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保險續保管理辦法范文第1篇

 市社會保險業務檔案管理達標驗收工作領導小組：

按照市人力社保局、市檔案局《關于開展社會保險業務檔案管理達標驗收工作的通知》（渝人社發〔2013〕136號）精神，結合社會保險業務檔案達標驗收內容和標準，我局高度重視，精心組織，完善檔案管理制度，加強基礎設施建設，規范檔案收集整理，充分有效利用服務，達到了社保業務檔案驗收要求，現將我局社會保險業務檔案管理達標驗收自查情況報告如下：

一、組織管理

（一）管理辦法

1.制定了社保業務檔案管理辦法。我局根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部、國家檔案局第3號令），以及市人力社保局、檔案局下發的《重慶市社會保險業務檔案管理辦法（試行）》（渝人社發〔2013〕135號）等規定，結合工作實際，制定了《重慶市xxx區社會保險業務檔案管理辦法（試行）》（涪社保發〔2013〕7號）。

2.明確了社保業務檔案管理工作的分管領導和工作部門。為加強社保業務檔案管理工作的領導，我局成立了以局長為組長，副局長為副組長，各科室負責人為成員的“重慶市xxx區社保局社會保險業務檔案管理工作領導小組”（涪社保函〔2013〕5號）和“重慶市xxx區社保局社會保險業務檔案達標驗收工作領導小組”（涪社保函〔2012〕14號），明確由辦公室具體負責社保業務檔案管理日常事務工作和業務檔案達標驗收工作。各業務科室確定1名兼職檔案工作人員，具體負責本科室業務檔案管理工作的相關事務。

3.將社保業務檔案管理工作納入了重要工作議事日程。我局歷來對社保業務檔案管理工作高度重視，年初《社保經辦工作要點》（涪社保發〔2012〕7號）明確提出社保業務檔案管理工作計劃，同時多次召開局長辦公會和局辦公會議專題研究部署檔案管理工作（見辦公會議記錄），分管領導定期或不定期檢查檔案管理情況，發現問題及時研究解決，年終將業務檔案管理工作納入全局工作目標考核，并認真進行總結，做到了年初有布置，平時有檢查，年終有總結考核。

4.將業務檔案工作納入了單位年度工作計劃和發展規劃。我局已將業務檔案管理工作納入了年度工作計劃，把此項工作列為單位重點工作之一，寫入年初《社保經辦工作要點》。同時，結合人力資源和社會保障事業發展“十二五”規劃，制定了《社會保險業務檔案管理工作發展規劃》（涪社保發〔2013〕5號）。

此項標準分5分，自查得分5分。

（二）檔案人員

1.配備了專兼職檔案工作人員。我局現有專兼職檔案工作人員13人，其中局辦公室配有專職檔案工作人員3人，各業務科室配有兼職檔案工作人員共10人。檔案工作人員數量能夠適應業務檔案工作任務的需要（見檔案人員花名冊）。

2.檔案工作人員遵章守紀。我局建立健全了檔案管理各項規章制度，規范了工作流程，明確了工作職責，制定了管理措施，檔案管理人員忠于職守，遵紀守法，嚴格按制度辦事，未發生違反檔案法律法規的行為。

3.檔案工作人員具有大專文化。我局13名專兼職檔案工作人員均具有大專文化以上學歷，其中本科學歷6人，大專學歷7人。

4.檔案工作人員隊伍穩定。我局自建立了新的業務檔案管理網絡后，保證了檔案管理工作人員的相對穩定。目前，我局3名專職檔案工作人員中，從事檔案管理工作4年以上1人，1年以上2人。10名兼職檔案人員均從事檔案管理工作1年以上。

5.檔案工作人員積極參加學習培訓。為不斷提高檔案人員的業務素質和專業技能，我局有計劃地組織了專兼職檔案人員業務培訓。每年選派部分人員參加區檔案局組織的學習培訓，共培訓10人次，參加市局業務檔案培訓3人次，到**區學習交流1次（4人），到市局檔案管理科學習交流1次（4人），我局組織各科室負責人和專兼職檔案工作人員參加 “檔案軟件操作培訓”2次，組織全局職工參加“社會保險業務檔案培訓”1次（見學習培訓記錄）。

此項標準分8分，自查得分8分。

（三）管理措施

1.崗位職責。我局制定了《重慶市xxx區社會保險局檔案管理崗位職責》（涪社保發〔2013〕4號），明確了主要領導、分管領導、各科室負責人、專職檔案管理員、兼職檔案管理員崗位職責。

2.工作流程。我局制定了《重慶市xxx區社會保險局業務檔案整理歸檔工作流程》（涪社保發〔2013〕8號），在檔案室顯目位置上墻，實現了檔案管理工作的條理性、規范性，增強了檔案管理工作的透明性和可操作性。

3.經辦流程。我局嚴格按照市局制定的養老、工傷、生育保險業務經辦操作規程，將業務檔案收集歸檔列入各項具體業務經辦工作程序，對每項具體業務經辦資料依序收集歸檔，確保每項經辦業務資料歸檔齊全完整。

4.獎懲考核。我局將檔案管理工作與分管領導、科室負責人、業務檔案管理人員、業務經辦人員年度考核評比掛鉤。對全面完成檔案管理工作目標任務的，年終依據本局有關規定進行表彰，并在評先評優、提職晉級等方面給予優先考慮；對違反檔案管理制度，未按規定立卷歸檔或未按時限要求移交檔案等，實行一票否決，取消所在科室和相關責任人年度評優評先資格，并追究相關科室負責人及工作人員責任。

5.監督指導。我局印發的《重慶市xxx區社會保險業務檔案管理辦法（試行）》第二十六條中明確了“各街道、鄉鎮社保所涉及的社會保險業務檔案，由區社保局進行監督和指導，確保檔案的完整與安全”。同時，我局定期對各街道、鄉鎮社保所的城鄉居民養老保險業務檔案進行監督指導，并將城鄉居民養老保險業務檔案管理工作作為對各街道、鄉鎮社保所年終考核的條件之一。

此項標準分7分，自查得分7分。

二、設施建設

（一）檔案用房

1.檔案專用庫房。為適應檔案管理工作的需要，我局于2011年8月即開始規劃改建檔案室，改建后，我局檔案專用庫房面積為300平方米，能夠容納接收全部社會保險業務檔案。

2.業務檔案庫房面積。我局現有檔案專用庫房300平方米，其中200平方米用于存放業務檔案。目前，業務檔案存放量為365245件（卷、冊）17244盒，庫房面積符合達標規定的標準。

3.檔案庫房安全管理。我局檔案庫房安裝了防火防盜門、全球監控攝像頭、吸頂式中央空調、除濕機、溫濕度表、除塵器、臭氧消毒機、防磁柜、落地式氣溶膠自動滅火裝置、消防報警監控系統等設施設備，為檔案庫房安全提供了有力保證。因此，檔案庫房不存在安全隱患。

4.檔案庫房衛生。按照我局《檔案庫房安全管理制度》和《檔案管理巡視檢查制度》對檔案庫房衛生提出的明確管理要求，我局檔案庫房無雜物堆放，定期或不定期打掃衛生，常年保持庫房整潔、干凈。

