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證券交易考試重點范文第1篇

【關鍵詞】融資融券 證券業 風險防范

一、國際比較

融資融券交易作為海外證券市場普遍實施的一項成熟的交易制度，也自有其存在的合理性、必然性。本文主要從以下幾個方面將我國市場與美國、日本等成熟的市場進行比較

1、融資融券組織模式比較。美國的融資融券交易模式是典型的市場化融資模式，也是一種分散授信模式。在這種模式下，信用交易的風險表現為市場主體的業務風險，監管機構只是對市場運行的規則做出統一的制度安排后監督執行。日本的交易模式是典型的專業化模式，客戶不能直接向證券金融公司融資融券，只能通過證券公司融資融券；證券公司也不能直接向銀行融資融券，只能通過證券金融公司向銀行融資融券。

在我國，原來的《證券法》規定證券公司不得從事向客戶融資或者融券的證券交易活動；而新的《證券法》修改為：“證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規定并經國務院證券監督管理機構批準”，并刪除了關于買空賣空的禁止性規定，為開展融資融券打下基礎。

2、融資融券標的比較。美國融資融券的標的必須符合兩個條件：在全國性證券交易所上市交易或在場外柜臺市場交易很活躍的證券；在證券交易委員會開列名單上的證券。而日本可用于信用交易的證券必須是在主板市場交易且股利回報率比較高，同時經證券監管機關指定。

我國國內融資融券標的的限制條件為：在交易所上市交易滿二個月，融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；股東人數不少于4000人，近二個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的5倍以上。從融資融券標的情況來看，我國的限制明顯強于美、日等國。

3、融資融券保證金比較。美國的初始保證金比率由美聯儲確定。1934年以來，美聯儲共對保證金比例做過22次調整，主要為50%～75%。最近一次調整是1974年1月，定在50%。美國的證交所和證券公司可以修改初始保證金比例，但不能低于50%。日本大藏省通過對融資保證金比例的調整來對證券市場進行調控，這里的融資比例相當于美聯儲規定的最低保證金維持率，從1970年到1980年共調整過37次，1987年股災時曾達到70%，1991年后降到30%，后再未調整。

在我國，上交所和深交所都規定融資和融券的初始保證金比例不得低于50%，維持保證金比例不得低于130%；如維持保證金比例低于130%，必須補倉到維持保證金比例高于150%。只有超過維持保證金比例300%的部分，才能從信用賬戶中轉出。

二、風險防范及防火墻建設

1、外部監督：職責分立，多管齊下。中國證監會及其派出機構、中國證券業協會、證券交易所、證券登記結算機構以及作為第三方的商業銀行組成了強大的業務監管方陣，并在各自的職責范圍內發力用勁。（1）證券交易所主要負責對融資融券交易的指令進行前端檢查，重點是對買賣證券的種類、融券賣出的價格等違反規定的交易指令予以拒絕。（2）證券登記結算機構主要履行對與融資融券交易有關的證券劃轉和證券公司信用交易資金交收賬戶內的資金劃轉情況的監督。對違反規定的證券和資金劃轉指令有權予以拒絕。

2、內控機制：賬戶分設，集中授權。證券公司實施穿透式二級登記結算模式。即證券公司以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

3、指標控制：小步放開，大步推進。由于市場在融資融券業務推出初期所能承擔和消化風險的能力比較有限，因此，融資融券交易的規模在試點階段不會很大，而只有在經驗成熟后才能大面積推開。對此，監管層將實施嚴格的指標控制。券商出借的資金和證券只能是自有資金和證券。

三、結語

市場人士普遍認為，融資融券業務的開閘使國內證券業迎來了一個多贏的局面。對整個證券市場而言，融資融券業務的推出將直接增加資本市場交易的活躍程度，為證券市場開拓新的資金來源。因此，國內證券市場在重新實施融資融券業務之后，必然大大促進證券市場交易的活躍性及市場行情的持續性，并在很大程度上減輕投資機構因短期資金鏈脫節而形成的市場拋壓，有利于整個市場的良性發展。我國應因地制宜，加強市場防火墻制度和證券公司風險控制機制建設。在充分試點的基礎上穩步推進，形成適合我國國情的融資融券運作方式。

