和數據統計分析與反復驗證，發現某一特定地段的行人分布量與其周邊的建筑環境要素間的關系。

某一特定地段的機動車分布量與周邊建筑環境要素之間，雖然影響要素略有不同，也有類似的關系，如果僅以人流量而論。從上式可以清楚地看出。對公共空間的需求量影響較大的建筑環境要素主要包括以下幾個方面。

（1）建筑的功能、面積、體量分布，如零售商業。飲食設施、辦公商務、居民住宅等。城市中某一特定地段的行人分布量，與其周邊的建筑面積體量呈正比。建筑的各種功能類型的影響大小則反映在相關系數上。

（2）街道的空間構造。如主要大街的分布、街道間連結關系、交叉點的分布等。

（3）大容量公共交通站點的分布。如地下鐵、鐵路、公共汽車站點的位置等。某一特定地段的行人分布量。與該地段到大容量公共交通車站的距離呈反比，即地段距離車站越近，行人分布量越多。

（4）主要商業設施的分布。如百貨商場、飲食設施、娛樂設施等。遠于從公共交通車站到某地段的主要商業設施的總面積。與該地段的人流量呈正比。

（5）停車場的位置與容量。一特定地段的行人分布量，與該地段到停車場的距離呈反比。建筑環境與行為特征

建筑環境對人行為的影響表現在很多方面。如人們每天利用普通街道和商業街道的行為特征有很大不同。通過對東京的銀座大街、上野中央街、了，歹橫街三條主要商業街道（兩側多為商店和生活服務設施），以及神田大街、大手町街兩條普通街道（兩側多為住宅和辦公樓）的調查，商業街道24小時人流量分布曲線呈“拋物線”形。而普通街道呈“山”字形。此外。人們在普通街道和商業街道上行走的平均步行速度也有很大差異，普通街道的步行速度平均是商業街道上的l2一J、3倍。

為什么會出現上述不同的行為特點呢7如果調查一下人們的上下班時間，午間休息時間、商業服務設施的營業時間等。就不難發現。這種差異顯然是街道兩側不同的建筑功能所致。進一步的調查發現，人的步行速度與人流密度有很大關系。從調查統計分析圖表可以看出。人的步行速度與人流密度呈反比，即人流密度越高。人的步行速度越慢。

調查還發現。具有不同吸引力的商店對人的行為也有很大影響。對同位于東京銀座商業街上的金太郎電子玩具店、巖崎眼鏡店、服裝店大和屋三個商店的調查，就很好說明了這一點。金太郎電子玩具店的店面為開放式，商品很吸引人，每天光顧的人流不斷，巖崎眼鏡店的店面設計雖很雅致，但因是封閉式的。墻面又占據了店面寬度的大約一半。經常十分冷清，服裝店大和屋的店面設計和客流量均介于金太郎電子玩具店和巖崎眼鏡店之間。調查表明。很多行人走到金太郎電子玩具店前。常常被店前琳瑯滿目的商品所吸引。很多人便自覺、不自覺地放慢了腳步，并經常有人停下來，觀看放在店門口處的電子玩具商品。更增大了店前的人流密度。結果。金太郎電子玩具店間的平均步行速度只有巖崎眼鏡店前的步行速度的82.5％，服裝店大和屋前的步行速度介于兩者其問。

了解建筑環境和人的行為之間的關系，研究人的行為特點和規律。對良好城市環境的營建具有重要意義。例如，在處理“街道擁擠”這類城市通病時。就不會采用拓寬街道這個簡單辦法了。由于“擁擠”實際上是多方面建筑環境因素的結果，如步道空間和周邊建筑設施體量的嚴重失調。沿街零售商業的管理和整治等。逐步學會“對癥下藥”，減少規劃設計上的主觀和盲目性。

廣場使用的影響要素

筆者曾對日本和美國的若干城市繼斷續續進行了長達六年的實地考查和調研，發現影響市民對城市開敞空間或稱廣場的使用的建筑環境影響要素主要有以下幾個方面。

（I）周邊建筑設施的類別。調查表明，富有生機和活力的城市廣場，周邊大都設有市民喜愛的小吃店、咖啡館、食品店、餐館、店鋪等。與之相反，廣場周邊缺少商店、甚至只是大片墻面的開敞空間，不管面積多大，一般都不受歡迎。

（2）朝向。人們喜歡選擇溫度適中和明亮的地方逗留。在溫度較低時，陽光對空間的生氣和活力具有決定性意義。在南方炎熱地區，盡管公共空間不一定非要朝南，但要注意讓廣場獲得足夠的光，如周邊建筑的高層部分應逐步后退、以保證廣場的天空率；廣場北側的建筑。應盡可能多地采用反射玻璃和色彩較明亮的建筑材料。此外。廣場朝向設置還要考慮風向，特別要注意避開冬季的主導風向。