5.檔案室區域劃分。我局檔案室劃分為檔案人員辦公室、檔案查閱室、檔案整理室和檔案庫房4個區域，實現了庫房、辦公室、查閱室三分開。

此項標準分10分，自查得分10分。

（二）檔案用具

1.業務檔案柜架。我局檔案室庫房安裝的是檔案密集架，共71列，其中6列用于存放文書檔案，12列用于存放會計檔案，11列用于存放企業退休人員檔案，33列用于存放2011年（含）前的社保業務檔案，9列用于存放2012年（含）及以后的社保業務檔案。

2.業務檔案備用柜架。我局存放2012年（含）及以后的社保業務檔案所用的9列檔案密集架，目前只使用了1列，其余8列作為備用柜架。

3.檔案裝具。我局使用的業務檔案裝具分兩類，前一類為2011年（含）以前的業務檔案，其檔案盒規格為340mmX240mmX40mm(長X寬X厚)，主要考慮的是便于裝個人養老保險、城鄉居民養老保險和“三類人員”養老保險產生的用檔案袋所裝的人頭檔案。另一類為2012年（含）以后的業務檔案，其檔案盒式樣嚴格按照《重慶市社會保險業務檔案管理辦法（試行）》的規定和要求進行印制。檔案盒規格為310mmX220mmX60mm(長X寬X厚)，正面有“重慶市**區社會保險局”標識，背脊和封面印有全宗號、年度、類別、保管期限、起止件號、盒號等信息。符合國家和市上有關規定。

此項標準分5分，自查得分5分。

（三）設施設備

1.“九防”要求。我局檔案保管達到了“九防”要求。一是庫房安裝了防火防盜門，庫房內安裝了2臺全球監控攝像頭，達到了防盜要求；二是檔案庫房設在底樓，防止了陽光直射和紫外線輻射，達到了防光要求；三是庫房四周設有通風口，安裝了4臺吸頂式中央空調，達到了通風和防高溫的要求；四是庫房內配備了8臺落地式氣溶膠自動滅火裝置，安裝了消防報警監控系統，達到了防火要求；五是地磚下鋪設了防潮層，安裝了6臺除濕機，加上4臺吸頂式中央空調，達到了防潮要求；六是配備了吸塵器，達到了防塵要求；七是配備了防磁柜，達到了防磁要求；八是定期投放滅鼠藥，達到了防鼠要求；九是配備了臭氧消毒機，加上定期投放殺蟲藥，達到了防蟲要求。

2.辦公設施設備。我局檔案室辦公設施設備齊備，包括6臺計算機、2臺打印機、2臺掃描儀、1臺復印機、1臺多功能鉆孔裝訂機、2臺移動式DVD光盤刻錄機、1臺數碼攝像機和1臺數碼照相機，滿足檔案管理工作需要。

3.檔案管理軟件。為實現檔案管理信息化和數字化，促進辦公自動化，我局購買了科怡檔案管理信息系統應用軟件，用于業務檔案信息化管理，實現了辦公自動化。

此項標準分10分，自查得分10分。

三、專業建設

（一）相關制度

為加強檔案管理工作，使檔案工作做到有章可循、有據可依，我局根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力社保部、國家檔案局第3號令）和《重慶市社會保險業務檔案管理辦法（試行）》（渝人社發〔2013〕135號）等規定文件精神，先后制定了《重慶市xxx區社會保險業務檔案管理辦法（試行）》（涪社保發〔2013〕7號）、《重慶市xxx區社會保險局檔案管理崗位職責》（涪社保發〔2013〕4號）、《檔案歸檔制度》、《檔案保管制度》、《檔案保密制度》、《檔案統計制度》、《檔案鑒定銷毀制度》、《檔案交接制度》、《檔案查閱利用制度》、《檔案庫房安全管理制度》、《檔案設備維護使用制度》、《檔案管理巡視檢查制度》、《業務檔案內部控制管理制度》等檔案管理制度和工作職責，制定了《重慶市xxx區社會保險局業務檔案分類實施方案》（涪社保發〔2013〕9號）、《重慶市xxx區社會保險業務檔案整理歸檔工作流程》（涪社保發〔2013〕8號）、《重慶市xxx區社會保險局檔案立卷說明》、《重慶市xxx區社會保險局檔案材料歸檔和不歸檔的范圍》等工作規范，推動了全局檔案工作的有序開展。

此項標準分5分，自查得分5分。

（二）歸檔

1.業務檔案歸檔工作。我局2012年業務檔案歸檔工作在今年一季度前已完成。6月初《重慶市社會保險業務檔案管理辦法（試行）》出臺后，我局按照新辦法規定和市局要求，對2012年業務檔案進行了整改，于9月下旬完成了歸檔入庫工作。

2.業務檔案移交工作。我局業務經辦過程中形成的檔案材料，均由各業務科室統一整理、裝訂、組盒、錄入。當年整理好的業務檔案、檔案目錄及電子數據清單造冊后，在次年一季度前移交局辦公室，辦公室驗收后入庫上架（見檔案移交清單）。

3.平時按件整理工作。我局嚴格執行了《重慶市xxx區社會保險業務檔案整理歸檔工作流程》，業務經辦人員堅持每件業務辦理完畢即及時將該業務資料收集齊全，按照主表在前、附件在后；審核結果在前、依據在后；重要憑證材料在前、次要在后的要求用不銹鋼釘（兩顆）裝訂成件，定期交本科室兼職檔案人員分類保管。在按件整理中，各業務科室負責人、專兼職檔案人員根據工作職責，隨時對業務經辦人員進行檢查、指導、督促，以確保業務檔案資料的齊全、完整和安全。

此項標準分7分，自查得分7分。

（三）收集

1.業務檔案資料收集。通過專兼職檔案管理人員的嚴格管理，我局業務檔案資料實現了隨時收集，及時整理，定期移交，保證了檔案資料的齊全完整。

2.業務檔案電子文件收集。按檔案管理規定，我局業務經辦環節中產生的有關信息數據定期制作成光盤，移交局辦公室歸檔管理。目前，業務臺賬和計算機數據均實現了光盤保存，歸檔的光盤存放于防磁柜內，共有業務檔案電子光盤49張。

此項標準分6分，自查得分6分。

（四）整理

1.業務檔案整理。我局嚴格按照市局下發的《重慶市社保業務檔案整理規范（試行）》、《社會保險業務材料歸檔范圍與保管期限》和《重慶市xxx區社會保險業務檔案整理歸檔工作流程》的規定和要求，對2012年度業務檔案進行了整改。重新整理后的業務檔案，其“件”的組成和件內文件材料排列合理，保管期限劃分準確，歸檔章蓋制、檔案盒封面填寫、備考表填寫規范，裝訂結實完整。同時，我局對新辦法出**按老辦法整理的業務檔案進行了清理，規范了檔案盒裝具，使之達到了整齊劃一、美觀整潔。