【參考文獻】

[1] 中國證券業協會：證券市場基礎知識證券業從業資格考試統編教材．北京：中國財政經濟出版社，2004。

證券交易考試重點范文第2篇

關鍵詞：證券投資學財經類專業教學模式

一、引言

證券投資學是一門研究證券投資運動及其規律的學科，本課程主要講授了股票、債券等投資方式的特點以及規律，并通過基本分析和技術分析對證券投資工具進行基本的交易操作。學習本課程不但是專業學習的需要而且能幫學生建立起基本的理財觀念和投資理念。不論學習什么專業，也不管將來在哪個行業發展，投資、理財都將會伴隨學生的一生。學生通過學習本課程，能初步掌握證券投資的基礎知識以及證券分析的基本原理，熟悉證券交易的基本程序和投資技巧，利用證券模擬和網上實訓，培養學生的運用能力及綜合素質，使學生成為應用型、復合型、技能型的高等職業人才。

二、財經類專業證券投資學教學中遇到的問題

1.缺乏適用的教材。證券投資學的形成與發展與西方投資市場的不斷完善息息相關，眾多投資理論的形成也都是在西方市場環境下研究得出的，這樣就導致課程的學習內容與我國證券市場實踐脫節。并且這些理論部分涉及資本資產定價模型、單因素模型和多因素模型、套利定價理論、有效市場理論和行為金融理論等眾多理論，其中，資本資產定價模型、有效市場理論的創始者是諾貝爾經濟學獎的獲得者，可見其理論達到了一定深度，而且要求有較好的數學基礎，要理解這些內容對財經類專業的學生來說比較困難。對于財經類專業的學生而言，一本適用的證券投資學教材不僅要符合財會專業知識結構，還要能夠拓寬學生視野、提高學習興趣、激發求知欲望。據統計，目前在售的證券投資以及投資分析等相關教材絕大多數都是面向金融專業的學生，更注重對金融理論和模型的解析，而證券交易軟件的操作和投資技巧等方面的知識比較少。

2.實踐教學環節薄弱。證券投資學的教學內容一般都涵蓋了以下幾個部分：證券投資工具的運用、證券市場、證券投資基本分析、證券投資技術分析、風險防范和市場監管等。目前，高校證券投資學課程在財經類專業的教學計劃中列為專業必修課，包括理論教學和實驗課兩個部分。總課時為64-72學時，以理論講授的教學方法為主，授課老師需要花很多時間才能讓學生掌握證券投資的分析方法以及證券投資的技巧，但是課堂教學存在很大的局限性，即使充分運用多媒體教學效果也不顯著，比如在學習證券投資技術分析時會涉及到K線圖、移動平均線、黃金分割線以及KDJ、MACD、WMS、RSI等各類技術分析指標，因此，授課老師在演示操作交易軟件時，交易界面包含大量的信息使得學生很難在短時間內理解并消化。實驗課時僅占總課時的1/4，在有限的實驗課中學生要運用模擬交易軟件完成相關實驗操作，還要撰寫實驗報告。但往往因為實驗課時過少導致實驗環節的完成情況并不能達到預期的效果。

3.課程考核評估方式單一。目前金融專業以及財經類專業的證券投資學課程的考核方式均以期末閉卷考試為主。閉卷考試很容易導致學生平時不注重學習積累到期末考試周死記硬背、應付考試的現象發生。應用型本科院校證券投資學的教學目的是提高學生綜合知識的運用能力和實踐能力。因此，目前的課程考核方式與證券投資學教學目的存在本質上的沖突。應該豐富考核方式，注重平時表現成績。

三、財經類專業證券投資學教學模式改革的思考

1.合理確定教學內容。在教材方面建議選用國外成熟的理論教材外加國內的案例分析教材，這樣既能充實案例分析的內容又能彌補實踐模擬課的缺陷，真正將理論與實踐結合。在講授過程中只要求學生掌握最基本的投資理論，對于一些晦澀難懂的西方投資理論可以略過不做重點講解，教學內容本著夠用、會用、實用為原則，使學生在對理論知識理解的同時提高實踐操作和靈活運用能力。在我國多變的證券投資市場環境下，教師要根據國家政策法規制度等的變化及時更新教學內容，不能只注重課本內容的學習，還要加入更多符合我國國情的證券投資知識，及時補充國家證券市場中相關制度、政策等的變化內容，通過課堂討論等多種形式讓學生充分了解我國證券投資市場的變化。針對財經類專業學生的需求及特點，使其能夠學以致用，本課程在教學過程中更加注重實踐與應用能力的培養而不是對金融理論與模型的解析。