（3）可坐設施（空間）。與街道這種流動性空間不同，廣場是滯留空間，是城市的“起居室”。因此。座椅、座臺等的設置情況，是人們是否愿意在廣場逗留的一個非常重要的要素。一個未提供適量可坐設施的廣場一定沒有生機。美國城市學家WilliamsH.Whyte在紐約長達三年的調查還發現，紐約最受市民歡迎的五個廣場中，兩人以上成組利用的比例高達45％，而在最冷清的五個廣場中，成組利用的比例最高也只有近30％。廣場應是最適于人們進行社會交往的場所，因此，廣場還要滿足不同規模成組利用的特點，如大小空間的有機組合、座臺的成組布置、可移動座椅的設置等。

（4）樹木。花草和水。植物和水是影響廣場舒適度的重要因素。在功能方面，樹木可給人們提供蔭涼，特別是在炎熱的夏季，廣場上的樹蔭處是人們首選的位置。與可坐設施相結合的樹木和花草，還會在心理上給人們帶來空間圍合感。

水是另一個令人賞心悅目的設計元素，如瀑布、水墻、緩流、水池、噴泉等，以水為主題的設施能給空間帶來生氣，讓人感到溫馨。但水不僅僅只供觀賞，重要的是人們可以觸摸。可以盡情享受親水的樂趣。遺憾的是。這一點常常被忽視了。由于衛生和安全等原因很多水景周圍設置欄桿或其他障礙物，把人和水遠遠地隔開，這種設計是違背人的行為需求的。

（5）與主要人流空間的關系。街道是人們的主要流動空間。與街道有著緊密聯系的廣場空間。與城市生活的關系最緊密，人們可以很容易地走出走進，在廣場歇息之余，還可以觀賞往來車輛和行人的活動，符合人的心理和行為規律。

調查表明。處理好街道與廣場之間的關系。能使人的流動變得容易。例如，街角廣場、與街道同在一個層面的廣場等。其空間就越容易被市民利用，越容易成為人們喜歡逗留之處。一般而言，廣場與街道的接觸面越長越好。與街道的高低差越小越好。這一結論同樣適用于下沉式廣場和空中廣場，所不同是。下沉式廣場應與地下街空間。空中廣場應與天橋系統保持最緊密的聯系。保持較高的交通便捷度，規劃設計中要注意強化廣場空間的可達性。

多層面立體化城市空間體系

建筑材料和施工技術的飛速發展，改變了傳統城市固有的面貌和水平式橫向發展的模式。建筑的高層化、地下空間的開發利用及多層面道路交通系統等。即“豎向”或“立體化”發展模式。為解決由于人口和功能的高度集聚而產生的交通問題及對建筑的大量需求，提供了一種可行的解決方法。城市三維多層面空間立體化是城市結構形態發展的大趨勢。是不以人的意志為轉移的。

此外，多層面立體化城市環境設計。是結合地形地貌、尊重和利用城市自然形態并使之方便于人的有效途徑和手段。當論及多層面立體化城市設計時，人們自然會聯想到較熟知的地下空間和空中連廊系統。其實更重要是，這一設計理念十分強調有效地利用地形地貌等自然資源和條件。從三維立體多層面的視角。解決城市發展中的各種矛盾和問題。同時，強化了所在地區的自然表態特征或稱“地方感”、“場所精神”，具有良好的社會、經濟和環境效益。

近年來，多層面立體化環境設計的構思和理論還逐步影響到城市廣場、公園、綠地、臨水空間及住宅區公共空間等的規劃設計。

多層面空間立體化設計理念。反映在城市開發建設具體形態上。主要有以下幾個方面即多層面公交系統、高架步道系統及地下空間的開發利用等。

多層面道路及公交系統

隨著人口、建筑及各類功能在城市的高度集聚，多層面立體道路網和公共交通系統在很多城市得到普及。這一道路交通組織方式，為解決城市交通擁堵提供了一條有效途徑。為緩解機動交通車輛對城市環境和功能的影響，大力發展客運量大的公共交通系統，已成為很多城市的選擇。由于普通道路層面的常規公共汽車線路已不能滿足城市發展的需要，很多城市中心區規劃建設了包括地鐵、高架輕軌電車及地下公共交通專用道系統等多層面公共交通系統網絡。

