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內容摘要：本文從哲學認識論的角度，注重人、物、環境和諧有序的發展過程，根據金融主體、金融客體和金融環境三個方面建立金融中心競爭力評價指標體系。文章運用主成分分析法和聚類分析法對包括天津在內的8個城市進行了評分排名和分類，在此基礎上分析天津金融建設中遇到的機遇與阻力，并提出相應的對策建議。

關鍵詞：金融中心金融主體金融客體金融環境評價體系

金融中心的發展為全球貿易提供了方便優質的金融服務，同時也帶動了金融中心所在地經濟和貿易的繁榮。近幾年來，越來越多的國家和地區開始注重建設和發展金融中心。

本文將從金融主體、金融客體、金融環境三個角度建立金融中心競爭力評價指標體系，通過天津與我國其他金融城市進行分析比較，明確天津金融業發展狀況，判斷天津金融中心建設的進程。

金融中心競爭力評價指標體系

（一）建立金融中心競爭力評價指標體系

目前，國內外學者對金融中心進行評價研究多采用建立金融中心評價指標體系的方法。例如，倫敦金融城（2007）提出全球金融中心排名指數（GFCI），該排名報告以人力資源、商業環境、市場準入、基礎設施和綜合競爭力為評價指標，對全球46個城市加以量化分析和排名。胡堅、楊素蘭（2003）按照經濟指標、金融指標、政治指標三項指標建立了國際金融中心的評價指標體系。本文將從天津金融中心建設分析的角度，通過建立金融中心評價指標體系，對包括天津在內的8個金融城市進行量化評價。

金融中心的建設發展需要多方面條件推動，同時也受到眾多因素的制約。本文注重人、物、環境和諧有序的發展過程，分主體、客體、環境對金融中心建設條件進行歸納，并建立起金融中心評價指標體系。根據認識論，實踐活動需要具備三要素，即實踐主體、實踐客體和實踐環境。實踐主體與實踐客體之間的相互作用和影響正是在實踐環境這一傳導媒介中進行的。

將哲學認識論應用到金融中心活動中，可以看到在金融中心發展建設這一實踐活動中，應具備三個要素條件，即金融主體、金融客體和金融環境。金融主體是指服務于金融業，致力于金融中心發展活動的集體或個人。金融客體是指金融實踐活動的指向對象整個金融業，及與金融活動密切相關的經濟實體。而金融環境是指金融中心所處的自然地理、交通信息、城市生活等周邊環境。具體指標體系如表1所示，共分3個一級指標、11個二級指標、37個三級指標。

（二）金融中心競爭力評價指標體系特點

本指標體系突出了人、物、環境和諧發展對金融中心建設的影響，與以往的指標體系研究中的設計重點不同。本文提出要充分考慮人、物、環境的相互作用和影響，將金融主體、金融客體、金融環境作為評價金融中心的量化對象，突出了和諧有序的要素條件對金融中心建設長期、穩定發展的重要影響。

各城市金融建設的量化分析

（一）定量方法的選用

本文應用主成分分析法對金融城市進行評分。在研究實證中，為了評價和分析各城市金融中心的競爭力，需要對反映事實的多個變量進行大量的觀測，收集大量數據以便進行分析尋找規律。并應盡可能選用較少的綜合指標來反映存在于各變量中的信息。本文將基于主成分分析方法的特點對各金融城市進行評分、排名。

應用聚類分析法對金融城市進行分類。聚類分析法屬于多元統計中的一種，是根據指標間或樣品間的相似性對指標或樣品進行歸類的方法，其分析結果可以通過樹形圖形象地反映出來。本文利用聚類分析法中的離差平方和方法進行量化分析。并通過聚類法的應用，基于主成分分析的評分結果，對各城市的金融狀況進行分類。

（二）樣本城市的選擇和數據來源

本研究共選取在我國金融城市中8個代表城市：上海、北京、廣州、深圳、天津、南京、重慶、成都。本文采用的數據是分別來自2007年各地的《國民經濟和社會發展統計公報》和2008年各地的《統計年鑒》。對于某些地區某些年份某項數據的缺失，則采用其他年份的平均值代替。由于這些地區近年來，沒有很大或特別事件和變化發生，所以這種替代對結果不會產生實質性影響。

（三）結果分析

計算步驟：a.建立評價矩陣：將指標變量和樣本城市2008年的數據建立8行37列的評價矩陣，分析其變量之間的相關性，驗證因子分析的顯著性。b.確定公因子：采用主成分分析法對矩陣進行初始因子求解，確定公因子數，計算各因子變量的負載值。c.競爭力得分計算與排序：計算各樣本城市因子值，并以因子貢獻率為權重計算各城市競爭力得分，并按得分高低排序。d.聚類分析與評價：用系統聚類法對樣本城市進行類型劃分，并加以評價。

求解相關矩陣的特征方程，得到37個特征值和對應的37個單位特征向量。選取特征值大于1和累計貢獻率達到83.6%的3個公因子，作為評價金融體系競爭力的綜合變量。表2反映了各主成分因素對整個體系的貢獻率。

