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基金公司投資管理制度范文第1篇

而這些公司中，年輕的工銀瑞信以其雄厚的股東背景、穩健的投資風格、優異的投資業績、前瞻性的產品布局備受業界關注，在成立2年的短短時間內,工銀瑞信資產管理規模超過530億（截至9月底），客戶數量超過100萬，奠定了其銀行系基金領軍者地位,成功打造了廣受市場和投資者認可的“穩健的基金公司、可信賴的基金公司”的品牌形象，譜寫了國有商業銀行成功探索綜合化經營的新篇章。

穩健特質

滄海橫流方顯英雄本色

許多業內人士都樂意用“少年老成”來形容工銀瑞信這家僅有2年發展歷程的基金公司。這不僅是因為工銀瑞信2年間鋪就6只基金的產品線和超過500億的資產管理規模，更因為工銀瑞信旗下基金所表現出來的穩健氣質。

有機構曾對164只股票基金資產換手率進行統計，統計顯示，工銀瑞信持股的活躍度排名倒數第二，換手率非常低。與此相對應，與眾多基金曇花一現的表現不同，工銀瑞信旗下股票型基金的凈值增長也表現出了超強的穩定性，2006年工銀瑞信旗下偏股型基金平均收益率達120%。在今年一季度熱點輪換頻繁，市場追逐低價股和高估值股的熱潮中，工銀瑞信與一些優秀基金公司一道，表現出“滄海橫流方顯英雄本色”的大家風范，沒有盲目追逐市場炒作熱點，保持了較穩定的組合和較低換手率，這一投資策略令工銀瑞信在此間的市場下挫中保持了極強的抗跌性。

在今年上證指數3次調整下跌超過10%的行情中，工銀瑞信旗下3只偏股型基金最大平均跌幅僅為7.17%，而剛剛過去的9月份，股票市場行情經過了頑強的高位震蕩之后繼續上漲，在此背景下，工銀瑞信旗下基金拔得頭籌，公司旗下工銀瑞信紅利、工銀瑞信核心價值、工銀瑞信穩健成長分別以14.02％、10.05％和8.55％的凈值增長率，在126只股票型基金當中排名第1 位、第7位、第17位。

“價值投資、穩健投資、長期投資是我們2年來始終堅持踐行的投資理念，強調定量與定性分析相結合，以研究支持決策是工銀瑞信長期堅持的工作理念，我們注重定量分析的系統化，通過宏觀、策略、行業和公司等全方位的研究對投資提供有利支持，依靠團隊協作，致力于為客戶實現資產長期穩定增值。”工銀瑞信副總經理戴勇毅在描述公司投研時如是說。在工銀瑞信看來，只有運用正確的投資理念，依靠專業的團隊協作和流程化管理產生出來的業績才是可以持續的。

專業熔鑄

國際視野打造卓越實力

令人信服的理念背后當然是高規格的公司基礎建設，在這一點上，工銀瑞信的風險控制、投研體系、團隊管理等機制早已成為行業典范。“風險管理常被誤解為風險控制,這種理解雖說不錯,但并沒有觸及風險管理的真諦。實現風險管理的增值效應才是基金業的真正目的。雖然沒有風險就沒有回報,但盲目追求預期回報而不顧風險大小是危險的。要做到這點,就要著眼于風險管理的前瞻性。”郭特華在談及公司風險控制時不無自信地說。

除合理的投資管理制度外，工銀瑞信的技術優勢也可圈可點。擁有瑞士信貸血統的工銀瑞信，充分借鑒瑞士信貸百年成功的管理經驗，引入了瑞信獨有的覆蓋18000多家上市公司的股票估值與分析系統HOLT，建立了科學的投資決策流程和完善的投資管理制度，并與瑞士信貸超過400人的全球投資理財專業團隊積極互動，共享其全球投研資源。

對于工銀瑞信的投研部門來講，盡管其中不乏戴勇毅、詹粵萍這樣的資深行業精英，但工銀瑞信卻并未實施慣常的“明星基金經理”制度。相反，工銀瑞信旗下的基金基本都由幾名基金經理共同管理，

事實證明，工銀瑞信實施的團隊管理制度被證明是具有策略性的，它有效規避了因個人判斷失誤或人員流動帶來的不利影響。前不久，該公司旗下核心價值基金經理變更，而凈值不降反升，保持了穩健的增長態勢。

同時，工銀瑞信在基金業績的考核上也著眼長期。“我們對基金經理不是短期的考評，不是簡單的定量，而是將短期和長期綜合，1年到3年的結合，讓基金經理有更長期的眼光和心態致力于資產的長期穩健增長，而不是追求短期效應。”