自1863年倫敦建成第一條地鐵以來。芝加哥、巴黎、柏林、紐約、東京、莫斯科、舊金山、北京、大阪、天津、橫濱、上海等許多城市相繼開始地鐵建設。到2000年。全世界已有近90個城市修建了地下鐵道，紐約、倫敦、巴黎、東京、莫斯科、芝加哥。舊金山等已形成四通八達的地下鐵路網，地鐵在很多城市已成為最重要的公共交通工具。其中，東京、倫敦、紐約、巴黎和莫斯科地鐵占城市客運總量達52％～7I％。同時，現代地鐵線路和車站設計也有了長足進步。很多規劃設計在有效利用和導入自然光、綠化、自然通風等方面下了很多功夫。收到了很好的效果。

高架輕軌或單軌電車系統成為近年來開發建設的新型公共交通方式。該系統除具備地鐵系統安全、快速、運量大、對地面交通無干擾等優點外。與地鐵建設相比投資較少。施工期較短，但缺點是對城市有一定噪聲污染。處理不當會對城市景觀產生負面影響。日本最近研制并投入運營的高架式單軌電車，在減少噪聲污染方面取得了一些成效。

地下公共交通專用道一般建在城市最繁華的中心區。鑒于城市中心地段道路擁擠，公共電汽車線路在中心地段通過轉入地下，以保證公共交通的高效運營和良好服務。這種專用道一般埋深很淺，具有投資小、工期短、可被多條線路兼用、有一定靈活性等優點。同時日常維護運營費用也較低，是緩解中心區交通矛盾、改善城市環境的現實可行和有效的方法之一。

多層面公交系統環境設計的重要課題之一。是如何強化各公交系統相互間的有機聯系。便于換乘且安全、舒適。從美國和日本的情況看，車站距離一般為500～800米。各公交系統站點的聯系日益緊密，車站設施向一體化和綜合化方向發展。現代車站已成為與大型服務設施相結合的的多層綜合聯運站。如地面層為公共汽車站、商場等，上層為高架輕軌客站、餐廳等，地下為與地鐵站相連的商業街。車站設施與商業（務）設施融為一體。

高架步道系統

最早的高架步道為過街天橋，它為交通繁忙的街道兩側步行道提供聯系。減少人車間的相互干擾。伴隨建筑高層化和人車交通的不斷增加，很多城市修建了可使街道兩側建筑直接相連的空中過街連廊，在很多中心城市的商業（務）區。還進一步規劃建設了與周邊商業服務設施以及辦公建筑緊密結合的大型高架步道系統。這類高架步道一般是在建筑的二或三層高度，大多為與建筑有機結合的外連廊或獨立的高架步道平臺，與設于二或三層的建筑入口直接相通，以減少人與車的交叉。實現人車分流。緩解沿街步行道的交通負荷。保證步行者的交通安全、便利和舒適。有些甚至在建筑的高層部還修建有多層面空中過街連廊等空中步道系統。以提高建筑上層部分的交通便捷度。空中過街連廊～般還與建筑內的公共走廊有機連接，形成跨街坊的空中步道系統。

從建筑形態上看，高架步行道可分為露天式步道、有頂步道及全天候步道三種形式。其中，露天式步道由于所需投資較少。應用較廣。在上述三種建筑形態中最為普及，全天候步道一般都是在冬季寒冷多雪地區，此外。在人流量較大的地區，如距離車站較近的有頂或全天候步行道上。有些還設置了機械自動步道裝置，便利使用。提高舒適度。

1990年代后期，經濟發達的日本和歐美一些中心城市還出現了建筑之間的多層面多方位的廊道系統。即在建筑問數條橫向廊道之間還設有連廊。橫向廊道與地面間設有豎向電梯連接，組成復雜的、縱橫交錯的高架廊道空間網絡，使建筑間各層面的空間聯系建筑各層面與地面、停車場及公共交通系統的聯系更為方便。有些廊道還進一步發展為空中連接體或稱空中建筑。

高架步道系統環境設計的重要課題之一，是如何處理好街道層面的景觀。很多實例表明，由于高架步道的結構梁柱等建構筑物，街道層面的景觀和舒適度均受到不同程度的損害。近幾年來，日本和歐美一些城市已開始注意這一問題，從規劃設計等多方面尋求解決方案。如高架廊道與建筑設計融為一體，對過街天橋底面進行造型處理，建筑和高架步道之間部分透空，高架步道邊沿設置造型花壇和垂吊植物等。以減少結構梁柱等的負面影響。均已收到比較好的效果。