2.業務檔案分類上架。我局2011年（含）前業務檔案按照“科室—險種”分類整理上架，2012年（含）及以后的業務檔案按照新辦法規定的“年度—類別”分類整理上架。目前，我局除2013年正在收集整理的業務檔案外，其余業務檔案分別按要求分類整理后，移交局檔案室集中統一保管，不存在業務檔案零散存放問題。

3.業務檔案排列存放。我局制定了《重慶市xxx區社會保險業務檔案分類實施方案》（涪社保發〔2013〕9號），業務檔案上架按照“年度—類別—保管期限—險種”進行分類排列存放，符合《重慶市社會保險業務檔案管理辦法（試行）》規定。

此項標準分10分，自查得分10分。

（五）保管

1.全宗卷。區檔案局為我局分配的全宗號為“160”。為建立規范的全宗卷，在區檔案局的指導下，我局編寫了全宗介紹、組織機構沿革、分類方案、檔案整理說明、歸檔范圍與保管期限等資料，建立了檔案人員、檔案接收、檔案數量、檔案設備等檔案統計臺帳。

2.業務檔案存放示意圖。我局按檔案存放順序制作了《重慶市xxx區社會保險局檔案存放示意圖》，按照要求在檔案庫房內懸掛上墻。

3.庫房溫濕度。為及時掌握檔案庫房溫濕度情況，我局在庫房內四周配置了4臺電子溫濕度計表，由專職檔案人員每天檢查并做好溫濕度記錄；為控制好庫房內溫濕度，保持庫房通風良好，我們還配備了4臺吸頂式中央空調，6臺除濕機，保證了庫房溫度和相對濕度在國家規定標準范圍之內。

4.檔案檢查。我局專職檔案員嚴格執行《檔案保管制度》規定，定期對庫房檔案進行全面檢查、清點，避免檔案破損、丟失、霉變等問題的發生。

5.檔案修復。我局在檔案整理工作中，對需要修復的業務檔案材料及時進行了修復和托裱，采取了有效的保護措施，保證了檔案材料的整潔、完整。

此項標準分5分，自查得分5分。

（六）鑒定銷毀統計

1.鑒定機構。我局成立了社會保險業務檔案鑒定工作領導小組（涪社保函〔2013〕6號），負責檔案鑒定銷毀工作。

2.業務檔案鑒定銷毀。我局建立了《檔案鑒定銷毀制度》，對超過保管期限的會計憑證檔案，經請示區審計局、財政局答復，暫不能作銷毀處理。對超過保管期限的業務檔案，我局擬在規范工作和達標驗收工作完成后，組織人員按照鑒定銷毀程序進行清理、鑒定，對有保存價值需繼續保存的檔案重新確定保管年限，對應銷毀的檔案建立《檔案銷毀清冊》后，按規定銷毀備案。

3.業務檔案登記臺賬。我局嚴格執行了《檔案交接制度》、《檔案查閱利用制度》和《檔案統計制度》，做到了業務檔案進出登記及時，統計臺賬數據準確，賬物相符。2013年檔案室共接收業務檔案365245件（卷、冊）17244盒，其中，2011年（含）前業務檔案335223件（卷、冊）16576盒，2012年度業務檔案30022件668盒。

4.業務檔案統計報表。我局建立了《業務檔案統計表》、《各類別業務檔案統計表》、《全局檔案統計表》、《歷年檔案統計表》、《檔案設施設備登記表》、《檔案接收登記表》、《檔案異動登記表》，報表符合要求。

此項標準分4分，自查得分4分。

（七）移交

1.檔案移交。我局文書檔案按規定已向區檔案局作了移交，業務檔案經請示區檔案局同意，暫不向區檔案館移交。

2.檔案移交手續。因區檔案館場地受限，加之全市未對社保業務檔案移交作出統一規定，因此，我局尚未向區檔案館移交業務檔案，暫無移交手續。

3.人員調動移交手續。我局檔案管理員崗位職責中明確規定，“檔案員工作調動或離崗，要及時履行交接手續。”到目前為止，我局檔案管理人員未發生工作調動情況。

此項標準分3分，自查得分3分。

四、利用服務

（一）檢索工具

1.歸檔文件目錄。我局的檔案管理信息系統軟件具有強大的檢索功能，我們利用計算機軟件對庫藏檔案按照不同門類、載體和保管期限分別編制了歸檔文件目錄。

2.計算機管理。我局室藏檔案全部實現了計算機管理，通過檔案管理信息系統可以檢索各類業務檔案。

3.歸檔文件目錄打印。為滿足檔案管理的需要，我局按《重慶市社保業務檔案整理規范（試行）》規定的“社保業務檔案歸檔文件目錄”格式和內容，編制打印了各年度的紙質業務檔案歸檔文件目錄。

4.歸檔文件目錄內容。我局編制的歸檔文件目錄項目包括件號、責任者、代碼、題名、日期、頁數和備注等7項內容，符合《重慶市社保業務檔案整理規范（試行）》的規定和要求。

5.電子化管理。我局配備了2臺掃描儀，從今年1月份起開始啟動了業務檔案電子掃描工作。但由于該項工作需耗費大量人力、財力、物力，而社保經辦工作任務繁重，經費緊張，人員不足等原因，業務檔案電子掃描工作進展緩慢。目前，我局正積極協調相關部門，爭取人員和經費的支持，以推動業務檔案電子掃描工作，盡快實現業務檔案電子化管理。

此項標準分8分，自查得分8分。

（二）利用

1.調檔。我局專職檔案人員均經過培訓上崗，在我局專門從事檔案管理工作多年，熟悉室藏，能夠通過手工檢索和計算機檢索兩種方式迅速調取所需業務檔案，調卷迅速準確。

2.查閱利用登記。我局嚴格執行了《檔案查閱利用制度》，凡借閱檔案的，必須履行審批、登記手續。凡查閱檔案的，必須提供有效證件，說明查閱目的，檔案管理人員及時填寫檔案查閱登記表，做好檔案利用效果記載，未經批準，任何人不得復印、借閱檔案資料。

3.利用典型事例材料。今年，我局依據《檔案查閱登記記錄》，結合利用效果反饋情況，對檔案利用過程中效果顯著的典型事例進行了收集整理，共編制了利用典型事例29例。

4.網上查詢利用。我局建立了辦公自動化網絡，業務檔案管理系統可通過局域網與各業務科室互聯互通，支持各業務科室實現網上查詢利用。

此項標準分5分，自查得分5分。

(三)查詢

1.查詢系統。我局隨著“金保工程”建設，建立了完善的參保信息查詢系統，工作日期間免費提供查詢服務。

2.查詢服務。重慶市社會保障信息查詢系統，能夠為參保人員提供養老保險個人賬戶、養老保險繳費、養老金待遇政策、工傷鑒定、工傷生育待遇政策，以及其他相關社保政策法規等信息咨詢，基本滿足了參保人員的各種信息需求。同時，我局專屬的網絡信息平臺也可為單位或個人提供參保信息和相關政策查詢。另外，我局還在各樓層業務經辦大廳設立了咨詢服務窗口，方便參保單位和個人查詢、咨詢業務。