2.加強課后模擬交易指導與監督。鑒于目前實踐課時過少，學生利用有限的實驗課時間無法達到預期的實踐效果，因此要求學生課后自行下載并安裝證券投資軟件進行模擬交易，對課上講授的各種投資分析方法包括基本分析法和技術分析法進行綜合練習。另外，要求學生形成自己的選股思路，尋找潛在的績優股，就某一上市公司的基本面及投資價值進行綜合分析，獨立撰寫投資分析報告。這就要求任課老師，最好能到證券交易所頂崗實習，加強自身業務素質。在積累了豐富的投資經驗的同時加強對學生課后模擬交易的指導與監督，指導學生綜合應用投資學課程中的所學到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學生的投資理財能力和綜合素質。

3.綜合運用多種教學方法。要打破目前以講授為主的教學模式，運用啟發式教學、案例教學、視頻教學、引入財經周評等多種方法相結合來激發學生的學習興趣，有效提升學生的學習效果。理論知識枯燥乏味，進行如下教學模式的安排：首先，為激發學生的學習興趣，在講授教材理論知識之前，可以先播放一段教學視頻，讓學生了解相關背景知識，然后由老師提出與所授理論知識相關的問題，引導學生獨立思考。可選擇播放《華爾街》以及析金法百科等相關視頻將教材理論知識同視頻中的歷史事件結合起來，讓學生接觸更多的投資實踐。其次，在講到金融衍生工具這個知識點時，因為很多同學對其不了解，可以利用案例教學以及啟發式教學，例如：假設今天某位同學以每股20元的價格買進了10000股平安銀行的股票。可以提問：買進后你會擔心什么？怎樣歸避股價下跌的風險？什么是套期保值？怎樣進行操作？引導學生得出套期保值的做法是在期貨市場賣出10000股1個月后交割的平安銀行股票的期貨合約，期貨價格也為每股20元。繼續提問：假如平安銀行一個月后股票價格下跌至15元/股，套期保值結果如何？假如平安銀行股票價格一個月后上漲至30元/股，套期保值的結果又如何？層層遞進以此來引發學生思考并理解套期保值的含義及特點。最后，為了使教學內容更貼近中國證券市場發展變化，引入財經周評模式，每周要求學生運用所學證券知識上周證券市場進行評價并對本周的股價走勢進行預測。

4.課程考核評估方式多元化。課程的考核評估方式對學生的學習具有引導作用。證券投資學目前的考核以期末考試為主。平時成績比重太少而且實踐環節的成績幾乎體現不出來，應用型本科人才培養應以知識的運用能力為重點，而現有的考核方式沒有突出對實踐應用能力的評價，這樣就導致學生不夠重視實驗課，實驗報告也不認真完成。因此，要增加平時成績尤其是實驗課和實驗報告考核的占比，以提高學生的實踐操作能力。另外，還需增加課程考核中課堂討論和主動發言的成績比重，注重考核學生在實際投資領域的投資理財能力。

綜上所述，從課程內容、教學方法、考核形式、課后輔導與監督等多方面來進行全方位的優化改革，才能達到更好的教學效果，才能讓學生在學習證券投資理論知識的同時，切身體會證券投資交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到學以致用。

參考文獻： 

[1]李碩.證券投資學課程教學模式優化研究[J].當代經濟.2016.10. 

