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投資顧問范文第1篇

一、服務(wù)營(yíng)銷理論綜述

服務(wù)營(yíng)銷理論是營(yíng)銷學(xué)的分支理論，最早是由西方學(xué)者所提出。Rathmell(1966)認(rèn)為服務(wù)思維應(yīng)該受到營(yíng)銷人的重視和學(xué)習(xí)，正如他在服務(wù)領(lǐng)域提出的想法、建議和他對(duì)于服務(wù)范式的定義，并且服務(wù)是一方向另一方提供的活動(dòng)、支持，服務(wù)的特性是無形的，并不會(huì)產(chǎn)生所有權(quán)和認(rèn)知上的問題。到了20世紀(jì)70年代末，Bateson、Shostack、Berry等學(xué)者歸納了確定了服務(wù)的五大特征:不可感知性、不可分離性、不可貯存性、差異性、缺乏所有權(quán)。到了八十年代，服務(wù)營(yíng)銷理論的實(shí)踐探索逐漸增多和理論基礎(chǔ)也不斷夯實(shí)，大量的服務(wù)營(yíng)銷相關(guān)的文章和學(xué)術(shù)成果開始出現(xiàn)。與服務(wù)營(yíng)銷相關(guān)的關(guān)系營(yíng)銷、服務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)接觸等領(lǐng)域，還包括內(nèi)部營(yíng)銷、全面質(zhì)量管理、服務(wù)組織核心能力等領(lǐng)域。服務(wù)營(yíng)銷理論在國(guó)內(nèi)也有一定發(fā)展。楊博(2013)認(rèn)為服務(wù)營(yíng)銷的貫徹落實(shí)需要體現(xiàn)定制化思想，有必備的技術(shù)支持。王悅(2013)認(rèn)為:現(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是建立標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及完善的服務(wù)體系，開展以無形服務(wù)替代有形商品形成差異化服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)。服務(wù)營(yíng)銷的8P營(yíng)銷組合策略由Lovelock(2010)提出，即在原來4P營(yíng)銷組合產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、宣傳上加入了服務(wù)傳遞要素，重新定義了服務(wù)營(yíng)銷理論。這四個(gè)要素是:實(shí)體環(huán)境、流程、人員、生產(chǎn)效率和質(zhì)量。這8P代表著在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境里為了滿足顧客的需求制定可盈利的持續(xù)性戰(zhàn)略所必備的要素。

二、投資顧問介紹

投資顧問業(yè)務(wù)是在證券公司內(nèi)專門給投資者提供相關(guān)的證券投資建議，并從投資獲利中收取報(bào)酬的行業(yè)，投資顧問收入是證券公司尚未開發(fā)的油田。在我國(guó)，2011年證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了投資顧問業(yè)務(wù)的注冊(cè)資格，改變了證券公司現(xiàn)有的收入模式，有效的降低了因經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的“囚徒效應(yīng)”而影響公司的收入問題，提高公司營(yíng)收的穩(wěn)定性。保證持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，改變傭金率下滑趨勢(shì)的有效手段。目前，證券公司的投資顧問業(yè)務(wù)的類型主要包括:證券交易的通道服務(wù)、企業(yè)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等。證券公司率先實(shí)現(xiàn)投資顧問業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新，在證券市場(chǎng)中率先提出標(biāo)準(zhǔn)化的投資顧問服務(wù)，是決定公司在未來市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中能否長(zhǎng)久發(fā)展的關(guān)鍵因素。

三、投資顧問業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析

1.投資顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)渠道不明確證券公司目前推行的收費(fèi)方式中，提高手續(xù)費(fèi)及傭金收入、利息凈收入和其他業(yè)務(wù)收入是公司常用的手段。由于“傭金價(jià)格戰(zhàn)”仍很激烈，券商的金融理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)單一，證券市場(chǎng)行情持續(xù)低迷，提高傭金率和投資顧問服務(wù)費(fèi)遭遇了非常大的考驗(yàn)。

2.投資顧問服務(wù)內(nèi)容相對(duì)局限。由于證券公司受經(jīng)營(yíng)政策的限制，未能開拓出豐富的、風(fēng)險(xiǎn)收益類型各異的產(chǎn)品與服務(wù)，未能提供具有行業(yè)高競(jìng)爭(zhēng)性的金融產(chǎn)品，投資顧問的從業(yè)人員可選擇的服務(wù)內(nèi)容較少，導(dǎo)致服務(wù)內(nèi)容的局限性。

3.委托與投資建議的矛盾。依據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司的投資顧問從業(yè)人員只能給客戶提供證券的投資建議服務(wù)，并不能替代客戶下單，也不能從事證券交易過程。因此，如果客戶未按照建議買賣證券，投資顧問從業(yè)人員就不能獲得業(yè)務(wù)收益，投資建議也很難轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)效益。

4.投資顧問團(tuán)隊(duì)專業(yè)性較低。目前，在證券公司中投資顧問的從業(yè)人員，對(duì)簡(jiǎn)單的通道交易較為熟悉，而缺乏銀行、保險(xiǎn)、信托等其他金融領(lǐng)域的知識(shí)層級(jí)，不能將投資顧問知識(shí)很好的融會(huì)貫通。因此，優(yōu)秀投資顧問人才的缺乏也是制約我國(guó)券商投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸之一。

四、服務(wù)營(yíng)銷8P理論的改進(jìn)策略

1.產(chǎn)品服務(wù)營(yíng)銷策略解決營(yíng)業(yè)部投資顧問產(chǎn)品業(yè)務(wù)的核心方式是建立創(chuàng)新投資顧問產(chǎn)品的工作機(jī)制，建立以專戶管理人為核心的專戶工作組織體系，成立專業(yè)性的投資顧問團(tuán)隊(duì)，加入專業(yè)的人員管理制度和業(yè)務(wù)制度。另外，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)產(chǎn)品的從業(yè)人員應(yīng)注重于金融產(chǎn)品的質(zhì)量，有效利用公司其他職能部門的資源，提升產(chǎn)品價(jià)值。最后，從業(yè)人員熟練自身業(yè)務(wù)，充分理解投資顧問業(yè)務(wù)能給公司帶來的深層次效益，為顧客選好股，賣好股，以客戶利益為重。