此項標準分2分，自查得分2分。

綜上所述，我局社保業務檔案組織管理職責明確，設施建設符合要求，專業建設規范有序，利用服務充分有效，達到了驗收標準，自查得分100分，自評等級為優秀。

特此報告

自查評分表

 

 

                      重慶市xxx區社會保險局

保險續保管理辦法范文第2篇

隨著群眾養老保險意識的不斷提高，沉寂多年的歷史繳費日益顯現出其重要性，斷保多年要求續保的參保人員越來越多。由于社會保險歷史繳費記錄檔案管理的不完善，一些參保人員的繳費權益無法得到保障，并在實踐中產生了不少爭議。

我市自1987年就開始實行養老保險統籌工作，由于當時技術手段比較落后，加上對業務檔案管理工作重視不夠，參保人員原始繳費記錄存在很多不完善的地方。保定市社保所在開展企業參保職工繳費工資和繳費年限確認工作的過程中，對一些缺少以往繳費年限和繳費基數記錄的職工檔案，通過查詢企業職工花名冊、企業職工養老保險卡、補繳繳費分解表、歷年繳費記錄表等相關材料，確定繳費事實，重新整理、歸集參保數據，真實記錄每位參保人員的參保歷史，保障了參保人員的養老保險權益。

隨著國有企業重組兼并、倒閉，職工下崗、中斷勞動關系、中斷繳費情況大量出現，如何記錄、保存每一位參保人員的繳費資料顯得尤為重要，如果不及時開展社保業務檔案管理工作，就會形成一種被動的工作局面。

1980年參加工作的李桂蘭，今年已經46歲。1980年11月，李桂蘭成為保定市水泥廠的一名正式職工。按照有關規定，1987年1月李桂蘭參加了當地的養老保險。1998年李桂蘭離開保定去了新疆打工。2009年，李桂蘭從新疆特地趕回到保定市社保所查詢以往的養老保險繳費情況。離開企業十幾年，社保資料會不會遺失？社保所這里是否完整保留自己過去的參保記錄？李桂蘭的心里忐忑不安。來到保定社保所，檔案員根據李桂蘭的身份證輸入名字后，幾秒鐘就查到記載李桂蘭詳細繳費情況的職工養老保險卡。李桂蘭一直懸著的心終于踏實了下來，心里有說不出的高興。保定市社保所依據李桂蘭的養老保險卡，重新為她補辦了養老保險手冊，恢復了繳費情況。

2社會保險業務規范化管理

在保定市，類似李桂蘭的情況非常的多，在養老保險手冊丟失的情況下，保定市社保所通過歷史資料的查詢，為他們補辦養老保險手冊，保證其繼續參保。

社保業務檔案對參保人員十分重要，但是業務檔案管理工作對社保經辦機構來說還十分陌生。沒有現成的樣板，保定市社保經辦機構只能摸著石頭過河。通過抓庫房建設、文件材料收集、歸類、整理、立卷，使業務檔案整理和立卷從不規范到規范，社保檔案庫房從無到有；業務檔案內容由簡單到豐富；并把業務檔案管理工作列入長遠規劃、年度計劃及有關人員的崗位職責中，把業務檔案工作作為社保管理的一項重要內容納入年度目標，與業務工作同部署、同組織、同考核。短短幾個月的時間，檔案目錄全部實現電子化管理，從而使社保業務檔案管理工作發生了巨大的變化。

為規范社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，發揮檔案的服務作用，根據《中華人民共和國人力資源和社會保障部、國家檔案局》第3號令和河北省人力資源和社會保障廳、河北省檔案局《冀人社發2009（11號文件）》要求，我市社保所出臺了《社會保險業務檔案管理辦法》，同時對業務檔案進行規范管理提出了明確要求，推動社保業務檔案管理工作進一步開展。

社保業務檔案的規范化管理，不僅確定了社會保險事業發展的基礎，而且有力地維護了參保人員的權益。保定市紡織廠等7家企業，由于在改制前欠繳職工養老保險費多。改制時，職工強烈要求其補繳歷年欠繳的養老保險費，通過查閱歷年職工養老保險繳費分解表，社保機構為職工提供了這些企業歷年欠繳的準確數字。企業補繳了歷年欠繳的養老保險，企業職工的合法權益得到了保障。

3社會保險業務檔案管理的統一與標準化

社保業務檔案是全面系統記錄參保單位和參保個人繳納社會保險費、計發社會保險待遇的重要憑據。實現社保業務檔案的規范化管理，保證社保業務檔案的完整、安全和有效使用，直接關系到參保單位和參保職工的合法權益和切身利益。社保業務檔案規范化管理的關鍵在于實現管理的統一與標準化。

3.1統一業務檔案管理工作制度。根據我市社保所下發的《社會保險業務檔案管理辦法》等七項業務檔案管理工作制度，結合我所業務情況的實際需要，業務檔案主要采取分級管理、便于查詢、集中保管、確保安全的原則，做到有章可循、有制可依、有底可查，統一了業務檔案管理工作制度。

3.2統一檔案室標準。檔案室是社保業務檔案的“家”，統一檔案室的標準至關重要。為此，保定市社保所建立了一個具有防火、防光、防塵、防盜、防潮、防高溫、防污染、防有害生物等“八防”功能的檔案室，基本實現檔案庫房、檔案查閱、辦公三分開，并配置與檔案數量相適應的檔案柜和檔案密集柜、滅火器、溫濕度計、空調、計算機等專用設備。

3.3統一規范整檔。根據《人力資源和社會保障部、國家檔案局》第3號令，結合本所業務職責，社會保險業務檔案共分六類三十八項，以此規范全市社保經辦機構業務檔案的收集、積累、整理、保管、應用、查詢服務工作。

保定市社保經辦機構還要求對社保業務檔案進行統一集中清理。各社保經辦機構按照先收集后篩選、保齊全少缺漏的辦法集中清理，要求每位職工將櫥柜的所有原始資料、文件集中起來，進行鑒定整理、組卷歸檔。