各金融城市競爭力評價。綜合競爭力的評價包括指標體系中的全部指標因素，反映了各金融城市的綜合金融競爭力，是各影響要素相互作用、相互推動的反映，最終決定各金融城市的排名情況和功能地位。

通過主成分分析可知：從高到低排名分別為上海、北京、廣州、深圳、天津、重慶、南京、成都。從聚類分析的結果可以看出，將上述城市分為四類時，上海為第一類；北京、廣州為第二類；深圳、天津為第三類；重慶、南京、成都為第四類。將上述城市分為三類時，上海為第一類；北京、廣州為第二類；深圳、天津、重慶、南京、成都為第三類。

經過金融綜合競爭力量化分析，可以看出結果是符合我國實際的。上海作為長三角區域的龍頭城市，發揮了較強的區域輻射功能，成為我國國家級金融中心的首選。同時，北京作為我國的首都，是政治、經濟、文化中心，具備令人矚目的國際知名度和影響力，吸引了外資金融資源的流入，這使北京具有建設國家級金融中心的強大競爭力。

廣州和深圳改革開放以來，憑借緊鄰香港的良好區位優勢，經濟金融都有了飛速穩固的發展，但處于同一經濟區的兩個城市定位模糊、功能趨同、職能交叉，導致兩城市間的金融建設和金融市場存在著惡性競爭和資源重復浪費的情況，因而在一定程度上制約了兩城市金融中心建設的進程，從目前發展情況來看廣州和深圳成為我國區域金融中心的可能性較大。天津金融建設起步較晚，金融體系和市場還不甚完善。重慶、南京、成都屬于第三類金融城市其發展的力度和速度還有待提高。

天津金融中心建設分析及功能定位

（一）金融主體條件建設概況

政府大力扶植和引導天津金融人才的培養工作，注重鼓勵和支持各金融機構對人才的引進和吸收，同時還制定相關政策積極引導金融人力資源建設，全面實施了人才引進、人才深造、高技能和帶頭人的“四個工程”，這對天津金融人力資源建設的健康發展提供了強大的支持力量。但目前工作的開展尚不能滿足天津金融建設發展的需要，由于天津金融業的歷史原因，金融從業人員數量和質量都不甚理想。同時，由于人力資源管理制度的落后，各金融機構很難有切實可行的措施減少人員流動、挽回人才流失，尤其是高級金融管理人才缺失嚴重。基于以上情況，天津金融人力資源建設可從兩方面著手：一是各金融機構應學習先進的管理制度和鼓勵措施，為吸收和培養專業人才提供良好的環境；二是政府進一步加大對金融人才培養的政策支持，提高科技投入，加強對金融創新和改革的支持力度。

（二）金融客體條件建設概況

天津擁有豐富的金融資源，是央行天津大區行所在地，四大國有商業銀行和交通銀行在天津擁有分支機構，同時花旗、匯豐、渣打等14家國際知名銀行在天津設立分行。同時，天津濱海作為金融創新的實驗基地，擁有先行先試的政策優勢，并已取得顯著成績。但天津金融結構體系明顯存在以下不足：金融機構數量和質量都有待提高，外資金融機構對天津的投資還較少，金融服務體系的不健全，天津缺少金融業信用的評估服務，也缺乏相應的風險投資機制。

為支持金融體系和市場的快速發展，有效防范金融風險，應制定一些靈活有效的金融法規，并對已有的法規、制度進行必要的修改和完善。同時政府應制定積極開放的政策，吸引外資，逐步擴大外資金融機構可涉足的金融領域，從而引導金融市場向更加高速、健康的方向發展。

（三）金融環境條件建設概況

天津自然地理條件優越，位于海河下游，地跨海河兩岸，腹地空間廣闊，離首都北京120公里，擁有北方最大的人工港—天津港。同時“十五”期間天津建設信息港工程，將大力推進天津信息化建設的快速發展。盡管，天津優越的地理條件和與時俱進的信息化服務使天津金融環境建設具備了一定競爭力，但城市化水平有待提高，據統計按照戶籍非農業人口計算，天津剛剛進入城市化快速發展的中期階段。同時各類現代化設施和服務業水平與國際都市相比還有較大差距，這將制約天津高效優質金融環境的建設進程。

（四）天津金融中心功能定位

天津地處環渤海經濟圈，在地理位置上緊臨北京，作為處于同一區域的金融城市，天津與北京金融業存在一定競爭。天津是港口城市，具有得天獨厚的自然地理條件，在金融建設中具有明顯區位優勢。從上文的數據和各方面分析來看，而天津由于其獨特的區位條件和金融環境建設的優勢，可以為北京的金融業發展提供環境支持和硬件服務。兩個金融城市的金融經濟建設應具有梯度性，形成金融服務和資源互補局面，避免重復建設和惡性競爭。因此，天津在現階段的金融建設應該瞄準區域金融中心的定位，廣泛發展區域經濟金融合作。

參考文獻：

1.胡堅，楊素蘭.國際金融中心評估指標體系的構建—兼及上海成為國際金融中心的可能性分析[J].北京大學學報，2003

2.李虹，陳文儀.建立國際金融中心的條件和指標體系[J].經濟縱橫，2002

3.朱佐蕓.港口物流發展趨勢—智能港[J].水路運輸文摘，2006