地下空間開發

由于城市中心區用地短缺。地價昂貴，對發展空間的需求量大。加之交通狀況不斷惡化，地下空間的開發利用大都是在城市中心地區。美國從1970年代中期開始的地下空間的開發。主要是把地下建筑作為節約能源的措施之一。加拿大城市地下街的開發還由于其冬季漫長惡劣的氣候。地下空間開發利用的形式大體可分為兩類：一類是建筑物地下部分的開發利用，除機房和倉庫外。很多都是開發為商業之用。如酒吧、冷熱飲點、餐館及零售商店等。另一類是地下街道的開發。

地下街最早出現在1930年代，初期的地下街是由人行過街地道或地鐵人行道擴建而成。日本是世界上擁有地下街最多的國家，全國有地下街近800條，總建筑面積近100萬平方米；大阪是世界擁有地下街最多的城市，地下街每天接待顧客高達350萬人次；加拿大蒙特利爾的幾個地下商業街已經連成一片。建筑總面積高達8l萬平方米，可謂世界最大的地下街，法國巴黎的萊斯可萊斯地下街總長1500米。共有四層，除商店、酒吧外，還有電影院和博物館。

從總體上講。地下空間開發利用的規模越來越大，從個體向群體發展。設施功能也日趨齊全和綜合。城市建設發展到一定階段，個體的、分散的地下設施已不能適應城市生活多方面的需要，必然逐步向群體和綜合的方向發展。但需指出的是。地下街所需投資較大，工期較長。在地質狀況較羞或地下水位較高的地區更為困難，代價也更大。從日本和美國的情況看。高層建筑物地下部分的開發利用一般較為經濟，應用也比較廣。地下街的開發大都是結合四通八達的地鐵系統在車站前地區進行。多數修建在道路或廣場的地下，與地鐵車站和大型商業設施直接相連，街道寬度一般在6-15米不等，兩側設置有零售商店、生活服務設施和簡易餐飲設施。

除地下防火、排煙、疏散等問題外。地下空間環境設計的最大課題，是如何克服沒有日照、自然通風和采光等而產生的不舒適感和壓抑感。最近新建的地下街在改善和提高地下空間的環境質量方面，已做了不少有益的嘗試。如巧妙利用地面的開口部分或開設大面積天窗自然采光。有些還與下沉式廣場有機結合。出入口也常與綠地相連，把綠化和自然光引入地下。使地上、地下融為一體。地下街內還常布置有人造山水、色彩鮮艷的雕刻。喜陰的植物花草等，力求使人產生如在室外自然之中的感覺。

地形地貌的有效利用

地形地貌的有效利用有兩層含義：一是在觀念意識層面上，強調敬畏和尊重自然，二是在方法論層面上，主張城市環境設計要結合地形，以現狀為設計前提。一切人類的創造都必須尊重自然。變化起伏較大的地形地貌，對城市各種功能的安排、市政建設、交通組織，特別是對人流交通均帶來一些矛盾或負面影響。多層面立體化環境設計與我們過去“愚公移山”式的城市建設方式恰恰相反，該設計理念強調尊重自然。利用自然，變不利因素為有利因素，這也是我們城市規劃師、設計師所面臨的重要課題和直面的挑戰。

通過對美國、日本以及加拿大部分城市的調查。發現好的城市環境設計總是與所在地區的地形地貌相結合，能在城市形態方面創造一種邏輯和秩序。使之方便于人、造福于人，并以此有效地解決城市用地不足、公共空問和綠化缺乏、人車交通矛盾等現代城市問題，創造出空間形式豐富的、有著強烈地方特點的城市環境形態。提高土地的使用效率。換言之，城市設計師要研究如何將改造地形的土方量減少至最小限度的前提下，滿足城市功能需要，創造方便舒適的城市環境。

現代城市環境設計在有效利用地形地貌方面的具體手法

利用高低差有效進

行人車交通分流

在較為平坦的地段建設過街天橋、地下通道等人車分流設施，從經濟角度看。往往會增加建設投資，從舒適角度看，很多人車立交處理都是以增加行人爬上爬下為前提的。令人“望橋興嘆”。巧妙利用高低差或周邊建筑進行人車交通分流，可有效減少土建費用或土方量，從而減少投資。同時，巧妙利用高低差的設計，還可減少行人不必要的往返上下交通。人流和車流路線更加便捷通順。

營建廣場、公園、步道等公共空間

在建筑密集的中心區，盡管廣場、公園、步道等公共空間普遍缺乏。但由于土地昂貴，營建十分困難。但在地形變化較大的城市。通過巧妙利用地形高差，使空間的多層面立體刊用成為可能。如一些城市利用周邊高地勢在高速公路或干線道路上部修建廣場、公園，用斜地修建步道或臺階式廣場等。綜合有效地利用了地形地貌。發揮了富有變化的地形優勢，從而提高了土地使用率。