2.客戶策略投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)營(yíng)銷出發(fā)點(diǎn)是以客戶為中心，抓住客戶需求，分類管理客戶。證監(jiān)會(huì)在《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中明確券商應(yīng)對(duì)股民進(jìn)行分類管理。依據(jù)資金量和投資量將客戶分類，明確每一個(gè)細(xì)分客戶群所需求的特點(diǎn)，采取對(duì)應(yīng)的差異化服務(wù)，制訂出與特定細(xì)分客戶群相適應(yīng)的證券產(chǎn)品和服務(wù)策略。全程追蹤式注重證券公司在全程不間斷的關(guān)注，尤其是客戶確定目標(biāo)投資組合方式之后的關(guān)注和客戶信息收集，綜合收集到的信息用專業(yè)知識(shí)加以分析給客戶咨詢建議。

3.質(zhì)量服務(wù)營(yíng)銷策略投資顧問服務(wù)的考評(píng)指標(biāo)應(yīng)根據(jù)證券公司的經(jīng)營(yíng)績(jī)效指標(biāo)評(píng)估。公司應(yīng)注重提升客戶交易通道的傭金率、客戶的資產(chǎn)保值增值、降低客戶的流失率等。證券公司應(yīng)秉持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)理念，提高證券公司應(yīng)對(duì)股市行情的反應(yīng)速度、改變單一的“通道型”服務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)證券公司投資顧問業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。

4.價(jià)格策略證券投資顧問業(yè)務(wù)的收費(fèi)規(guī)定應(yīng)該按照公平、合理、自愿的原則，客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以釆用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。既有確定性又有靈活性，既有導(dǎo)向性又有禁止性。

5.促銷策略口碑人員推銷是建立購(gòu)買者的偏好、信任和行動(dòng)時(shí)最有效的工具。促銷過程中讓客戶介入制作或傳播你的產(chǎn)品或服務(wù)的過程之中，征求來自客戶的意見，對(duì)客戶講述真實(shí)的故事，為客戶提供最快的抱怨處理，開發(fā)核心客戶。

6.渠道策略證券市場(chǎng)目前已經(jīng)進(jìn)入了渠道為王的年代，多方面的人事資源能給公司帶來重要的終端效益。搜集開戶的客戶信息，分析客戶投資行為，把握客戶投資趨勢(shì)，改善投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)渠道。證券公司應(yīng)加強(qiáng)關(guān)注于客戶接觸的投資顧問業(yè)務(wù)方式，合理、快速地為客戶解決投資中遇到的金融問題，把投資顧問業(yè)務(wù)打造呈標(biāo)準(zhǔn)化頭型服務(wù)，在證券行業(yè)建立起自己的服務(wù)品跑。

7.流程策略投資顧問業(yè)務(wù)模式以客戶需求為導(dǎo)向，以客戶為中心，滿足客戶多樣化需求的服務(wù)構(gòu)架設(shè)計(jì)。大規(guī)模定制可為證券公司的特定類別的客戶提供相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)。證券公司應(yīng)該形成以在專業(yè)化營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)提供精細(xì)化的公關(guān)營(yíng)銷服務(wù)為主的導(dǎo)的咨詢業(yè)務(wù)前臺(tái)，以高水準(zhǔn)的策劃和個(gè)性化理財(cái)為主導(dǎo)的研發(fā)后臺(tái)支持平臺(tái)，才能提升證券公司的服務(wù)專業(yè)程度、標(biāo)準(zhǔn)化程度、流程化程度與系統(tǒng)化程度。

8.環(huán)境策略證券公司正在積極建設(shè)投資顧問業(yè)務(wù)的系統(tǒng)環(huán)境，引入了相對(duì)成熟的系統(tǒng)環(huán)境，例如專用網(wǎng)站、呼叫中心、短信平臺(tái)、CRM系統(tǒng)，經(jīng)紀(jì)人平臺(tái)等。系統(tǒng)的完善將提高公司開展投資顧問業(yè)務(wù)的綜合能力，其中包括:投資顧問人員的工作效率、客戶管理的規(guī)范性、服務(wù)產(chǎn)品及管理、業(yè)務(wù)合規(guī)合法等方面。在業(yè)務(wù)開展的各個(gè)環(huán)節(jié)提高工作效率，保證服務(wù)質(zhì)量，更有效的發(fā)揮研究資源優(yōu)勢(shì)，通過整合環(huán)境資源將有效產(chǎn)品和投資顧問有效結(jié)合，將兩者的效用最大限度的發(fā)揮出來。

五、結(jié)論

投資顧問范文第2篇

日前，國(guó)投瑞銀基金管理有限公司宣布，將作為瑞銀資產(chǎn)管理在中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)的投資顧問，協(xié)助其為澳大利亞安保資本投資有限公司提供在中國(guó)內(nèi)地QFII的投資顧問服務(wù)。

安保資本投資有限公司為澳洲最大的金融保險(xiǎn)集團(tuán)安保集團(tuán)旗下的專業(yè)資產(chǎn)管理公司，旗下管理資產(chǎn)超過800億澳元，投資遍布全球各主要資本市場(chǎng)，領(lǐng)域覆蓋股票、固定收益產(chǎn)品、私人股權(quán)、基礎(chǔ)設(shè)施等諸多資產(chǎn)類別。

安保資本的QFII基金將被命名為中國(guó)成長(zhǎng)基金，主要投資于在滬、深交易所上市的A股股票，以及上市交易的國(guó)債、可轉(zhuǎn)換債券或其它經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的金融投資工具。該基金的投資目標(biāo)，在于通過投資中國(guó)內(nèi)地證券市場(chǎng)的優(yōu)質(zhì)上市公司，獲取長(zhǎng)期資本增值。該基金預(yù)計(jì)在今年12月中完成發(fā)行并開始運(yùn)作。

華夏旗下基金連連分紅　位居分紅榜首

繼10月31日第18次分紅后，華夏基金旗下的品牌基金――華夏回報(bào)基金，相隔短短一周時(shí)間，基金收益再次到點(diǎn)，于11月7日為投資人實(shí)施第19次分紅，并于11月9日派現(xiàn)，每10份基金份額派發(fā)現(xiàn)金紅利0．252元。

11月10日，華夏紅利基金為投資者實(shí)施分紅，每10份基金份額一次派發(fā)現(xiàn)金紅利5元，創(chuàng)下單位基金分紅紀(jì)錄新高。至此，華夏基金成立以來累計(jì)分紅已超過65億元，今年僅上半年分紅11．64億元，位居全部基金公司榜首。

華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)基金2天募集141億份

11月24日，華夏基金公告，該公司旗下第11只開放式基金――華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)基金于正式成立。由于投資者認(rèn)購(gòu)踴躍，該基金僅發(fā)行2日即提前結(jié)束，創(chuàng)下兩日募集141億份的基金發(fā)行新紀(jì)錄。

