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銀行薪酬履職報告范文第1篇

建設(shè)高效的董事會核心機制

有效的公司法人治理是現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)的核心，是提升企業(yè)競爭力最重要的基礎(chǔ)。泰州農(nóng)商銀行董事會承擔(dān)了法人治理的核心角色。為提升董事會履職能力，泰州農(nóng)商銀行重點突出了董事會戰(zhàn)略管理職能建設(shè)。

首先是戰(zhàn)略制訂。董事會初步形成了《泰州農(nóng)商銀行2013～2017年轉(zhuǎn)型升級五年發(fā)展規(guī)劃》，確立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型階段資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)、質(zhì)態(tài)、運營、金融增加值、核心競爭力等10個方面的總體目標(biāo)，通過推進組織架構(gòu)、管理模式、業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)方式等6個方面的轉(zhuǎn)型，逐步建立科學(xué)有效的現(xiàn)代金融企業(yè)制度。

其次是戰(zhàn)略實施。泰州農(nóng)商銀行董事會在推進決策的貫徹執(zhí)行中，重點突出三個方面的建設(shè)。一是突出董事會辦公室建設(shè)。該行董事會辦公室作為董事會及各委員會的常設(shè)秘書機構(gòu)，負責(zé)董事會決策和年度目標(biāo)任務(wù)的分解、落實、反饋和督查。二是突出行務(wù)會建設(shè)。董事會辦公室每月牽頭召開一次以董事長、董事會秘書、行長室以及財務(wù)總監(jiān)、審計稽核部總經(jīng)理參加的行務(wù)會。三是突出董事會非決策性會議制度建設(shè)。董事會按月召開非決策性會議，聽取董事會辦公室以及專門委員會工作匯報；圍繞年度工作重點和經(jīng)營層及監(jiān)督層的熱點、難點問題，不定期召開非決策性會議，對經(jīng)營層、監(jiān)督層工作進行分析與探討。

再次是能力提升。泰州農(nóng)商銀行從優(yōu)化董事團隊結(jié)構(gòu)入手，引進在經(jīng)濟、金融、國際商務(wù)等方面具有多年從業(yè)經(jīng)驗和專業(yè)知識的企業(yè)高管人員，組成董事和獨立董事團隊。同時，根據(jù)各位董事的專業(yè)能力、技能和經(jīng)驗等，對專門委員會委員進行合理搭配。此外，強化董事履職培訓(xùn)，保證董事們始終能保持履職意識、履職能力，擁有較高的履職水平。

完善“三會一層”運行機制

泰州農(nóng)商銀行成立后，通過構(gòu)建“三會一層”制衡機制、強化履職評價，保障“三會一層”既各司其職又相互配合，有效提高了公司治理的執(zhí)行效率和運作效果。

一是明晰“三會一層”職責(zé)邊界。在決策、管理、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)，對公司章程和議事規(guī)則進行了進一步修訂、完善，并以《章程》和《議事規(guī)則》的形式對股東大會、董事會、監(jiān)事會及專門委員會和高級管理層的職責(zé)作出明確的規(guī)定，對董事、監(jiān)事和高級管理人員的職責(zé)作出更加清晰、嚴格的界定，逐步形成了各負其責(zé)、協(xié)調(diào)共事、相互制衡的公司治理運行模式。

二是暢通“三會一層”溝通渠道。建立完善了經(jīng)營管理層面向董事會的經(jīng)營報告制度及重大事項報告制度，定期向董事會報送財務(wù)、風(fēng)險、經(jīng)營信息，不定期報送相關(guān)專題分析報告，及時報送重大事項落實情況。此外還建立了董事會調(diào)研檢查機制。

三是強化“三會一層”履職評價。從建立高管人員履職盡職考評制度入手，對高管人員實行年薪制管理辦法，將管理人員薪酬收入與管理水平、經(jīng)營業(yè)績掛鉤。同時，在考核中著重增加了內(nèi)部風(fēng)險控制等內(nèi)容，引導(dǎo)高管層重視資產(chǎn)風(fēng)險、內(nèi)部控制、綜合管理。

健全有力的監(jiān)督機制

從健全“三會一層”監(jiān)督機制入手，泰州農(nóng)商銀行著力構(gòu)建保障全體股東利益和促進銀行安全穩(wěn)健運行的監(jiān)督管理體系。

加強股東大會外部監(jiān)督約束機制建設(shè)。泰州農(nóng)商銀行進一步制定、明晰了《授權(quán)管理辦法》和《信息披露管理辦法》，保障股東大會對董事會、董事會對高管層、高管層對條線部門和網(wǎng)點充分授權(quán)，同時進一步明晰了董事會及經(jīng)營管理層權(quán)責(zé)，規(guī)范信息披露，使廣大股東、監(jiān)管部門和社會各界及時了解和掌握銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營和發(fā)展現(xiàn)狀。

銀行薪酬履職報告范文第2篇

在總行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，圍繞聯(lián)社“4+4”工作總要求，結(jié)合人力資源部具體工作，現(xiàn)將我近期在人力資源部的工作情況報告如下：

一、相關(guān)工作開展情況

（一）薪酬績效管理方面

2018年4月，總行成立薪酬管理領(lǐng)導(dǎo)小組，小組辦公室設(shè)在人力資源部，負責(zé)薪酬管理辦法及績效考核政策的制定、績效管理過程的監(jiān)督。同時，聯(lián)社績效考核平臺上線，我行作為第一批推廣上線單位參加了聯(lián)社績效考核平臺操作培訓(xùn)班，并將2018年薪酬績效管理辦法初稿配置系統(tǒng)進行試運行。2018年6月，為促進我行經(jīng)營管理活動有序進行，建立健全有效的薪酬激勵機制，充分調(diào)動員工積極性與創(chuàng)造性，經(jīng)過總行業(yè)務(wù)部門討論及征求各支行意見后印發(fā)了《河南XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2018年薪酬績效管理辦法》，真正實現(xiàn)按業(yè)績、質(zhì)量計酬，充分發(fā)揮薪酬激勵機制，推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展。2018年10月聯(lián)社新一代人力資源系統(tǒng)薪酬社保模塊上線，我行參加了系統(tǒng)操作培訓(xùn)，薪酬模塊將實現(xiàn)基礎(chǔ)工資的核算，與績效考核平臺結(jié)合后將計算出員工總工資，為實現(xiàn)信息化考核打下了良好的基礎(chǔ)。

