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摘要：風(fēng)險管理貫穿項目管理的各個階段和各個領(lǐng)域，是項目管理中的重點和難點。其實質(zhì)是以最為經(jīng)濟合理的方式消除風(fēng)險導(dǎo)致的各種災(zāi)害性后果。風(fēng)險管理包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險防范應(yīng)對等一整套系統(tǒng)而科學(xué)管理方法。從風(fēng)險的基本概念出發(fā)，重點闡述風(fēng)險的來源、識別、分析、評估與控制，希望對實踐具有一定的借鑒意義。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險；風(fēng)險識別；風(fēng)險控制

1風(fēng)險的概述和特征

1.1風(fēng)險概述

風(fēng)險的定義最初出現(xiàn)于1901年美國的A.M.威利特所著的博士論文《風(fēng)險與保險的經(jīng)濟理論》：“風(fēng)險是關(guān)于不愿意發(fā)生事件發(fā)生的不確定性的客觀體現(xiàn)。”這一定義強調(diào)風(fēng)險的客觀性和不確定性。其后許多專家學(xué)者在此基礎(chǔ)上給風(fēng)險下了各種大同小異的定義。

雖然風(fēng)險的定義很多，但大致可分兩類，第一類定義強調(diào)風(fēng)險的不確定性。第二類定義強調(diào)風(fēng)險損失的不確定性。

事實上，風(fēng)險是一個事件的不確定性和它可能帶來不確定結(jié)果的綜合效應(yīng)。

1.2風(fēng)險的特征

風(fēng)險的特征指風(fēng)險的本質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律的表現(xiàn)。包括：客觀性、不確定性、可預(yù)測性、損失性、結(jié)果雙重性。

2項目風(fēng)險的概念和產(chǎn)生的原因

2.1項目風(fēng)險的定義

一般認(rèn)為：項目風(fēng)險是指由于項目所處環(huán)境和條件本身的不確定性和主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見或控制影響因素，使項目的最終結(jié)果與項目相關(guān)利益主體的期望產(chǎn)生背離，從而給項目相關(guān)利益主體帶來損失的可能性。

2.2項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因

形成項目風(fēng)險的根本原因是人們對于項目發(fā)展與變化情況的認(rèn)識和應(yīng)對決策等方面出現(xiàn)問題，包括：

①人們的認(rèn)識能力有限。

②信息本身的滯后性特征。

③項目信息資源管理和溝通管理方面的問題。

3項目風(fēng)險的來源

項目風(fēng)險來源是多方面的，不同的項目風(fēng)險會有不同的引發(fā)來源。主要包括：

(1)自然風(fēng)險：指由于自然因素的不確定性對房地產(chǎn)項目造成影響，從而對房地產(chǎn)開發(fā)商和經(jīng)營者造成損失。

(2)政治風(fēng)險：指由于政策的潛在變化給房地產(chǎn)開發(fā)和經(jīng)營者帶來的經(jīng)濟損失。包括：政治環(huán)境風(fēng)險、政治體制改革風(fēng)險、環(huán)保政策變化風(fēng)險、戰(zhàn)爭風(fēng)險、經(jīng)濟體制改革風(fēng)險、土地使用制度改革風(fēng)險、住房制度改革風(fēng)險等。

(3)經(jīng)濟風(fēng)險：指一系列與經(jīng)濟環(huán)境和經(jīng)濟發(fā)展有關(guān)的不確定因素，對房地產(chǎn)市場產(chǎn)生的影響。包括：融資、財務(wù)、地價、市場供求、工程招投標(biāo)、國內(nèi)經(jīng)濟狀況變化等方面的風(fēng)險。

(4)技術(shù)風(fēng)險：指由于科學(xué)技術(shù)進步、技術(shù)結(jié)構(gòu)及其相關(guān)變量的變動給房地產(chǎn)投資可能帶來的損失。包括：科技進步，建筑施工技術(shù)和工藝革新、建筑材料改變和更新、設(shè)計變動和計算失誤、生產(chǎn)力短缺等風(fēng)險。

(5)社會風(fēng)險：指由于人文社會環(huán)境因素的變化對房地產(chǎn)市場的影響，從而給從事房地產(chǎn)商品生產(chǎn)和經(jīng)營者帶來損失的可能性。包括：城市規(guī)劃、容積率變更、區(qū)域發(fā)展和文物保護、社會治安、公眾干預(yù)等風(fēng)險。

(6)國際風(fēng)險：指因國際經(jīng)濟環(huán)境的變化導(dǎo)致對地區(qū)性的經(jīng)濟活動的影響。包括：國際投資環(huán)境風(fēng)險、貨幣匯率變化風(fēng)險。

(7)內(nèi)部決策和管理風(fēng)險：指由于開發(fā)商策劃失誤、決策錯誤或經(jīng)營管理不善導(dǎo)致預(yù)期的收入水平不能實現(xiàn)。包括：投資方式、地點、類型選擇、組織管理、時間管理、合同管理等風(fēng)險。

4項目風(fēng)險的識別

4.1風(fēng)險識別的定義

風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險以及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風(fēng)險識別的主要內(nèi)容有：識別引起風(fēng)險的因素有哪些，什么是主要因素，以及這些風(fēng)險可能導(dǎo)致的后果如何。4.2風(fēng)險識別的過程

(1)確認(rèn)不確定性的客觀存在。首先要辨認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性，然后確認(rèn)這種不確定性的客觀存在。

(2)建立初步風(fēng)險因素清單。把客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險因素列出清單，應(yīng)包括各種影響環(huán)境、決策等。

(3)確立各種風(fēng)險事件并推測其結(jié)果。根據(jù)初步風(fēng)險清單中所列的各種主要風(fēng)險因素，推測與其相關(guān)聯(lián)的各種可能性，重點是資金的財務(wù)結(jié)果。