華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)基金是今年誕生的第4只百億基金。具體到這只基金今后的操作，基金經(jīng)理張益馳表示，華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)基金將在堅(jiān)持成長(zhǎng)性投資理念基礎(chǔ)上，根據(jù)基金規(guī)模加以調(diào)整。

上投摩根阿爾法獲晨星“五星”評(píng)級(jí)

近日，上投摩根基金管理有限公司對(duì)外表示，公司旗下上投摩根阿爾法基金自2005年10月成立以來，管理運(yùn)作良好，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異，成立甫滿一年獲得晨星資訊(深圳)一年期“五星”評(píng)級(jí)，成為該公司旗下繼中國(guó)優(yōu)勢(shì)基金之后第2只獲得晨星“五星”評(píng)級(jí)的基金。

根據(jù)晨星資訊數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2006年11月3日，阿爾法基金最近一年的總回報(bào)率為108．87％，在同類型基金中排名第5。

博時(shí)再度入選中國(guó)商業(yè)科技百?gòu)?qiáng)，列基金業(yè)排名第1

全球商業(yè)科技領(lǐng)導(dǎo)媒體《信息周刊》近日――“2006年中國(guó)商業(yè)科技100強(qiáng)”研究報(bào)告白皮書，博時(shí)基金再度入選中國(guó)商業(yè)科技百?gòu)?qiáng)，位次較2005年提升5名，名列所有基金公司排名第一位。

基金鴻陽分紅　派發(fā)紅利2億元

11月24日，寶盈基金管理公司旗下基金鴻陽分紅，每10份基金份額派發(fā)現(xiàn)金紅利1元，這是基金鴻陽自成立以來第3次分紅，此次共派發(fā)現(xiàn)金紅利2億元。

寶盈鴻利基金　凈值增長(zhǎng)率超100％

根據(jù)中國(guó)銀河證券業(yè)績(jī)排名，截至11月30日，寶盈鴻利今年以來的凈值增長(zhǎng)率為103．91％。晨星公司年度評(píng)級(jí)四星。

寶盈鴻利是寶盈基金旗下的第1只基金，成立于2002年10月8日，主要投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良并能穩(wěn)定增長(zhǎng)，現(xiàn)金流狀況良好，有滿意的紅利分配政策或調(diào)整后市盈率較低的上市公司的股票。截至2006年11月30日，寶盈鴻利成立以來累計(jì)收益率97．44％，而同期比較基準(zhǔn)累計(jì)收益率15．74％，基金超額收益率81．07％，在股票型基金排名中名列前茅。

交通銀行Y―POWER信用卡精彩上市

10月25日，交通銀行推出Y-POWER信用卡，并正式啟動(dòng)“交通銀行Y-POWER信用卡，可能變可以”大型主題營(yíng)銷活動(dòng)。

Y-POWER信用卡專為剛踏上工作崗位的年輕人“量身定做”。除具有一卡雙幣全球通用、免息還款期長(zhǎng)等基本功能外，還具有“想分就分”不限商戶、不限商品的免息分期付款計(jì)劃，起點(diǎn)金額低至500元；信用額度自動(dòng)升級(jí)；取現(xiàn)額度高達(dá)信用額度的100％；取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)更低至每筆5元等。

國(guó)航攜手招商銀行共推電話支付在線購(gòu)票服務(wù)

為了更方便旅客購(gòu)買國(guó)航機(jī)票，國(guó)航電話銷售服務(wù)再次升級(jí)，于2006年10月26日正式開通電話支付業(yè)務(wù)。目前國(guó)航首家推出的是使用招商銀行信用卡進(jìn)行電話支付，旅客只要持有招商銀行的任意一款信用卡，撥打4008-100-999，提供信用卡相關(guān)信息，就可以在線完成機(jī)票的購(gòu)買。

農(nóng)行“金e順”電子銀行品牌標(biāo)識(shí)啟用

11月9日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行在北京召開了“輕松在線擁有無限――金e順電子銀行產(chǎn)品會(huì)”，正式啟用“金e順”電子銀行標(biāo)識(shí)。

“金e順”標(biāo)識(shí)是由3／4的圓和半弧組成，球體象征整個(gè)地球；半弧象征跨越并且連接整個(gè)地球的互聯(lián)網(wǎng)。“金e順”電子銀行整合了網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助銀行等多種電子化渠道，實(shí)現(xiàn)“3A”式的全天候服務(wù)。特別是個(gè)人網(wǎng)上銀行具有信息查詢、轉(zhuǎn)賬交易、定活通、漫游匯款、貸記卡還款、網(wǎng)上繳費(fèi)、銀證轉(zhuǎn)賬、開放式基金、記賬式國(guó)債、外匯寶等功能服務(wù)。此外，還為公共用戶開辟了銀行卡余額查詢、歷史交易查詢、密碼修改、掛失電子工資單查詢、漫游匯款兌付、網(wǎng)上自助注冊(cè)等多種服務(wù)功能。

荷蘭銀行北京分行梵高貴賓理財(cái)服務(wù)中心正式成立

11月17日，荷蘭銀行有限公司北京分行梵高貴賓理財(cái)服務(wù)中心于在北京嘉里中心正式開業(yè)。

荷蘭銀行梵高貴賓理財(cái)服務(wù)素以產(chǎn)品創(chuàng)新能力著稱，從2003年梵高貴賓理財(cái)服務(wù)開展至今，理財(cái)產(chǎn)品不斷推陳出新，掛鉤標(biāo)的從水資源指數(shù)、石油黃金、奢侈品股票籃子到國(guó)際新興市場(chǎng)債券基金、高收益股票基金、PIMCO債券基金籃子等。

北京市房屋專項(xiàng)維修資金卡發(fā)行，維修資金存款利率升至3％

11月15日，北京市建設(shè)委員會(huì)與中國(guó)光大銀行聯(lián)名發(fā)行“北京市房屋專項(xiàng)維修資金卡”。發(fā)卡對(duì)象為北京市購(gòu)買商品房的業(yè)主，發(fā)卡原則為一房一卡。持卡人可在光大銀行北京各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或通過自助終端、陽光e繳費(fèi)自助繳費(fèi)機(jī)和電話銀行95595對(duì)個(gè)人房屋專項(xiàng)維修資金情況進(jìn)行查詢。

此外，從9月21日起，北京市房屋專項(xiàng)維修資金歸集階段的存款收益率由年0．72％提高至年3％。隨著收益率的調(diào)整，業(yè)主每年房屋專項(xiàng)維修資金的存放收益將比原先的活期存款收益有較大幅度的增加。

中信銀行閃亮登場(chǎng)第二屆北京國(guó)際金融博覽會(huì)