（二）檔案管理方面

檔案管理工作是人力資源管理中重要的一部分，人事檔案記錄了職工從參加工作到退休的全部工作經(jīng)歷，為確保人事檔案的真實性、嚴肅性、完整性、規(guī)范性，根據(jù)聯(lián)社相關(guān)工作要求，組織人員認真做好人事檔案再審核工作，主要通過核查翻閱全縣職工530余本檔案，針對審核發(fā)現(xiàn)問題臺賬，結(jié)合人力資源系統(tǒng)中職工自己填寫的社會關(guān)系、教育學(xué)歷、獎懲及工作簡歷等以及人事檔案中相關(guān)證明材料逐人進行整改完善，并重新審定制作了《人事檔案審核專用干部任免審批表》。為總行選拔、任用、考核干部提供可靠的依據(jù)；

二、存在的問題

通過近期的工作，反省自身，在工作和學(xué)習(xí)中還存在許多不足和缺點，工作效率有待進一步提高。在今后的工作中，注重細節(jié)，把工作做細致，繼續(xù)拓寬知識面，加強學(xué)習(xí)，不斷提升自身工作能力。

三、下一步工作計劃

（一）認真做好檔案管理工作。一是結(jié)合聯(lián)社檔案再審核工作要求們進一步完善干部員工檔案資料信息，確保廣大干部員工的切身利益，為總行選拔、任用、考核干部提供可靠的依據(jù)；二是對將按照《人事檔案管理辦法》及時更新員工檔案信息；三是建立健全人事檔案制度，進一步規(guī)范檔案管理流程，嚴格執(zhí)行材料歸檔制度，檢查核對制度，轉(zhuǎn)遞制度，保密制度，統(tǒng)計制度等。

銀行薪酬履職報告范文第3篇

一、指導(dǎo)思想

牢固樹立正確的政績觀、發(fā)展觀，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，以全面深化改革總攬全局，切實貫徹執(zhí)行“促改革、防風(fēng)險、強服務(wù)、提效能”方針，深入推進改革開放和創(chuàng)新發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險底線，扎實提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

（一）改進監(jiān)管手段，探索風(fēng)險預(yù)警、識別、防控、化解的新方法、新機制，有效提升監(jiān)管效能。

（二）新組建1家村鎮(zhèn)銀行，在縣域及鄉(xiāng)鎮(zhèn)增設(shè)至少6家銀行網(wǎng)點。

（三）推動鋼貿(mào)、造船、不銹鋼等重點行業(yè)授信風(fēng)險逐步化解，力爭不良貸款率不高于年初水平。

（四）加快推進銀行案防長效機制建設(shè)，促進銀行從業(yè)人員合規(guī)履職，力爭不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件。

（五）推動綠色信貸，加大對新興產(chǎn)業(yè)的金融支持，確保新興產(chǎn)業(yè)貸款在全部貸款中的占比逐步提升。

（六）持續(xù)改善薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)，小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款實現(xiàn)“兩個不低于”。

（七）鞏固文明創(chuàng)建成果，繼續(xù)保持“全國文明單位”榮譽。

三、主要措施

（一）全面深化改革，推動銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展

1.強化法人銀行公司治理。一是落實《商業(yè)銀行公司治理指引》，組織開展公司治理培訓(xùn)，完善法人銀行“三會一層”治理結(jié)構(gòu)，督促指導(dǎo)董事會、監(jiān)事會有效履職，提高各專門委員會履職能力。二是強化董事、監(jiān)事、高管人員的履職評價和問責(zé)。出臺《農(nóng)村中小金融機構(gòu)董監(jiān)事履職評價示范文本》，督促法人機構(gòu)制定董監(jiān)事履職評價辦法實施細則，并報分局備案。三是穩(wěn)步推進新資本協(xié)議實施工作。做好實施培訓(xùn)和監(jiān)測分析，夯實資本管理基礎(chǔ)；強化法人銀行股權(quán)監(jiān)測，規(guī)范股權(quán)變更、質(zhì)押、交易等行為；按照銀監(jiān)會法規(guī)逐步擴大民營資本進入銀行體系，構(gòu)建更加具有活力的銀行體系。

2.推進銀行內(nèi)控管理機制建設(shè)。一是加強績效考核導(dǎo)向監(jiān)管。督促銀行樹立正確的政績觀和發(fā)展觀，進一步完善內(nèi)部績效考核體系，科學(xué)設(shè)定經(jīng)營指標(biāo)，避免單純追求規(guī)模增長和同業(yè)排名的激勵導(dǎo)向，推動落實高管人員及重要崗位人員薪酬延期支付制度。二是強化內(nèi)控體系建設(shè)。指導(dǎo)銀行構(gòu)建有效風(fēng)險治理架構(gòu)，強化部門、崗位之間的有效制衡，落實強制輪崗交流制度。三是完善監(jiān)審聯(lián)動。加強對銀行內(nèi)審等部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，進一步增強風(fēng)險的識別、預(yù)測和計量能力，出臺《農(nóng)村中小金融機構(gòu)內(nèi)部審計監(jiān)管評價辦法》，開展重要風(fēng)險監(jiān)管審計合作。

3.加快銀行產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。一是督促銀行以特色化為方向，立足本地市場需求實際開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，探索差異化的金融服務(wù)。二是推動實施品牌化戰(zhàn)略，指導(dǎo)銀行根據(jù)自身實際開展產(chǎn)品服務(wù)營銷，打造在全省乃至全國有影響的特色服務(wù)品牌。推動符合條件的農(nóng)商行實施走出去戰(zhàn)略，選擇合適地區(qū)設(shè)立異地支行。

（二）嚴守風(fēng)險底線，維護銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行

1.逐步緩釋地方政府融資平臺風(fēng)險。一是堅持穩(wěn)步控降目標(biāo)。堅持“總量控制、分類管理、區(qū)別對待、逐步化解”總原則，繼續(xù)認真落實《銀監(jiān)局關(guān)于進一步做好地方政府融資平臺授信風(fēng)險管理的意見》，擇優(yōu)支持保障房等重點項目建設(shè)，新增貸款必須符合監(jiān)管政策要求，力爭平臺貸款余額不超過年初水平。二是完善全口徑監(jiān)測統(tǒng)計。通過加強統(tǒng)計監(jiān)測，真正做到動態(tài)統(tǒng)計、有進有出，進一步提高平臺名單的全面性。進一步加強融資全口徑管理，與地方財政、審計部門建立完善日常聯(lián)系和季度信息交流制度，督促銀行加強監(jiān)測，全面了解平臺企業(yè)的其他融資情況，嚴控平臺借道融資，提高平臺融資全口徑統(tǒng)計監(jiān)測的準(zhǔn)確性，深入分析平臺銀行體外融資對銀行信貸安全性的影響。三是落實到期還款來源。目前納入監(jiān)測的73戶融資平臺今明兩年到期貸款都將在46億元左右，督促銀行及早與平臺企業(yè)及地方政府部門溝通落實還款計劃及資金來源，嚴防違約風(fēng)險。四是強化風(fēng)險緩釋措施。對于還款資金來源得不到落實的平臺，要求銀行及早制定風(fēng)險處置預(yù)案；密切關(guān)注地方政府直接融資政策變化情況，逐步推動用直接融資置換相應(yīng)的平臺貸款。

