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流動資金范文第1篇

??借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

??貸款人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿??借款人因出口生產需要，向貸款人申請流動資金外匯貸款，經貸款人審查同意發放。雙方為保證貸款的順利實施，并維護各自的經濟權益，特簽訂本合同如下：

??一、貸款金額：＿＿＿＿＿＿＿萬美元，包括應付利息＿＿＿＿＿＿萬美元。

??二、貸款期限：＿＿＿＿＿＿＿年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息日止。

??三、貸款利率及計收方法：1．按貸款人總行制定的流動資金外匯貸款利率執行，貸款期內利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動資金貸款利率水平。或2．按貸款人自營統籌資金貸款利率執行，貸款利息每＿＿＿＿＿＿計收一次，給息日為＿＿＿＿＿＿（復息或從存款帳戶中扣收要寫明）。

??四、貸款用途：本貸款本金部分限于支付＿＿＿＿＿＿費用，必須專款專用，未經貸款人同意，不得挪作他用。應付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

??五、貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內，借款人應提出訂貨卡片。提出訂貨卡片之日起五個月內應對外簽訂貿易合同。貿易合同副本需送交貸款人，以便對外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應事先經貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂

貿易合同的，貸款人有權撤銷貸款。

??六、用款計劃：根據支付進度，本項貸款提款計劃為：

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬美元。

??貸款人允許借款人按實際情況調整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續支用貸款。

??七、貸款償還：借款人以新增出口創匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款，借款人保證在本合同規定的貸款期限內按下列計劃償還貸款。

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬美元。

??如貸款項目提前實現經濟效益，借款人應提前償還貸款。如月度還款計劃不能實現，借款人應事先提出調整還款計劃，并經貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期前十五天應向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關規定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起，加收20％～50％的罰息。

??為有利于還款，借款人應在貸款人處開立還款準備金帳戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待外匯額度落實后再結匯償還貸款。

??八、還款擔保：本合同項下的貸款本息由＿＿＿＿＿＿作為借款人的擔保人，并由擔保人向貸款人出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息，經代款人發出書面通知，由擔保單位承擔還本付息責任。本貸款項下有關進出口結算業務，應通過中國銀行進出口業務部敘做。

??九、違約和違約處理：

??（一）下列情況均屬借款人違約：1．借款人未能按合同計劃用款和還本付息。2．未經貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。3．未經貸款人同意借款人私自轉賣用貸款購置的物品。4．借款人違反本合同其他條款事項。

??（二）根據違約情況，貸款人有權采取下列措施：1．注銷借款人未使用的貸款。2．對違約部分貸款加收最高為50％的罰息。3．凍結借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。4．向貸款擔保人追索貸款。5．借款人和擔保人未能履行合同還款責任時，貸款人有權從借款人和擔保人在各金融單位存款帳戶中主動扣收還貸款項。6．采取其他必要手段直至依法索償應付未付貸款本息及費用。

??十、合同生效：本合同經雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執兩份。本合同若有其他未及事宜，雙方進一步商定補充條款。

??十一、合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發生的爭議，由雙方當事人協商解決；協商不成的，按下列第＿＿＿＿＿＿種方式解決：

??（一）提交＿＿＿＿＿＿＿＿仲裁委員會仲裁；

??（二）依法向人民法院。

??借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿（蓋章）??貸款人：＿＿＿＿＿＿＿＿（蓋章）

??企業負責人：＿＿＿＿＿＿（簽章）??銀行負責人：＿＿＿＿＿＿（簽章）

??財務負責人：＿＿＿＿＿＿（簽章）??經辦人員：＿＿＿＿＿＿＿（簽章）

流動資金范文第2篇

流動資金借款合同

貸款方：_________

借款方：_________

保證方：_________

為明確責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同信守。

一、貸款種類：__________________________。

二、借款金額：(大寫)______________________。

三、借款用途：__________________________。

四、貸款利率：借款利率為月息______%按季收息，利隨本清。如遇國家調整利率，按調整后的規定計算。

五、借款期限：

借款時間自_____年____月____日，至____年____月____日止。借款實際發放和期限以借據為憑分_____次或一次發放和收回。借據應作為合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、還款資金來源及還款方式：_______________________________________________________。