證券交易考試重點范文第3篇

一、《證券投資與分析》課程實踐教學中面臨的矛盾

（1）投資理論與實際應用的矛盾。證券投資與分析的主要內容包括基本因素分析、技術分析和資產組合管理理論。基本因素分析包括有價證券的投資價值分析、金融衍生工具的投資價值分析、宏觀經濟分析、行業分析和公司分析等。技術分析包括道氏理論、波浪理論等主要理論和移動平均線（MA）、指數平滑異同移動平均線（MACD）等主要技術指標。資產組合管理理論包括資本資產定價模型、套利定價理論等。上述內容在理論講授中是具有理性和比較清晰的，但在實際應用時需要進行大量的信息收集和分析工作，明確理論的假設條件，獲得各種影響因素的具體情況，這就要求分析者一方面能夠獲得全部信息，另一方面要具備一定的處理信息的能力。（2）技術分析結論與市場實際的矛盾。證券投資有很多種分析理論，在分析市場行情時，常常會遇到針對同一時間段，不同的分析理論得出的分析結論彼此矛盾的情況。針對不同的時間段，多角度的分析結論也會使人無所適從。（3）課時有限與達到較高的分析水平需要時間積累的矛盾。作為財經類高職專科院校的一門重要課程，《證券投資與分析》課程的課堂講授時間一般是一個學期，該課程是一門實踐性非常強的課程，學習者要想達到較高的分析水平至少需要經歷一個完整的牛市和熊市的循環，才能夠將分析理論結合市場實際進行驗證和體會。（4）教學內容與教學對象需求的矛盾。面對同樣的市場行情，風險偏好不同的投資者的選擇往往也不同。在課堂教學中，教師面對的學生通常也是各種風險偏好類型者皆有，而在課堂講授時又必須以某一種類型為主，進而出現教學內容與教學對象需求之間的矛盾。

二、《證券投資與分析》課程的實踐教學建議

（1）實訓場景盡可能仿真化。高職院校《證券投資與分析》課程的實驗實訓場所，應當在可能的條件下，放棄教室形式的建設方式，在外部建設方面體現仿真化特點，盡量滿足仿真實訓實踐要求。高職院校《證券投資與分析》課程的實訓場所應該針對證券業務的遞進性，以各投資工具為出發點，結合不同領域對理財人才的需要，將具體功能拓展為：品種認知、品種開戶、品種交易模擬、投資咨詢四個方面，內設開戶區、咨詢區、演講區和模擬操作區，以現代化的技術手段，采用模擬軟件接收市場信息，從不同的角色仿真業務場景，讓學生可以通過實訓中心開展各種活動。（2）將模擬炒股作為教學的必要內容貫穿于課程教學始終。《證券投資與分析》是一門應用性極強的課程，需要學生動手實踐操作才能夠較好掌握相關的技能，所以，開展模擬炒股比賽應當作為該課程教學的一項必要的內容。該項比賽作為學生本課程成績考核的重要依據。通過模擬比賽，可以充分培養學生分析問題和解決問題的能力，真正做到學以致用，極大提高學生學習興趣和學習效果。（3）有條件地開展實盤炒股。模擬炒股投資存在有一個明顯的缺陷，那就是學生在投資中使用的是虛擬的貨幣，投資成功與失敗都是心理上的感覺，如果不加以適當的約束和引導，模擬炒股可能就會流于形式。因此，為了強化模擬炒股的效果，提高證券投資的實際水平，可以有條件的開展實盤炒股。通過實盤炒股可以極大提高學生對中國證券市場的切身感受，提高學生的思考能力，應變能力，對培養證券行業高技能型的人才起著非常好的推動作用。（4）實踐教學要善于發現興奮點。高職專科院校《證券投資與分析》課程實踐教學，教師不能局限于普通的常識性教學，應該深入到高級使用層面，從學生感興趣的內容入手教學。如果教師能在這些方面多動腦筋，就能取得實踐教學事半功倍的效果。（5）注重講授師資素質的提升。師資素質的高低對實踐教學影響很大，如果教師有較強的實踐操作經驗，可以深深撼動學生的“崇拜”心理，進而激發其濃厚的學習興趣。師資素質的提升雖然是一個日積月累的過程，但是不斷地實踐和學習是提升素質的重要途徑。高職院校必須對教師，尤其是缺乏實踐經驗的新教師要進行有計劃的素質提升工作。在證券市場處于不斷創新的發展過程之際，相關教師更加應努力實踐，親力而為，積極關注證券市場走勢，形成自身的獨立思考體系。（6）豐富考核方式動態考查能力。對于該課程的理論考核，應以證券從業資格考試中《證券投資分析》科目的重點為綱，鼓勵學生以證代考，對于那些通過了該科目從業考試的學生可以免于其參加理論考試。另外，課程的實訓環節在期末總評中應占有一席之地，要動態地考查學生在實訓環節中的綜合表現。這個綜合表現包括學生平時的實訓參與態度，實訓任務記錄情況，任務模塊完成情況，賬戶交易的操作頻次，參與模擬證券交易大賽的積極性和戰績，以及最終學生賬戶的收益率。這應是一個全方位多角度的考查，用以評價學生的綜合能力。