保險續保管理辦法范文第3篇

一、企業實行社會保險工作的基本情況

筆者所在單位是一家國有企業。該企業高度重視社會保險工作，設置了社保工作機構，配備了專職社保工作人員，明確了機構職責和崗位職責，使企業社會保險工作能夠認真貫徹落實上級政策規定。其主要做法：一是及時了解、學習、研究、宣傳社保政策。企業社會保險方面的政策很多，涉及的方面較廣，與企業和職工的利益息息相關。通過積極參加國家部委、天津市人力資源和社會保障部門的社會保險的業務培訓，使企業及時掌握關于養老、失業、醫療、工傷、生育、補充醫療等各項政策及變化，及時研究制定具體貫徹意見，并向全體參保員工及時傳達。近幾年社會保險政策較多，很多政策關系到企業和每個職工的利益。如《天津市改革城鎮企業職工基本養老金計發辦法的實施意見》的通知〉（津勞局[2006]329號）、《中華人民共和國社會保險法》等，該企業都進行了及時的學習、傳達、貫徹和宣傳，使參保員工及時了解并支持社保工作，也使企業社保工作有章可循、繁而不亂、井井有條。二是提高企業社保工作質量和效率。企業的社保業務內容繁多，除正常參保人員增減、補繳保險費、信息變更、待遇支付、基本醫藥費報銷等業務外，工資性收入統計和社保繳費基數的確定、職工退休申報審批、退休人員異地安置如何選擇當地醫院、工傷人員備案登記和待遇申報支付等，不僅工作內容繁雜，而且流程性較強。因此，企業加強了社保工作人員的業務學習，使他們掌握了社保工作業務的流程、特點和方法，確保了企業社保工作質量和效率的提高。三是加強企業社保工作檔案管理。企業社保檔案管理包括收集、整理、裝訂、保管和查詢等一系列工作，它依托于社保業務的辦理、服務于業務的辦理，是企業社會保險經辦管理工作中最基礎、最重要的工作內容之一，也是提高企業社會保險工作質量和科學管理水平的必備條件。隨著企業社保經辦工作時間的延續和各項制度改革的不斷深入，企業職工的參保意識日益增強，與此相對應的企業各類社會保險業務的申報、登記、征繳、續保補繳、關系轉移、待遇核定支付等工作業務量也急劇增加，記錄單位和職工個人繳納社會保險費、社會保險待遇核發及基金收支情況的文字、圖表、賬冊、數字信息等原始記錄，是全面、系統記錄參保單位和勞動者個人參保、繳納社會保險費，計發社會保險待遇的重要憑據。其各種資料的完整直接影響到參保人員的切身利益。為此，該企業規范了社會保險業務經辦憑證的分類管理，按業務辦結時間進行整理、排列、編號、裝訂組成“卷”，按要求填寫卷內文件目錄，同時建立開發和使用計算機信息查詢系統，實現了企業保險與業務憑證查詢的連接依托信息網絡技術，達到了企業社保檔案的高效、便捷利用，提高了企業社保工作質量和效率。四是社保工作融入思想政治工作。在企業改革、改制、人事制度變革中，涉及到社會保險問題引發的爭議、日趨增多。這些問題處理得妥當與否，直接關系到企業發展和社會穩定。因此，該企業特別要求加強以往歷史上相關文件和政策規定的學習研究，如對事業轉企問題、轉制前和轉制后退休待遇問題、減員增效提前退休待遇等問題都進行了深入的研究，并采取了相應措施，同時對企業社會保險引發的來信來訪有針對性地開展思想政治工作，有理有據地進行耐心解釋和宣傳，促進了企業的發展和穩定。

二、企業社保工作當前存在的主要問題

1、部分企業領導對企業社會保險工作重視程度不夠，對社會保險政策和規定掌握不全面，造成企業的社會保險工作在貫徹落實有關政策方面出現一定的偏差或違反政策等問題，使企業職工的切身利益受到損失，也影響了企業和社會的穩定。

2、部分企業缺乏專職、穩定的社會保險管理人員，有的企業為了節約管理成本，安排綜合辦公室、財務等部門人員兼職做社保工作，這些人員由于工作崗位不固定，經常換人，使企業社會保險政策和經辦工作銜接不上，影響了企業社會保險管理，也影響了企業的健康發展。

3、部分企業社保工作規章制度不健全、工作程序不規范。有些企業對社保工作重視程度不夠，使企業社會保險工作基礎資料不健全，工作不規范，既影響了企業社會保險工作的質量，又影響了企業社保工作的正常運轉。

三、做好企業社保工作的建議

1、領導高度重視是做好企業社會保險工作的前提。作為企業領導要及時全面了解和掌握國家有關企業社會保障方面的方針政策和規定，準確把握政策，不偏離軌道，同時要密切關注職工和離退休人員的思想動態，結合企業實際，認真貫徹落實國家有關企業社會保險方面的政策、規定。

2、健全企業社保服務管理機構。企業要結合自身的實際，設立專門的機構和崗位，配備具有社保專業基礎的人員從事企業社會保險管理工作。社保管理人員要具備優良的政治思想素質和過硬的專業知識。

3、夯實企業社保工作基礎，實現企業社保工作規范有序管理。隨著社會保障工作的不斷完善，規范企業社會保險工作尤為重要，如：建立《職工工資收入統計、確定社會保險繳費基數管理辦法》、《社會保險數據信息管理系統管理辦法》、《職工退休申報審批管理辦法》、《社會保險業務經辦憑證保存管理辦法》等，這些規章規度的建立，將為企業社會保險工作發展奠定良好的基礎，推動企業社會保險工作的制度化、規范化和科學化。

4、提高企業社保工作的透明度。每年企業職代會上應公布企業社會保險繳費情況、補充醫療保險補助實施辦法和補助情況等，接受工會組織和職工代表的監督，對職工代表的建議和意見要及時研究，及時答復處理。在日常工作中要接受職工社會保險繳費基數的查詢和復核，發現問題要及時調查復核和糾正。

保險續保管理辦法范文第4篇

第一條：為加強安全管理，提高全員安全意識，努力保障人民生命財產的安全，杜絕或減少各類事故發生，促進企業穩步發展，現結合總公司實際情況，特制定本規定。

第二條：本規定所指的安全管理包括行車安全管理、勞動安全管理、消防安全管理及內部治安管理。

第三條：安全管理執行“安全第

一、預防為主”的方針，實行一票否決權。總公司全體干部職工必須認真遵守本規定。

第四條：本規定由總公司安保科負責實施。

第二章安全管理機構

第五條：總公司安全管理的最高權力機構是安全（消防）生產委員會，總公司內的重大安全問題必須通過安全消防生產委員會研究解決。

第六條：總公司設立安保科為專職安全管理部門，負責貫徹安全生產方針、政策，檢查和執行各項安全管理規章制度，落實安全措施，負責安全宣傳教育，確保安全生產順利進行。

第七條：總公司所屬各單位成立安全領導小組，單位主要負責人任組長，下設安全班組，并且配備（專）兼職安全員。服從安保科在業務上的監督、檢查和指導。

第三章領導責任制

第八條：總公司總經理為本企業安全第一責任人，對安全工作負主要領導責任。分管安全的副總經理負責具體日常安全管理工作，對總經理負責，對安全工作負重要責任，其它副總經理協助搞好安全工作，負協調管理責任。

第九條：總公司所屬各單位的主要負責人為二級單位的安全第一責任人，本著“誰主管、誰負責”的原則，對本單位的安全工作負主要責任。分管領導對本單位的安全工作負重要責任，如發生重大交通事故、火災事故、工傷事故、治安或刑事案件，分管領導必須親自趕赴現場調查處理，并向總公司或有關部門寫出書面報告。