(4)制訂風(fēng)險預(yù)測圖。分析某風(fēng)險其發(fā)生的可能性大小及其潛在的危害。

(5)對風(fēng)險進行分類。首先能加深對風(fēng)險的認(rèn)識和理解，其次能辨清風(fēng)險的性質(zhì)，有助于制定風(fēng)險管理目標(biāo)。

(6)建立風(fēng)險目錄摘要。這是風(fēng)險識別過程的最后一個步驟。通過建立項目風(fēng)險目錄摘要，可將項目可能面臨的風(fēng)險匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風(fēng)險印象圖。

4.3風(fēng)險識別主要方法

(1)分解法：就是將項目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認(rèn)識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法；

(2)故障樹法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險分解成各種小的風(fēng)險，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險的原因進行分解。該法是利用樹狀圖將項目風(fēng)險由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確。

(3)專家調(diào)查法：包括集思廣議法和德爾菲法。其中后者是美國著名咨詢機構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風(fēng)險進行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達到一致，故又叫專家意見集中法。

(4)流程圖：用于給出一個項目的工作流程，項目各個不同部分之間的相互關(guān)系等信息的圖表。

(5)情景分析法：通過有關(guān)數(shù)字、圖表和曲線等，對項目未來的某個狀態(tài)或某種情況進行詳細(xì)的描繪和分析，從而識別引起項目風(fēng)險的關(guān)鍵因素及其影響程度的一種風(fēng)險識別方法。

(6)財務(wù)報表法：根據(jù)項目的會計記錄和財務(wù)報表為基礎(chǔ)，將每一會計科目作為以風(fēng)險單位進行分析并發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險，然后匯總，得出結(jié)論的方法。

(7)敏感性分析法：研究項目生命周期內(nèi)，當(dāng)項目的變數(shù)以及項目的各種前提假設(shè)發(fā)生變動時，項目的經(jīng)濟評價指標(biāo)會出現(xiàn)何種變化以及變化范圍有多大。

5項目風(fēng)險分析與評估

5.1對風(fēng)險評估的認(rèn)識

風(fēng)險的評估就是在前期預(yù)側(cè)和識別的基礎(chǔ)上建立系統(tǒng)模型，對風(fēng)險因素的影響進行定量分析，并估算出各種風(fēng)險發(fā)生的概率及其損失大小，從而找到該項目的關(guān)鍵風(fēng)險，為重點處置這種風(fēng)險提供科學(xué)的依據(jù)。風(fēng)險評估的結(jié)果將影響風(fēng)險管理的決策，它的準(zhǔn)確性決定了風(fēng)險管理的正確性。

5.2風(fēng)險評估的方法

按性質(zhì)分為定性、定量及兩者結(jié)合的方法。定性的方法主要有層次分析法和專家評分法等；定量的方法主要有蒙特卡羅模擬法、圖形評審技術(shù)、風(fēng)險評審技術(shù)等。按用途分為：風(fēng)險源分析識別、風(fēng)險發(fā)生的概率預(yù)測、頻率統(tǒng)計分析、風(fēng)險后果的評估、風(fēng)險決策、管理計劃和對策的制訂等方法。按適用評估對象分為：針對工期、事故(或故障)、合同、管理、匯(利)率、自然氣候、工程地質(zhì)條件、災(zāi)害、預(yù)測和決策等的分析評估方法。

6項目風(fēng)險應(yīng)對策略

(1)減輕風(fēng)險。通過緩和或預(yù)知等手段來減輕風(fēng)險，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減緩風(fēng)險帶來的不利后果。

(2)預(yù)防風(fēng)險。是一種主動的風(fēng)險管理策略，通常采取有形和無形的手段。

(3)回避風(fēng)險。指當(dāng)項目風(fēng)險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標(biāo)與行動方案，從而規(guī)避風(fēng)險的一種策略。

(4)轉(zhuǎn)移風(fēng)險。指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移至參與該項目的其他人或組織，所以又叫合伙分擔(dān)風(fēng)險。

(5)接受風(fēng)險。指有意識地選擇承擔(dān)風(fēng)險后果?？梢允侵鲃拥?，也可以是被動的。接受風(fēng)險是最省事最省錢的風(fēng)險規(guī)避方法。

(6)儲備風(fēng)險。指根據(jù)項目風(fēng)險規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個科學(xué)高效的項目風(fēng)險計劃，一旦項目實際進展情況與計劃不同，就動用后備應(yīng)急措施。

7項目風(fēng)險控制

(1)項目風(fēng)險控制概念。

風(fēng)險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、可靠性工程學(xué)以及某些項目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

(2)項目控制步驟。

前面所做的一切研究，目的就在于實現(xiàn)良好的風(fēng)險控制。在結(jié)合實際項目管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，建議使用以下風(fēng)險控制步驟：①與現(xiàn)在在職的項目成員協(xié)商，確定人員流動的原因；②在項目開始前，把緩解這些原因的工作列入已擬定的控制計劃中；③當(dāng)項目啟動時，做好人員流動會出現(xiàn)的準(zhǔn)備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項目仍能繼續(xù)；④建立項目組，以使所有項目成員能及時了解有關(guān)項目活動的信息；⑤制定文檔標(biāo)準(zhǔn)，并建立一種機制以保證文檔能及時產(chǎn)生；⑥對所有工作組織細(xì)致的評審，使更多人能夠按計劃進度完成自己的工作；⑦對每一個關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；⑧在項目里程碑處進行事件跟蹤和主要風(fēng)險因素跟蹤，以進行風(fēng)險的再評估；⑨在項目開發(fā)過程中保持對風(fēng)險因素相關(guān)信息的收集工作。