證券交易考試重點范文第4篇

我國證券市場在學習國外先進經驗的基礎上建立和發展，期間證券經紀人業務方式也被學習和借鑒。然而，在《證券公司監督管理條例》和《證券經紀人管理暫行規定》相繼出臺以前，由于我國法律法規對證券經紀人的地位、從業范圍和權利義務等一直沒有明確規定，證券行業對證券經紀人管理也沒有統一的行業規范和執業準則，證券公司只能根據自身對證券經紀人的認識而嘗試著進行管理實踐，管理模式和用工形式各有不同。加之證券經紀人來源復雜，水平良莠不齊，造成證券經紀人發展一直處在小范圍、低層次的水平上。因證券經紀人誤導客戶、非法和不正當競爭等行為引發的投訴糾紛時有發生，對客戶、證券公司乃至整個證券市場都產生了不利影響，規范證券經紀人的呼聲一直很高。2005年以來，隨著證券公司綜合治理的不斷深化，各證券公司風險控制意識和能力得到有效加強，同時證券市場全面復蘇，證券經紀業務不論是客戶量還是交易量都有大幅提高，證券經紀人隊伍也隨之不斷壯大。

2008年4月，《證券公司監督管理條例》出臺，首次對證券經紀人的身份和法律地位做出界定，明確了證券公司和證券經紀人雙方當事人的法律地位及權利義務，奠定了我國證券經紀業務委托的法律基礎。證券公司從事證券經紀業務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券公司應當與接受委托的證券經紀人簽訂委托合同，證券經紀人應當遵守證券公司從業人員的管理規定，其在證券公司授權范圍內的行為，由證券公司依法承擔相應的法律責任;超出授權范圍的行為，證券經紀人應當依法承擔相應的法律責任。2009年3月出臺的《證券公司經紀人管理暫行規定》對證券經紀人制度作出了詳細規定，對經紀人的管理作了明確規定。證券經紀人制度的出臺，對證券公司及證券經紀人都具有十分重要的意義。對證券公司而言，解決了諸多困擾其管理的難題，明確了證券公司與證券經紀人之間是委托關系和各自應負的法律責任，明確了證券經紀人只能在證券公司的授權范圍內執業。對證券公司經紀人隊伍的管理提出了統一明確的要求，促使證券公司完善相關管理制度和系統，提升了證券公司對經紀人的管理能力。對證券經紀人而言，作為證券公司經紀業務的營銷服務人員，在法律上有了明確定位，執業行為變得陽光化，而接受證券公司的全面培訓和管理，專業素質和執業能力將得到極大提升。

尤其在中國證券市場的當前形勢下，證券公司更應該大力發展專業化的證券經紀人隊伍。截至目前，證券公司僅有4000多家營業部，且絕大多數分布在地市級以上城市，相對于龐大的潛在客戶來說，渠道覆蓋面嚴重不足，這就決定了必須發展證券經紀人去承接并服務潛在客戶。而證券市場中新的交易品種和交易方式不斷推陳出新，證券公司不應僅局限于提供簡單的通道服務，而應是集股票、基金、債券、外匯、期貨和期權等金融產品為一體的金融服務超市。同時也將引入信用交易的方式，這些金融創新的推廣將有賴于經紀人的開拓，而最終能夠提供這些創新服務的無疑也是證券經紀人。證券經紀人貼近市場，能夠及時將市場需求信息反饋至證券公司中后臺，從而有利于驅動證券公司營銷管理體系的變革和創新，建立起一種對市場需求變化的快速響應能力，并形成前中后臺在客戶需求上的信息正反饋機制，改變傳統營業部通道服務下的同質化競爭，轉變為以證券經紀人為載體的綜合性金融服務下的差異化競爭，從而幫助整個行業從惡性的價格戰轉向良性的服務競爭。加強證券經紀人隊伍的管理勢在必行，筆者認為可以從以下幾個方面著手。