11月7日，第二屆北京國(guó)際金融博覽會(huì)在北京展覽館拉開帷幕，在12號(hào)館銀行展區(qū)，中信銀行以其一直以來秉承的服務(wù)理念――“承諾于中　至任于信”為主題參展，并充分結(jié)合金博會(huì)“投資、融資、理財(cái)”的主題，展示其對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)、信用卡系列產(chǎn)品和貴賓理財(cái)服務(wù)品牌。

值得一提的是，在此次展會(huì)上，中信銀行展示了國(guó)內(nèi)唯一一臺(tái)可自助外幣兌換人民幣的機(jī)具――自助儲(chǔ)蓄站，以及自助借記卡開卡機(jī)，吸引了眾多參觀者的注意。

光大銀行率先對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)及外部信用評(píng)級(jí)

近日，光大銀行在業(yè)內(nèi)率先推出理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系。同時(shí)，該行還引入第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一聯(lián)合資信評(píng)估有限公司對(duì)光大銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，這也是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行首次對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行第三方信用評(píng)級(jí)。

香港精彩購(gòu)物季，萬事達(dá)卡助你力

為讓持卡人體驗(yàn)愜意精彩的優(yōu)惠，12月1～31日，萬事達(dá)卡國(guó)際組織特聯(lián)合香港多家知名商鋪，開展“刷MasterCard萬事達(dá)卡，‘袋’走香港之最”消費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)。

活動(dòng)期間，萬事達(dá)卡持卡人在太古廣場(chǎng)、又一城、東薈城等香港超人氣購(gòu)物熱點(diǎn)刷卡消費(fèi)達(dá)到指定金額(太古廣場(chǎng)、又一城消費(fèi)滿5000港幣，東薈城消費(fèi)滿2000港幣)，并選擇萬事達(dá)卡網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行支付，就能馬上獲贈(zèng)超值購(gòu)物禮券或免費(fèi)享受雙人下午茶、自助午餐、意大利紅酒、圣誕禮籃、舒適按摩等消費(fèi)特惠。

此外，12月刷萬事達(dá)卡入住香港逸東酒店、銅鑼灣維景酒店、朗豪酒店、君悅酒店等，更可享受貴賓級(jí)優(yōu)惠禮遇。

民生銀行在金博會(huì)隆重推出“贏?家?計(jì)劃”

11月7日，在北京第二屆金博會(huì)上，北京市副市長(zhǎng)翟鴻祥與中國(guó)民生銀行董文標(biāo)董事長(zhǎng)共同為民生銀行“贏?家?計(jì)劃”揭牌。

民生“贏家?計(jì)劃”包括3大系列多達(dá)80種創(chuàng)新產(chǎn)品、科技系統(tǒng)以及更靈活的綜合金融解決方案，主要目標(biāo)是以民生銀行“贏”系列特色創(chuàng)新產(chǎn)品、“家”系列電子服務(wù)科技系統(tǒng)及“計(jì)劃”系列綜合金融解決方案為依托，為首都企事業(yè)單位提供全方位的定制金融服務(wù)，支持首都經(jīng)濟(jì)健康快速發(fā)展。

招商銀行推出銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)Hello Kitty粉絲信用卡

近日，招商銀行與中國(guó)銀聯(lián)合作獨(dú)家發(fā)行國(guó)內(nèi)首張以Hello Kitty卡通形象作為主題的信用卡――招商銀行Hello Kitty粉絲信用卡。

卡片有“中國(guó)風(fēng)版――花樣年華卡”與“經(jīng)典版――豆蔻年華卡”兩款Kitty造型。只要成功申請(qǐng)Hello Kitty粉絲信用卡，持卡人即自動(dòng)成為網(wǎng)上Hello Kitty Credit CardFans Club會(huì)員，享有會(huì)員的各項(xiàng)功能和服務(wù)；招商銀行每月推出的Hello Kitty精選產(chǎn)品，也是專屬持卡人的特別優(yōu)惠，滿足廣大Kitty粉絲永無止息的收藏?zé)崆椤?/p>

牽手病兒無限關(guān)愛　寄托希望展望明天

――中宏保險(xiǎn)捐贈(zèng)中華慈善總會(huì)“明天計(jì)劃”

日前，中宏人壽保險(xiǎn)有限公司向中華慈善總會(huì)捐贈(zèng)善款人民幣10萬元，用于支持“明天計(jì)劃”幫助殘疾孤兒康復(fù)健康，并于2006年11月3日舉行捐贈(zèng)儀式，中華慈善總會(huì)副會(huì)長(zhǎng)張漢興，中宏保險(xiǎn)執(zhí)行副總裁李卓杰先生等雙方領(lǐng)導(dǎo)出席儀式。本次善款全部源自中宏10多個(gè)城市的員工和人的積極捐贈(zèng)。

北京銀行天津分行正式開業(yè)

11月8日，北京銀行天津分行正式開業(yè)，標(biāo)志著北京銀行已經(jīng)成功實(shí)現(xiàn)從地方銀行向全國(guó)性銀行的轉(zhuǎn)型．成為第一家在京津兩大直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的城市商業(yè)銀行。

北京銀行天津分行開業(yè)之后，將秉承“真誠(chéng)，所以信賴”的經(jīng)營(yíng)理念，借助北京銀行總行的品牌，資金優(yōu)勢(shì)和戰(zhàn)略投資者ING的產(chǎn)品、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，實(shí)施精品銀行戰(zhàn)略，向天津的企事業(yè)單位和廣大市民提供優(yōu)質(zhì)，全面的理財(cái)產(chǎn)品和快捷、高效的金融服務(wù)。

浦發(fā)銀行推出三賬戶合一的輕松理財(cái)智業(yè)卡

11月22日，浦發(fā)銀行宣布向市場(chǎng)推出一張集個(gè)人貸款、透支和存取款理財(cái)功能于一體的多功能銀行卡――輕松理財(cái)智業(yè)卡。

這張卡的最大特點(diǎn)在于其“三賬戶、雙授信”的巧妙設(shè)計(jì)。理財(cái)賬戶具備存款、取款、轉(zhuǎn)賬等功能，還為客戶提供浦發(fā)銀行獨(dú)創(chuàng)的匯款、存款、投資、咨詢等定制化理財(cái)服務(wù)。透支賬戶除了為客戶提供最高5萬元的循環(huán)信用、最長(zhǎng)50天的消費(fèi)免息期外、還提供彈性額度，客戶可根據(jù)自身需求，通過電話銀行、網(wǎng)上銀行自主調(diào)撥臨時(shí)信用額度。在貸款賬戶的開發(fā)創(chuàng)新上，浦發(fā)銀行推出了“自主貸”個(gè)性化貸款服務(wù)，如一站式雙重授信、總額度控管下的隨需隨借、8種方式的多樣化還款以及隨借隨還等服務(wù)。