前不久，工銀瑞信又獲得全球投資業績標準（GIPS）驗證達標，成為國內基金公司獲得GIPS檢驗并實現達標的第一家。

創新為先

從行業參與者到行業影響者

“創新能力是一家基金公司在任何市場環境下獲得生存空間和市場先機的基本素質，是企業持續進步的牽引力”，工銀瑞信總經理郭特華如此定義“創新”對于公司發展的戰略意義。

但是，了解基金行業的人都清楚，在監管嚴格、法規嚴密、關乎國計民生的基金行業中，“創新”絕非易事！它意味著繁復的調研準備、巨大的資源投入以及深厚的軟硬件積淀。而工銀瑞信成立2年即推出創新產品，在年輕的基金公司中確屬于絕無僅有，獨領。

而更值得關注的是，工銀瑞信此次的創新是從基金持有人的投資習慣入手，改變了以往業內在產品設計創新上單純從投資標的入手的設計模式。

“我們的創新不是單純的為了產品創新而創新！而是要從投資人最根本的需要出發，協助他們細分出自己的需求，幫助投資人克服市場中的噪音，做出理性的決定。” 郭特華如是說。

工銀瑞信創新基金首次提出了“開放式基金相對封閉管理”的產品設計理念，旨在為基金提供規模相對恒定的投資管理環境，從而有效應的將開放式基金與封閉式基金的優勢合二為一。郭特華指出，開放式基金封閉管理的優勢十分突出：一是在封閉的狀態下進行投資管理，基金經理無申購贖回的困擾，有利于實施最優的投資策略；二是相對恒定的資產管理規模，有利于降低基金因應對贖回而對二級市場產生的助跌作用；三是“被動式”的長期持有，能夠幫助投資者在中長期牛市中獲取更高額的收益，為投資者提供了一定的制度性收益保障。這也將與行業對于“長期投資”的宣導工作相輔相成，起到更好的引導投資者理念的效果。

業內人士認為，這種從投資者角度出發，更加人性化的創新思維模式開辟了中國基金業創新發展的新思路。而在公司成立2周年之際，工銀瑞信紅利股票型基金這只新產品的推出，也真正標志著工銀瑞信正在實現從一個市場競爭的參與者到市場影響者的蝶變。

目前,工銀紅利基金運作剛滿2個月時間。9月份，該基金以14.02％的凈值增長率在126只股票型基金中排名第一，一定程度上印證了這只創新基金封閉管理的優勢。

內外兼修

鯤鵬展翅志存高遠

作為中國最大的商業銀行中國工商銀行的子公司，工銀瑞信不僅承襲了工行穩健的作風，而且通過與擁有150年輝煌歷史的全球性金融巨擎瑞士信貸集團的合作，更具備了難得的國際視野。良好的管理機制、優秀的投資管理能力，形成了工銀瑞信強大的外界品牌合力，也使得其客戶服務頗受投資者和市場好評。目前，工銀瑞信的投資者數量已經超過了100萬戶，這種增長速度對公司客服系統的支持、人員的匹配以及服務的質量提出了很大的挑戰。為此，工銀瑞信在今年進一步加大了對客服的投入，著手進行系統擴容，包括進行網站系統升級、信息系統升級、客服人員擴募等各項基礎性工作。如，上個月工銀瑞信剛剛啟動了基金網上交易功能，極大地方便了投資者基金交易。此外，工銀瑞信還有著17人的客戶服務隊伍，客戶電話接通率達到99%。

除了標準化的服務之外，工銀瑞信更強調客戶的個性化管理。前不久，其率先在銀行系基金公司中推出了面向所有投資者的財富俱樂部；而上月底，工銀瑞信甚至專門為邀請了一些特別的老投資者走進工銀瑞信，參加其核心價值基金成立2周年紀念活動。“修身是第一要素，無論是對內還是對客戶而言，我們崇尚誠實守信、勤勉盡責、規范運作、穩健經營。工銀瑞信將繼續按照打造一流管理、匯集一流人才、創造一流業績、開發一流產品和提供一流服務的要求，扎扎實實做好每一步工作，致力于成為國內資產管理規模最大的、業績優良、內控嚴密、服務一流、產品齊全的行業領導者。”工銀瑞信總經理郭特華最后對記者說。

“鯤鵬展翅九萬里，翻動扶搖羊角”――月前，工銀瑞信在業內第8家拿到QDII資格，成為首家獲準開展境外證券投資管理業務的銀行系基金，成為其邁向國際化的一個嶄新起點。而在記者截稿之日，又獲悉工銀瑞信在25家基金公司中脫穎而出，成為第12家獲批企業年金基金投資管理人資格的基金公司。2年回眸，漸入佳境的工銀瑞信正在與蒸蒸日上的中國證券市場一道騰飛。

基金公司投資管理制度范文第2篇

關鍵詞：社保基金投資管理問題對策

一、社保基金運營過程中存在的問題

隨著我國社會保障事業的發展，社會保障基金的規模日益擴大，如何加強投資管理使其保值增值，是現階段必須解決的一大課題。筆者在實際工作中體會到現階段社保基金運營過程中存在以下問題：