七、保證條款：

借款方請______作為自己的借款保證方，經貸款方審查，證實保證方具有擔保資格和足夠代償借款的能力。保證方有權檢查和督促借款方履行合同。當借款方不履行合同時，由保證方連帶承擔償還借款本息的責任。必要時，貸款方可以從保證方的存款賬戶內扣收貸款本息。

八、違約責任：

1.簽訂本合同后，貸款方應在借款方提出借據______日內(假日順延)將貸款放出，轉入借款方賬戶。如貸款方未按期發放貸款，應按違約數額和延期天數的貸款利息的20%計算向借款方償付違約金。

2.借款方如不按合同規定的用途使用借款，貸款方有權收回部分或全部貸款。對違約使用部分，按銀行規定加收罰息。借款方如在使用借款中造成物資積壓或損失浪費，或進行非法經營，貸款方不負任何責任，并有權按銀行規定加收罰息或從存款帳戶中扣收貸款本息。如借款方有意轉移并違約使用資金，貸款方有權商請其他開戶行代為扣款清償。

3.借款方應按合同規定的時間還款。如借款方需要將借款展期，應在借款到期前5日內向銀行提出申請，有保證方的，還應由保證方簽署同意延長擔保期限，經貸款方審查同意后辦理展期手續。如借款方不按期償還借款，貸款方有權限期追回貸款，并按銀行規定加收逾期利息和罰息。如企業經營不善發生虧損或虛盈實虧，危及貸款安全時，貸款方有權提前收回貸款。

九、其他：

除因法律規定允許變更或解除合同的情況外，任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。當事人一方依據法律規定要求變更或解除合同時，應及時采用書面形式通知其他當事人，并達成書面協議。本合同變更或解除后，借款方占用的借款和應付的利息，仍應按本合同的規定償付。

雙方協議的附加條款：_______________________________________________________________________________________________。

合同的附件：___________________________。

___________________________。

___________________________。

本合同經各方簽字后生效，貸款本息全部清償后自動失效。

本合同正本一式三份。貸款方、借款方、保證方各執一份;合同副本_____份，報送_______有關單位各留一份。

貸款方：________(蓋章)　借款方：_________(蓋章)

法定代表人：______(蓋章)　法定代表人：_______(簽章)

保證方：________(蓋章)

法定代表人：______(簽章)

流動資金范文第3篇

摘要企業生存和發展的基礎就是有穩定足夠的流動資金，這也是企業能夠存活并不斷發展壯大的靈魂。正因為流動資金在企業生產經營中扮演著如此重要的角色，如果企業在生產經營活動中遭遇大量負面因素的干擾和影響，進而導致出現企業流動資金的緊缺，本文主要對這些因素進行分析，并尋找對應的措施，輔助企業走出資金緊缺的困境，保證有良好的發展態勢。

關鍵詞企業流動資金緊缺成因對策

任何一個企業在生產經營活動中，都需要有相對穩定流動資金，這樣才能促進企業生產經營活動的正常進行，讓企業獲得源源不斷的經營效益。企業生產經營活動的內外部環境是復雜的，瞬息萬變的，很多因素都會導致企業資金短缺，企業獲得充足穩定的資金流是困難的。只有將企業流動資金緊缺的原因進行詳盡的分析，提出有針對性的應對措施，并在實踐中不斷運用完善，才能保證企業在競爭激烈的環境中，始終保持可持續發展的態勢。

企業流動資金緊缺的成因

企業在生存和發展過程中，依靠自身力量，自我完善，不斷進步是企業發展壯大的決定力量，但不是唯一因素，企業要做大做強，還需要得到國家、政府和金融機構的支持，這樣才能長久的生存下去。企業在受到來自政府、銀行和其他方面壓力的共同作用下，就會出現流動資金短缺的問題，主要的原因如下：