深發(fā)展國(guó)內(nèi)首推雙向認(rèn)證動(dòng)態(tài)口令，加固網(wǎng)銀交易安全防線

為了防范不法分子通過竊取網(wǎng)上銀行固定密碼盜取資金，加強(qiáng)網(wǎng)上交易資金的安全，10月13日，深圳發(fā)展銀行在國(guó)內(nèi)首推雙向認(rèn)證動(dòng)態(tài)口令。

該動(dòng)態(tài)口令有2個(gè)特點(diǎn)為國(guó)內(nèi)首創(chuàng)一是雙向認(rèn)證，雙重安全；二是為了滿足不同層次客戶的需要，同時(shí)推出刮刮卡和編碼器2種動(dòng)態(tài)口令終端產(chǎn)品。其中刮刮卡為同銀行卡一樣大小的卡片，背面具有卡號(hào)和預(yù)先印制好幾十個(gè)一次性密碼；編碼器是一個(gè)U盤大小的一體化電子設(shè)備，通過按鍵觸發(fā)，產(chǎn)生動(dòng)態(tài)口令。客戶每次使用時(shí)，按照系統(tǒng)提示將動(dòng)態(tài)口令輸入就可以順序使用，系統(tǒng)驗(yàn)證通過后即可完成后續(xù)交易。

匹配中高端人群需求　體現(xiàn)壽險(xiǎn)保障功能

恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽“愛的延續(xù)”保障計(jì)劃傾情上市

11月28日，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽推出全新產(chǎn)品――“愛的延續(xù)”保障計(jì)劃。該產(chǎn)品按照新生命表研發(fā)設(shè)計(jì)，是專門針對(duì)中高端人士量身打造的定期壽險(xiǎn)類保險(xiǎn)產(chǎn)品。

該款產(chǎn)品具備獨(dú)立銷售、保障期限靈活、購(gòu)買方便，價(jià)格更合理等特點(diǎn)。購(gòu)買該產(chǎn)品不占用客戶太多時(shí)間進(jìn)行繁瑣體檢，沒有繁復(fù)的保險(xiǎn)條款，不用附加購(gòu)買其他保險(xiǎn)。同時(shí)，該產(chǎn)品投保額不設(shè)定上限，保險(xiǎn)額度由客戶靈活掌握。購(gòu)買該產(chǎn)品，客戶不僅可以節(jié)省珍貴的時(shí)間和精力，而且也是做足生命保障，確保其

家人的生活質(zhì)量，維持家庭正常運(yùn)轉(zhuǎn)的明智選擇。

建筑工人意外身亡　民生人壽15萬元理賠家人

10月27日，痛失愛子的張先生夫婦收到了民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司15萬元的理賠金。被保險(xiǎn)人張某，山東人，生前是北京一家建筑有限公司的水暖工。2005年，該公司在民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司為建筑施工人員投保了團(tuán)體建筑工程施工人員意外傷害保險(xiǎn)，躉交保費(fèi)每人45．71元，保險(xiǎn)期間為工程施工開始至結(jié)束。

8月16日，年僅22歲的張某在工地施工現(xiàn)場(chǎng)不幸意外觸電，當(dāng)場(chǎng)身亡。接到報(bào)案后，民生人壽北京分公司立即對(duì)此案進(jìn)行了調(diào)查。核實(shí)無誤后，民生人壽北京分公司按照約定給付被保險(xiǎn)人父母理賠金15萬元人民幣。

光大永明推出新型健康保障系列險(xiǎn)種

近日，光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司宣布推出“康順無憂”重大疾病保障計(jì)劃及系列健康險(xiǎn)產(chǎn)品。對(duì)于重視儲(chǔ)蓄功能的客戶而言，以兩全險(xiǎn)為主險(xiǎn)、附加提前給付性質(zhì)的重大疾病保險(xiǎn)的“康順無憂”重大疾病保障計(jì)劃使客戶在獲得重疾、身故和高殘保障的同時(shí)，還可以享有兩全主險(xiǎn)的生存給付利益。對(duì)于追求單純消費(fèi)型健康險(xiǎn)的客戶而言，永保安康“定期重大疾病保險(xiǎn)可以以較低的保費(fèi)為他們提

供全面的重疾、身故和高殘保障，沒有滿期生存給付。

這兩種產(chǎn)品也都附有多種保障選擇權(quán)，可靈活選擇附加女性疾病保障、生育健康保障、保費(fèi)豁免等多種保障利益，還提供了獨(dú)特的家庭保單選擇權(quán)。

中英人壽與湖南大學(xué)“未來之星”獎(jiǎng)學(xué)金暨教學(xué)實(shí)習(xí)基地雙雙正式啟動(dòng)

11月21日，中英人壽“未來之星”獎(jiǎng)學(xué)金暨教學(xué)實(shí)習(xí)基地啟動(dòng)儀式在湖南大學(xué)集賢賓館舉行。這是中英人壽繼捐助湖南大學(xué)受災(zāi)新生，以及舉辦湖南大學(xué)新生暢談會(huì)之后，又一貢獻(xiàn)社會(huì)、回饋社會(huì)的行為。11月22日，湖南分公司正式成立，中英人壽進(jìn)駐湖南。

讓生活更廣闊

――恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽啟動(dòng)大型品牌推廣計(jì)劃

11月22日，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽“標(biāo)準(zhǔn)之夜”晚會(huì)在華彬水昌大廳拉開帷幕。這場(chǎng)主題為“發(fā)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)”的晚會(huì)，標(biāo)志著該公司正式啟動(dòng)年度大型品牌推廣計(jì)劃。

此次活動(dòng)恰逢蘇格蘭傳統(tǒng)節(jié)日“圣安德魯日”之際。作為一家有著深厚蘇格蘭背景的保險(xiǎn)公司，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽為了增進(jìn)人們對(duì)蘇格蘭文化的了解和認(rèn)識(shí)，晚會(huì)現(xiàn)場(chǎng)安排了蘇格蘭風(fēng)情演出、嘉賓訪談、蘇格蘭集體舞等環(huán)節(jié)。同時(shí)，該公司于近日正式確立2007年度品牌新主張；“生活比生存更廣闊”，并將全面啟動(dòng)大型品牌推廣計(jì)劃。