1.統籌層次不同，基金管理主體分散，影響了基金的存量規模，削弱了基金運營的規模效益。目前地方保險基金的統籌層次也不盡相同，中央和省屬企業養老保險、失業保險實行了省級統籌，醫療、生育、工傷保險實行地市級統籌或縣級統籌，統籌的層次還處在較低的水平。一些企業還建立了補充醫療保險和補充養老保險，企業是補充保險基金的管理主體。這樣的管理體制，使基金節余分散，管理難度增大。

2.基金管理制度的約束。在保險基金的管理上，前一時期，確實存在大量基金被擠占和挪用的現象，在這種情況下，國家嚴格限制了基金的投資渠道，只允許投資國債和銀行定期存款。在資本市場發育的初期，防范風險的能力較小，對社保基金的投資范圍作出限制是必要的，但是不應當成為一個長期的政策選擇。就目前講，只有國家級社會保險基金有投資管理的辦法，詳細規定了投資的渠道和管理方法，地方結余保險基金的投資渠道還沒有打開。

3.基金運營不規范。社會保險基金運營主體的非專業性以及過多的行政干預導致基金運營的低效率、高風險并存。從目前社會保險基金的管理機構設置來看，社會保險的事務性管理和基金的運營都是由政府組建的事業性機構即社會保險管理局（中心）來管理，其管理模式是政府行政命令式的管理，而非市場指導下的商業化運作，這使基金在運營過程中存在很大弊病。

二、目前應采取的具體措施

1.國家應盡快制定保險基金的投資管理辦法，依法管理和規范基金投資。盡管有中央管理的社會保險基金投資管理辦法，但還不是全部保險基金的投資管理辦法，對其他保險基金的投資管理還是空白。社保基金關系到廣大人民群眾根本利益，需要以立法的形式加以保證。因此，應盡快對社會保險基金投資立法，依法管理基金的投資，財務風險的防范都應制度化、法制化，使社會保險基金在運行過程中真正做到有章可循、有法可依，防止出現管理混亂的現象，給國家經濟和社會的穩定造成不利影響。

2.建立社會保險基金的投資管理機構和監管機構。國家、省、市應建立起保險基金的投資管理機構和監督管理機構，明確各自的工作職責，按照基金投資管理辦法進行投資和監督管理。投資管理部門和監管部門應相互制約，有各自的職責，互不隸屬。投資管理部門內部要嚴格遵守國家投資法規和政策進行投資管理，監管部門還應具有較強的獨立性，按照法律規定的投資辦法進行獨立的監督和檢查，確保基金按照規定去運轉。同時，應建立分權制衡的運作機制，基金的運用決策系統、執行系統、考核監控系統，由此形成相互協調，相互制約的分權制衡機制。

3.社保基金的投資應明確規定為委托理財。目前社會保險經辦機構專業理財人員還不多，也沒有資本市場投資經驗，直接投資風險比較大，考慮到社保基金的收益目標和風險，通過委托和關系，簽訂合同，實現進入資本市場是比較好的選擇。

4.在基金投資過程中，應處理好投資組合問題。目前，全國社會保險基金的投資限制是，銀行存款和國債的比例不得低于50%，企業債券、金融債券不得高于10%，證券基金、股票投資比例不得高于40%.當前我國金融市場還不發達，保險基金還存在較大的隱性債務，對于股票和證券基金的投資應保持較低比例。

5.在基金的運作過程中，可以考慮以下幾種投資形式：投資開放式基金；發行定期保險基金的國債；委托銀行抵押貸款；公司或企業債券。

基金公司投資管理制度范文第3篇

我國現在的大部分地區的保障模式是社會統籌和個人賬戶相結合的模式，隨著歷史的發展，我國老齡化現象越來越嚴重，社會保險統籌資金收支不抵，資金缺口也越來越大，明確社會保險統籌基金的法律性質、優化管理運營方案尤為重要。社會保險基金的主要用途是保障社會弱勢群體或者沒有勞動力的人們的正常生活，對社會的弱勢群體提供經濟上的幫助，社會保險基金的主要來源是社會統籌，由國家勞動保障部門進行管理和發放，現在社會保險管理過程中還存在很多問題，本文詳細的分析存在的問題，并提出促進社會保險統籌資金管理運營的建議。

1.社會保險統籌資金的現狀

中國是世界人口最多的國家，經過幾十年的歷史發展，我國已經進入人口老齡化迅速增長的時期，社會保險事業迅速發展，根據我國人力資源部和社會保障部的相關數據顯示，目前五項社會保險基金累計結余已經超過萬億。然而，我國社會保險基金管理運營制度不夠完善，社保案件、保值增值等問題時有發生。

2.法律保險管理過程中存在的問題

2.1社會資金投資制度和方向不夠明確

社會資金的投資方向主要是由我國政府部門決定，這是由我國政治制度決定的，不能像專業的投資公司對資金投資進行統籌的規劃，在資金的流通和管理上，效率不高，各個環節在管理的協調性上與專業的策劃公司有很大的差距，社會保險不像私人保險投資運行可以通過專業的投資公司進行策劃和運營，在這一方面，我國政府部門的重視力度不夠，沒有專業的管理技能和管理思想，導致在投資方向上與市場需求往往有一定的偏差，增加社會資金投資管理的風險以及抵抗風險的能力，我國社會保險基金的投資權利過于集中，基金的投資管理制度不夠完善，監督效率低下，嚴重的制約我國社會保障基金的管理效果。