1.銀行發放貸款過于謹慎，使企業貸款難度增大

企業資金出現短缺，很大程度上是受到銀行的影響，銀行發放貸款過于謹慎，如果企業選擇貸款這條路，將會面臨很大的難度系數。在宏觀調控的背景下，銀行需要對信貸進行控制，為了貫徹這一宗旨，對于發放的貸款數額要進行謹慎的排查，減少犯錯誤的機率。還要將犯錯誤的傾向降到最低，為了控制貨幣信貸的增長頻率，還要保證企業的信貸在沒有到期的情況下，對其流動資金進行控制，這樣就會造成企業流動資金短缺的情況[1]。金融機構對于一些不良的貸款都能夠進行防范，并將風險降到最低，這樣就能對中小企業的貸款進行控制，減少了經營不善企業的流動資金，讓信貸的資金處于持續緊縮狀態。

2.政策性補貼不到位

政府為了帶來更多的商業機會，會對一些企業進行補貼的政策，輔助企業發展。但是這些政府的行為在某些條件的限制下，并不能讓優惠政策發展到最佳，會讓運轉正常的企業在這樣的背景下無法正常運行。

3.賒銷政策不當，企業大部分資金被套牢

對于賒銷政策，如果能夠合理利用，就能夠保證有正確而且穩定的銷售渠道，可以讓市場得到有效的控制，但所謂賒銷不是銷售的意思，不能直接產生流動資金，如果不能控制賒銷，就會讓企業流動資金出現緊缺，無法保證正常運轉。很多企業對待貨款，都是采取月結的方式，也就是將30天或是60天作為一個周期，將所有的資金都放在貨款上，這樣就會將資金套牢，形成以下鏈條式的反應。

企業流動資金緊缺的對策

1.政府要努力為企業改善外部環境 ，提供有效的幫助

對于企業出現的流動資金緊缺的情況，政府需要采取一些宏觀的措施進行防控，加強企業原材料的監督，根據經濟原理對重要的材料價格進行控制，保證能夠形成良好的價格機制，并讓其保持良好的發展態勢。對于一些資源稀缺的材料，需要減少其負擔，把負面影響降到最低，這樣能夠讓價格在一定的區間內調動，保證企業不會受到較大程度的影響[3]。正確需要改善企業的外部運行環境，對企業提供有效的幫助，促進企業的經濟平穩和協調發展。

2.規范市場交易，嚴厲打擊惡意拖欠貨款行為

現如今存在著賒銷政策，這就導致企業存在貸款被拖欠的情況，這并不是僅僅存在于某一個企業之中，而是存在于大多數企業之中。這種共同的市場現象需要被企業的管理部門予以充分的重視，這樣能夠降低“三角債”問題的出現。政府可以根據當地出現的一些問題，制定出符合本地特征的法律條文，保證企業的不會受到拖欠貸款的行為。如果出現了應收賬款，那么保證及時被收回，讓企業的流動資金足夠多，能夠進行生產經營并擴大企業的規模。對于惡意拖欠貸款的企業，需要嚴加處置，不能讓其損害到更多優良企業的效益。

3.更新觀念，加強資金管理

作為企業的管理者，要知道銀行不是慈善機構，更不可能在任何時候對企業提供資金的幫助，因此企業需要更新自身的觀念，加強對資金的管理，重新審視銀行的角色，并根據自身的發展制定全新的融資渠道，進一步提高對資金的管理和控制能力，減少對銀行貸款的依賴程度，建立起長期發展的穩定機制。企業對于資金要進行合理分配，合理利用，這是企業能夠生存和發展的必要條件。例如，企業可以引入一定的外資，在改革開放的潮流中，流入中國的外企數量也逐漸增多，可以吸收一定的外來資金，保證自身的可持續發展。這樣做不但可以減少企業的流動資金的數額，還能將資金的周轉率大大提高。