城市環境美化

具有高差的城市地形也為城市環境美化提供了豎向空間和更多的機會。如利用自然高差的植物墻、層層疊落式花壇、噴水等。使城市美化更加豐富多彩。富有地域性和情趣。

實例分析

東京

談及立體化城市。自然會聯想起美國費城、加拿大多倫多和蒙特利爾的地下街系統，以及美國明尼阿波利斯、新新那提和英國倫頓的高架天橋系統。但在東京中心區。不單可享用與建筑有機結合的高架步行道系統。而且還可體驗與地鐵系統巧妙組合的四通八達的地下街網絡。此外，除常規地面廣場外，在城市新建的大型商業副都心或原有商業中心的改建中，還規劃設計有空中（屋頂）廣場、臺階狀斜面廣場、下沉式廣場等多種形式的公共開敞空間。這一全方位的多層面立體化城市結構。在東京1100多萬人口的城市生活中，發揮著十分重要的作用。

1930年在地鐵上野車站附近建成的第一條地下商業街，是由地下車站的通道擴建而成，以后又在日本橋和銀座等處建設了地下街。較大規模的地下商業街開發建設則多集中在經濟高度發達時期的1950～1970年代。如建于1957年的有近1.6萬平方米的池袋東口地下街、建于1965年的總建筑面積達6.8萬平方米的八重州地下街，以及建于1973年的有近3.8萬平方米的新宿歌舞伎町地下商業街等。據不完全統計，從1950-1990年代末。東京中心區內已建成地下商城20處，總面積約28萬平方米。高架步道系統和空中連廊等也已遍布東京的各主要商業中心區。

東京大規模立體再開發多在鐵道、地鐵車站的站前地區，其原因主要有以下兩個方面。一是土地昂貴。從東京每年公布的城市建成區地價可看出，東京的地價大多以各鐵路、地鐵車站為價峰。離車站越近。土地商業價值越高、市場價格越貴。這一地價特點以及土地利用經濟化原理，站前再開發不得不向多層面立體方向發展。二是功能需要。站前地區是電車、汽車、自行車、行人等各類交通匯集的地區，同時，由于地段商業價值高，各行業設施云集，在這種功能高度集中的地區，站前立體再開發已成為解決道路交通擁擠等各類矛盾、滿足對商業等各種空間需求的有效手段。

明尼阿波利斯

明尼阿波利斯fMinneap0Ijs）是美國中北部的重要商業城市，約36萬人。該市從1960年代起按照中心區改造總體規劃。在中心區建立了一個空中連廊步行系統，該系統貫穿大小街坊共15個，街坊之間通過全天候過街天橋連接，空中連廊兩側為各類商店、銀行、旅館和辦公樓入口。并與地下車庫也直接相連。這一全天候空中連廊天橋系統不僅適合明市冬季漫長、多雪的自然氣候特點。給市民生活帶來舒適和方便。而且提高了街道兩側各種商業服務設施及辦公商務設施的可達性和交通便捷度。在整體上大大提高了中心區的社會、經濟和環境效益，成為恢復中心區活力的要因之一。同時。按照中心區改造總體規劃，明市還對包括主要商業街一尼古萊大街在內的中心區主要街道也進行了綜合改造。如拓寬步道加大面積，重新進行道路鋪裝，精心設計公交站點、路燈、噴泉、花壇、休息座椅、自行車架和垃圾箱等，道路層面的環境也有了很大改善。全天候空中連廊天橋系統和街道網絡在多個重要節點還通過多層共享大廳有機連為一體。

拿波里

拿波里（Naples）是意大利南部的港口城市。也是重要的經濟和商業城市。市政府從1980年開始委托丹下健三設計所在市中心的東部規劃設計了拿波里新都心。以適應城市發展的需要。

拿波里新都心總用地共110公頃。朝向老城中心區方向規劃有三條主要軸線。即從左至右的綠化軸、市政中心軸及文化體育軸。這是一個多層面的立體開發規劃，利用北高南低的地貌，實行全方位的人車分流，道路系統在中心區轉入地下，街道層主要為人行步道系統，機動車道和步行道之間為停車場。為保證地下機動交通路和停車場有充分的自然通風和采光，沿街設有數十個大型采光井，采光井周邊設計有植物和花壇。在大型采光井處還設有樓梯、自動扶梯等，使各層面有機聯系為一整體。