第十條：安保科長對安全工作組織綜合協調，并在分管經理指導下，負責日常工作貫徹落實。

第十一條：各單位負責人要切實把安全工作擺在首位，嚴格堅持安全生產“五同時”。

第四章行車安全管理

第一則駕駛員安全管理

第十二條：駕駛員安全管理實行“嚴格考核、三級審批、持證上崗、共擔風險、保障安全”的原則。

第十三條：新招錄用駕駛員管理：

①招聘駕駛員必須由本人寫出申請，經辦公室通知，由安保科會同客運分公司、機務科共同考核合格后報總公司研究同意，方可錄用。

②錄用的駕駛員必須向總公司繳納10000元安全風險抵押金，如發生事故或違紀違章按有關規定扣除，無上述情況可以退還。同時還須繳納培訓費1500元（不予退還），但對于正式分配或調入的駕駛員一次性收取安全風險抵押金5000元及培訓費500元（不予退還），才能成為總公司機動駕駛員，并跟車實習至少一個月后方可頂班或承包車輛。

③錄用駕駛員必須認真遵守總公司的各項管理規定，服從管理，維護總公司利益。

第十四條：車主本人作為駕駛員的，必須向總公司交納5000風險抵押金，經總公司安保科會同有關部門考核合格后發給其準駕證，憑準駕證方可駕駛總公司所屬車籍的車輛。

第十五條：承包車主聘請駕駛員上車必須在總公司機動駕駛員中聘請，不準聘請外單位及無機動駕駛員資格的人頂班上車。如私自聘請駕駛員發生事故，其損失概由承包車主承擔，公司不預支，不墊付事故費用，原則上不派人參加事故處理。每發現一次私自聘請非機動駕駛員上車頂班的，處以300---500元罰款。

第十六條：總公司所屬車主和駕駛員必須簽訂《行車安全責任狀》和《交通事故承付委托書》，未簽訂合同發生事故的按總損失的10%予以罰款,不享受安全獎,原則上總公司不派人參加事故調處。

第二則安全行車

第十七條：總公司所屬駕駛員必須服從安全管理，自覺遵守交通法規及安全管理制度，嚴格遵守安全操作規程，文明行車、嚴禁“三超”（超速、超載、超疲勞），確保行車安全。

第十八條：車輛進、出站必須遵守場區安全管理規定。營運線路單程在400公里以上（高速公路600公里以上）的車輛，不得超過3小時、24小時內累計不得超過行駛8小時。

第十九條：嚴禁私自帶學徒和將車交給無準駕證和證駕不符合人員駕駛。發現一次予以300----500元罰款。

第二十條：駕駛員必須配備和保管好車上消防器材、防凍、防滑及打擊車匪路霸器材，且保證完整好用。嚴禁載客加油，人工直流供油和空檔熄火滑行。

第二十一條：營運車輛必須遵守《道路交通安全法》《高速公路管理辦法》及總公司的速控規定。

第二十二條：駕駛員必須自覺做好車輛“三勤三

檢”工作，精心愛護，檢測維護，使車輛技術狀況符合安全要求，避免因機械故障引發事故。同時，要保持良好的車容車貌，接受總公司的車況檢查，對隱患要及時整改，堅決杜絕“帶病”車行駛，按規定時間檢測，憑合格單報班。

第二十三條：站、乘人員必須密切配合駕駛員搞好旅客安全乘車知識宣傳，嚴禁“三品”上車，保證關門起步，停穩開門。車輛啟動前，站、乘人員必須檢查貨、梯、車門等處是否有人。

第二十四條：對違反第十七條、第十八條、第二十條、第二十一條、第二十二條和第二十三條之規定的，一次予以罰款50----200元。

第三則交通事故處理

第二十五條：事故處理一律本著“四不放過”原則。駕駛員發生事故后，應寫出事故經過及檢討交安保科，在駕駛員會上作出認識，分析原因，吸取教訓。承包車主及當事人負責事故處理，如車主在肇事拘留期間由其直系親屬或者委托人負責事故處理，安保科派人協助。如承包車

主在事故處理過程中不予配合，總公司安保科有權處理，所有費用由承包車主負責。

第二十六條：承包車主聘請的駕駛員發生行車事故，按照承包車主與被聘請人的協議執行。

第二十七條：二人以上合伙承包車輛發生交通事故，由承包車主平均承擔事故損失（如兩人簽有安全管理協議，按協議內容承擔損失和費用），事故處理預支費用由當事承包車主支付和打借條，事故未結算前總公司借支的費用先扣到承包車輛。

第二十八條：發生違章引起的扣證扣牌由駕駛員自己處理。將車交給無證人員駕駛或證駕不符人員駕駛發生交通肇事，其損失由車主全額承擔，總公司不墊付事故費用，不派人參加事故調處。

第二十九條：交通事故預支費用50000元以內由當事車主支付，50000元以上總公司借支50%。事故費用核銷：經保險公司理賠，差額在50000元以下由當事車主全部承擔，差額在50000元以上100000元以下（含10萬元）總公司核銷30%,當事車主承擔70%,差額在10萬元以上總公司核銷40%，承包車主承擔60%。

第三十條：發生交通事故，總公司對肇事駕駛員或承包車主按事故總損失的3%給予罰款。

第四則車輛保險

第三十一條：總公司所屬機動車輛，必須由安保科統一向保險公司投保；保險費由承包車主承擔，投保險種和保額不得少于下列規定：

㈠車輛損失險，按車輛重置價投保。

㈡第三者險；以保險公司當年同意承保最高額度投保。

㈢承運人責任險。

第三十二條：發生交通事故，駕駛員及車主必須保護現場，及時施救和報案（報案指向交警和總公司安保科），不得謊報和瞞報；統一由安保科向保險公司辦理事故登記報告及索賠手續，任何個人不得私自向保險公司進行索賠。

第三十三條：事故賠回的款項由安保科統一辦理保險理賠轉帳單進總公司帳，任何個人不得到保險公司索要或取鬧。

第三十四條：機動車輛必須按期投保和續保，不

得以任何理由掉保、漏保。續保車輛安保科提前15天向所屬單位下發續保通知；所屬單位必須及時通知承包車主并協助按時辦理續保手續，否則所屬單位有

權停止車輛運行，因承包車主原因所造成的損失由承包車主承擔。

第五章消防安全管理

第三十五條：消防安全管理工作執行“預防為主，防消結合”的方針。

第三十六條：各單位必須加強消防工作領導，認

真貫徹執行《消防法》，相應成立義務消防隊，并建

立健全有關制度，明確職責。

第三十七條：加強消防宣傳教育，按規定配備消防設施、器材，并保證齊全有效。

第三十八條：各單位要認真加強電源線路、壓力容器及易燃易爆物品的管理，按規定儲存、保管、檢查和使用，對重點部位應設置醒目的防火防爆標志。

第三十九條：總公司整體布局及房屋建筑必須符合消防安全要求；制定滅火和應急疏散預案。

第四十條：倉庫物品要擺放整齊，通道符合安全要求。

第四十一條：火災事故處理：

①發生火災，所屬單位負責人必須及時報“119”火警，按照滅火應急疏散預案進行現場施救。

②接到報案，總公司領導、分管領導及安保人員迅速趕赴現場，按照滅火應急疏散預案進行現場施救；消防部隊趕到后協助消防部隊施救、調查處理。

③發生火災事故嚴格按照“四不放過”的原則，配合有關部門處理，根據事故大小，對所屬單位和當事人作出罰款和行政、刑事處理。

第六章勞動安全管理

第四十二條：所屬單位必須認真貫徹執行《安全生產法》、《勞動法》，根據崗位工種配齊勞動防護用品，并監督佩帶使用，嚴禁招收和聘用未成年勞動用工，保護勞動者的合法權益。