流動資金作為企業最活躍的資金，可以在企業面臨危險時，緩解企業危機，是企業的救命稻草。如果企業沒有足夠的流動資金，就會使企業的發展步履維艱。如果企業出現流動資金緊缺時，應積極尋找對策，比如向政府尋求幫助，獲得政策性補貼對策，優化銀行貸款環境，降低貸款利息等。對于企業自身而言，需要加強內部管理，更新經營理念，提高企業經營效益，促進企業良性發展。

參考文獻

[1]劉維彬,路敬松.淺談企業流動資金緊缺的成因與對策.大慶高等專科學校學報.2011(02).

流動資金范文第4篇

簽訂時間：_________年_________月_________日

簽訂地點：_________

借款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

貸款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

牽頭行：_________

行：_________

目錄

第一條　定義與解釋

第二條　借款人陳述與保證

第三條　貸款

第四條　利率和利息

第五條　提款前提條件

第六條　提款

第七條　還款

第八條　提前還款

第九條　支付

第十條　擔保

第十一條　借款人承諾

第十二條　貸款人承諾

第十三條　銀團關系

第十四條　行

第十五條　變更、解除與轉讓

第十六條　通訊

第十七條　違約責任

第十八條　爭議解決

第十九條　其它借款人因_________，向以上各家銀行組成的銀團申請_________期流動資金貸款。根據我國有關法律規定，經各方當事人自愿、平等協商，一致同意簽訂本貸款合同（以下簡稱“本合同”）。

第一條　定義與解釋

1．1　在本合同中，下列術語具有如下含義：

1．1．1　“承擔金額”指每個貸款人各自承諾的貸款額。

1．1．2　“貸款承擔比例”提款前指各貸款人的承擔金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例。

1．1．3　“銀行營業日”指全體貸款人各自所在地法定工作日。

1．1．4　“結息日”指每季最后一個月的20日。

1．2　本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。

第二條　借款人陳述和保證

2．1　借款人是依法設立的、具有法人資格的實體（或是經法人合法授權的分支機構）依法有權訂立和履行本合同。

2．2　為項目評審而向牽頭行和其他貸款人提供的會計報表及有關資料真實、完整、準確。

2．3　此前無重大經濟糾紛訴訟發生。

2．4　本合同項下借款人的債務與借款人其它無物權擔保的債務處于平等地位（法律另有規定的除外）。

第三條　貸款

3．1　貸款人同意向借款人提供總額為_________幣_________元的貸款。各貸款人承擔金額如下：

_________。

各貸款人根據其貸款承擔比例參與每次放款。

3．2　本合同項下的貸款用途為_________。

3．3　本合同項下貸款期限共_________個月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。

在貸款期限內，借款的實際提款日和還款日以借據為準，借據是合同的組成部分，但其記載事項本合同有低觸的，以本合同為準。

第四條　利率和利息

4．1　本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之_________。在本合同有效期內，如遇中國人民銀行調整利率，并且本合同項下的利率在規定的調整范圍內的，則由行按中國人民銀行的規定作相應的調整，無須經借款人同意。

4．2　本合同項下的代款利息，以每年360天為基數，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數計收（包括第一天，除去最后一天）。

4．3　本合同項下貸款按季結息，貸款人在每季最后一月20日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。

第五條　提款前提條件

5．1　首次提款前，借款人必須向行提交下列文件或辦理下列事項：

5．1．1　借款人和擔保人經過年檢的營業執照和公司章程的復印件；

5．1．2　董事會同意借款的決議；

5．1．3　借款人和擔保人經財政部門或者注冊會計師（審計師）事務所審計的上年度和前一期的財務報告；

5．1．4　貸款人認可的律師事務所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見書；

5．1．5　貸款證交由行審核；

5．1．6　需委托工其他工作人員辦理提款、還款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授權委托書。