2.2社會保險基金管理監督體系不夠完善

我國社會治理的方針是依法治國，隨著依法治國機制的深入，法律的適應能力越來越強，法律管理體制并不完善，保護和監督的區域更加廣闊，社會保險基金由政府直接管轄，缺乏必要的管理監督機制，責任落實不夠明確，在出現社會保險基金管理失誤時，責任落實困難，一般情況下，社保制度應該有專門的監督管理機構，將實施和監督的權利分開，由信托公司實施監督權利，各部門之間相互制約，避免權利過于集中，投機者利用法律漏洞和職務之便挪用資金，保障廣大人民群眾的利益。

2.3相關法律制度不健全

我國社會保險統籌資金管理體制缺乏必要的法律保護，由于政府是社會保險統籌的直接管理者，對資金的收支、管理、運營都缺乏必要的監督，沒有明確的相關法律對社會保險統籌基金的投資方向的確立進行流程規范化規定，從而不健全的法律制度影響社會保障基金的管理。

3.社會保險統籌基金的法律性質

我國關于社會保險統籌基金法律性質的主要觀點有:公共資金說、財政政資金說、法律待定說、半財政資金說等幾種觀點。

3.1公共資金說

公共資金說定義廠社會保險統籌基金屬于人民共同享有，使用權和分配權不受政府的管轄，它是有關勞動和社會保障部門對社會保險統籌基金法律性質的定位，持有社會保險統籌資金與國有財產無關的觀點。

3.2財政資金說

財政資金說與公共資金說呈現對立的觀點，人為社會保險統籌資金的法律定義就是國家財政基金，是我國全部有主權公民共享的共同財產，社會保障支出是國家財政支出的-部分，應該由政府統一管轄，形式管理和分配的權利。

3.3法律待定說

法律待定說認為，社會保險統籌資金法律性質的歸屬性復雜，集合社會各部分的財產，包括公共資產、私人資產、集體財產等，是一個復雜資產的共同體，法律性質并不能明確的確立。

4.提高我國社會保險統籌資金管理運營效果的建議

4.1完善信托運行機制

我國社會保險統籌資金管理運營要借鑒和學習私人保險資金管理運營模式，由信托公司進行資金的投資和運營的管理和監督，能有效的降低社會保險統籌資金運營中出現的失誤，導致社會經濟出現嚴重的問題。

4.2完善社會保險統籌資金管理制度

基金公司投資管理制度范文第4篇

一、分析證券投資的相關概念

1.1 證券

證券是所有權和所有債權憑證的統稱，分為有價證券和無價證券。有價證券是擁有一定的票面金額，例如股票、銀行的承兌匯票等等，是持券人或者債券指定的主體所有權或者所有債權的憑證。無價證券顧明思議就是沒有票面金額的證券，一般證券市場都是指的是有價證券。

1.2 證券投資

證券投資是指投資者通過將股票、債券等有價證券以及衍生品購買，從而獲得相應的紅利或者利息等，這種投資行為和投資過程就是證券投資。證券投資在我國的發展較晚，雖然經過較短時間的發展，證券投資有了一定的發展，但是還是存在些許不足，阻礙著進一步的探究。

二、分析證券投資存在的問題

對我國證券投資市場進行相應的研究發現，存在以下問題：證券投資的公司管理和運作不合理，證券市場制度落后；其次，進行證券投資的市場營銷投入過大；第三，證券投資創新與法律產生沖突以及證券投資市場的監管體系不晚上等等。

2.1 證券投資公司的結構治理不合理

對于公司結構治理不合理主要表現在：首先，缺乏一定的誠信，證券投資公司作為理性的經紀人，追求利益最大化的同時，喪失了基本的誠信道德。其次，存在一定的羊群行為，這主要是由于國內市場制度的不完善，導致證券投資市場本身的運作與外部的環境產生一定的沖突，使公司的理性經紀人任缺乏清晰的認識，產生從眾的投資心理；除此之外，由于投資者業績的壓力導致其舍棄正規的投資理念，追求大眾的投資行為；羊群行為的產生同樣也是由于一些證券投資公司照搬照抄成功的投資案例。第三，進行證券投資資金的產品的數量較少，雖然近幾年我國也推出了投資資金大產品，但是差異化減少，缺乏一定的突破，這也是阻礙公司較好的證券投資發展的機會。

2.2 證券投資的營銷投入過大

對于某些較小的投資公司，只有經過相應程度的宣傳才能受到關注。為此，投資公司不斷加大營銷投入，壯大自己的隊伍。如果不斷加大宣傳的規模，就會出現本末倒置的現象，不利益證券投資公司核心競爭力的提高，不利于理性經濟人。