2.從嚴控制房地產(chǎn)領(lǐng)域信貸風(fēng)險。一是完善名單制管理。督促銀行針對二三線城市房地產(chǎn)市場風(fēng)險集聚的特點，審慎開展房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)，強化房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)準(zhǔn)入管理，完善準(zhǔn)入企業(yè)名單，加強開發(fā)企業(yè)資金實力、開發(fā)業(yè)績、管理水平、信用狀況等準(zhǔn)入條件審核；結(jié)合季度非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，收集審查轄內(nèi)銀行開展合作的開發(fā)企業(yè)名單及項目情況。二是加強開發(fā)企業(yè)資金來源監(jiān)測。督促銀行開展房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金風(fēng)險排查，嚴控銀信合作業(yè)務(wù)，嚴防開發(fā)企業(yè)通過假按揭、民間借貸等方式進行融資，嚴防房地產(chǎn)企業(yè)利用貸款囤地炒地。三是組織開展房地產(chǎn)貸款壓力測試。組織開展一次大型銀行房地產(chǎn)貸款壓力測試，準(zhǔn)確評估房地產(chǎn)價格下跌情況下的貸款損失及流動性情況。四是落實住房按揭貸款差別化政策。督促銀行嚴格執(zhí)行住房按揭貸款政策，優(yōu)先保障首套自住房貸款，審慎開展商用房抵押貸款。上半年組織開展一次房地產(chǎn)貸款檢查，全面了解政策執(zhí)行情況及風(fēng)險狀況。

3.密切關(guān)注大額授信風(fēng)險。一是妥善化解區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險。以戴南不銹鋼行業(yè)為重點，加強與興化市、戴南鎮(zhèn)政府及有關(guān)部門的溝通協(xié)作，深入實施授信總額聯(lián)合管理，充分發(fā)揮牽頭行作用，逐戶落實一戶一策分類處置方案，確保支持類企業(yè)有勁、維持類企業(yè)有底、退出類企業(yè)有序。首期授信總額聯(lián)合管理期限到期后，及時召開有關(guān)戴南地區(qū)銀政企三方座談會，研究部署后續(xù)工作。二是密切關(guān)注重點客戶風(fēng)險。充分利用客戶風(fēng)險信息系統(tǒng)，在全轄排查涉及5家銀行以上、銀行授信總額2億元以上的大額多頭融資及5000萬元以上存在擔(dān)保圈的客戶，建立臺賬持續(xù)監(jiān)測，繪制大額客戶融資擔(dān)保鏈接圖，準(zhǔn)確掌握主要擔(dān)保圈狀況，推廣運用授信總額聯(lián)合管理機制，逐步推動擔(dān)保解鏈工作，有效防控風(fēng)險蔓延。三是嚴防政策“一刀切”加大行業(yè)風(fēng)險。加強與政府部門的信息溝通，督促銀行積極上爭資源，用好用活政策，避免信貸“急剎車”、“急轉(zhuǎn)彎”加劇風(fēng)險集聚。關(guān)注光伏產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，根據(jù)銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，結(jié)合轄區(qū)實際制定出臺有關(guān)光伏產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見，推動“有保有壓”政策有效落實，指導(dǎo)銀行繼續(xù)按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)的原則有選擇、有差別地開展光伏產(chǎn)業(yè)授信業(yè)務(wù)。四是加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)大額授信和授信集中度監(jiān)管。督促機構(gòu)嚴格控制大額貸款，落實新增3000萬元以上大額貸款報備制度；禁止發(fā)放異地貸款；加強銀團貸款風(fēng)險管控，嚴格控制銀團貸款投向。

4.大力加強不良貸款管理。一是做實貸款分類。加強貸款質(zhì)量監(jiān)測，組織開展重點機構(gòu)貸款風(fēng)險分類檢查，摸清摸準(zhǔn)風(fēng)險底數(shù)，夯實資產(chǎn)質(zhì)量，提足風(fēng)險撥備。二是加大新增不良貸款問責(zé)力度。出臺不良貸款責(zé)任認定追究監(jiān)督辦法，督促銀行按照履職責(zé)任要求，對2013年以來新發(fā)生的不良貸款查清原因，落實責(zé)任，凡屬違章違規(guī)形成的不良貸款，必須要追究經(jīng)辦人和相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。對于新增小微企業(yè)不良貸款，按照提高不良容忍度有關(guān)要求，適度減免相關(guān)人員責(zé)任，保護銀行改善小微企業(yè)金融服務(wù)的積極性。認真分析新發(fā)生問題貸款的成因，從經(jīng)營理念、管控架構(gòu)、管控方式、管控流程等方面全面改進授信管理體系，嚴格新發(fā)放貸款的準(zhǔn)入管理。三是加快不良貸款清收處置。推動銀行積極運用訴訟、批量轉(zhuǎn)讓、核銷等方式處置不良貸款，充分利用財政部最新下發(fā)的金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法所帶來的便利，加大存量不良貸款核銷力度，損失類貸款不得長期掛賬。

5.有效促進影子銀行業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。一是建立風(fēng)險“防火墻”，阻斷影子銀行風(fēng)險向銀行體系傳導(dǎo)渠道。督促銀行規(guī)范發(fā)放小貸公司貸款，密切關(guān)注該類機構(gòu)將銀行貸款資金流向國家調(diào)控領(lǐng)域及限制性行業(yè)。規(guī)范開展銀擔(dān)合作，對融資性擔(dān)保公司嚴格執(zhí)行擔(dān)保倍數(shù)限制，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)。二是建立完善銀行銷售理財產(chǎn)品備案登記制度，及時掌握理財業(yè)務(wù)情況。指導(dǎo)法人銀行規(guī)范開展理財業(yè)務(wù)，建立單獨的機構(gòu)組織體系和業(yè)務(wù)管理體系，與銀行資金嚴格分開，不購買本行貸款，不開展資金池業(yè)務(wù)，強化資金運用監(jiān)管。規(guī)范分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售行為，嚴防不當(dāng)宣傳及誤導(dǎo)銷售。