5．2　首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：

5．2．1　所作的陳述與保證真實無誤；

5．2．2　擔保合同已正式生效；

5．2．3　按本合同規定向行提交提款通知書；

5．2．4　已在行開立銀團貸款專門賬戶。

第六條　提款

6．1　本合同項下貸款分_________次提取，具體提款日期和金額如下：

_________年_________月_________日，提款人民幣_________元；

_________。

6．2　任一貸款人拒絕某次放款或不按其貸款承擔比例放款的，應于提款日前_________個銀行營業日書面通知行；行應于提款日前_________個銀行營業日通知借款人、并通過銀團會議決定是否停止或減少該筆貸款；未經銀團會議決定，任何貸款人不得單獨停止或減少貸款。貸款人收到行放款通知后未書面答復的，視為同意放款。

6．3　借款人應于提款日前_________個銀行營業日，向行提供填妥的發放貸款的借據。行應于次日轉送各貸款人，各貸款人根據收到的借據發放貸款。

6．4　如需提前或推遲提款，應于擬提前提款日或者原定提款日（含提款期終止日）前_________個銀行營業日，向行提交書面申請，行經過銀團會議決定同意后方可辦理提前或推遲提款。推遲提款的，借款人應向貸款人賠償推遲提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。

6．5　如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應在約定的提款日前_________個銀行營業日向行提出申請，經銀團會議同意后方可取消。

6．6　借款人逾期未提交提款通知書且未申請推遲提款的，貸款人有權取消未提取的貸款。

第七條　還款

7．1　本合同項下貸款的還期為_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次還款，具體還款時間與金額如下：

_________。

7．2　借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_________個銀行營業日向行提前展期申請，經過銀團會議決定同意后，由銀團所有貸款人與借款人共同簽訂展期還款合同。

7．3　借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于：

_________。

第八條　提前還款

8．1　借款人要求提前還款的，應于擬定提前還款日前_________個銀行營業日向行提交申請，經過銀團會議決定同意后，可以提前還款。提前償還的款項借款人不能重新提用。

8．2　借款人提前還款人，必須在貸款付息日進行；本金金額不得少于_________元，并應是_________萬元的整數倍。借款人提前還款的，應按實際用款天數計算利息，與本金一并歸還。

8．3　借款人提前歸還的本金，應按本合同7．1條規定的還款計劃倒順序減少貸款本金。

第九條　支付

9．1　在每一提款日，各貸款人應將參與放款金額于當日劃到借款人在行的銀團貸款專用賬戶。

9．2　在每一還本日（含提前還款日）、付息日，借款人應于當日上午10：00前將應當歸還的本金、利息存入銀團貸款專用賬戶并主動歸還，或由行扣收。行應于當天將款項按貸款承擔比例劃往各貸款人。

9．3　借、貸款人支付款項的，應于付款日當天通知行。

9．4　若某個提款、還款、付息日為非銀行營業日，則順延至下一個銀行營業日，若下一個銀行營業日為下一個公歷年度或月份的第一天，則該還款日提前至上一個銀行營業日。順延或提前的，相應加收或減少利息。

第十條　擔保

10．1　本合同項下貸款本息和可能發生的借款人違約金、賠償金、銀團實現債權的費用，由_________向銀團提供方式的擔保，并與各貸款人共同簽訂編號為_________的銀團貸款擔保合同。

10．2　行認為發生了銀團貸款擔保合同中約定的足以影響擔保人的擔保能力的有關事項、提交銀團會議討論決定后，借款人應重新提供令貸款人滿意的擔保；但在新的擔保合同生效前，原銀團貸款擔保合同依然有效。

第十一條　借款人承諾

11．1　借款人承認和遵循貸款人和行的業務制度和操作慣例及本合同項下的操作規程。

11．2　按照本合同和每次提款通知中規定的用途使用貸款。

11．3　在每個財務年度結束后_________日和每個季度結束后_________日內，借款人應向行提交該階段的財務報表，并保證真實、完整、準確。年終財務報表需經濟冊會計師（審計師）事務所審核、確認。