2.3 證券投資的監管體系不夠完善

首先對證券投資資金的監管不到位，主要表現在沒有安排專業的人員對證券投資的各項環節進行記錄；其次，缺乏投資國際化的監管能力。從從事證券投資的工作人員國際化投資的意識薄弱，沒有認識到公司對外投資的好壞與公司發展的關系。除此之外，證券投資的創新與相應的法律法規存在一定的沖突，例如，證券投資采取公司基金式的治理更有利于公司的發展，但是《基金法》中規定只是針對契約型基金進行調整。

三、相應的合理化建議

針對以上證券投資存在的問題，筆者結合自己所學的專業知識，從完善公司治理結構、權衡適量的營銷投入以及加大監管力度入手對公司證券投資提出一些合理化的建議。

3.1 完善證券投資公司的結構治理建議

在證券投資管理公司設置受托人委員會，受托人委員會由各個基金的資產托管機構、作為獨立受托人的基金持有人以及獨立董事組成。受托人委員會至少三分之二必須是獨立受托人。獨立受托人作為基金投資者利益的代表進入公司內部，以股東及其派出的董事、高級管理人員及其他利益相關者為主要監督對象。

3.2 適量投入證券投資的營銷

鞏固現有的與銀行、券商的合作，積極探索與中小銀行、保險公司、信托投資公司、郵政儲蓄等其他渠道合作模式。另外注意協調好證券投資營銷與投資管理的關系，不能將資源過于向營銷部門傾斜，損害產品研發、投資研究、資產管理等核心競爭能力。對于中小企業而言，可以嘗試外包基金銷售體系也是思路之一，特別是對于中小證券投資管理公司而言。

3.3 完善證券投資的監管體系

應該繼續加大對外開放力度。基金同業應該充分利用國際資源，在內部操作流程、預算管理制度、風險控制制度，以及投資業務流程、其他管理制度和投資理念與操作技術等方面向國際同行學習，不斷提高基金公司的管理水平，強化自身的核心競爭力，還要在條件成熟時，積極探索發起設立境外投資基金的可行性與現實性。除此之外，還要努力進行一定的創新，增加基金產品，保持我國證券投資基金產品的多樣化。

結語

基金公司投資管理制度范文第5篇

甲方：____________________公司地址：________________________法定代表人：__________________注冊資本：____________________營業范圍：____________________組織形式：____________________營業期限：____________________企業年金基金受托管理業務資格證書編號：________________郵政編碼：____________________聯系電話：____________________

乙方：_____________________銀行地址：________________________法定代表人：__________________注冊資本：____________________營業范圍：____________________組織形式：____________________營業期限：____________________企業年金基金托管業務資格證書編號：________________郵政編碼：____________________聯系電話：____________________為了確保__________企業年金基金財產的安全，保護受益人的合法權益，根據《企業年金試行辦法》《企業年金基金管理試行辦法》 《__________企業年金計劃》《__________企業年金基金受托管理合同》及其他有關規定，甲方委托乙方為__________企業年金基 金的托管人，從事托管業務。

雙方同意本著真誠合作、平等自愿和誠實信用的原則，開展此項合作。

為明確甲、乙雙方在__________企業年金基金財產的管理、托管運作以及相互監督等相關事宜中的權利、義務及職責，確保受托財產的安全，保護雙方的合法權益，特訂立本合同。

第一章 定義和釋義

在本合同中，除上下文另有規定外，下列用語應當具有如下含義：

1.1 本合同：指甲方與乙方簽署的《__________企業年金基金托管合同》（合同編號：）及其附件，以及甲、乙雙方對該合同及附件作出的任何有效變更。

1.2 企業年金：指__________企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的社會養老保險制度。

1.3 企業年金基金或受托財產：指__________企業根據《__________企業年金計劃》所歸集的資金及其投資運營所形成的企業補充養老保險基金。

1.4 投資管理人：指根據中華人民共和國法律依法設立、有效存續，并取得企業年金基金投資管理業務資格；根據《__________企業年金基金投資管理合同》，管理企業年金基金投資資產的專業性投資管理機構。

1.5 委托投資資產：指__________企業年金基金財產中已委托投資管理人投資的資產。

1.6 受托財產托管專戶：指乙方根據甲方的指令以__________企業年金基金的名義在乙方營業機構開立的企業年金基金財產銀行存款托管專用賬戶，專門用于歸集企業年金的繳費支付待遇。

1.7 委托投資資產托管專戶：指乙方根據甲方的指令以__________企業年金基金的名義在乙方營業機構開立的企業年金基金銀行存款托管專用賬戶，用于委托投資資產交易的清算等。

第二章 聲明并承諾

2.1 甲方聲明并承諾。

2.1.1 甲方對__________企業年金基金財產來源及用途的合法性做出書面承諾，保證受托財產沒有設立任何擔保，也沒有任何其他限制性條件妨礙乙方對該受托財產的托管權。