1.制度建設

《證券經紀人管理暫行規定》明確要求:證券公司應當建立健全證券經紀人管理制度，采取有效措施，對證券經紀人及其執業行為實施集中統一管理，保障證券經紀人具備基本的職業道德和業務素質，防止證券經紀人在執業過程中從事違法違規或者超越權限、損害客戶合法權益的行為。因此，證券公司應全面建立有關證券經紀人的管理制度，從組織架構、簽約解約、培訓、資格注冊、檔案管理、執業活動、客戶回訪與投訴、酬金與績效考核和風險控制等方面實現對證券經紀人隊伍的閉環管理。

2.風險管理

風險管理是證券經紀人隊伍管理能否成功的關鍵因素之一，應從以下幾個方面介入:一是從經紀人的準入上嚴格把關，建立證券經紀人資格考試和培訓制度，提高行業準入標準，選拔高素質的優秀人才，并建立經紀人的誠信管理系統，通過行業自律，加強管理的有效性。二是在業務的管理方面，要加強后臺的風險管理，通過定期通報經紀人隊伍管理工作和經紀人執業活動中發現的風險情況，進行風險點的監控和評估，部署落實各種檢查工作，提出整改和處理建議，嚴控業務風險。三是加強前臺風險管理，采用防火墻制度，建立券商與客戶的第二溝通渠道，完善客戶回訪和投訴機制，增強證券經紀人業務的合規性監督，防范可能出現的道德風險;并對客戶投訴作出快速反應，及時、有效地處理風險事件等。

3.培訓管理

證券市場的復雜性和創新性決定了證券經紀人有別于其他行業的經紀人，營銷的本質是專業化和綜合性金融服務的輸出，需要通過學習培訓來不斷鍛造和提升自身素質。證券經紀人的培訓支持應包括執業前培訓、后續職業培訓、在崗培訓和其他專項培訓等，更要重點加強對證券經紀人專業技能及職業操守的培訓。每一次培訓都必須通過考試，有關培訓的學時、類別和成績等信息也都要詳細記錄在相應的管理系統中，作為是否達到規定培訓學時，以及是否可以繼續展業的標準。

4.信息溝通管理

要發展證券經紀人隊伍，實現證券經紀業務的跨越式發展，必須在公司總部與證券營業部、證券營業部與經紀人之間保持及時、互動的信息溝通，同時在公司總部建立強大的后臺支持系統，并使其成為證券經紀人的堅強后盾。這些支持系統應包括證券經紀人績效管理系統、證券經紀人人力資源管理系統、客戶交易行為監控系統、證券經紀人客戶服務系統和風險管理系統等，并在實踐中不斷加以改進使之成熟。相比較以前證券經紀人執業時缺乏證券公司的信息和系統支持的情況，這將有利于提升客戶的體驗。

5.職業規劃管理

證券交易考試重點范文第5篇

關鍵詞：應用型本科證券投資學課程教學改革

一、應用型本科證券投資學課程的教學現狀

（一）實驗教學環節設備設施資源缺乏

應用型人才是能夠將專業和技能應用于所從事的專業崗位的一種專門人才，加強應用型人才的培養，是“十一五”時期我國教育發展與改革的重要目標。基于應用型本科證券投資學這門課程，就要求該授課教師在加強理論知識傳授的同時還要重視實踐教學環節以及對學生實踐能力的培養。然而，目前許多的應用型本科校院證券投資實踐課程教學設備、設施資源匱乏：許多院校金融專業的實驗室建設明顯滯后，即便有些高校有金融證券類實驗室也沒將其看作專業實踐教學的正常投入，而是將它主要用于創收。