第四十三條：所屬單位崗位工種必須制訂相應的安全操作（技術）規程或制度，并嚴格按規程作業。

第四十四條：特種作業人員必須按照國家有關規定進行專業的安全作業培訓，取得特種作業操作證書，方可上崗作業。

第四十五條：嚴禁“三違”現象發生，發現“三違”現象，一次罰款50元。

第四十六條：各單位要為安全班組提供活動場地、活動時間及一定的活動經費。各安全班組要切實按規定開展活動，作好記錄，充分發揮基層組織的安全管理和職工監督職能。

第四十七條：各級工會充分發揮安全監督管理職能，杜絕違章，確保安全生產。

第四十八條：工傷事故處理：

①發生工傷事故，應在搶救傷員，保護現場，防止事故擴大的同時，立即上報總公司安保科和有關部門。

②發生輕傷以下工傷事故，由安保科會同事故單位負責人組織調查，由事故單位負責人在兩天內寫好事故報告分送總經理、安保科和工會；發生重傷事故，由總經理組織調查，并迅速將事故報交通局，勞動局及總工會。

③發生輕傷以下工傷事故，對有關責任人給予經濟處罰200----500元，并承擔所有醫療費、誤工費及直接財物損失，同時由事故單位組織及時召開現場會。

④發生重傷以上工傷事故，報請勞動部門處理。

第七章內部治安管理

第四十九條：總公司所有干部職工及職工家屬必須嚴格遵紀守法，遵守總公司的一切管理規定和制度，服從安保科管理，同違法犯罪行為作斗爭，時刻維護總公司利益和聲譽，確保內部穩定。

第五十條：總公司老站門衛、現場管理組、夜間巡邏組、宿舍區門衛由安保科直接管理；檢測站門衛由該單位直接管理，接受安保科監督管理；中心站、修理廠門衛由

中心站、修理廠直接管理，接受安保科監督管理。且嚴格門衛值班制度，門房嚴禁外人留宿。

第五十一條：各單位職工之間發生糾紛，由單位分管安全領導牽頭，工會和安保科派人參加配合調解處理。第五十二條：總公司宿舍區職工家屬之間發生糾紛，由安保科牽頭，職工所屬單位分管安全領導，工會參加配合調解處理。

第五十三條：對打架斗毆、偷竊財物、無理取鬧、攔車堵塞交通、損害公私財物及其它觸犯《中華人民共和國治安管理處罰條例》的行為，由安保科嚴肅處理；對情節嚴重，觸犯刑法的移交公安、司法部門依法追究行政、刑事責任。

第五十四條：所屬出租門店和宿舍區的住戶必須與安保科簽訂《治安防火責任書》，服從安保科管理，搞好治安工作綜合治理。嚴禁外來人員占房或長期留宿。

第八章安全教育

第五十五條：總公司和各生產單位必須制定安全教育培訓計劃；

①總公司每年至少要組織一次職工安全、法制及消防知識培訓教育，二次安全分管領導及安全班組長培訓。各單位要相應組織職工進行安全知識培訓教育。

②重大節、假日前后，要針對安全生產的情況和特點，對職工進行安全教育。

③班組應建立安全活動日制度，有針對性地進行安全教育。

第五十六條：各生產經營單位必須每月組織一次職工安全會議，駕駛員必須每月參加市駕駛員協會和安保科組織的安全學習，無故不參加者每次罰款30元。并按規定參加交警部門的年度審驗培訓學習，否則，不準繼續駕駛車輛。

第五十七條：新進職工必須經過三級安全教育后方能上崗，由總公司辦公室通知，安保科培訓建立檔卡。

第九章安全檢查

第五十八條：總公司每季度組織一次綜合安全檢查，由總經理或分管安全的副總經理組織。安保科協助做好安全檢查的組織、計劃、協調、資料整理和總結工作。

第五十九條：每月一次的安全檢查及重大節假日的安全檢查由安保科組織進行總公司分管安全領導參加。每月一次的車況檢查由機務科牽頭，安保科及客運分公司配合進行。

第六十條：安全管理人員、生產調度（含現場管理人員）及各單位安全負責人對各自管理范圍內的安全生產情況應進行經常性檢查、并登記備案，發現隱患及時處理。

第六十一條：總公司所有車輛執行發班前的安全檢查，由安保科車檢組實施，駕駛員憑車輛安全合格證報班。調度不得安排未經檢查和不合格的車輛應班。

第六十二條：各生產經營單位應及時整改事故隱患，安保科應經常深入現場查找隱患。

①發現隱患，應盡快向總公司安保科進行反映登記，由安保科及時下達《隱患整改通知書》并限期整改。

②對總公司安保科下達的《隱患整改通知書》應認真執行，制訂整改計劃，指定專人負責落實，按規定時間整改。并由安保科進行復查，發現沒按期整改或整改不合格的，對單位或個人罰款100----300元。

保險續保管理辦法范文第5篇

概括而言，產業投資基金是指一種主要對未上市企業和公司直接提供資本支持，并從事資本經營與監督的集合投資制度，是通過發行基金受益券募集資金，交由專業人士組成的投資管理機構操作，基金資產分散投資于不同的實業項目，投資收益按資本分成的投融資方式。通常，基金發起人會聯合主要投資者出資設立基金管理公司，由其擔任基金管理人并管理和運用基金資產，同時選定一家商業銀行作為基金托管人托管基金資產，投資收益按投資者的出資份額共享，投資風險由投資者共擔。產業投資基金一般定位于高新技術產業，有效率的基礎產業，如收費路橋建設、電力建設、城市公共設施建設等，以促進產業升級與結構高度化。產業投資基金在我國可以發揮作用的范圍很廣，凡是符合國家鼓勵發展并具有較好回報的產業，均可以運用這種投融資方式。

根據有關研究，中國產業投資基金業的總體目標是成為一個具備一定規模的金融產業，其舉足輕重的作用僅次于商業銀行和保險公司。參照美國等發達國家金融業結構比重，中國產業投資基金的資產規模應占金融業資產規模的1％—3％。按中國現有金融資產規模約40萬億元匡算，產業投資基金規模應在4000億元到8000億元，最終達到占金融資產3％的目標。在影響上，產業投資基金的發展將改善我國企業的融資格局，加快金融市場的改革進程，促進國民經濟的發展，提高資源配置的效率。

二、產業投資基金的發展環境

當前，中國正在經歷一段高新技術、基礎設施投資活躍的時期，投資主體既有政府，也有私營部門。一方面，是國內高新技術、基礎設施投資需求顯著增長，而政府面臨財政壓力和職能轉變，需要減少債務，并將投資風險轉移到私營部門；同時相對較高的估值推動更多的資產轉手，進而促進了較快的資本投入。另一方面，在需求作用下，資金被吸引到國內高新技術，尤其是基礎設施行業，基礎設施資產已成為具有長期投資等級，富有吸引力的固定收益產品；而且在宏觀經濟向好的情況下，股本投資將產生較高的股息收益，能充分利用杠桿實現增長，并與通貨膨脹掛鉤。這些都為中國私募股本投資創造了極好的機會，也為中國產業投資基金發展提供了良好的環境。