就該品牌主張的相關(guān)問題，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽新任總經(jīng)理鮑勃?吉布森(BobGibson)與首席精算師兼首席市場(chǎng)官瑞家寶(Sandy Reid)一同接受了訪談。

Bob從企業(yè)價(jià)值觀談起。他表示，恒安標(biāo)準(zhǔn)在推進(jìn)戰(zhàn)略發(fā)展的進(jìn)程中，始終懷有建設(shè)品牌價(jià)值與實(shí)現(xiàn)社會(huì)認(rèn)同的愿景。公司最新確立了“始于自律、合于知行、成于同心”的品牌價(jià)值觀，涵蓋了公司深厚的文化底蘊(yùn)及價(jià)值取向。在此基礎(chǔ)上，公司明確提出“生活比生存更廣闊”的品牌新主張，希望能夠明確的引導(dǎo)公眾對(duì)生活的思索，完善他們的做事準(zhǔn)則，期待對(duì)其生活態(tài)度的轉(zhuǎn)變與進(jìn)步有所貢獻(xiàn)。恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽更要將這一理念深深地植入到企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)推動(dòng)與客戶服務(wù)中去，讓人們通過享有公司的產(chǎn)品與服務(wù)，感受到更為廣闊和美好的生活。

投資顧問范文第3篇

大家好！今天，很高興能與各位共聚一堂，探討發(fā)展，共同謀劃?rùn)M瀝的美好明天。在此，我謹(jǐn)代表橫瀝鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府對(duì)各位光臨參加這次座談會(huì)表示熱烈的歡迎！

某年，我們?cè)谑形⑹姓恼_領(lǐng)導(dǎo)下，全鎮(zhèn)上下共同努力，促進(jìn)了橫瀝經(jīng)濟(jì)和社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的全面發(fā)展。全年完成國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值億元，比上年增長(zhǎng)；工業(yè)總產(chǎn)值億元，比上年增長(zhǎng)；可支配財(cái)政收入版權(quán)所有億元，比上年增長(zhǎng)。具體表現(xiàn)為四個(gè)加快：一是園區(qū)建設(shè)速度加快，園區(qū)發(fā)展模式得到了市的肯定；二是城市建設(shè)速度加快，城市形象提升，成功跨入了省衛(wèi)生鎮(zhèn)行列；三是民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展加快，民營(yíng)投資的熱情高漲，成為我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的生力軍；四是各項(xiàng)社會(huì)事業(yè)發(fā)展加快，文化、教育、衛(wèi)生、體育、治安、計(jì)生、工青婦等各方面的工作都有明顯進(jìn)步。某年全市城鎮(zhèn)綜合評(píng)比中，我鎮(zhèn)比某年前進(jìn)了三位，排名全市第十七位。

某年，全鎮(zhèn)實(shí)際利用外資萬美元，比上年增長(zhǎng)。園區(qū)建設(shè)的水平和檔次不斷提高，完善和開發(fā)了新城、神山、三江、西城、東興等工業(yè)園，通過優(yōu)化環(huán)境、規(guī)范管理，使三江、西城等園區(qū)逐漸形成了良好的品牌效應(yīng)。通過中介招商、以商引商、定向招商、會(huì)展招商等渠道，全年新引進(jìn)項(xiàng)目宗，增資家，其中工業(yè)園區(qū)引進(jìn)項(xiàng)目多宗。在原有港資、臺(tái)資、韓資、日資、美資企業(yè)的基礎(chǔ)上，新引進(jìn)了新加坡、瑞士、以色列、意大利等地的企業(yè)，在全鎮(zhèn)家外資企業(yè)當(dāng)中，投資超過萬美元的有家。

各位來賓，各位朋友，過去一年是豐收的一年，我們?nèi)〉玫某煽?jī)離不開在座各位的關(guān)心和支持，在此，我謹(jǐn)代表鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府對(duì)在座各位表示衷心的感謝！并致以崇高的敬意。

去年，是我鎮(zhèn)加快建設(shè)現(xiàn)代化新市鎮(zhèn)，提速增效的一年。我們面臨著國(guó)內(nèi)政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁發(fā)展、市場(chǎng)進(jìn)一步開放的大好形勢(shì)；我們有優(yōu)越的地理位置、完善的基礎(chǔ)設(shè)施和優(yōu)美的生態(tài)環(huán)境。橫瀝地處東莞東部腹地，東莞火車站近在咫尺，僅分鐘車程，小時(shí)交通圈覆蓋廣州、深圳、香港等大都市，加緊建設(shè)中的東部快速路貫穿全鎮(zhèn)，鎮(zhèn)區(qū)內(nèi)的水、電、路、網(wǎng)等基礎(chǔ)設(shè)施也不斷完善。又是市屬重點(diǎn)工程?hào)|部工業(yè)園所屬鎮(zhèn)區(qū)之一，輻射力不斷增強(qiáng)，吸引了海內(nèi)外眾多投資者的注意力，商機(jī)無限。同時(shí)，我鎮(zhèn)十分注重環(huán)境保護(hù)工作，積極營(yíng)造良好的創(chuàng)業(yè)環(huán)境和人居環(huán)境，以“一河兩岸”為亮點(diǎn)的城鎮(zhèn)中心區(qū)寬潔明綠，占地多畝的田饒步生態(tài)示范園是東莞市第一個(gè)省級(jí)生態(tài)示范園，園內(nèi)風(fēng)清水秀，四季常青；我們有初步積累的園區(qū)建設(shè)、城市建設(shè)的寶貴經(jīng)驗(yàn)；我們有多年激發(fā)起來的集體、民營(yíng)、外商積極建設(shè)橫瀝的投資熱情；我們有全鎮(zhèn)上下團(tuán)結(jié)一致，努力拼搏的精神風(fēng)貌。所有這些都是橫瀝加快發(fā)展、率先發(fā)展、協(xié)調(diào)發(fā)展、全面發(fā)展的優(yōu)勢(shì)所在。鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府根據(jù)橫瀝的實(shí)際，在認(rèn)真聽取社會(huì)各界意見和建議的基礎(chǔ)上，提出去年為“集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展年”，以發(fā)展壯大集體經(jīng)濟(jì)為核心任務(wù)，深化外向型發(fā)展戰(zhàn)略，提高園區(qū)建設(shè)水平，優(yōu)化投資服務(wù)環(huán)境，推動(dòng)招商引資工作邁上新臺(tái)階，力爭(zhēng)引進(jìn)億美元資金和家外資企業(yè)。