西雅圖中心區

西雅圖是一個美麗的海灣城市，其中心區從南向北沿其西側的Pugetsound海灣呈南北長、東西窄的長方形面狀發展，地形地貌較為復雜，中心區東西向的高低差起伏最大，而南北向高差相對較小。中心區東部的第7大街的地勢最高。西側的第l大街和沿海灣的阿拉斯堪大街的地勢最低，整個中心區呈東高西低地形。根據這一地形特點和市民的實際需要，西雅圖在中心區沿東西方向規劃設計了多條由自動扶梯、地下步道、臺階及天橋組成的與地表地貌有機結合的步行系統。每條步道系統均把從第7大街到阿拉斯堪大街的幾個街坊，在東西方向有機地聯為一個整體環境。利用地形特點而實現的這一交通系統，不但創造了一個較為經濟的、與機動車交通基本分離的步行系統。而且強化了各街坊之間的有機聯系、改善了通向海灣的便捷度和交通舒適性。在冬季多雨的西雅圖，這一步行系統更加受到了市民的喜愛，取得良好效果。

經濟建設理論范文第4篇

關鍵詞 市場經濟 倫理基礎 社會主義

中圖分類號：F014 文獻標識碼：A

1 我國市場經濟倫理道德缺失的原因

縱觀我國經濟體制的發展，導致我國市場經濟倫理道德缺失的原因主要來自兩方面。一方面，我國現處于經濟體制轉型期，舊的計劃經濟的平均主義價值觀念已經不能適應市場經濟的特點。另一方面，與市場經濟相適應的新的經濟倫理基礎尚未建立。首先，計劃經濟的倫理基礎是在熟人社會的基礎上孕育產生的，講究的是人情面子。而隨著市場的轉型，社會流動性增大，商品經濟中的交易主體多為陌生人，市場經濟行為無法通過傳統的計劃經濟倫理基礎得到有效的約束。其次，在計劃經濟體制下，勞動力結構、生產任務、利益分配都是計劃的，是受政府嚴格控制的。而市場經濟中，交易主體享有獨立的地位，利益分配與效率掛鉤，政府僅實施宏觀調控。即傳統經濟結構的控制與被控制的垂直關系轉變成了一種平等、獨立的水平關系。顯然，舊的計劃經濟倫理基礎已無法有效約束市場經濟行為。

2 構建市場經濟新倫理基礎的必要性

社會主義市場經濟亟需新的倫理基礎完善其約束機制。首先，交易主體對“經濟人”理論理解片面，忽視了自身“道德人”的身份，導致其無節制的追求利益最大化。甚至形成了利己主義，拜金主義等病態現象。其次，依據“有限理性”理論，當人以為做出了最佳利益抉擇時，由于人的理性的有限性和信息不對稱性，所做的決策可能實際上并不是完全符合理性決策。“囚徒困境”就是有利的例證。所以，市場經濟的現實狀況需要促進經濟增長和社會和諧兩者平衡發展的新的約束規則對市場經濟行為加以規范和指導。而約束規則有硬性規則和軟性規則。硬性規則主要是指法律、法規等外在強制性規則，軟性規則主要是指內在的倫理道德準則。社會主義市場經濟秩序需要法律和倫理共同維持。原因是：（1）法律、法規的制定、遵守和維護不僅需要法律責任作為保障，也需要交易主體在道德倫理上的認知、自律和實施。①（2）制度的實施和監督使交易成本增加，通過倫理內化產生的自我約束，能夠節約交易成本和監督成本。（3）法律規定的有限性和滯后性，決定了法律約束力的有限性。倫理是法律最好的補充。（4）從倫理學的角度，任何外在的強制手段都是治標不治本的，而倫理可以通過價值內化形成一種內在的約束力，②使交易主體在計算成本和收益時，自覺地考慮倫理。再者，構建市場經濟倫理基礎符合可持續發展的需要。隨著技術的進步，人類通過資源、物質財富的高消耗和自身體能的低消耗的方式發展經濟，導致資源緊缺、環境破壞等“病態”和自身生命力的下降，③為了改變這一困境，我們提出走可持續發展道路。可持續發展旨在追求經濟和環境的共同發展，并要求當代人在追求自身利益時，考慮后代人的發展需要。由此可見，符合規律的社會發展需要以人為尺度的價值評價和倫理規范。