6.高度重視流動性風(fēng)險防控。一是把流動性管理放在更為優(yōu)先的位置，督促銀行特別是法人銀行及時調(diào)整流動性風(fēng)險偏好，各法人銀行要成立以行長為組長的流動性監(jiān)測與管理小組，制定切實可行的流動性應(yīng)急預(yù)案，開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)壓力測試，督促建立流動性風(fēng)險管理長效機制。二是加強同業(yè)、理財和投資業(yè)務(wù)管理，合理控制資產(chǎn)負債期限錯配程度，防止業(yè)務(wù)增長過于冒進，推動中小銀行切實按計劃壓降“兩項占比”，提高業(yè)務(wù)穩(wěn)健性。三是加強流動性風(fēng)險監(jiān)測，有效控制存款沖時點現(xiàn)象，提高資金來源穩(wěn)定性，組織銀行進行壓力測試，適時開展流動性管理專項檢查。

7.突出操作風(fēng)險和案件風(fēng)險管控。繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，制定相關(guān)實施細則，推動銀監(jiān)會“案防新規(guī)”有效落實，嚴格實施信貸違規(guī)問責(zé)和案件問責(zé)。督促銀行加強基層網(wǎng)點和重點人員管控，繼續(xù)開展員工參與民間借貸等違規(guī)行為排查，加大問責(zé)力度。加強與郵政部門的溝通協(xié)調(diào)，推動郵儲銀行二級支行強化操作風(fēng)險管控。加強案防技防建設(shè)，建立農(nóng)商行信息科技系統(tǒng)開發(fā)、運用聯(lián)合機制，推動開發(fā)運用員工賬戶異常信號監(jiān)測系統(tǒng)、重要崗位輪崗提醒系統(tǒng)和“飛行”檢查合規(guī)知識測試系統(tǒng)，進一步提升案防工作水平。出臺《農(nóng)村中小金融機構(gòu)“飛行”檢查長效機制的指導(dǎo)意見》，成立“飛行”檢查大隊，對機構(gòu)“飛行”檢查進行再監(jiān)督。

8.密切關(guān)注新型風(fēng)險。一是強化信息科技風(fēng)險。開展信息科技風(fēng)險巡查，摸清信息科技風(fēng)險現(xiàn)狀；下發(fā)信息科技風(fēng)險監(jiān)管工作意見，確保銀行嚴格按照“系統(tǒng)可以外包，責(zé)任不能外包”的原則，完善信息系統(tǒng)安全體系，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。二是強化市場風(fēng)險監(jiān)管。督促銀行加強資金業(yè)務(wù)管理，提高風(fēng)險管控能力，關(guān)注交易對手風(fēng)險，嚴防違約風(fēng)險。三是注重聲譽風(fēng)險管理。繼續(xù)與媒體合作開展對外宣傳，提高宣傳時效性和針對性，把握輿論引導(dǎo)主動權(quán)；督促銀行健全聲譽風(fēng)險管理機制，加強網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測。

（三）優(yōu)化金融服務(wù)，推動經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型升級

1.運用信貸杠桿推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型。一是強化引領(lǐng)，深入推進銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級。加強監(jiān)管引領(lǐng)和考核督促，切實推動《市銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級指導(dǎo)意見》的貫徹落實，確保銀行業(yè)在全市轉(zhuǎn)型升級中發(fā)揮更加有力的推動作用。上半年組織開展“銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級行長沙龍”，組織銀行集中探討轉(zhuǎn)型升級經(jīng)驗，深入挖掘銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級典型，發(fā)揮示范引領(lǐng)作用，帶動銀行業(yè)全面服務(wù)轉(zhuǎn)型、發(fā)展升級。二是盤活存量，穩(wěn)步退出過剩及落后產(chǎn)能。加強產(chǎn)能過剩重點行業(yè)的監(jiān)測分析，建立淘汰落后產(chǎn)能企業(yè)名單和信貸臺賬，推動銀行與政府部門加強產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級合作，通過產(chǎn)能整合重組、技術(shù)改造，促進生產(chǎn)資源有效利用，盤活沉淀在過剩產(chǎn)能上的信貸資產(chǎn)。三是用好增量，將信貸優(yōu)先用于符合國家產(chǎn)業(yè)政策和結(jié)構(gòu)調(diào)整升級的行業(yè)和項目，重點支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)、現(xiàn)代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)和清潔能源等。完善新興產(chǎn)業(yè)和綠色信貸監(jiān)測統(tǒng)計，推動銀行創(chuàng)新金融產(chǎn)品、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、落實扶持政策，積極推廣專利權(quán)質(zhì)押等適合高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展需求的信貸模式。加大對醫(yī)藥城的信貸支持力度，推動銀行進駐醫(yī)藥高新區(qū)，為醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

2.強化金融消費者權(quán)益保護工作。一是持續(xù)深入開展金融知識宣傳普及活動。組織青年員工開展送金融知識下鄉(xiāng)活動，走進工廠、學(xué)校開展金融知識宣傳服務(wù)，督促銀行網(wǎng)點播放金融知識宣傳專題片，充分運用主流媒體宣傳普及金融知識。二是完善銀行服務(wù)投訴處理機制。建立銀行投訴處理機制評估督導(dǎo)機制，對銀行投訴處理情況實施監(jiān)督考核，督促指導(dǎo)銀行建立健全快捷、規(guī)范、合理的投訴處理流程，充分發(fā)揮銀行維護消費者權(quán)益、處理消費者投訴第一責(zé)任主體的作用；加強對客戶投訴情況的分析研究，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，采取有效措施減少同類問題反復(fù)投訴。三是切實改善柜面服務(wù)。優(yōu)化服務(wù)流程，減少客戶排隊，提升柜面服務(wù)滿意度，為消費者提供更好的服務(wù)體驗。規(guī)范開展符合消費者需求的投資理財?shù)犬a(chǎn)品，督促銀行堅持“賣者有責(zé)”，為消費者把好產(chǎn)品準(zhǔn)入關(guān)口，規(guī)范開展業(yè)務(wù)宣傳，避免誤導(dǎo)消費者。

