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為徹底查清我市非法集資風險的現狀，維護經濟金融秩序和人民群眾的合法權益，促進經濟發展和社會和諧，根據《關于印發《<泰州市開展非法集資風險排查工作方案>的通知》（泰處非聯發〔2008〕2號）精神，特制定本工作方案。

一、排查工作的組織和實施主體

（一）各鄉鎮組織本地區的非法集資風險的排查工作。

（二）各有關部門（單位）組織管轄范圍內非法集資風險的排查工作。

二、排查的內容和范圍

對已經處理但集資款尚未完全清退的案件，以及已發案正在處理中的案件逐案排查，摸清風險狀況；對群眾舉報、上級批轉、相關部門發現、移交的非法集資線索逐條調查核實；對企業（個人）存在的集資情況進行全面系統的排查和認定。涉及的行業范圍包括：農業（含種植養殖業）、林業、證券期貨業、保險業、商品銷售、廣告領域、網絡商務、項目投資、工程及房地產開發、科技開發、醫藥及保健品銷售等領域。

三、非法集資特征與表現

（一）非法集資是指企業、組織和個人未依照法定程序經有關部門批準，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標準。只要具備以下非法集資活動的基本特征，不管采取何種合法形式作掩護，即可認定是非法集資活動的線索，必須納入調查對象和統計范圍。

1、未經有關主管部門依法批準，包括沒有批準權限或超越審批權限批準的集資項目。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

（三）非法集資主要表現形式有：借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；通過認領股份、入股分紅進行非法集資；以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

四、職責分工

（一）市處置非法集資領導小組辦公室負責指導、協調、督查各鄉鎮、各有關部門的風險排查工作，及全市風險排查情況的匯總、上報。

（二）各鄉鎮、各有關部門負責制定本地區、本部門的非法集資風險排查工作方案，并組織實施。對非法集資風險等級作出初步鑒定和預測。

（三）市公安局負責對非法集資案件犯罪線索及偵辦案件情況進行全面排查，掌握集資活動的方式、手段、規模等信息。

（四）市發改委負責排查非法發行企業債券的情況。

（五）市民政局負責排查社會團體、民辦非企業單位、基金會等民間組織非法集資活動情況；以發行彩票、投資塔陵和骨灰存放格位等方式進行的非法集資活動。

（六）市財政局負責排查鄉鎮非法發行政府債券或向機關事業單位及公務員個人進行集資情況。

（七）市農工辦負責排查農產品銷售和種植、養殖業的非法集資情況。

（八）市建設局負責排查房地產開發項目中有無通過非法集資活動籌集項目資金；有無通過售后返租、承諾高額回報的形式進行非法集資的情況。

（九）市工商局負責排查通過傳銷、廣告宣傳等方式從事非法集資，以及在保健品銷售等領域的非法集資情況。

（十）市經貿委負責排查典當、擔保業的非法集資情況。

（十一）市人行負責排查銀行業金融機構及其工作人員涉嫌從事或參與非法集資的情況、非法發行股票和非法經營證券、期貨業務的情況以及保險機構、保險中介機構及其工作人員涉嫌從事非法集資和其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資的情況，并負責對大額可疑資金交易及流動情況進行嚴密監控，發現涉嫌非法集資情況及時上報。

（十二）各鄉鎮負責對排查本地區所在企業（個人）集資情況。

五、工作安排

（一）全面排查階段（2008年10月至11月）。各鄉鎮、各有關部門（單位）根據各自排查工作方案組織全面排查工作。

（二）重點檢查階段（2008年12月至2009年2月）。各鄉鎮、市各有關部門（單位）對全面排查發現的非法集資線索和案件進行梳理，并開展風險評估和預測。針對高風險的線索和案件要開展重點檢查。

（三）匯總上報階段（2009年2月）。各鄉鎮、各有關部門（單位）的風險排查報告，于2009年2月8日前報市處置非法集資工作領導小組辦公室。*市風險排查報告，經市政府審核后于2009年2月28日前報泰州市處置非法集資聯席會議辦公室。

六、工作要求

（一）加強組織領導。要從維護我市社會和諧和經濟秩序安定的大局出發，切實加強領導，精心組織，周密部署，密切協作，確保風險排查工作扎實開展。

（二）落實排查責任。要實行風險排查工作責任制，加強對風險排查工作的監督。對因怠于履職或不認真履職致使風險遺漏而造成重大影響的，要追究責任人及相關領導的責任。

（三）暢通信息渠道。要建立信息上報制度，確定信息專報員，形成上下通聯、左右協同的信息網絡。市處置非法集資領導小組辦公室要加強工作指導、協調、督查，定期內部通報全市排查工作情況，遇有重要事項要迅速上報市政府。

（四）加強宣傳教育。制定《*市處置非法集資宣傳教育工作方案》并組織實施。在電視臺開展專題宣傳周活動，利用幻燈片、展覽、報紙、電視、法制宣傳欄等多種宣傳工具進行廣泛宣傳，到村、到戶、到社區，以案說法，教育群眾。

（五）做好后續工作。各鄉鎮對風險排查中發現的案件和問題隱患，要及時向市處置非法集資領導小組辦公室進行書面報告，在市政府領導下和處置非法集資領導小組的指導下，采取有力處置措施，爭取早解決、早結案，防止風險擴大。各有關部門要加強對管轄范圍內非法集資主要形式的分析研究，完善相關政策和管理制度，加強日常管理和監管，加大處置和打擊力度。

（六）嚴守保密紀律。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規定，未經允許不得向任何人泄露排查工作的相關情況。凡向被排查對象通風報信的，一經發現要嚴肅處理。