（二）教學手段、方式方法落后

目前，應用型本科院校的證券投資學授課方式主要還是停留在課堂講授上。但該課程內容涉及大量的圖表，尤其在講授技術分析時圖表教學顯得尤為重要。這是教師單純運用“黑板+粉筆”描繪所無法完成的，這難免造成學生聽課效率低、理解不深刻等后果和教師講課達不到預期效果的局面。

（三）適應我國證券市場特點的教材短缺

目前，市場上的教材幾乎都是國外投資理論的翻版，教材的“無用”、“機械”在我國證券市場上表現理論與“實戰”完全脫節。即使標明適合“應用型本科學生”的教材，也沒有從內容上真正體現出應用型人才培養的特色。另外，由于我國證券市場發展快、變化大，許多新事物沒有在教材中及時反映出來，這導致學生依照教材知識解決現實證券投資問題時顯得束手無策。

（四）復雜案例在教學中疏于體現

應用型本科院校在進行證券投資教學時，應在對理論框架進行簡要的疏理之后輔以大量的實際案例，以幫助學生理解相關的知識、增強學習興趣、強化學習效果。遺憾的是，案例教學尤其是復雜案例教學在應用型本科層次教學中并沒得以充分的體現。

二、應用型本科證券投資課程教學改革的相應措施

（一）教學手段與教學方法的改革

1、加大證券投資實踐教學改革力度。

（1）加強教師實踐教學課程設計能力

證券投資學是一門實踐性很強的課程。因此如何加深學生對所學理論知識的理解，提高學生的職業技術、應用能力一直是應用型本科教學的培養目標。這要求在教學過程中教師要注重實踐環節教學。對此，證券投資學任課教師要按照證券投資活動的過程特點，科學設計實訓環節與實訓內容，通過實訓，重點培養學生的基本業務能力，避免重理論輕實踐類現象發生。同時要加大實驗課程的份量、加大證券投資實驗實訓教學的基礎設施建設。

（2）充分利用多媒體進行教學

證券投資學可以利用多媒體通過圖表的形式將道氏理論、波浪理論、K線理論、移動平均線等理論更加形象、清晰地予以講述，以幫助學生理解相關的知識、增強學習興趣、強化學習效果。

同時，利用利用網絡資源進行證券交易模擬操作的構想,即利用實驗室上機接收股市行情,給予每個學生一定的虛擬資金進行模擬投資，使學生接觸到證券市場的風險和收益,并將其作為考核學生學習效果的一部分。

2、引入案例進行分析討論

案例分析討論是一種教師和學生互動的、雙向受益的過程。通過案例分析既可以指導學生檢驗所學的書本知識正確與否、增強其鑒別能力與分析判斷能力，又可以使學生在案例中學到新的知識，使原有的知識得到修正、完善與發展。同時，也起到了提高教師科研水平的作用。

在教學實踐中，復雜案例應在開學之初布置。要求學生運用課堂所學知識與課下積累進行模擬投資。同時，為便于學生對投資理論的全面把握，還可以選擇多個市場進行案例分析。既可以拓展學生的知識面，又可以通過相互比較加深學生對投資的理解。

3、采用模擬化教學方法

所謂的模擬化教學，就是通過系統的“理論―模擬―實踐反饋”教學模式培養學生的具體操作能力。在理論學習的基礎上，為了調動學生的學習積極性，在證券投資學課程教學中，舉辦模擬證券投資技能比賽，比賽結束時，根據學生模擬投資的總收益，確定學生的該項成績，再給予一定的獎勵。這一做法極大地調動了學生的學習興趣和熱情。

（二）教材方面的改革

對應用型本科層次人才的培養目標，該層面的教材應從證券投資的理論和實踐兩個角度把握。該類教材要求理論知識框架科學全面合理；知識深度廣度適中。同時，也要注重知識內容的時效性，即所選知識內容要與我國證券投資活動相適應。另外，教材中要重視實踐內容的安排；要介紹成功和失敗的交易案例和交易經驗。

（三）考試評價方式的改革

考試既是對學生知識掌握情況的檢查也是對教師授課效果的檢驗。但是，以往的評價手段單單只停留在卷面上，一般僅通過一兩次書面考試就決定其學習成績，并以此判斷學生對該類知識的掌握程度。