11．4　借款人允許行及其委托的單位或個人檢查、監督貸款的使用、借款人生產經營和財務收支等情況。

11．5　借款人實行承、租賃、聯營、合并（兼并）、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權債務的產權變動或經營方式調整的，應在董事會作出決定前_________日內向行提出報告，并與銀團就貸款清償或者落實達成協議后實施。

11．6　借款人變更法定代表人、住所、注冊資本、章程及其它工商登記事項時，應在變更后_________日內書面通知行。

11．7　借款人涉及重大經濟糾紛訴訟或出現財務惡化的情況，可能危及本合同項下貸款債權安全的，應當在事件發生后_________日內書面通知行。

11．8　在本合同履行期間，借款人處置賬面總值超過_________元的資產或者為他人債務提供_________元以上擔保以及以本合同項下貸款形成的資產設定擔保物權的，應當通過行征得銀團同意。

11．9　借款人應當及時就已發生或者將發生的本合同規定的違約事件向行通報。

第十二條　貸款人承諾

12．1　各貸款人應當按照本合同的約定，及時足額撥付承諾款項。

12．2　各貸款人對獲悉的借款人生產經營和財務收支等情況保密。

第十三條　銀團關系

13．1　各貸款人在履行本合同的過程中，應按照貸款承擔比例各自享受權益和承擔風險。任一貸款人不履行合同規定義務的，其他貸款人不承擔任何責任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務。

13．2　各貸款人授權_________為行，根據本合同的規定履行職責，行履行職責的行為對各貸款人均具有法律約束力，各貸款人應通過行行使本合同規定的各項權利。

13．3　作為牽頭行，應當協助行跟蹤了解貸款使用、借款人、生產經營情況。發現問題，應當盡快以書面形式通報貸款人，并視情況決定召開銀團會議，商討解決辦法。

13．4　各貸款人均是在各自對借款人的生產經營和財務狀況的獨立調查和分析的基礎上，自主決定訂立本合同。牽頭行對借款人在項目評審中提供的資料，應當如實向其它貸款人通報，但對其真實性、準確性不承擔責任。

13．5　貸款人有權向行了解借款人的貸款使用、生產經營和財務等情況。

13．6　行認為必要時，可書面要求牽頭行召開銀團會議。貸款承擔比列合計達三分之一以上的銀團貸款人認為必要時，可以書面要求牽頭行召開銀團會議。牽頭行應在接到召開銀團會議的書面要求后_________日內，向各貸款人發出召開銀團會議的通知，說明議題、時間、地點。