從法律環境來看，經國務院批準，1995年9月中國人民銀行公布了《設立境外中國產業投資基金管理辦法》，該辦法是至今中資機構在境外設立中國產業投資基金的主要依據。對在境內設立產業投資基金，國家發改委于2004年11月起草了《產業投資基金管理暫行辦法》，雖然至今沒有出臺，但是有關內容已經在相關政府部門達成共識。而國內已成功設立的中瑞、中比等中外合資產業投資基金，均由國家發改委以特批的方式報國務院批準成立。

從市場環境來看，當前國內經濟繼續保持強勁增長，社會資金較為充裕，但投資渠道不暢，包括保險資金、社保資金在內的大資金集團，正積極尋找有穩定現金流回報而又能與其負債結構相匹配的項目投資。只要產業投資基金的回報和結構設計有足夠的吸引力，就可以完成基金的募集。

三、產業投資基金的投融資特點

從國外發展經驗來看，產業投資基金主要投資于基礎設施行業，包括運輸行業(如收費道路、機場、港口和部分鐵路)、受監管的公用事業(如供電和天然氣網絡、供水和廢水處理網絡)、政府服務業(如學校和醫院、衛星等部分國防項目)和其他(如輸油管、液化石油氣接收站和運輸船、合同發電)等。該行業資產均屬于社會基礎設施，具有穩定、可預測和低風險的現金流，且獨立于商業圈之外，通常與本地通貨膨脹相關，有能力支撐高負債。

產業投資基金是一個值得中國企業探索的、比較適合大型建設項目的股本融資方式。對于項目主體而言，其通過產業投資基金融資，主要有五大特點：一是投資期限較長，一般為1015年；二是投資者一般不要求占控制地位，只要求參股；三是投資者到期后退出，發起人可擁有優先回購權；四是以財務投資者為主，很少參加經營管理(但會要求改善和強化公司治理)；五是投資者對投資回報要求不高。當然，由于股本投資者比債務融資者承擔更多的風險，在收益獲得次序上排在貸款之后，因此，產業投資基金的融資成本要高于銀行貸款。

與傳統的融資方式相比，產業投資基金融資特點如下：

四、產業投資基金的設立方案要點

目前，我國產業投資基金立法基本處于停滯狀態，已設立的中瑞合作基金、中比直接股權投資基金、以及其他創業投資基金和房地產投資基金，均采取了迂回的方式，對不同的設立模式進行了探索。因此，如何在現有的法律框架下，對產業投資基金設立方案進行研究、設計，不僅直接關系基金本身能否成功募集和運作，而且對于中國整個產業投資基金業的發展具有積極意義。結合國內外實踐，在中國設立產業投資基金需著重考慮以下幾個方面：

1.基金組織形式：公司型還是契約型。公司型基金具有獨立法人資格，治理規范，管理直接，透明度高等優點；但需承受雙重稅賦，不可在銀行間債券市場發行基金單位，無法實現利潤100％分紅。契約型基金設立簡單，便于運作，經批準可以在銀行間債券市場發行基金單位，基金收入可以全部分配給基金份額持有人，基金本身無須繳納所得稅；但治理相對困難，對投資者的保護不如公司型基金。

2.基金注冊地：境內還是境外。在境內注冊基金，目前尚無有關的專項法規，無稅收優惠政策，審批程序相對簡單，投資者以境內保險公司和社保機構為主，期望回報率比債務融資略高；在境外注冊基金，法律環境較完善成熟，可選擇具有稅收優惠的境外地點注冊，但審批程序較復雜，投資者群體廣，期望的回報率較高(一般在12％一16％)。

3.基金投資方向。首先需確定基金定位是穩定收益的基礎設施投資基金，還是要求高回報的創業投資基金，并考查擬投資行業的監管要求；然后分析投資者對基金收益率及其分布特點的要求，選擇投資成熟項目，還是在建項目；最后檢查不同項目的現金流配合情況，確定具體的投資方向或項目。

4.基金規模與存續期。基金規模主要受擬投資項目預計的資金需求，監管機構對基金規模的要求和審批的難易程度，潛在投資者的資金供給規模影響。基金存續期主要受擬投資項目預計的資金需求期間，潛在投資者的資金供給要求，滿足投資者一定的預期收益率影響。

5、基金到期后處理方式。基金到期后的主要處理方式包括續期，基金將所持有投資項目股權在市場上出售等。項目出售可由約定的投資者擁有優先購買權，出售價格可按項目賬面凈值、基金成立時的收購價格，或市場價格進行。

6.發起人認購比例。發起人需確定對基金希望保持的控制力，將基金預期收益率與其現有投資項目回報率進行比較，以及衡量自身的資金來源是否充分。在契約型基金中，由于發起人可通過控股基金管理公司來實現對基金運作的實際控制，因此其對基金的認購比例可以盡可能的低。

五、產業投資基金的治理

產業投資基金的治理包括以下幾個層次：

1.基金公司或基金本身的治理。由于公司型基金和契約型基金的組織形式完全不同，二者本身的治理也大相徑庭。公司型基金參照《公司法》、《產業投資基金管理暫行辦法》設立，以基金章程為治理法則，其最高權利機構為股東會，常設機構為董事會，并由董事會負責制定基金投資原則與投資戰略、審定基金管理公司提交的投資方案；同時設立投資委員會，由各股東按投資比例列席，審查基金管理公司提出的投資方案。契約型基金參照《信托法》、《證券投資基金法》設立，投資者通過基金份額持有人大會行使基金資產的所有權、收益權、委托權、監督權和處置權等，對大會審議的事項進行表決。

2.基金管理公司的治理。基金管理公司根據決策權、執行權和監督權相互分離、相互制衡的原則建立現代公司治理結構，以確保公司管理的科學性與規范化；公司董事會下設風險控制委員會，專職負責公司的風險控制，以保證基金資產的安全性；在控制風險的前提下，通過對投資項目的篩選、價值評估、投資決策和投資管理，在促進所投資產業發展的同時，謀求基金收益的最大化。基金管理公司的責、權和利應在基金公司或基金與其簽訂的委托管理協議中明確。

3.基金托管人的治理。基金托管人是依據基金運行中“管理與保管分開”的原則，對基金管理人進行監督和保管基金資產的架構，是基金持有人權益的代表。基金托管人的主要職責是保管基金資產，執行投資指令并辦理資金往來，監督基金管理人的投資運作，復核、審查基金資產凈值及基金財務報告。基金托管人的責、權和利應在基金公司或基金與其簽訂的托管協議中明確。

產業投資基金的治理結構具體如下：

參考文獻：

［1］國家發展計劃委員會.產業投資基金管理暫行辦法，2004