2.1.2 甲方認真履行合同規定的權利和義務，并為合同有效執行負有責任，而且該項委托不會為任何其他第三方所質疑。

2.1.3 甲方依據企業年金計劃設立的相關文件和《__________企業年金基金受托管理合同》等簽訂本合同并履行本合同所約定的職責。

2.1.4 甲方簽署本合同、履行其在本合同項下的義務、行使其在本合同項下的權利，不會違反甲方章程和適用于甲方的任何判決、裁定、授權、協議。

2.1.5 甲方同意將與本合同有關的受托財產托管專戶和委托投資資產托管專戶的印章印鑒及相關文件交乙方托管，并承諾在本合同執行期內不做出掛失、重新登記等導致印 章、印鑒和相關文件無效的行為；甲方同意將與本合同有關的證券賬戶交乙方使用，賬戶原件由乙方托管。

2.1.6 甲方在此保證提供給乙方的一切信息資料為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏和誤導。

2.2 乙方聲明并保證：

2.2.1 乙方為一家依法成立并有效存續的托管銀行，具有獨立的法人資格，享有充分的授權和法定權利以其資產承擔民事責任；

2.2.2 乙方聲明具備有關監管部門批準的企業年金基金托管業務資格，在國家有關法律、法規、政策允許的范圍內，有合法資格從事企業年金基金托管業務；

2.2.3 乙方具備簽署和履行本合同的權利能力和行為能力；

2.2.4 乙方簽署本合同、履行其在本合同項下的義務、行使其在本合同項下的權利，不會違反乙方章程，以乙方為主體的任何合同、契約以及適用于乙方的任何判決、裁定、授權、協議等法律文件；

2.2.5 乙方承諾采取措施保證其工作人員嚴格遵守有關法律、職業道德規范及本協議，不挪用受托財產，不將受托財產用于擔保或資金拆借；

2.2.6 遵循誠信原則，選派專職人員負責受托財產托管工作；

2.2.7 乙方在此保證提供給甲方的一切資料均為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。

2.2.8 乙方承諾受托財產的托管符合國家有關規定和本合同約定。

第三章 甲方的權利與義務

3.1 甲方的權利：

3.1.1 增加或減少受托財產。

3.1.2 要求乙方按照信息報告的規定，提供受托財產托管業務信息報告。

3.1.3 按照本合同的規定對乙方進行監督和檢查；有權查閱、抄錄或者復制與其

受托財產有關的賬目以及其他文件，取得受托財產財務狀況、證券交易記錄等資料。

3.1.4 要求乙方賠償因其違約給甲方或受托財產造成的損失。

3.1.5 按照本合同的有關規定終止本合同。

3.1.6 按照有關法律、法規的規定處理本合同終止后的相關事宜。

3.1.7 本合同規定的其他權利。

3.2 甲方的義務：

3.2.1 按照本合同規定及時將受托財產交乙方托管。

3.2.2 在本合同有效期內及規定的范圍內，甲方不得單方面動用或處分受托財產，也不得干預乙方托管行為。

3.2.3 受托乙方在證券登記機構開立證券賬戶，在乙方指定銀行營業機構開立受托財產托管專戶和委托投資資產托管專戶。

3.2.4 按照本合同的約定，及時將《__________企業年金計劃》《__________企業年金基金受托管理合同》《__________企業年金基金賬 戶管理合同》《__________企業年金基金投資管理合同》等乙方履行托管職責必需的資料交付乙方；所有根據本合同由甲方向乙方發出的指令和通知，必 須以書面形式做出，并加蓋甲方公章和法定代表人（或授權人）簽名，甲方有義務保證其印章和法定代表人（或授權人）簽名的真實有效。

3.2.5 按照本合同的約定向乙方支付托管費。

3.2.6 要求投資管理人協助、配合乙方對投資管理人監督。

3.2.7 本合同規定的其他義務。

3.2.8 國家有關法律法規和監管部門規定的其他義務。

第四章 乙方的權利與義務

4.1 乙方的權利：

4.1.1 按照本合同規定及時、足額取得托管費收入；

4.1.2 對投資管理人的投資行為行使監督權，發現投資管理人的投資運作行為違反國家有關法律、法規、合同及其他有關規定時，及時以書面形式通知投資管理人，并同時向甲方報告有關情況，監督投資管理人限期糾正；

4.1.3 對甲方受托財產托管專戶和委托投資資產托管專戶的資金調撥行為行使監督權，發現甲方的劃款指令違反國家有關法律、法規或合同及其他有關規定時，及時以書面形式通知甲方，并同時向委托人和監管機構報告；

4.1.4 按照本合同的有關規定終止本合同；

4.1.5 本合同規定的其他權利；

4.1.6 國家有關法律法規、監管部門及甲方授予的其他權利。

4.2 乙方的義務：

4.2.1 以誠實信用、勤勉盡責的原則履行托管人義務。

4.2.2 配備足夠的、合格的、熟悉基金托管業務的專業人員，由專門部門負責受托財產的托管事宜，并將本托管財產與其他托管資產和固有財產嚴格分開，對不同的資產分別設置賬戶，實行分賬管理。