3 構建市場經濟新倫理基礎

以經濟學與倫理學相協調，“經濟人”與“道德人”相統一，集體主義與個人精神相結合為基本原則構建社會主義市場經濟倫理基礎。

（1）自利性與他利性相統一。市場經濟體制下，對利益的追求是人們參與經濟活動的原動力。并且，交易主體在追求自身利益最大化的過程中，也達到了推動社會經濟發展的客觀效果。所以自利性是市場經濟的內在要求，我們應該肯定其合理性。但，自利性并不是毫無約束的，應當以不損害他人利益為前提。以交換為目的的商品經濟的實質是實現商品價值。這要求我們在追求自身利益時，也要考慮對方利益能否得到滿足。否則，商品交換將無法順利進行，交易各方利益都無法實現。以自利為目的，以他利為手段，最終達到互利，這也符合“經濟人”與“道德人”相統一的市場經濟基本原則。

（2）自主性和責任相統一。隨著市場經濟的轉型，人們從垂直關系中解放出來，成為了獨立的交易主體。這種自主性充分體現在生產、分配、消費等各個市場運行環節中。自主性有利于促進經濟主體的積極性。但，當自主性畸形發展時，則會導致偷稅漏稅、短期行為等個人主義產生。市場經濟主體，應當正確認識到個人與集體的關系，樹立正確的成就觀。首先，自主的交易行為應當遵守市場規則，市場規則是在反復的交易過程中提煉的共同約定，能夠維護市場秩序。所以，交易主體有必要也有責任遵守市場規則。其次，人的成就不應當簡單地以貨幣財富來衡量，還應當結合個人所承擔的社會責任來評價。如前文所述，在商品交易過程中，自身利益的實現離不開他人利益的實現。在繁多的交易過程中，人與人之間形成了相互交錯的利益關系網，從而會產生公共利益。而人是生活在社會中的人，人不能脫離集體而獨立存在。所以，我們個人利益的實現應以公共利益的維護為前提，堅持個人精神與集體主義相結合的基本原則。

（3）公平效率相統一。 公平主要包括競爭公平和分配公平。而效率是指高效、合理地利用有限的資源。效率承認收益對等性，激勵經濟主體發揮能動性和創造力。競爭公平是分配公平的前提，是提高效率的手段。而效率是分配公平的保障。個人與集體的統一性，自利與他利的一致性要求經濟主體通過提高管理水平，改進技術等公平競爭手段提高效率。同時，經濟效率代表著社會經濟利益的生產創造和其第一次市場分配。然而，完全依靠市場分配社會經濟利益會導致兩極分化現象的產生。為了使少受益方獲得補償利益，由政府主持的第二次利益分配更加注重公平。④這種分配公平是在公平競爭的條件下對收入分配的協調，并且需要以經濟利益的產出和收益增加為保障。而三者的協調統一，是推動社會經濟增長和社會和諧的動力所在。

（4）誠實守信和契約精神。隨著商品經濟的發展，人們通過契約的方式避免交換行為在時間上和空間上或時空間的分離所帶了的交易風險。契約是達成合意的承諾。而交易主體對自己能獲得應得利益的確信主要來自對法律效力的信任和對交易他方的信任。⑤但，法律的監督范圍和效力是有限的，要實現自身利益最根本的前提是誠實守信。誠實守信能夠最大限度地降低交易風險和交易成本，在實現交易各方利益的過程中，促進社會經濟的有序發展和繁榮。

注釋

①③.社會主義市場經濟體制下的經濟倫理問題研究.黑龍江大學碩士學位論文，2007.4.

② 楊光飛，梅錦萍.市場轉型與經濟倫理重塑——對近年來食品安全問題的倫理反思.倫理學研究，2011.11（6）.

經濟建設理論范文第5篇

[關鍵詞]資本管理；經濟資本；體系建設

[中圖分類號]F83

[文獻標識碼]A

[文章編號]1005-6432(2008)48-0022-02

1　經濟資本管理的內涵

2007年開始逐步實施的《統一資本計量和資本標準的國際協議：修訂框架》(即巴塞爾“新資本協議”)由三大支柱構成；最低資本要求；監管部門對資本充足率的監督檢查；市場約束。三大支柱要達到兩大目標，即提高監管資本的風險敏感度和激勵商業銀行不斷提高風險管理水準。實現目標的一個重要途徑，就是監管當局以銀行內部測算的“經濟資本”作為監管資本的基礎。

經濟資本是基于銀行全部風險之上的資本，它是一種虛擬的、與銀行的非預期損失等額的資本，它不是真正的銀行資本，是“算出來的”的數字，在數額上與非預期損失相等，它是風險資本和商譽之和，忽略商譽，經濟資本則等同于風險資本，它是信用風險非預期損失、市場風險非預期損失和操作風險非預期損失之和。