13．7　下列事項應當貸款承擔比例合計達三分之二以上的貸款人同意，其決定對所有貸款人均具有約束力：

13．7．1　宣布借款人違約、并依照合同追究其違約責任；

13．7．2　決定停止貸款；

13．7．3　決定取消未提貸款；

13．7．4　決定提前收回未到期貸款；

13．7．5　同意借款人提前還款；

13．7．6　決定向借款人、擔保人起訴或仲裁；

13．7．7　其他有關事宜。

13．8　下列事項應通過銀團會議并由全體貸款人一致同意；

13．8．1　修改本合同；

13．8．2　貸款數額的增加；

13．8．3　提前或者推遲提款；

13．8．4　貸款展期；

13．8．5　擔保人或者擔保方式的變更。

13．9　銀團會義的決定，由人理行負責實施。在履行本合同時發生爭議的，行為維護各貸款人利益而采取行動所發生的合理支出，各貸款人應按貸款承擔比例向行進行支付。

第十四條　行

14．1　行應當履行下列職責：

14．1．1　指定專人負責本合同項下貸款人具體事務；

14．1．2　辦理銀團貸款擔保手續；

14．1．3　建立專門的登記臺賬，對審定同意發放的銀團貸款總額及各貸款人分擔的貸款金額，逐筆進行登記（收回時亦同）；

14．1．4　確認借款人滿足提款先決條件；

14．1．5　將借款人支付的利息和歸還的本金，按貸款承擔比例于下一次交換劃回各貸款人（付款人支付不足時亦同）；

14．1．6　監督、檢查借款人履行合同情況；

14．1．7　將借款人或貸款人發出的與本合同有關的信息、文件、證明等資料及時傳達給各貸款人或借款人；

14．1．8　必要時向貸款人通報貸款的使用和管理情況；有緊急情況的，隨時通報；

14．1．9　根據本合同規定和銀團會議決定采取相應的行動；

14．1．10　辦理貸款人委托辦理的有關銀團貸款的其他事項。

14．2　行怠于行使職責的，牽頭行或其它貸款人可以依照本合同的規定召開銀團會議，決定要求行限時改正；情況緊急的，也可以直接指定一貸款人代行行的職責。行未按銀團會議的決定改正的，經貸款承擔比例合計達三分之二以上的貸款人決定，可以更換行，行應將與本合同有關的文件、資料及資金及時移交給新的行。但在銀團未選定新的行之前，行仍應履行本合同項下的義務。

14．3　除故意或者有重大過失外，行對下列事項不承擔法律責任：

14．3．1　其他締約方或擔保人不履行或者不適當履行義務；

14．3．2　借款人、擔保人提供的有關資料、文件不真實；

14．3．3　本合同或擔保合同無效；

14．3．4　未能及時發現其他締約方或擔保人違約；

14．3．5　其他行無法預見或者無法控制的事由。

第十五條　變更、解除與轉讓

15．1　締約各方不得擅自變更或解除本合同；確需變更、解除的，必須經協商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權利；合同解除的，不影響本合同中規定的爭議解決條款。

15．2　借款人轉讓其在本合同項下的權利、義務的，必須經貸款人一致同意并重新確認擔保。在全體貸款人與受讓方的合同生效前，本合同依然有效。

15．3　任一貸款人轉讓其在本合同項下權利義務的，應及時通過行書面通知其他貸款人、借款人有及擔保人。

第十六條　通訊

16．1　除9．3條規定的情形外，本合同履行中各貸款人間的任何通知和溝通均應直接送交，或者采用掛號信函、傳真、電報、電傳等書面形式。但是采取除持號信函之外的其它書面形式送達的，應在事后三天內以掛號信函方式補寄對方。

16．2　本合同履行中的各種送達，均以收件人收到時間為送達時間。

16．3　本合同各方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準；締約各方如有變更，應立即通知其它締約方。

第十七條　違約責任

17．1　借款人逾期未提款的，應按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的萬分之_________的違約金。借款人拒約提款的，應向貸款人支付拒絕提取金額的百分之_________的違約金。

17．2　借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對逾期貸款每日計收萬分之_________的利息，對未支付的利息計收復利。

17．3　借款人未按合同規定的用途使用貸款的，貸款人可以對違約使用部分按日計收萬分之_________的利息。

17．4　借款人違反本合同第二條、 10．2條、和第十一條的，應向貸款人支付貸款金額百分之_________的違約金。

17．5　借款人違反本合同約定，情況嚴重的，貸款人有權停止尚未發放的貸款，并提前收回已經發放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，貸款人有權按中國人民銀行的規定計收逾期貸款利息。

17．6　借款人不按本合同的規定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，各貸款人均有權從借款人在各貸款人處開立的賬戶上直接扣收，再由行按本合同的規定分配。