4.2.3 執行甲方和投資管理人的指令，辦理受托財產名下的資金往來；對甲方和投資管理人的正常、合法、合規的指令不得無故拖延或拒絕執行。

4.2.4 除甲方的指令或合同另有規定外，乙方不得自動用或處分托管財產。

4.2.5 建立、健全與受托財產托管業務相關的內部管理制度和風險控制制度。

4.2.6 定期向甲方提供會計師事務所出具的關于本受托財產托管內部控制以及與本受托財產托管有關系統的可靠性的專項評審報告。

4.2.7 向甲方報告其發生的任何可能與受托財產利益或履行本合同相關沖突的行為。

4.2.8 按照本合同等文件的約定，采取適當、合理的措施，對投資管理人進行監督。

4.2.9 采取必要的措施、政策與程序，跟蹤、獲取委托投資資產投資的上市公司公開信息，并確保公開信息的及時性、全面性與來源的可靠性。

4.2.10 按照本合同的有關約定對受托財產進行會計核算。

4.2.11 依據《__________企業年金基金受托管理合同》《__________企業年金基金投資管理合同》及本合同，計提并支付相應的受托費、投資管理費和托管費。

4.2.12 嚴格按照本合同有關信息報告的約定，向甲方提供受托財產托管業務信息報告。

4.2.13 復核投資管理人計算的委托投資資產凈值等財務信息以及編制的受托財產投資運作報告的有關內容，并向甲方出具書面復核意見。

4.2.14 及時將支付企業年金基金的資金信息以及受托財產收益情況發給甲方和賬戶管理人。

4.2.15 按本合同約定完整保存與受托財產有關的檔案資料；在本合同有效期內及終止后至少15年內，完整保存有關受托財產的原始憑證、記賬憑證、賬冊、交易記錄和重要合同。

4.2.16 配合與協助投資管理人辦理委托投資資產交易席位租用與變更等相關事宜。

4.2.17 配合與協助甲方按照有關法律、法規的規定完成本合同終止和《__________企業年金投資管理合同》終止的相關事宜，向甲方及時出具委托投資資產投資清算報告。

4.2.18 協助甲方追究投資管理人的違約責任。

4.2.19 賠償因乙方原因提前終止合同使受托財產造成的損失以及因違約或違規行為給甲方或受托財產造成的損失。

4.2.20 協助甲方或應甲方的要求向任何第三方追償該第三方給受托財產造成的損失，追償所得歸受托財產所有。

4.2.21 本合同約定的其他義務。

4.2.22 國家有關法律法規和監管部門規定的其他義務。

第五章 賬戶管理人和投資管理人的指定與變更

5.1 賬戶管理人。

5.1.1 甲方確定或更改企業年金基金名稱和對應的賬戶管理人，應向托管人出具書面通知。如涉及到甲方、乙方和賬戶管理人三方的權利義務關系時需要簽訂三方協議書的，可以作為附件。

5.1.2 賬戶管理人因故不能履行職責時，甲方應及時通知乙方并出具書面通知。

5.1.3 乙方應根據本合同的規定向本企業年金基金的賬戶管理人發送由乙方法定代表人或其指定的授權代表簽字并加蓋預留印鑒的指令或通知。

5.2 投資管理人5.2.1 與本受托財產相對應的投資管理人和投資政策等情況由甲方確定后書面通知乙方。

5.2.2 乙方應根據本合同以及《__________企業年金基金投資管理合同》的規定，接受投資管理人法定代表人或其授權代表在其權限范圍內發送的指令和通知及其他業務文書。

5.2.3 甲方應在終止投資管理人簽署的《___

_______企業年金基金投資管理合同》前向乙方發出書面通知。乙方應配合、協助甲方按照有關法律、法規完成合同終止后的相關事宜。

第六章 受托財產的托管

6.1 受托財產。

6.1.1 本合同項下的受托財產是指甲方受托乙方托管的__________企業年金基金的全部財產。

6.1.2 受托財產獨立于甲方的固有財產及其受托的其他財產，獨立于乙方的固有財產及其托管的其他資產，獨立于投資管理人的固有財產及其投資管理的其他資產。

6.1.3 甲方和乙方在因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行終止清算時，不得將受托財產及其收益歸入其清算財產。

6.1.4 甲方和乙方不得將受托財產的債權與不屬于受托財產的債務相互抵消。

6.1.5 非因受托財產本身承擔的債務，甲方和乙方不得主張或同意第三方對受托財產進行強制執行。

6.2 受托財產增加或減少。

6.2.1 在本合同有效期內，甲方按月向乙方下達受托財產增加與支付的指令或通知，通知乙方接收新增受托財產和支付受益人企業年金待遇等。

6.2.2 甲方在本合同有效期內，將增加的委托投資資產劃撥至托管人的委托投資資產托管賬戶，托管人應于收到委托投資資產當日以書面形式分別通知甲方與投資管理人。

6.2.3 在合同存續期內，如遇甲方需要減少委托投資資產，甲方需提前通知乙方并抄送投資管理人。甲方通知乙方將相應資金從委托投資資產托管賬戶劃撥至受托財產托管賬戶，乙方應于劃撥資金當日以書面形式分別通知甲方與投資管理人和賬戶管理人。