3.進一步改善“三農(nóng)”金融服務(wù)。一是加快農(nóng)村普惠金融體系建設(shè)，在優(yōu)化建設(shè)傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，開展社區(qū)銀行、小微支行試點，積極推廣“快付通”等依托現(xiàn)代信息技術(shù)的服務(wù)模式，提高偏遠鄉(xiāng)村的服務(wù)可得性。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)的市場定位監(jiān)管，充分發(fā)揮支農(nóng)主力軍作用，嚴防“脫農(nóng)進城”趨勢，引導(dǎo)郵儲銀行大力拓展農(nóng)村金融業(yè)務(wù)。二是積極適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展新變化，開發(fā)推廣適用于私人農(nóng)場、專業(yè)合作社的信貸新模式，探索發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資，開展金融支持農(nóng)業(yè)規(guī)模化生產(chǎn)和集約化經(jīng)營試點。強化對糧食生產(chǎn)發(fā)展的信貸投入，支持城鄉(xiāng)一體化、新型城鎮(zhèn)化和農(nóng)田水利建設(shè)，支持新型農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體發(fā)展。三是提升陽光信貸覆蓋面，加大富民陽光信貸推廣力度，建立富民陽光信貸統(tǒng)計制度和通報制度，開展專項現(xiàn)場檢查。

4.推動小微企業(yè)金融服務(wù)增量擴面。一是強化業(yè)務(wù)引領(lǐng)。堅持小微企業(yè)貸款“兩個不低于”目標(biāo)不動搖，認真開展統(tǒng)計監(jiān)測和考核督促；完善“市中小企業(yè)金融服務(wù)網(wǎng)”，開發(fā)推廣“網(wǎng)上金融超市”，進一步拓寬銀企溝通的渠道。二是開展活動帶領(lǐng)。繼續(xù)開展小微企業(yè)金融服務(wù)月活動，2014年計劃在市新能源產(chǎn)業(yè)園區(qū)和高港區(qū)舉辦兩場大型“進基層、入園區(qū)”銀企對接活動，在姜堰區(qū)和泰興市舉辦兩場銀企面對面懇談活動，擴大活動影響力，提升活動效果。三是實施創(chuàng)新驅(qū)動。通過監(jiān)管創(chuàng)新，探索化解小微企業(yè)貸款難、貸款貴問題的措施和方法，進一步推廣小微企業(yè)免擔(dān)保貸款；督促法人銀行針對小微企業(yè)特點創(chuàng)新金融產(chǎn)品、創(chuàng)新信貸流程、創(chuàng)新還款方式、創(chuàng)新?lián)７绞剑煌苿诱哟笳叻龀至Χ龋晟菩∥⑵髽I(yè)信貸風(fēng)險分擔(dān)補償機制。四是強化制度保障。推動銀行小微企業(yè)專營機構(gòu)有效發(fā)揮作用，開展專營機構(gòu)督查評估，對“六項機制”貫徹落實情況進行跟蹤，對減輕小微企業(yè)融資負擔(dān)政策執(zhí)行情況進行督查，不斷提升小微企業(yè)貸款的可得性和服務(wù)覆蓋面。

（四）強化內(nèi)部管理，提升監(jiān)管效能

1.扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動。認真組織開展第二批群眾路線教育活動，深入學(xué)習(xí)貫徹重要講話和指示精神，對作風(fēng)之弊、行為之垢來一次動真碰硬的大排查、觸及靈魂的大檢修、洗心革面的大掃除。系統(tǒng)理解、準(zhǔn)確把握“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求，用精神開展活動，認真開展批評和自我批評，嚴防搞形式、走過場。突出作風(fēng)建設(shè)，堅決反對“”，緊密結(jié)合監(jiān)管中心工作，努力實現(xiàn)作風(fēng)的根本性改進。分局黨委班子成員和各職能科室分別掛鉤基層聯(lián)系點及重點關(guān)注行業(yè)和風(fēng)險領(lǐng)域，深入實際開展調(diào)查研究，緊密聯(lián)系基層解決實際問題。

2.切實推進職工隊伍建設(shè)。一是強化知識型隊伍建設(shè)。結(jié)合工作實際開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全年集中培訓(xùn)不少于6次，切實提升員工業(yè)務(wù)能力。采取論壇、交流、點評等多種形式，組織開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)研討和交流，樹立主要業(yè)務(wù)的標(biāo)桿性質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，供相關(guān)科室員工學(xué)習(xí)對照。二是強化實干型隊伍建設(shè)。圍繞“增強干部隊伍素質(zhì)，提高盡責(zé)履職能力”強化基礎(chǔ)管理工作，開展“深化作風(fēng)建設(shè)，塑我監(jiān)管形象”活動，切實提升制度執(zhí)行力。改進督查督辦，確保各項工作任務(wù)有效貫徹落實，開展履職評價，提高工作效率和規(guī)范化程度。開展中層干部缺崗競聘和員工輪崗，激發(fā)員工活力，努力做到人力資源效用最大化。三是強化廉潔型隊伍建設(shè)。推進廉政文化建設(shè)，組織開展警示教育，上好預(yù)防職務(wù)犯罪警示教育課，落實“一崗雙責(zé)”，強化監(jiān)督約束，確保不發(fā)生工作人員違法及重大違規(guī)行為。

銀行薪酬履職報告范文第4篇

上市公司獨董的薪酬差異究竟該怎么看待？獨董這個“特殊”群體，該如何正確考核、激勵與約束？為此，《董事會》記者日前分別采訪了中國服裝、華能國際獨董戚聿東，歌爾聲學(xué)獨董楊曉明，以及華神集團、喬治白獨董陳岱松。

《董事會》：如何看待當(dāng)前A股上市公司獨董津貼水平以及差異？

戚聿東：近些年來，來自證監(jiān)會、銀監(jiān)會的監(jiān)管趨于嚴格，上市公司對獨董的考核要求也越來越規(guī)范嚴格，對不能勤勉盡職的獨董有所懲戒，獨董的“聲譽機制”的作用越來越明顯，在這種背景下，“獨董是花瓶”基本上已是昨日黃花的落伍說法。即便獨董能夠很好地代表公司整體特別是中小股東的立場利益，即便獨董對公司決策起著很好的作用，在這些假設(shè)下，數(shù)十萬乃至上百萬的獨董津貼是不是太“物超所值”了？