17．7　貸款人或行有下列行為之一的，應當及時改正，并向借款人按日償付違約部分萬分之_________的違約金。

17．7．1　成員行收到行發出的放款通知后，無正當理由推遲放款的；

17．7．2　成員行擅自提前收回貸款的；

17．7．3　行未按本合同規定的提款手續期限傳遞憑證，造成放款遲延的。

17．8　貸款人或行有下列行為之一的，應及時改正，并向其他貸款人按日償付違約部分萬分之_________的違約金；

17．8．1　貸款人收到行通知后，無正當理由推遲放款的；

17．8．2　行違反劃款時間的規定，拖延支付其他成員行資金的；

17．8．3　貸款人依照本合同17．6 條的規定扣款后，擅自收回自己的貸款本息的。

17．9　貸款人違反本合同6．2條規定的，應及時糾正，并向借款人和其它貸款人分別償付違約部分百分之_________的違約金。

第十八條　爭議解決

18．1　借貸雙方在履行本合同的過程中發生爭議后，應當通過協商解決；協商不成的 。

18．2　借款人與某一貸款人有糾紛的，可以直接與之進行協商；協商不成的，可以向該貸款人所在地人民法院提起訴訟。

18．3　各貸款人之間及其與行之間在履行本合同的過程中發生爭議的，應當召開銀團會議協商解決；協商不成的。

第十九條　其他

19．1　本合同自各締約方的法定代表人（負責人）或者授權人簽字，并經各締約方加蓋公章后生效，至本合同項下所有應付款項全部清償之日止。本合同生效后十日內，行應將副本送中國人民銀行備案。本合同正本一式_________份，所有締約方各執一份。

19．2　各締約方可以就本合同未盡事宜另行約定其它事項作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。

借款人（蓋章）：_________　貸款人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________　法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

牽頭行（蓋章）：_________　行（蓋章）：_________

流動資金范文第5篇

借款方：___________________

保證方：___________________

為明確責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同信守。

一、貸款種類：________________________。

二、借款金額：（大寫）______________。

三、借款用途：__________________________________。

四、借款利率：借款利率為月息_________‰。按季收息，利隨本清。如遇國家調整利率，按調整后的規定計算。

五、借款期限

借款時間自_________年______月_____日，至_________年______月_____日止。借款實際發放和期限以借據為憑分_________次或一次發放和收回。借據應作為合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、還款資金來源及還款方式：________________________。

七、保證條款

借款方請_________作為自己的借款保證方，經貸款方審查，證實保證方具有擔保資格和足夠代償的能力，保證方有權檢查和督促借款方履行合同。當借款方不履行合同時，由保證方連帶承擔償還借款本息的責任。必要時，借款方可以從保證方的存款賬戶內扣收貸款本息。

八、違約責任

1．簽訂本合同后，貸款方應在代款方提出借據_________日內（假日順延）將貸款放出，轉入借款方賬戶。如貸款方未按期發放貸款，應按違約數額和延期天數的貸款利息的20％計算向借款方償付違約金。

2．借款方如不按合同規定的用途使用借款，貸款方有權收回部分或全部貸款。對違約使用部分，按銀行規定加收罰息。借款方如在使用借款中造成物資積壓或損失浪費，或進行非法經營，貸款方不負任何責任，并有權按銀行規定加收罰息或從存款賬戶中扣收貸款本息。如借款方有意轉移并違約使用資金，貸款方有權商請其他開戶行代為扣款清償。

3．借款方應按合同規定的時間還款。如借款方需要將借款展期，應在借款到期前5日內向銀行提出申請，有保證方的，還應由保證方簽署同意延長擔保期限，經貸款方審查同意后辦理展期手續。如借款方不按期償還借款，貸款方有權限期追回貸款，并按銀行規定加收逾期利息和罰息。如企業經營不善發生虧損或虛盈實虧，危及貸款安全時，貸款方有權提前收回貸款。

九、爭議解決

凡因本合同或與本合同有關的一切爭議，如各方協商不成，提交_________仲裁委員會仲裁，仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。

十、其他

除因法律規定允許變更或解除合同的情況外，任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。當事人一方依據法律規定要求變更或解除合同時，應及時采用書面形式通知其他當事人，并達成書面協議，本合同變更或解除后，借款方占用的借借款和應付的利息，仍應按本合同的規定償付。

雙方協議的附加條款：____________________________。

合同的附件：_____________________________。

本合同經各方簽字后生效，貸款本息全部清償后自動失效。

本合同正本工式三份。貸款方、借款方、保證方各執一份；合同副本_________份，報送_________有關單位各留一份。