6.3 賬戶的開設與管理6.3.1 交易席位的租用與管理6.3.1.1 委托投資資產證券買賣的證券經紀機構由投資管理人聘用，并由投資管理人告知甲方和乙方，投資管理人指定證券經紀商提供的席位用于本項委托投資資產的投資交 易工作，上海證券交易所席位號為： ，深圳證券交易所席位號為： .投資管理人應確保該證券經紀商有足夠的交易和清算能力。

6.3.1.2 甲方或投資管理人有充足理由認為證券經紀機構不能履行證券經紀職責時，可選擇新的證券經紀機構代替，但投資管理人應提前1個月通知甲方和乙方，原任經紀機構應在業務完全移交后方可退任。

6.3.2 資金賬戶的開設與管理。

與受托財產有關的資金賬戶（受托財產托管專戶、委托投資資產托管專戶、清算備付金賬戶等）的開設與管理由乙方依據法律、法規規定和有關業務規則執行。資金賬戶的預留印鑒由乙方保管。

6.3.3 證券賬戶的開設與管理。

6.3.3.1 根據甲方指令，乙方以__________企業年金基金的名義在上海、深圳證券交易所分別開立一個或分不同的投資組織開立多個證券賬戶。

6.3.3.2 甲方為乙方開設證券賬戶提供相關便利。乙方應及時將證券賬戶開通信息通知投資管理人，并將賬戶開設確認資料和股東代碼卡等的復印件送交甲方備案，乙方保留原件。

6.3.3.3 本受托財產的證券賬戶開設和使用，僅限于滿足本受托財產業務的需要，乙方不得出借和轉讓，亦不得使用這些賬戶從事本合同約定以外的活動。

6.3.3.4 乙方應制定受托財產有關賬戶的管理制度，并實施完善的風險防范措施，安全保管受托財產。賬戶管理制度、風險防范措施及其修訂應及時報甲方備案。

6.4 受托財產移交。

6.4.1 在向乙方轉交受托財產前，甲方應向乙方發出受托財產移交通知書；通知書中應注明移交時間、移交金額以及該財產對應的投資管理人名稱及委托投資資產賬戶名稱與賬號等。

6.4.2 乙方應在移交受托財產到賬的當日，向甲方及相關的投資管理人出具受托財產到賬確認書；確認書中應注明到賬金額以及對應的投資管理人名稱及委托投資資產的賬戶名稱與賬號、到賬時間等，并加蓋乙方公章。

6.4.3 甲方向乙方下達受托財產支付指令后，乙方應按照甲方要求，辦理資金劃轉手續，并及時將辦理結果報告甲方。

6.5 實物證券的保管。

乙方根據投資管理人發送的指令，辦理實物證券的購買和轉讓手續，并根據相關規則安全保管實物證券。委托投資資產的實物證券及保管憑證由乙方持有。

6.6 指令和通知的執行。

6.6.1 指令和通知的內容。

6.6.1.1 來自甲方的指令和通知包括但不限于受托財產托管專戶與委托投資資產托管專戶的款項相互撥人、停止清算、受托財產的增加、支付受托費、投資管理費和托管費以及向受益人支付企業年金待遇等。

6.6.1.2 來自投資管理人的指令和通知包括場外交易（如新股配售、新發國債認購、銀行間市場債券買賣、銀行間市場回購等）收付款、收付券指令等。

6.6.1.3 指令必須載明下列內容：賬號、金額、劃款方式、用途、預留印鑒、簽字、日期和其他需要載明的事項。

6.6.2 指令和通知的發送確認。

6.6.2.1 甲方及投資管理人的指令和通知應由其法定代表人或其指定的授權代表簽發并加蓋預留印鑒。

6.6.2.2 指令必須以書面方式發送，書面方式包括原件送達和傳真。

6.6.2.3 乙方收到指令或通知后，應指定專人驗證簽名和印鑒。簽名和印鑒驗證一致的，按照7.4.3 有關規定執行；簽名和印鑒驗證不一致的，該指令或通知無效，乙方并應立即報告甲方。

6.6.2.4 對于限時到賬的指令或通知，甲方應當考慮乙方辦理業務的必要時間。

6.6.3 指令和通知的執行。

6.6.3.1 對于來自甲方的指令和通知，除非違反法律、法規、《__________企業年金基金受托管理合同》和本合同，乙方不得拒絕執行。乙方對甲方的指令或通知有異議的，應在接到指令或通知的當日通知甲方；如甲方書面通知維持其指令的，乙方必須執行。