有3-5倍的差異算是正常，但是差異太大乃至百倍差異就太異常了。獨董畢竟不是全職，付出的時間和精力有限，拿太高的津貼和其對公司的貢獻難以匹配，而且與中國設(shè)立獨董制度的初衷有所違背。獨董津貼太高，就難以保證決策的獨立性，難以做到繼續(xù)代表中小股東利益，有與公司高管一樣成為了公司內(nèi)部人的嫌疑，甚至有變相為公司提供咨詢服務(wù)或“利益輸送”的嫌疑。

我覺得在現(xiàn)階段下，證監(jiān)會應(yīng)該出臺有關(guān)獨董津貼的指導(dǎo)意見，對異常超高的獨董津貼規(guī)定上限，進行“封頂”，如以5萬元為中間值，一般不得超過中間值的3-5倍，最高不得超過10倍。

楊曉明：現(xiàn)實來看，獨董津貼的多少，主要還是看任職公司有錢沒錢，跟公司效益沒什么關(guān)系。金融業(yè)出手大方，有錢；央企，反正錢不是他的，窮大方。當(dāng)然，一些獨董高津貼有濫發(fā)嫌疑，一年津貼大幾十萬在A股市場有點離譜了。津貼多，獨董也不一定真正做了什么事情。

陳岱松：關(guān)于獨董津貼標(biāo)準(zhǔn)，證監(jiān)會沒有明確規(guī)定。由于獨董由公司各自聘請，因而津貼由公司自行確定。另外，上市公司存在規(guī)模、行業(yè)、區(qū)域等差異，津貼存在差異也在所難免。最高的A股上市公司獨董津貼，主要來自銀行業(yè)、大型企業(yè)。就實踐看，獨董津貼有差異，但幾百倍的差異不具有普遍參照意義。

數(shù)十萬津貼的獨董占比并不高，不具有普遍性。非金融行業(yè)、一般規(guī)模的上市公司，津貼大多在十萬以內(nèi)。況且，雖然獨董不常駐公司，其所面臨的責(zé)任與其他董事相比，不僅沒有減少，還會增加。就責(zé)任與報酬相比，幾萬元的津貼在很多獨董看來是不對稱的，個人認為，這也是擔(dān)任獨董的境外人士津貼普遍較高的原因之一。獨董的較高津貼與其所承擔(dān)的責(zé)任是對應(yīng)的。

《董事會》：有人說，獨董是有津貼無考核。你認同這個看法嗎？A股公司獨董考核目前存在哪些問題？

戚聿東：我認為問題主要表現(xiàn)在三個方面。一是缺乏科學(xué)的考核指標(biāo)體系，現(xiàn)有考核簡單粗放，實操性差，憑主觀印象打分的評價現(xiàn)象較多，甚至存在“先入為主”的評價考核做法。二是沒有嚴格的考核結(jié)果運用，考核結(jié)果出來后，基本上沒什么差異，即使有差異，也缺乏勸勉談話和獎懲機制，在津貼上、是否辭退或影響連任一屆等方面都沒有實質(zhì)性差別性體現(xiàn)。三是大多流于形式，很多獨董之間非常默契，甚至“董董相護”，即便是沒有努力勤勉盡職，最后考核下來還是呈現(xiàn)“你好我好大家好”的結(jié)局。

楊曉明：上市公司董事長，更多把獨董當(dāng)作專業(yè)顧問。對大部分獨董來說，只要上市公司沒太大的問題，一般就哥倆好了，很難對獨董進行實質(zhì)性的考核。

很關(guān)鍵的一個問題是：誰來考核？獨董的角色對上市公司是一個制約。你經(jīng)常提上市公司的意見，按說是盡到了獨董的責(zé)任，但上市公司肯定不高興，那么上市公司考核你，是好還是不好？如果證監(jiān)會考核，而獨董津貼又不是證監(jiān)會出，是個矛盾。現(xiàn)在也沒有哪個上市公司真正考核獨董。

陳岱松：獨董獲取報酬，對之進行考核是應(yīng)該的。證監(jiān)會關(guān)于在上市公司建立獨董制度的指導(dǎo)意見，在獨董資格、工作時間、工作年限、工作方式等方面都做出規(guī)定，證監(jiān)會及協(xié)會還要求獨董要進行持續(xù)培訓(xùn)等。因此，考核的辦法本身存在，只是如何執(zhí)行，由誰執(zhí)行。考核是針對獨董的任職及其工作，個人理解與獨立性無關(guān)。

《董事會》：從完善考核角度，你對獨董制度有何建議和期待？

戚聿東：我覺得有四個方面需要完善。首先，證監(jiān)會應(yīng)該針對獨董出臺加強考核的指導(dǎo)意見，各上市公司在這個基礎(chǔ)上出臺具體的有操作性的考核辦法。其次，嚴格照章辦事，明確考核主體，嚴格考核程序和過程，嚴格實行考核結(jié)果運用。再次，嚴格實施獨董述職制度，獨董除在董事會上述職外，還應(yīng)該在股東大會上述職。通過述職，可以使獨董接受監(jiān)督，自覺勤勉盡職，起到“不用揚鞭自奮蹄”的自我激勵作用。第四，在津貼上盡量避免“吃大鍋飯”的平均主義做法。

銀行薪酬履職報告范文第5篇

【關(guān)鍵詞】信托公司 內(nèi)部治理 獨立董事 投資者利益保障 機制完善

在我國經(jīng)濟保持持續(xù)高增長的背景下，國民財富得到迅速的積累，公眾對投資理財?shù)男枨笠踩沼黾樱貏e是最近幾年來在寬松貨幣政策的影響下，內(nèi)生性和輸入性通脹交互作用，CPI指數(shù)保持高位，使得公眾對持有資產(chǎn)保值增值的投資理財需求更為迫切。近兩三年來在我國居民有限的投資渠道中，傳統(tǒng)的房產(chǎn)投資和股市投資由于住房政策的調(diào)控和經(jīng)濟危機的影響，不再受到青睞，資金紛紛撤離樓市和股市，另覓具有穩(wěn)定收入的投資品種。在我國目前有限的主要投資理財產(chǎn)品中，唯有信托產(chǎn)品的平均收益率，超越CPI指數(shù)，基本上信托產(chǎn)品實現(xiàn)的預(yù)期收益率均在7%-13%之間，甚至更高。據(jù)信托協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，至2012年上半年，短短的兩年間，全國范圍內(nèi)，廣大投資者購買的集合資金信托理財產(chǎn)品的發(fā)行量，從3499.58億元增長到15882.26億元，增長了4.5倍。信托產(chǎn)品從不為公眾所熟悉，迅速發(fā)展到受到廣大投資者的熱烈追捧，投資信托產(chǎn)品的投資者（自然人和機構(gòu)）數(shù)量和資金急劇增長。