對經濟資本的理解應注意以下五點：一是經濟資本反映的是風險，主要揭示銀行非預期損失發生的可能性及大小，通常在既定的置信區間和一定期限內進行考慮；二是經濟資本或者說非預期損失大部分時間小于預期損失；三是預期損失通過定價和損失準備金提留來彌補，非預期損失一旦發生則由銀行資本來抵御的，銀行資本是經濟資本的“準備”；四是經濟資本成本一般不予考慮，但當非預期損失發生而需用資本去抵償時，考慮經濟資本成本就有意義了，它和用于抵償的銀行資本成本相一致；五是經濟資本是銀行確定風險邊界的基礎，以此為基礎確定的風險邊界，既能有效控制風險，又充分考慮了業務發展和資產擴張。

總之，經濟資本是一個新出現的統計學概念。它是描述在一定的置信度水平上，一定時間內，為了彌補銀行的非預計損失所需要的資本。它是根據資產的風險程度計算出來的，計算前提是銀行風險的模型化和量化。經濟資本的重要特點就是：它是指所“需要的”資本，“應該有”多少資本，而不是銀行實實在在已經擁有的資本。

2　經濟資本管理體系建設的思考

法定資本管理是經濟資本管理的基礎，經濟資本管理是在法定資本管理充分實施基礎上的發展。在做好法定資本管理的基礎上，清醒地分析和認識現狀，確定合適的資本管理方法，是我國商業銀行當前的合理選擇。舊協議提供了測量資本的簡易方法，即標準法：資本=∑(資產×風險權重)×最低要求的資本充足率。這一方法對數據的要求不高，為銀行業提供了一個統一衡量風險的標準，并將測量結果從法律的角度定義為“監管資本”，也叫法定資本。法定資本的計算按照監管機構設置的參數來計算，無法有效反映銀行資產的風險特點，雖然新協議的“標準法”有所改善，但風險敏感度仍較低。經濟資本的計算以“內部評級法”為基礎，大大提高了風險敏感度。如經濟資本可以根據復雜程度不同，對風險敏感性不同的風險資產進行不同的計算；允許銀行選擇用內部違約經驗數據與外部數據配對的方法預測風險因素；認可風險緩釋手段更多樣化，承認信用風險衍生工具等。

從以上描述看，可以發現兩者之間在計算方法和風險敏感度方面有較大差距，而這種差距隱含著對銀行的不同管理要求。

首先，經濟資本管理與法定資本管理對銀行管理流程有不同的要求。經濟資本管理要求用量化技術精確測算現有資產將來一段時間的非預期損失，據此衡量業務的風險成本和股東價值增值能力。貸款決策前，管理層要先確定可接受的客戶違約率上限、授信業務經風險調整后的資本利潤率(RAROC)的下限等。如整體資產經營結果不能產生正經濟利潤，股東價值增值難以達到，就需要通過降低客戶違約率、違約損失率和違約敞口偏離預期水平的幅度來降低經濟資本成本。如無法降低經濟資本成本，就要能夠增加業務的凈收益。法定資本管理沒有前者精細，風險的衡量與控制和貸款分類在同一個維度進行。風險權重按監管當局的標準只分為四檔：0％、10％、50％和100％(或新協議標準法按外部資信評級對應五檔：0％、20％、50％、100％和150％)，這比由客戶違約率(PD)、授信工具的違約損失率(LGD)和貸款交易的違約敞口(EAD)決定的風險權等進行衡量還要簡單，在資本成本核算上也就相應簡單了許多。

其次，經濟資本管理與法定資本管理對銀行管理體制有不同的要求。經濟資本的作用是幫助銀行計算經風險調整后的績效和做到股東價值增值。為保證風險管理過程的有效性和各種模型工具得到合理使用，銀行需建立相應的風險管理組織和業務流程。經濟資本計算所依靠的內部評級包括客戶評級和授信條件評級兩方面，據此可提供客戶違約率(PD)、違約損失率(LGD)、違約敞口(EAD)、預期損失率(EL)和非預期損失率(UL)等指標，并將其應用到授信審批、貸款定價、限額管理和風險預警等基礎信貸管理中以發揮決策支持作用。所以，經濟資本管理需要有效的企業管制、內部控制和外部監督配合。具體而言，需要強大而完善的IT體系、信息管理體系、財務管理體系、風險管理體系、資產管理體系和績效考核體系相配合，才能確保經營策略受到股東價值增值的導向約束，且在短期規模增長和風險成本之間主動尋求平衡。而法定資本管理資本計算簡單，風險敏感性較弱，對銀行管理體制的要求不是很高，它可在現有IT基礎上，整合管理信息和財務信息，通過撥備調整后的法定資本回報進行績效考核，并據此實現法定資本限額的風險管理。