一是大力推進(jìn)園區(qū)建設(shè)。按照“四集四新”（即：用地集中、開發(fā)集約、產(chǎn)業(yè)集聚、能量集合，以園區(qū)承接新增量、培育新產(chǎn)業(yè)、營(yíng)造城鎮(zhèn)新布局、增創(chuàng)發(fā)展新優(yōu)勢(shì)）的園區(qū)工作思路，全面優(yōu)化西城科技園、三江工業(yè)園、東興工業(yè)園、水邊工業(yè)園等園區(qū)的建設(shè)質(zhì)量，創(chuàng)建優(yōu)良的引資平臺(tái)。

二是加快招商引資步伐。重點(diǎn)強(qiáng)化全方位招商。統(tǒng)一思想，統(tǒng)一步調(diào)，變被動(dòng)招商為主動(dòng)出擊，創(chuàng)新招商方式方法，多渠道全方位招商。在繼續(xù)搞好出國(guó)招商、以商引商和增資擴(kuò)產(chǎn)的同時(shí)，重視園區(qū)招商、產(chǎn)業(yè)招商和規(guī)劃招商，采取委托招商、招商、上門推介招商以及建立招商網(wǎng)絡(luò)等新形式，精心組織好“借臺(tái)唱戲”和“搭臺(tái)唱戲”等工作。積極擴(kuò)大與投資中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，積極參加各種類型的招商活動(dòng)，進(jìn)一步拓寬利用外資的領(lǐng)域，力爭(zhēng)引進(jìn)一批大項(xiàng)目和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。版權(quán)所有

三是不斷優(yōu)化服務(wù)環(huán)境。服務(wù)環(huán)境是生產(chǎn)力，也是競(jìng)爭(zhēng)力，我們將以服務(wù)創(chuàng)品牌。提高辦事效率和服務(wù)質(zhì)量。定期總結(jié)外經(jīng)工作，進(jìn)行定量定性的分析以及督查活動(dòng)，針對(duì)存在的問題，及時(shí)做好整改工作。定期召開不同類型的外商座談會(huì)，促進(jìn)感情交流，增進(jìn)相互了解，廣泛聽取外商的意見，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)。同時(shí)，積極做好現(xiàn)有外資企業(yè)的穩(wěn)定工作，及時(shí)為企業(yè)員工釋疑解難，主動(dòng)化解勞資糾紛，建立和完善勞務(wù)供給新渠道，制定勞務(wù)輸入和輸出的新舉措，全力為企業(yè)服務(wù)。并加強(qiáng)對(duì)企業(yè)中方人員的管理和培訓(xùn)，使他們真正成為外商的得力助手。

各位來賓、各位朋友，橫瀝正以前所未有的良好勢(shì)頭迅速發(fā)展，優(yōu)越的地理位置，完善的基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)美的生態(tài)環(huán)境，高水準(zhǔn)的工業(yè)園區(qū)和優(yōu)良的服務(wù)體系正使橫瀝成為外商投資的熱點(diǎn)，前景光明，商機(jī)無限。橫瀝人民誠(chéng)摯希望能與在座各位通力合作，共同發(fā)展。在此，我想談幾點(diǎn)希望：

一是希望大家加強(qiáng)溝通，促進(jìn)了解。歡迎大家經(jīng)常到橫瀝來參觀指導(dǎo)，互相交流，讓大家進(jìn)一步認(rèn)識(shí)橫瀝，了解我們的發(fā)展情況，并把橫瀝優(yōu)良的投資環(huán)境和良好的合作發(fā)展愿望等信息傳遞給廣大的外商朋友。同時(shí)，也歡迎大家為橫瀝的發(fā)展建設(shè)多提寶貴的意見和建議，使我們能夠不斷改進(jìn)，不斷提高。

投資顧問范文第4篇

    原告：王鷹江，男，34歲，住湖北省荊門市象山大道2號(hào)附1號(hào)5樓4號(hào)。

    被告：深圳市建海投資顧問公司。

    1994年1月13日，原告經(jīng)人介紹與被告簽訂了一份《客戶合約書》。該合約書規(guī)定，被告依據(jù)客戶指示以服務(wù)中介身份通過香港恒指期貨市場(chǎng)傳達(dá)客戶投資決定，雙方均依照合約所列條款辦理；被告負(fù)責(zé)為客戶提供專業(yè)技術(shù)指導(dǎo)與服務(wù)，但有關(guān)本公司的技術(shù)分析與指導(dǎo)只供客戶參考，對(duì)客戶的一切投資決定所造成的任何結(jié)果均與本公司無關(guān)，如因任何非本公司及交易商所能控制的原因或任何其他導(dǎo)致或其他影響交易運(yùn)作的原因，致令本公司不能或延遲履行其義務(wù)，本公司一概毋須負(fù)責(zé)任，等等。原告在合約上簽了字，被告由總經(jīng)理助理曾勇簽字并蓋有被告單位合同專用章。另外，原告還簽署了風(fēng)險(xiǎn)申明書、客戶授權(quán)書等。該合同簽訂后，被告向原告提供了K1668帳號(hào)，原告同日即以按金名義向被告交納了人民幣112380元，被告收款后出具了收款收據(jù)。當(dāng)天下午，被告下屬的內(nèi)部職能部門建海證券部通過金多（大雄）投資有限公司代原告交易香港恒生指數(shù)期貨，至19日止，共交易了17手，被告從中收取了手續(xù)費(fèi)人民幣5950元。1993年1月19日，被告才與金多（大雄）投資有限公司簽訂協(xié)議書，約定，金多（大雄）投資有限公司向被告提供恒生指數(shù)期貨交易的資料、傳送報(bào)價(jià)及借用其恒生指數(shù)期貨戶口落盤，并負(fù)責(zé)將被告客戶的交易單通過具有香港期交所會(huì)員資格的公司進(jìn)入香港恒指期貨交易市場(chǎng)。原告因懷疑被告可能有詐，于1994年1月29日要求被告退還按金款，但被告只退給原告人民幣45693元，余款稱因已虧損無法退還，原告遂以被告無代客從事香港恒生指數(shù)期貨交易的經(jīng)營(yíng)范圍為理由，起訴至深圳市福田區(qū)人民法院，請(qǐng)求依法判令被告再退還按金款人民幣66687元，并賠償經(jīng)濟(jì)損失以及承擔(dān)訴訟費(fèi)合計(jì)人民幣1萬元。

    被告辯稱：本公司不是以中介身份代客下單進(jìn)行恒指期貨買賣，僅是介紹服務(wù)。恒指期貨買賣是金多（大雄）投資有限公司代客進(jìn)行的，因此，應(yīng)追加該公司為被告。