對于投資信托產(chǎn)品，相當(dāng)多的自然人投資者雖說購買信托理財產(chǎn)品時有被要求閱讀風(fēng)險揭示書、簽訂閱讀確認函及閱讀各種說明書、協(xié)議等，但由于信托產(chǎn)品是一種高度技術(shù)化、多樣化和復(fù)雜化的金融產(chǎn)品以及其本人的能力或其他原因，大多數(shù)對產(chǎn)品風(fēng)險不甚理解，并不十分關(guān)注信托產(chǎn)品本身的風(fēng)險收益特征以及信托經(jīng)理的履職能力，只關(guān)注信托產(chǎn)品的高收益和信托公司的實力，風(fēng)險識別完全依賴于信托公司，期待風(fēng)險由信托公司負責(zé)或承擔(dān)；另一方面，由于負責(zé)信托項目投資的信托經(jīng)理缺少動力對信托項目進行細致甄別，可能為做成項目而做項目，從而在有意無意之中強化了項目篩選過程中的逆向選擇，以致項目整體風(fēng)險特征以高風(fēng)險項目為主。因此，在被扭曲的投資者信任委托信托公司，信托公司信任委托信托經(jīng)理的連環(huán)委托關(guān)系中，信托公司承擔(dān)了更大的風(fēng)險，從而有必要對其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)提出更高要求。

我國絕大都數(shù)信托公司為國有或國有控股。而在我國國有或國有控股公司天然地存在著所有權(quán)缺位的狀況，因為作為控股股東的國家并不具有人格屬性，國家必然要將所有權(quán)委托其指定的人來代行國有股股東的權(quán)利，這些人并不是財產(chǎn)的最終所有者，但他們作為決策者、經(jīng)營者成為了企業(yè)的實際控制者，自覺不自覺地把大股東人和內(nèi)部人利益最大化作為企業(yè)決策的基準(zhǔn)。但是信托公司它不僅僅是國有的公司，還是一個公眾公司，除了對國家、股東負責(zé)外，還應(yīng)對社會對廣大的投資者負責(zé)。信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，全國64家的信托公司，截止2012年上半年，股東權(quán)益總額1806.83億元，管理的信托資產(chǎn)總額為55382.20億元，管理資產(chǎn)為自有資產(chǎn)的30倍以上。信托公司若具有片面追求股東收益和內(nèi)部人利益極大化的傾向，就有可能忽視眾多投資者（委托人、受益人）的利益，使其面臨或承受了不匹配的風(fēng)險，并可能將造成社會安定問題。從這點上說，信托公司治理結(jié)構(gòu)中必須具有有效防止大股東操縱和內(nèi)部人控制、維護投資者（委托人、受益人）和小股東利益的制度安排。

為彌補所有權(quán)制度環(huán)境缺陷、完善公司治理結(jié)構(gòu)、維護投資者（委托人、受益人）的權(quán)益、救濟中小股東利益，有關(guān)監(jiān)管部門借鑒英美國家的公司治理經(jīng)驗，從2007年開始在信托公司的治理結(jié)構(gòu)中強制性引入獨立董事制度，《信托公司治理指引》第十九條明確規(guī)定：“信托公司設(shè)立獨立董事。獨立董事要關(guān)注、維護中小股東和受益人的利益”，第二條特別強調(diào)：“信托公司治理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)受益人利益最大化的基本原則。股東（大）會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等組織架構(gòu)的建立和運作，應(yīng)當(dāng)以受益人利益為根本出發(fā)點。公司、股東以及公司員工的利益與受益人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障受益人的利益”。由此，信托公司獨立董事?lián)撝S護保障投資者（委托人、受益人）利益的特殊而有重大的責(zé)任。信托公司獨立董事的設(shè)立，完善其公司的治理結(jié)構(gòu)，其：

1.可以制衡大股東的濫權(quán)和侵權(quán)，最大程度地避免大股東對公司行為的扭曲，有效改善了國有大股東一股獨大的局面，防止不正當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易；

2.可以在維護投資者（委托人、受益人）的權(quán)益、保護企業(yè)員工和小股東利益發(fā)面發(fā)揮較大的能效作用，且最大限度地遏制“內(nèi)部人控制”不良現(xiàn)象的發(fā)生；

3.由于獨立董事較高的教育素養(yǎng)、職業(yè)背景、專業(yè)技能，優(yōu)化了董事會的業(yè)務(wù)、知識、經(jīng)驗結(jié)構(gòu)，提高了董事會的綜合決策能力；

4.可以督促公司規(guī)范信息管理，真實、準(zhǔn)確、及時、完整地進行信息披露，使投資者（委托人、受益人）充分了解相關(guān)信息；

5.可以有效地對內(nèi)部董事和高級管理人員績效考核，不斷適時地完善薪酬考核辦法，確保公司履行受托人的忠實義務(wù)和謹慎管理義務(wù)，激勵經(jīng)營者提高識別、測量、監(jiān)控和控制投資行為中固有風(fēng)險的能力，以實現(xiàn)股東和投資者的利益雙贏。

雖然獨立董事制度是解決國有或國有控股信托公司有關(guān)公司治理中諸多問題的有效制度設(shè)計，是建設(shè)規(guī)范董事會工作的支撐性制度安排。然而該制度并不是一貼包治百病的萬能良藥，其引入我國也僅短短的十幾年時間，最早是在資本市場得以應(yīng)用，后逐步推廣并強制性地應(yīng)用到具有公眾性質(zhì)的金融公司中，信托公司便是其中之一。獨立董事制度在信托公司的實際實踐中，和在上市公司的實踐類似，也同樣存在著需要創(chuàng)新完善的薄弱環(huán)節(jié)，即：履職不到位，成為“花瓶”，功能作用失效的問題：

1.獨立董事的選聘機制問題。我國現(xiàn)行的《公司法》規(guī)定董事應(yīng)由股東大會選出，但由于信托公司的國有股或國有法人股占有絕對或者相對的控股地位，所以獨立董事的選舉難免為大股東的人所決定，在中國這樣的人情觀念太重、法制環(huán)境又不太好的社會環(huán)境中，“人情董事”在所難免，從而在一定程度上削弱了獨立董事的獨立性，因此獨立董事某種程度上在信托公司中無法擔(dān)負起維護投資者（委托人、受益人）和代表中小股東的社會責(zé)任。