    「審判

    深圳市福田區(qū)人民法院認(rèn)為：被告未經(jīng)中國(guó)證券委批準(zhǔn)和國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)，擅自增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，超出核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)方式，從事非法代客進(jìn)行香港恒生指數(shù)期貨交易的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂了國(guó)家證券期貨市場(chǎng)秩序，損害了客戶的利益。因此，被告與原告所簽訂的《客戶合約書》無效，被告應(yīng)將原告的按金退還原告。同時(shí)，應(yīng)對(duì)被告上述違法行為予以罰款，并沒收其非法收入。原告對(duì)釀成本案糾紛也有一定過錯(cuò)。被告請(qǐng)求追加金多（大雄）投資有限公司為本案被告，因理由不當(dāng)，不予支持。原告請(qǐng)求被告賠償由此造成的經(jīng)濟(jì)損失，因證據(jù)不足，該請(qǐng)求予以駁回。根據(jù)《中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)合同法》第四條、第七條第一款第一項(xiàng)、第二款、第十六條，《中華人民共和國(guó)民法通則》第一百三十四條第三款以及《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第六十六條第一款第四項(xiàng)的規(guī)定，于1994年7月18日作出判決：

    一、原、被告于1994年1月13日簽訂的《客戶合約書》無效。

    二、被告深圳市建海投資顧問公司應(yīng)返還原告人民幣66687元。限于判決生效之日起十日付清，逾期則應(yīng)加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。

    三、駁回原告的其他訴訟請(qǐng)求。

    四、對(duì)被告深圳建海投資顧問公司處以罰款人民幣2萬元，并沒收非法收入人民幣5950元，上繳國(guó)庫。

    第一審宣判后，原、被告勻未提出上訴。

    「評(píng)析

投資顧問范文第5篇

固定收益總監(jiān)羅孟林：

中國(guó)債券基金前景樂觀

羅孟林有著非常讓人羨慕的履歷：哥倫比亞大學(xué)金融工程碩士，摩根士丹利投資管理公司前副總裁、基金經(jīng)理和執(zhí)行董事，中國(guó)財(cái)富基金――中司前固定收益顧問等。

在摩根士丹利工作時(shí)，羅孟林管理70億美元的固定收益基金，主要投資美國(guó)債券市場(chǎng)。2007年，中司成立，在招募海外債券投資方面的人才時(shí)找到了摩根士丹利，公司將羅孟林推薦給了中投兼任固定收益投資顧問。2009年下半年，羅孟林加盟景順投資管理有限公司任投資總監(jiān)，負(fù)責(zé)中國(guó)固定收益投資市場(chǎng)研究；2010年4月，他正式加入景順長(zhǎng)城基金公司，出任固定收益部投資總監(jiān)，組建起整個(gè)固定收益團(tuán)隊(duì)。

羅孟林帶領(lǐng)的景順長(zhǎng)城固定收益團(tuán)隊(duì)，在3月3日即將發(fā)行第一只債券基金――景順長(zhǎng)城穩(wěn)定收益?zhèn)稹Ａ_孟林帶來了國(guó)外的先進(jìn)投資流程、投資理念和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，使得景順長(zhǎng)城的固定收益投資有更全面的發(fā)展。他為這個(gè)固定收益團(tuán)隊(duì)制定了不一樣的考核標(biāo)準(zhǔn)。“考核一只基金一定會(huì)考慮風(fēng)險(xiǎn)，并不簡(jiǎn)單看收益率。一年取得的收益率很重要，但取得收益的過程更關(guān)鍵。我希望基金經(jīng)理的投資思路非常明確，且形成的思路絕大部分時(shí)間內(nèi)是賺錢的，能形成更多的賺錢策略。”

羅孟林對(duì)中國(guó)的債券基金發(fā)展前景非常樂觀，這也是吸引他回國(guó)的重要原因，他相信隨著政府對(duì)公司融資渠道的放寬，以及對(duì)社會(huì)融資品種的推廣，國(guó)內(nèi)債券品種的種類會(huì)更加完善，同時(shí)總?cè)萘恳矔?huì)提升。對(duì)于景順長(zhǎng)城未來的固定收益產(chǎn)品線構(gòu)建，羅孟林表示，景順長(zhǎng)城固定收益團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)產(chǎn)品是傳統(tǒng)的一級(jí)債基，在完成這個(gè)產(chǎn)品的募集后，將會(huì)從久期、產(chǎn)品分級(jí)、債券品種上進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，同時(shí)，景順長(zhǎng)城基金擁有QDII牌照，因而產(chǎn)品線可以擴(kuò)大到國(guó)際債券市場(chǎng)。開發(fā)高收益、新興市場(chǎng)、銀行貸款類債券基金。

基金經(jīng)理佘春寧：

把握市場(chǎng)失衡中蘊(yùn)藏的機(jī)會(huì)

佘春寧擁有多年國(guó)內(nèi)債券基金投資研究經(jīng)驗(yàn)，稱得上是一名資深的債券投資從業(yè)人員。他曾管理的基金產(chǎn)品，2009年獲得8.34%的年化收益率，在同期同類型46只基金中排名第5。

對(duì)債券投資，他有自己的深刻體會(huì)。“一方面，大類資產(chǎn)配置比較重要；另一方面，做好債券投資，需要對(duì)宏觀面以及市場(chǎng)面都有較好的把握。”

2010年9月，佘春寧加入景順長(zhǎng)城基金公司新組建的固定收益部門，任目前正發(fā)行的景順長(zhǎng)城穩(wěn)定收益基金的基金經(jīng)理。在此之前，他已經(jīng)有11年的債券相關(guān)經(jīng)歷。

“過去景順長(zhǎng)城投資和研究人員能力重在股票方面，隨著行業(yè)發(fā)展結(jié)構(gòu)化轉(zhuǎn)型，我們需要拓寬投資能力，尤其在固定收益投資方面的能力等。基于此，公司新建立了固定收益部。”對(duì)于佘春寧來說，他即將掌管的景順長(zhǎng)城穩(wěn)定收益?zhèn)鹗悄壳熬绊橀L(zhǎng)城旗下的唯一債基，這只基金的特殊性和重要性不言而喻。

他向記者介紹，目前正在發(fā)行的景順長(zhǎng)城穩(wěn)定收益?zhèn)鹗且患?jí)債基，一級(jí)債券基金一般不主動(dòng)參與二級(jí)市場(chǎng)股票交易，適合追求低風(fēng)險(xiǎn)的投資者；同時(shí)，債基對(duì)投資者購(gòu)買時(shí)點(diǎn)的要求不高，投資這樣的基金對(duì)投資者而言，不會(huì)有過多的心理負(fù)擔(dān)和壓力。