2.獨立董事的日常管理問題。通常被選聘的獨立董事是在某一專業(yè)領(lǐng)域（例如：會計、法律、財務(wù)、金融、管理等）具有專長或權(quán)威的人士，是專家名人。獨立董事的工作過程，既需要對信托公司的整體情況有所了解和掌握，還需要審閱眾多繁浩復(fù)雜的文件資料，參與開會審議，提出建議和意見，作出決策。其工作并不是簡單地聽聽匯報、發(fā)表一下意見、舉下手就可以的。專家名人他們大多工作繁忙，獨立董事是兼職的，不可能在公司坐班。因此，如何保證獨立董事能及時掌握和熟悉公司情況？有否足夠的時間履職？便需要公司有個日常的服務(wù)管理機制。

3.獨立董事的薪酬考核問題。獨立董事一方面時間、精力不夠，另一方面職責(zé)權(quán)利不對等、激勵不夠、動力不足。相關(guān)監(jiān)管部門賦予信托公司獨立董事?lián)撝S護投資者（委托人、受益人）的權(quán)益、保護中小股東利益，監(jiān)督公司關(guān)聯(lián)交易，關(guān)切內(nèi)部董事和高級管理人員績效的重大責(zé)任。其權(quán)力很大，風(fēng)險也很大。通常信托公司獨立董事的津貼報酬也就幾萬到十幾萬不等，與其對幾十億甚至上千億資產(chǎn)的監(jiān)督責(zé)任相比，確實所承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任（其法律風(fēng)險責(zé)任包括行政責(zé)任、民事責(zé)任甚至刑事責(zé)任）和所獲得的津貼比例不對等。若沒有與其責(zé)任相匹配的、對等的利益，激勵的效果就不起作用，是否會勤勉盡責(zé)幾乎依賴于獨立董事本身的忠誠、責(zé)任感與自覺自愿，設(shè)立獨立董事的重要作用及有效性就具有很大的不確定性并大打折扣，更談不上追究相關(guān)的責(zé)任。

如何使信托公司獨立董事勤勉盡責(zé)、有效地發(fā)揮其相關(guān)監(jiān)管部門所賦予的維護投資者（委托人、受益人）的權(quán)益、保護中小股東利益，監(jiān)督公司關(guān)聯(lián)交易的重大責(zé)任呢？如何使其穩(wěn)妥有效地整合大股東、中小股東和投者（委托人、受益人）之間的利益關(guān)系，實現(xiàn)他們?nèi)咧g的利益共享和多贏。筆者認為，需要從制度安排和機制建立上著手，對信托公司獨立董事制度加于創(chuàng)新和完善。

首先，完善《信托公司治理指引》。2007年初出臺的《信托公司治理指引》至今已實行5年多的時間，5年來我國信托業(yè)發(fā)生了從謀求生存、粗放發(fā)展，到現(xiàn)在生機勃勃、規(guī)范發(fā)展的巨大變化，在行業(yè)規(guī)模上已超越保險業(yè)，成為繼銀行業(yè)之后的第二大金融行業(yè)。該指引很多方面已經(jīng)需要調(diào)整和完善，在規(guī)范獨立董事方面，鑒于證券投資基金管理公司與信托公司一樣基于信托原理設(shè)立的公司，可以參照有關(guān)規(guī)范證券投資基金管理公司獨立董事的規(guī)定，加于細化，使其更具有導(dǎo)向性。

其次，建立獨立董事的激勵與問責(zé)機制。信托公司獨立董事的報酬一般采用固定的年薪制津貼，其固定本身就難以量化考核獨立董事是否盡心盡力、勤勉盡責(zé)地履職。對此，筆者建議信托企業(yè)要改變以往上市公司所采用的獨立董事固定收入體系，可在大幅度提高津貼的基礎(chǔ)上，收入半數(shù)以上采用期權(quán)或期股的形式支付，待任期屆滿由監(jiān)管機構(gòu)（或信托業(yè)協(xié)會）和中小股東綜合評價后再予以兌現(xiàn)，由此建立收入與業(yè)績、風(fēng)險與收益掛鉤的獨立董事激勵機制。有此激勵的利益機制，將來追究責(zé)任才有基礎(chǔ)。

再次，完善獨立董事的選聘機制。首先獨立董事要具備有專業(yè)特長、人品端正、責(zé)任感強、有豐富的履職經(jīng)驗、有風(fēng)險意識。可以由信托業(yè)協(xié)會牽頭，建立“獨立董事池”，向社會公開招募或由相關(guān)人士推薦，進行遴選組成。在信托公司選聘獨立董事時，由信托業(yè)協(xié)會從“獨立董事池”以差額方式推薦獨立董事候選人，再由信托公司股東會來選舉產(chǎn)生，大股東須回避表決。這樣產(chǎn)生的獨立董事在上述激勵機制下才有可能盡心盡責(zé)地以投資者（委托人、受益人）和中小股東的利益為重，使大股東、中小股東和投者（委托人、受益人）三者之間的利益實現(xiàn)共享和多贏。

最后，完善信托公司治理機制。規(guī)定獨立董事一年內(nèi)到公司履職的時間不得少于10個工作日，保證獨立董事對公司真實情況的了解。建立獨立董事資料閱讀制度，成立專門機構(gòu)或委托相關(guān)部門定期向獨立董事報告政策信息、行業(yè)和公司信息，并提高董事會的開會頻率，加強與公司管理層聯(lián)系和溝通，使其熟悉并了解公司情況，提高履職能力。另一方面，獨立董事也應(yīng)當(dāng)定期地向監(jiān)管部門、投資者（委托人、受益人）和股東報告其參與重大事項決策的情況和個人履職的情況，以便對其進行評價。

總之，只要有好的制度約束、有責(zé)任感的專業(yè)人才、正確的履職目標(biāo)、有效的激勵機制，有對信托行業(yè)政策的基本了解和對公司情況的熟悉，獨立董事便能更好地履職，更有效地發(fā)揮其在信托公司治理中不可或缺的維護、保障投資者（委托人、受益人）利益的重要作用。

參考文獻

[1]陳若華，申富平，吳清華，殷俊明，沈俊偉.獨立董事制度之弱化治理效應(yīng)：一種理論假說及其證據(jù)[J].西安交通大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2010，12（01）：2716-2718.